Главная | Обратная связь | Поможем написать вашу работу!

Критерії оцінювання тестування за модулем І: по 0,116 балів кожна правильна відповідь — всього 3,3 бали.

Тести вихідного контролю знань студентів за модулем II

1. Основними функціями служби внутрішнього аудиту
банку є:

а) зменшення ризиків у проведенні операцій, пов'я
заних з раціональним та ефективним використанням
ресурсів банку;

б) надання рекомендацій структурним підрозділам
банку в процесі планування, на стадії розроблення і
впровадження нових продуктів, процесів, систем;

в) проведення аудиту діяльності структурних підроз
ділів банку з метою забезпечення аналізу і оцінки вну
трішнього контролю, політики, процедур банку, що сто
суються адекватності, відповідності, ефективності та
точності бухгалтерських даних і збереження активів
банку;

г) всі відповіді правильні.

2. Комплексна рейтингова оцінка за системою
CAMELS визначається:

а) як середнє арифметичне рейтингових оцінок за
компонентами рейтингової системи;

б) за рейтингового оцінкою, що зустрічається най
частіше;

в) як загальна сума рейтингових оцінок усіх компо
нентів системи;

г) як найбільший рейтинг серед усіх компонентів.

3. Якщо через дії або бездіяльність керівництва банку
стан надходжень має тенденції до погіршення: основним
джерелом доходів такого банку є не процентні, а

Банківський нагляд

комісійні доходи; відсоткові ставки і комісійні винагороди за активними операціями встановлюються на рівні, що є нижчим від собівартості банківських послуг у цьому банку. Якому рейтингу відповідає такий банк за критерієм надходжень:

а) 2;

6)3;

в) 4;

г)5.

4. Банк з рейтинговою оцінкою ліквідності «2» за критерієм ліквідності має характеристики:

а) керівництво не усвідомлює, що в банку виникли
негативні тенденції (зменшення рівня ліквідних, у тому
числі високоліквідних активів, або зростаюча неста
більність ресурсної бази, або простежується періодична
залежність від міжбанківських кредитів тощо) або не
приділяє їм належної уваги;

б) в банку часто виникають проблеми з ліквідністю, а
також простежується регулярна залежність від міжбан
ківських кредитів, крім того, в банку зростає нестан
дартна заборгованість за кредитними операціями з клієн
тами, а також можливості банку щодо термінового
залучення нових джерел фінансування обмежені;

в) запроваджений обґрунтований та детальний процес
планування, контролю і моніторингу ліквідності;

г) незадовільний стан ліквідності банку, неспро
можність своєчасно виконувати свої грошові зобов'я
зання, незбалансованість строків і сум активів та
зобов'язань банку.

5.' Банк з рейтинговою оцінкою чутливості до ринкового ризику «4» має такі характеристики:

а) рівень ринкового ризику, який загрожує його платоспроможності;

Т.П.Гудзь

б) чутливість до ринкового ризику банку низька, проте
керівництво банку не встановило відповідні ліміти щодо
його обмеження;

в) здійснює діяльність з високим рівнем ринкового
ризику, при цьому система управління ним - недостатня;

г) виконуються вимоги нормативно-правових актів
Національного банку щодо обмеження ринкового
ризику.

6. Під час проведення інспекційної перевірки склада
ються такі документи:

а) довідки про перевірку, які погоджуються з керів
никами відповідних підрозділів банку;

б) акти ревізії, які погоджуються з керівником банку;

в) звіти про результати інспекційної перевірки;

г) аудиторський висновок.

7. Наявний або потенційний ризик для надходжень та
капіталу, який виникає через неспроможність банку
виконати свої зобов'язання в належні строки, не
зазнавши при цьому неприйнятних втрат - це:

а) кредитний ризик;

б) ризик репутації;

в) юридичний ризик;

г) ризик ліквідності.

8. Наявний або потенційний ризик для надходжень та
капіталу, який виникає через несприятливі коливання
вартості цінних паперів та товарів і курсів іноземних
валют за тими інструментами, які є в торговельному
портфелі, — це:

а) ринковий ризик;

б) ризик ліквідності;

в) стратегічний ризик;

г) ризик зміни процентної ставки;

9. Параметри оцінки ризику — сукупний ризик і
напрям ризику — визначаються:

Банківський нагляд

а) для всіх категорій банківського ризику;

б) для кредитного ризику, ризику ліквідності, ризику
зміни процентної ставки, ринкового ризику, валютного
ризику, операційно-технічного ризику;

в) для стратегічного ризику, ризику репутації, юри
дичного ризику;

г) для кредитного, ринкового та операційного ризику.

10. Які фактори необхідно враховувати при оцінці
кредитного ризику:

а) існування адекватної, ефективної, доведеної до
виконавців внутрішньої нормативної бази (положень,
процедур тощо) щодо управління кредитним ризиком,
затвердженої відповідними органами банку, виходячи з
принципів корпоративного управління, а також відповід
ної практики виконання її вимог;

б) склад портфелів активів (кредитний, інвестиційний
тощо) та існування концентрацій ризику;

в) цінні папери та інші активи, що можуть бути прий
няті до операцій рефінансування (з урахуванням актив
ності їх ринку); можливості продажу, у тому числі на
умовах зворотного викупу (репо), або сек'юритизації, або
можливість використання вторинного джерела ліквід
ності активів; обсяг, структура та рівень диверсифікації
пасивів;

г) а) та б) разом.

11. Стабільність реальних грошових надходжень від
торговельних операцій; динаміка значень надходжень під
ризиком і капіталу під ризиком; уразливість банку за
ймовірнісними сценаріями зміни процентних ставок і
ринкових потрясінь (стрес-тестування); можливість
хеджування або закриття позицій ризику, що існують на
кожний момент часу, у тому числі професійна здатність
керівництва здійснювати операції хеджування та доступ
банку до відповідних ринків — це фактори, які необхідно
враховувати при визначенні:

Т.П.Гудзь

а) стратегічного ризику;

б) ризику ліквідності;

в) ринкового ризику;

г) ризику репутації.

12. Підставами для якої форми реорганізації є: перео
рієнтація напрямів діяльності; збиткова діяльність
окремих філій; необхідність зміни умов капіталізації та
управління:

а) поділу;

б) приєдання;

в) перетворення;

г) злиття.

13. Протягом скількох днів після призначення тимча
сового адміністратора Національний банк України
розміщує інформацію про це в газеті «Урядовий кур'єр»
або «Голос України»:

а) п'яти;

б) двох;
в)трьох;
г) семи.

14. До участі в тимчасовій адміністрації допускаються
лише особи, які мають:

а) сертифікат Національного банку на право здій
снення тимчасової адміністрації та ліквідації банків;

б) високі професійні та моральні якості, бездоганну
ділову репутацію (у тому числі, якщо їхні незаконні дії в
минулому не спричинили банкрутства банку або іншого
суб'єкта підприємницької діяльності);

в) економічну чи юридичну освіту та досвід роботи в
банківській системі;

г) всі відповіді правильні.

Банківський нагляд

15. При реорганізації комерційних банків шляхом
злиття:

а) створюється новий банк-правонаступник. Активи і
пасиви банків у повному обсязі передаються за переда
точним балансом банку-правонаступнику;

б) активи і пасиви банку в повному обсязі за переда
точним балансом передаються банку-правонаступнику;

в) активи і пасиви банку у відповідних частинах
передаються за роздільним балансом банкам-право-
наступникам, які створюються в результаті реорганізації;

г) частина активів і пасивів банку передається банку-
правонаступнику або кільком банкам-правонаступ-
никам, що створюються в результаті реорганізації, за
роздільним балансом у відповідних частинах.

16. Банк може розпочати реорганізацію:

а) після отримання попереднього дозволу Націо
нального банку на проведення реорганізації;

б) за власним рішенням праління банку;

в) після отримання попереднього дозволу Націо
нального банку, а в разі злиття чи приєдання також
погодження Антимонопольного комітету;

г) за рішенням спостережної ради банку.

17. Забороняється призначати ліквідатором банку:

а) фізичну особу, яка відповідає вимогам, що висува
ються до тимчасового адміністратора;

б) юридичну особу, яка здійснює професійну діяль
ність щодо тимчасової адміністрації та ліквідації банків,
щодо надання аудиторських, юридичних або консал
тингових послуг і має не менше трьох працівників з
сертифікатом Національного банку України на право
здійснення тимчасової адміністрації та ліквідації банку.

в) фізичну або юридичну особу, яка виконувала
функції тимчасового адміністратора в цьому банку;

г) всі відповіді правильні.

Т.П.Гудзь

18. З дня призначення тимчасовий адміністратор
зобов'язаний:

а) повідомити керівника територіального підрозділу
Державної служби охорони при МВС України, з яким
укладено договір про охорону банку, про тимчасову зміну
керівників банку та передати копію постанови Правління
Національного банку про призначення тимчасової
адміністрації;

б) ужити заходів щодо заміни замків та обмеження
доступу до ключів на зовнішніх входах до приміщень
банку та до внутрішніх приміщень, у яких обробляються
електронні документи, працює підрозділ банку, що
здійснює окремі види професійної діяльності на ринку
цінних паперів, використовуються та зберігаються засоби
захисту інформації, а також документи, інформація та
обладнання, які можуть дати доступ до активів банку
(зокрема щодо участі банку в статутних капіталах інших
юридичних осіб);

в) змінювати/установлювати (у разі потреби) коди
доступу до комп'ютерів та інших засобів зв'язку банку та
надавати допуск до них визначеним працівникам банку;

г) всі відповіді правильні.

19. З метою створення сприятливих умов для покра
щання та стабілізації фінансового стану банку Націо
нальний банк має право ввести мораторій на задоволення
вимог кредиторів під час здійснення тимчасової
адміністрації на строк:

а) до одного року;

б) не більше трьох місяців;

в) не більше шести місяців;

г) без обмеження.

20. Протягом терміну дії мораторію:

а) забороняється стягнення коштів на підставі виконавчих та інших документів, за якими здійснюється їх стягнення відповідно до законодавства України;

Банківський нагляд

б) не нараховується неустойка (штраф, пеня), інші
фінансові (економічні) санкції за невиконання чи нена
лежне виконання грошових зобов'язань і зобов'язань
щодо сплати податків і зборів (обов'язкових платежів);

в) блокується обслуговування поточних операцій,
здійснюваних тимчасовим адміністратором, заморо
жується виплата заробітної плати працівникам банку,
аліментів, відшкодування шкоди, заподіяної здоров'ю та
життю громадян, авторської винагороди, а також не
задовольняються вимоги кредиторів, що виникли у
зв'язку із зобов'язаннями банку під час здійснення
тимчасової адміністрації банку;

г) правильні відповіді а) та б).

21. Що належить до заходів впливу Національного
банку України:

а) розпорядження щодо підвищення резервів на
покриття можливих збитків за кредитами та іншими
активами;

б) розпорядження щодо обмеження, зупинення чи
припинення здійснення окремих видів здійснюваних
банком операцій з високим рівнем ризику;

в) розпорядження щодо заборони надавати бланкові
кредити;

г) всі відповіді вірні.

22. Який захід впливу необхідно застосувати Націо
нальному банку України при виявленні пруденційним
наглядом вперше в діяльності банку порушення еконо
мічних нормативів капіталу?:

а) скликання загальних зборів учасників, спосте
режної ради банку, правління банку для прийняття
програми фінансового оздоровлення або плану реорга
нізації банку;

б) письмове застереження щодо припинення пору
шення та вжиття необхідних заходів для виправлення
ситуації;

Т.П.Гудзь

в) укладення письмової угоди з банком, за якою банк
зобов'язується вжити заходів для усунення порушень,
поліпшення фінансового стану банку;

г) розпорядження щодо встановлення для банку
підвищених економічних нормативів.

23. Загальна сума штрафів за порушення нормативів
ліквідності, що нарахована за місяць (в якому допущені
порушення), не може становити:

а) більше, ніж один відсоток від суми зареєстрованого
статутного фонду банку;

б) більше ніж два відсотки від суми зареєстрованого
статутного фонду банку;

в) більше, ніж півтора відсотка від суми зареєстро
ваного статутного фонду банку;

г) менше, ніж півтора відсотка від суми зареєстро
ваного статутного фонду банку.

24. Штраф за третє протягом календарного року пору
шення банком нормативів інвестування в цінні папери
окремо за кожною установою (Н11) і загальної суми
інвестування (НІ2) стягується у розмірі:

а) 0,02 відсотка від суми зареєстрованого статутного
фонду банку;

б) 0,1 відсотка від суми зареєстрованого статутного
фонду банку;

в) 0,2 відсотка від суми зареєстрованого статутного
фонду банку;

г) 0,5 відсотка від суми зареєстрованого статутного
фонду банку.

25. Штраф за повторне протягом календарного року
невиправлення звітності в порядку, встановленому
Національним банком, накладається на банк у розмірі:

а) 0,01 відсотка від суми зареєстрованого статутного фонду банку;

Банківський нагляд

б) 0,03 відсотка від суми зареєстрованого статутного
фонду банку;

в) 0,05 відсотка від суми зареєстрованого статутного
фонду банку;

г) 0,02 відсотка від суми зареєстрованого статутного
фонду банку.

26. Розпорядження Національного банку щодо
заборони надання бланкових кредитів може видаватися:

а) банкам, що порушують нормативи капіталу;

б) банкам, що порушують нормативи інвестування в
цінні папери;

в) банкам, у яких обсяг негативно класифікованих
активів перевищує 10 відсотків суми активів, за якими
мають оцінюватися ризики та формуватися страхові
резерви;

г) всі відповіді правильнії.

27. Штрафні санкції до банку можуть не застосо
вуватися:

а) за перше порушення в поточному році порядку,
строків і технології виконання банківських операцій, що
встановлені нормативно-правовими актами Національ
ного банку щодо одного виду банківської операції;

б) якщо застосування штрафів не вплинуло на
усунення банком порушень економічних нормативів та
якщо такі порушення відбуваються систематично;

в) за перший у поточному році випадок подання
недостовірної інформації та звітності, що встановлені
нормативно-правовими актами Національного банку;

г) якщо банк має низький рівень платоспроможності.

28. Національний банк має право тимчасово, до усу
нення порушення, заборонити власнику істотної участі в
банку використовувати право голосу придбаних акцій у
разі:

Т.П.Гудзь

а) виявлення за результатами перевірки, що внесок до
статутного капіталу банку сформований не за рахунок
власних коштів власника істотної участі;

б) неподання банком інформації про даного власника
істотної участі;

в) систематична відсутність власника істотної участі на
загальних зборах акціонерів;

г) всі відповіді правильні.

29. Національний банк має право тимчасово, до
усунення порушення, відстороняти посадову особу банку
від посади:

а) у разі невиконання банком у встановлений строк
зобов'язань за його письмовою угодою з Національним
банком (програмою капіталізації/фінансового оздоров
лення або планом реорганізації);

б) при повторному накладенні штрафу на керівника
банку;

в) у разі проведення реструктуризації банку;

г) правильні відповіді б) та в).

30. Загальна сума штрафів за неподання документів на
письмову вимогу уповноважених працівників Націо
нального банку, а також приховування рахунків, доку
ментів, активів тощо, що нарахована за місяць (в якому
допущені порушення), не може становити:

а) більше, ніж півтора відсотка від суми зареєстро
ваного статутного фонду;

б) більше, ніж 2,5 відсотка від суми зареєстрованого
статутного фонду.

в) більше, ніж 0,5 відсотка від суми зареєстрованого
статутного фонду.

г) більше, ніж один відсоток від суми зареєстрованого
статутного фонду.

31. Рішення щодо обмеження, зупинення чи припи
нення окремих видів здійснюваних банком операцій

Банківський нагляд

приймається в разі здійснення банком операцій з високим рівнем ризику або операцій, подальше здійснення яких є ризиковим і створюватиме загрозу інтересам кредиторів і вкладників у разі:

а) установлення процентних ставок та комісійних
винагород на рівні, що є нижчим від собівартості банків
ських послуг у цьому банку;

б) надходжень банку недостатньо для підтримання на
потрібному рівні регулятивного капіталу, забезпечення
формування резервів під активні операції та покриття
збитків банку;

в) проведення операцій за незареєстрованими Націо
нальним банком кореспондентськими рахунками банків;

г) всі відповіді правильні.

32. Якщо рівень активів з негативною класифікацією
становить 20 і більше відсотків від загальної суми активів,
за якими має оцінюватися ризик та формуватися
страховий резерв, то Національний банк має право:

а) видати розпорядження на обмеження кредитних та
інвестиційних операцій;

б) установлення підвищених вимог щодо мінімальних
значень нормативу адекватності регулятивного капіталу
(Н2) та/або нормативу адекватності основного капіталу
(НЗ);

в) застосувати письмове застереження;

г) надіслати проект письмової угоди щодо порядку
усунення порушення.

33. Національний банк може видати розпорядження
банку щодо підвищення резервів на покриття можливих
збитків за кредитами та іншими активами, яке полягає в
установленні підвищеного розміру відрахувань до
резервів (коефіцієнта резервування) під ці активні
операції, у разі:

а) недотримання нормативів кредитного ризику;

б) визнання банку недокапіталізованим;

Т.П.Гудзь

в) банк є достатньо капіталізованим, але він несвоє
часно надає інформацію та звітність;

г) систематичного порушення економічних норма
тивів капіталу.

34. У разі отримання банком рішення Національного
банку щодо зупинення (обмеження) здійснення окремого
виду операцій банк:

а) з часу отримання цього рішення втрачає право на
здійснення цих операцій на строк, визначений цим
рішенням;

б) утрачає право на збільшення обсягу цих операцій
(забороняється укладення нових договорів або продов
ження строку діючих) з часу отримання цього рішення;

в) одночасно припиняє здійснення операцій згідно з
договорами, що укладені ним до дня отримання
зазначеного рішення;

г) правильні відповіді а) та б).

35. До принципів, що стосуються системи ризиків
банку, належать:

а) орган банківського нагляду повинен мати право
встановлювати критерії, що регулюють великі придбання
або інвестиції банку, спрямовані на те, щоб корпоративні
філіали або структури не піддавали банк невиправданому
ризику або не створювали перешкод здійсненню
ефективного нагляду;

б) орган банківського нагляду повинен здійснювати
глобальний сукупний нагляд за своїми банками, які
активно діють на міжнародних ринках, ефективно засто
совуючи моніторинг і відповідні пруденційні норми щодо
всіх аспектів операцій, які проводяться цими банками
переважно через іноземні філії, спільні підприємства і
дочірні установи;

в) орган банківського нагляду повинен пересвідчитися
в тому, що банки розробили комплексну систему управ
ління ризиками, яка дає змогу визначити, оцінити,

Банківський нагляд

відстежити та контролювати всі види матеріальних ризиків, і що ці банки мають капітал для їх покриття;

г) органу пруденційного нагляду необхідно мати у своєму розпорядженні кошти для збирання, оцінки та аналізу пруденційних звітів і статистичної інформації, яка надається банками як індивідуально, так і на сукупній основі.

⇐ Предыдущая 59 60 61 62 636465 66 67 68 Следующая ⇒