Термінологічний словник

Письмове застереження — документ, яким Національ­ний банк висловлює банку своє занепокоєння станом його справ, указує на допущені порушення банківського законодавства, нормативно-правових актів Національ­ного банку або недоліки в роботі та за потреби — конкретні заходи, яких йому потрібно вжити у визначені строки з метою їх усунення або недопущення надалі.

Письмова угода — захід впливу щодо банку, який допустив порушення, що впливають на його фінансовий стан, або здійснює операції з високим рівнем ризику, які загрожують інтересам вкладників чи інших кредиторів банку, за умови подання ним прийнятного плану заходів для усунення виявлених проблем. Банк письмово визнає свої недоліки в роботі та допущені порушення і подає перелік обґрунтованих заходів, яких банк зобов'язується вжити для усунення порушень, їх запобігання в майбутньому, поліпшення фінансового стану тощо із зазначенням строків їх виконання.

Розпорядження Національного банку України — це постанова Правління Національного банку, рішення Комісії Національного банку або Комісії Національного банку при територіальному управлінні відповідно до вимог цього Положення, постанова за справою про адміністративне правопорушення, за якими доводиться до відома окремого банку зміст заходу впливу, що застосовується за виявлені порушення чи недоліки в

Банківський нагляд

діяльності банку, з посиланням на банківське законо­давство чи нормативно-правові акти Національного банку, і які є обов'язковими для виконання.

Розпорядження Національного банку України щодо встановлення для банків підвищених економічних нормативів — постанова Правління Національного банку про установлення підвищених вимог до мінімальних значень нормативу адекватності регулятивного капіталу (Н2) та/або нормативу адекватності основного капіталу (НЗ), а також нормативів кредитного ризику для банків, що здійснюють операції з високим рівнем ризику.

Розпорядження Національного банку України щодо підвищення резервів на покриття можливих збитків за кредитами та іншими активами — постанова Правління НБУ про встановлення підвищеного розміру відрахувань до резервів (коефіцієнта резервування) під ці активні операції або при розрахунку суми резервів ураховується лише першокласне забезпечення за кредитними операціями банку.

Уповноважений банк — будь-який комерційний банк, офіційно зареєстрований на території України, що має ліцензію Національного банку України на здійснення валютних операцій, а також здійснює валютний контроль за операціями своїх клієнтів.

Штраф — покарання (плата), що застосовується Національним банком України до банків та їх керівників за порушення ними банківського законодавства.

Функції агента валютного контролю — обов'язки уповноваженого банку, іншої фінансової установи та національного оператора поштового зв'язку, які отри­мали від Національного банку генеральні ліцензії на здійснення валютних операцій, щодо здійснення кон­тролю за валютними операціями, які проводяться резидентами і нерезидентами через ці установи.

Т.П.Гудзь

План практичного заняття №7

1. Зміст основних заходів впливу, що застосовуються Національним банком України при порушенні банками законодавства.

2. Штрафні санкції до банківських установ та їхніх керівників при порушенні ними банківського законо­давства.

3. Відповідальність за порушення валютного законо­давства.

4. Відповідальність за невиконання вимог законо­давства у сфері боротьби з відмиванням доходів, одержаних злочинним шляхом.