Порядок открытия и ведения счетов банками

Порядок открытия и ведения счетов в Отделении ОАО «Белагропромбанк» регламентируется как нормативно – правовыми актами Национального банка Республики Беларусь, такими как Инструкцией № 40, так и внутренними локальными документами, такими как Инструкцией о порядке открытия, переоформления и закрытия банковских и иных счетов юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям в ОАО «Белагропромбанк».

Основанием для открытия банковского счёта является договор банковского счёта [Приложение С ]. Договор банковского счёта заключается в письменной форме путём составления одного документа, подписанного сторонами, по одному экземпляру для каждой из сторон, имеющих одинаковую юридическую силу. В соответствии с каждым заключённым договором банковского счёта должен быть открыт отдельный банковский счёт. Открытие нескольких банковских счетов на основании одного договора банковского счёта не допускается. Договор банковского счёта действует до закрытия банковского счёта, и в случае его прекращения банковский счёт подлежит закрытию.

Банковский счёт открывается владельцу счёта не позднее следующего рабочего дня после заключения договора соответствующего банковского счёта и регистрируется в книге регистрации открытых и закрытых счетов [Приложение Т]. Для заключения договора банковского счёта и открытия банковских счетов владельцы счетов предоставляют в отделение ОАО «Белагропромбанк» г. Житковичи следующие документы:

· заявление владельца счёта на открытие банковского счёта, подписанное лицом, имеющим полномочия на его открытие [Приложение У];

· копию документа о государственной регистрации (перерегистрации) владельца счёта [Приложение Ф]. Нерезиденты предоставляют копию выписки из торгового регистра страны учреждения нерезидента или иное эквивалентное доказательство юридического статуса;

· устав юридического лица и (или) учредительный договор юридического лица, на основании которых действует юридическое лицо, либо их копии, верность которых свидетельствована нотариально [Приложение Х]. Юридические лица – нерезиденты предоставляют копии устава и (или) учредительного договора на основании которых они действуют;

· карточку с образцами подписей должностных лиц юридического лица, индивидуального предпринимателя, имеющих право распоряжаться банковским счётом, и оттиска печати [Приложение Ц];

· дубликат извещения о присвоении учётного номера плательщика [Приложение Ш];

· справку органов Фонда социальной защиты населения Министерства труда и социальной защиты Республики Беларусь [Приложение Щ];

· документ, подтверждающий регистрацию в качестве страхователя по обязательному страхованию от несчастных случаев на производстве и профессиональных заболеваний, либо заявление владельца счёта [Приложение Э];

· копию положения об обособленном подразделении юридического лица [Приложение Ю]. Нерезиденты предоставляют копии положений об обособленных подразделениях.

Индивидуальные предприниматели, физические лица, действующие от имени владельцев счетов, обращающиеся в обособленное подразделение ОАО «Белагропромбанк» по вопросам открытия (переоформления) банковских счетов, предъявляют документы подтверждающие личность.

По справке органов Фонда социальной защиты населения Министерства труда и социальной защиты Республики Беларусь, а также по документу, подтверждающему регистрацию в качестве страхователя по обязательному страхованию от несчастных случаев на производстве и профессиональных заболеваний в одном и том же обособленном подразделении ОАО «Белагропромбанк» разрешается открытие нескольких банковских счетов.

Владельцы счетов, обращающиеся в отделение ОАО «Белагропромбанк» г. Житковичи по вопросам открытия банковских счетов и не имеющие открытых банковских счетов в данном отделении банка, заполняют анкеты клиентов по предотвращению легализации доходов, полученных незаконным путём, и финансирования террористической деятельности [Приложение Я].

Документы, переданные владельцем счёта в Отделение ОАО «Белагропромбанк» для открытия банковского счёта, после его закрытия не возвращаются владельцу счёта и хранятся в Отделении ОАО «Белагропромбанк», в котором был открыт счёт.

В Отделении ОАО «Белагропромбанк» г. Житковичи открытие второго и последующих счетов в белорусских рублях осуществляется при соблюдении следующих условий:

· со дня государственной регистрации владельца счёта прошло не менее трёх лет;

· наличие прибыли (дохода), остающейся в распоряжении владельца счёта после уплаты всех налогов, сборов;

· наличие положительного аудиторского заключения о результатах обязательного аудита достоверности годовой бухгалтерской отчётности.

Для подтверждения вышеуказанных условий владельцами счетов в Отделение ОАО «Белагропромбанк» предоставляется владельцем счёта заявка на открытие счёта [Приложение 1].

В Отделении ОАО «Белагропромбанк» могут быть открыты следующие виды счетов:

1. Текущий счёт, субсчёт.

2. Специальный счёт.

3. Благотворительный счёт – открывается для сбора, хранения и использования денежных средств, поступающих в виде безвозмездной помощи в случаях и на цели, определённые законодательством.

4. Временный счёт открывается:

· юридическому лицу – для строительства им объекта на срок ввода в эксплуатацию;

· учредителю создаваемого юридического лица – юридическому лицу или индивидуальному предпринимателю – для формирования уставного фонда создаваемого юридического лица;

· созданному юридическому лицу – для увеличения размера уставного фонда.

5. Счета для размещения вкладов.

6. Счета по учёту бюджетных средств и доходов.

Открытые в Отделении ОАО «Белагропромбанк» г. Житковичи счета могут быть переоформлены. Переоформление банковского счёта производится:

1. При изменении сведений, позволяющих идентифицировать владельца счёта – юридическое лицо, в случаях:

· реорганизации путём присоединения, преобразования;

· изменения наименования юридического лица.

2. При изменении сведений, позволяющих идентифицировать владельца счёта – индивидуального предпринимателя, в случаях:

· изменения фамилии, имени, отчества;

· изменения места жительства.

При этом владелец счёта предоставляет в Отделение ОАО «Белагропромбанк»:

· заявление на переоформление счёта произвольной формы с указанием причины переоформления счёта [Приложение 2];

· извещение о присвоении УНП на подтверждение банковского счёта [Приложение Ш].

3. При изменении номеров банковских (лицевых) счетов в случае реорганизации банка (когда дела по открытию счетов передаются по передаточному акту (раздельному балансу) правопреемнику), изменения внутренней структуры ОАО «Белагропромбанк» или в связи с изменением законодательства;

4. При изменении номеров банковских (лицевых) счетов при перехожее владельца счёта на обслуживание в другое обособленное подразделение ОАО «Белагропромбанк» по своей инициативе.

При этом владелец счёта должен предоставить:

· в обособленное подразделение ОАО «Белагропромбанк», из которого он переходит, заявление на переоформление счёта в произвольной форме с указанием причины переоформления счёта [Приложение 2];

· в обособленное структурное подразделение ОАО «Белагропромбанк», в которое он переходит, извещение о присвоении УНП на подтверждение банковского счёта [Приложение Ш].

5. При открытии в отношении владельца счёта конкурсного или ликвидационного производства, прекращении деятельности индивидуального предпринимателя.

6. При прекращении конкурсного или ликвидационного производства, отказе от ликвидации юридического лица.

7. В иных случаях, предусмотренных законодательством, переоформление счетов осуществляется в соответствии с нормативным правовым актом, которым оно предусматривается.

Открытые в ОАО «Белагропромбанк» счета могут быть закрыты:

· по заявлению владельца счёта;

· в случаях открытия в отношении владельца счёта конкурсного производства, принятия решения о ликвидации владельца сёта либо в случае отмены регистрирующим органом решения о государственной регистрации юридического лица;

· в иных случаях предусмотренных законодательством.

Для закрытия банковских счетов владельцы счетов предоставляют в Отделение ОАО «Белагропромбанк» следующие документы:

· заявление владельца счёта на закрытие банковского счёта, подписанное лицом имеющим полномочия на закрытие банковского счёта [Приложение 3];

· справку органов Фонда социальной защиты населения Министерства труда и социальной защиты Республики Беларусь об отсутствии у плательщика задолженности Фонду социальной защиты населения Министерства труда и социальной защиты Республики Беларусь [Приложение Щ];

· документ, подтверждающий отсутствие задолженности страховщику владельца счёта – страхователя по обязательному страхованию от несчастных случаев на производстве и профессиональных заболеваниях [Приложение Э];

· справку инспекции Министерства по налогам и сборам Республики Беларусь об отсутствии задолженности по налогам и сборам [Приложение 4];

· в случаях, когда закрытие банковского счёта, а также распоряжение денежными средствами на нём осуществляется на основании письменного уполномочия, выданного одним лицом другому лицу, в отделение ОАО «Белагропромбанк» предоставляется копия договора коммерческого представительства, верность которой свидетельствована нотариально, и (или) доверенность владельца счёта на закрытие банковского счёта, распоряжение денежными средствами на банковском счёте, оформленная на территории Республики Беларусь [Приложение 5];

· иные документы предусмотренные законодательством.

Индивидуальные предприниматели, физические лица, действующие от имени владельца счёта, обращающиеся в Отделение ОАО «Белагропромбанк» по вопросам закрытия банковских счетов, предъявляют документы, удостоверяющие личность.

Физически лица – нерезиденты дополнительно предоставляют копию документа, удостоверяющего личность.

Банковский счёт закрывается не позднее следующего рабочего дня после прекращения договора банковского счёта и в книге регистрации открытых и закрытых счетов проставляется дата его закрытия. Банковский счёт считается закрытым со дня внесения соответствующей записи в книгу регистрации открытых и закрытых счетов.

Поделиться:

Воспользуйтесь поиском по сайту: