 |
Исполнительные органы Банка
|
|
|
|
14.38. Руководство текущей деятельностью Банка осуществляется единоличным исполнительным органом - Председателем Правления Банка и коллегиальным исполнительным органом Банка – Правлением Банка. Исполнительные органы подотчетны Общему Собранию акционеров Банка и Совету директоров Банка.
Деятельность исполнительных органов Банка регламентируется действующим законодательством Российской Федерации, настоящим Уставом, Положением об исполнительных органах ПАО «Татфондбанк», утверждаемым Общим Собранием акционеров Банка, и договором, заключаемым Банком с Председателем Правления Банка и членами Правления Банка. Договоры с Председателем Правления Банка и с членами Правления Банка от имени Банка подписываются Председателем Совета директоров Банка или лицом, уполномоченным Советом директоров Банка. На членов Правления Банка, заключивших трудовой договор с Банком, распространяются особенности регулирования труда, установленные главой 43 Трудового кодекса Российской Федерации от 30.12.2001 №197-ФЗ для руководителя организации.
14.39. Председатель Правления Банка избирается Советом директоров Банка. Председатель Правления Банка после согласования его кандидатуры в порядке, установленном Банком России, и принятии Советом директоров Банка решения об избрании его на данную должность считается избранным в состав Правления Банка.
14.40. Образование коллегиального исполнительного органа осуществляется Советом директоров Банка. Количественный состав Правления Банка определяется решением Совета директоров Банка, но не может быть менее 5 (Пяти) членов. Кандидатуры членов Правления Банка представляются Председателем Правления Банка. До выдвижения кандидатов в члены Правления Банка они должны быть проинформированы о требованиях к составу Правления Банка и о последствиях их несоблюдения.
|
|
|
Состав коллегиального исполнительного органа должен обеспечивать представительство подразделений и служб, наиболее значимых для Банка, продуктивное и конструктивное обсуждение вопросов компетенции Правления Банка, а также принятие своевременных и взвешенных решений. Члены Правления Банка избираются Советом директоров Банка
с соблюдением требований, установленных к кандидатам законодательством Российской Федерации. Решение об избрании членов Правления Банка принимается большинством голосов членов Совета директоров Банка, принимающих участие в его заседании, прямым голосованием по каждой кандидатуре в отдельности.
Совет директоров Банка вправе досрочно прекратить полномочия члена Правления Банка. Основания для досрочного прекращения полномочий члена Правления Банка определяются Положением об исполнительных органах Банка. Прекращение полномочий члена Правления Банка не влечет за собой его освобождение от должности, занимаемой в Банке. Увольнение по собственному желанию с должности, занимаемой в Банке, влечет автоматическое прекращение членства в Правлении Банка. Увольнение члена Правления Банка с должности, занимаемой в Банке, по инициативе исполнительных органов Банка допускается только с согласия Совета директоров Банка. Прекращение полномочий одного из членов Правления Банка не влечет за собой прекращения полномочий остальных членов Правления Банка. В случае досрочного прекращения полномочий одного из членов Правления Банка Совет директоров Банка по представлению Председателя Правления Банка в разумный срок избирает нового члена Правления Банка взамен выбывшего. Совет директоров Банка обязан принять решение об образовании нового Правления Банка в случаях:
|
|
|
если в результате решения о досрочном прекращении полномочий отдельных членов Правления Банка количество членов Правления Банка становится меньше пяти и Совету директоров Банка в разумный срок не представлены кандидатуры нового (новых) члена (членов) Правления Банка взамен выбывшего (выбывших); если количество членов Правления Банка становится меньше количества, составляющего кворум, установленный Федеральным законом от 26.12.1995 №208-ФЗ «Об акционерных обществах» и настоящим Уставом.
14.41. Члены Правления Банка, Председатель Правления Банка, а также кандидаты на указанные должности должны соответствовать требованиям к деловой репутации, установленным статьей 16 Федерального закона от 02.12.1990 №395-1 «О банках и банковской деятельности», а также требованиям к квалификации, устанавливаемым в соответствии с федеральными законами.
Совмещение лицом, осуществляющим функции Председателя Правления Банка, и членами Правления Банка должностей в органах управления других организаций допускается только с согласия Совета директоров Банка. Совет директоров Банка вправе устанавливать дополнительные требования к квалификации Председателя Правления Банка, членов Правления Банка.
14.42. К компетенции исполнительных органов относятся все вопросы руководства текущей деятельностью Банка, за исключением вопросов, отнесенных к компетенции Общего Собрания акционеров Банка и Совета директоров Банка.
Исполнительные органы:
1) обеспечивают соблюдение и защиту прав акционеров Банка;
2) обеспечивают соблюдение в Банке действующего законодательства Российской Федерации, Банковских правил, требований надзорных и регулирующих органов, а также Устава и внутренних документов Банка;
3) обеспечивают реализацию программ и планов развития по основным направлениям деятельности и ключевым показателям эффективности Банка, утвержденным Советом директоров Банка;
4) организуют эффективное функционирование систем управления банковскими рисками и внутреннего контроля;
5) создают систему контроля за устранением выявленных нарушений и недостатков внутреннего контроля и мер, принятых для их устранения;
|
|
|
6) разрабатывают и реализуют план (планы) мероприятий Банка по обеспечению непрерывности деятельности и (или) восстановлению деятельности Банка на случай непредвиденных обстоятельств (ОНиВД) с оценкой возможного ущерба от непредвиденных событий (обстоятельств) относительно предполагаемых затрат на подготовку и реализацию соответствующих планов с учетом всех возможных (предполагаемых) сценариев развития событий, а также планы восстановления финансовой устойчивости (Планы самооздоровления), предусматривающие планирование конкретных путей решения проблем с капиталом и ликвидностью в случае развития событий по нескольким неблагоприятным для Банка сценариям, включая наиболее критические. Указанные планы должны согласовываться со стратегией развития, встраиваться в общие процессы системы управления Банка и учитывать результаты стресс-тестирования;
7) обеспечивают разделение критических полномочий, то есть распределение должностных обязанностей сотрудников, исключающее конфликт интересов (противоречие между имущественными и иными интересами Банка и (или) его сотрудников и (или) клиентов) и условия его возникновения, совершение преступлений и осуществление иных противоправных действий при совершении банковских операций и других сделок;
8) реализуют региональную политику Банка, в том числе определяют регионы, населенные пункты регионального присутствия Банка в рамках стратегии регионального развития, обеспечивают деятельность структурных подразделений вне места нахождения его головного офиса;
9) обеспечивают осуществление процедур изменения уставного капитала Банка в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации на основании соответствующих решений Общего Собрания акционеров Банка;
10) периодически пересматривают политику Банка в области раскрытия информации и готовят соответствующие рекомендации по ее совершенствованию, осуществляют право публичных выступлений по вопросам, связанным с деятельностью Банка, и делегирования сотрудникам Банка и другим лицам полномочий предоставлять информацию от имени Банка;
|
|
|
11) обеспечивают соблюдение режима конфиденциальности в целях защиты банковской, служебной и коммерческой тайны, предотвращения возможного ущерба от разглашения или несанкционированной утечки конфиденциальной информации, в том числе персональных данных.
14.43. К компетенции Правления Банка относятся наиболее сложные вопросы текущего руководства Банком, которые оказывают значительное влияние на текущую деятельность Банка и требуют коллегиального рассмотрения. Правление Банка вправе, а в случаях, предусмотренных настоящим Уставом и внутренними документами Банка, обязано формировать свое коллегиальное мнение по вопросам, вносимым на рассмотрение Общего Собрания акционеров Банка и Совета директоров Банка, и представлять его в составе материалов по указанным вопросам.
Члены Правления Банка имеют право доступа к информации, касающейся деятельности Банка и необходимой им для осуществления своих функций в составе Правления Банка.
Кворум для поведения заседания Правления Банка должен составлять не менее половины числа избранных членов Правления Банка.
Передача права голоса членом Правления Банка иному лицу, в том числе другому члену Правления Банка, не
допускается.
Правление Банка:
1) представляет на утверждение Совету директоров Банка проекты концепций, программ, планов развития (в том числе бюджетов) Банка и отчитывается об их исполнении, а также представляет на предварительное утверждение Совету директоров Банка годовой отчет Банка и годовую бухгалтерскую (финансовую) отчетность Банка;
2) дополнительно планирует, при необходимости, отдельные направления деятельности Банка в соответствии с планами, утвержденными Советом директоров Банка;
3) в случаях, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации, а также при принятии органами управления Банка соответствующего решения, представляет на утверждение или одобрение Совета директоров Банка проекты внутренних документов и планов мероприятий Банка по отдельным направлениям работы;
4) рассматривает материалы ревизий и проверок, а также отчеты руководителей структурных подразделений Банка, результаты деятельности Банка, вопросы организации кредитования, расчетов, работы с ценными бумагами и другие вопросы деятельности Банка;
5) предварительно рассматривает условия крупных сделок, сделок, в совершении которых имеется заинтересованность, сделок со связанными с Банком лицами и льготных сделок;
|
|
|
6) одобряет совершение сделок на сумму от 5 до 10 процентов балансовой стоимости активов Банка на последнюю отчетную дату, а также сделок по приобретению и (или) отчуждению недвижимости стоимостью от 0,1 до 10 процентов балансовой стоимости активов Банка на последнюю отчетную дату (в случае отчуждения или возникновения возможности отчуждения имущества с балансовой стоимостью активов Банка сопоставляется стоимость такого имущества, определенная по данным бухгалтерского учета Банка, а в случае приобретения имущества - цена его приобретения), с последующим незамедлительным уведомлением о такой сделке Совета директоров Банка, кроме случаев, когда в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации одобрение таких сделок относится к компетенции Совета директоров Банка или Общего Собрания акционеров Банка;
7) формирует Кредитные комитеты Банка и Кредитные комитеты филиалов Банка;
8) формирует коллегиальное мнение по вопросам, вносимым на рассмотрение Общего Собрания акционеров Банка и Совета директоров Банка;
9) устанавливает (определяет):
- порядок совершения Банком операций, сделок, оказания услуг и условия по ним, а также лимиты Банка в соответствии с внутренними документами Банка;
- порядок определения тарифов (цен) на оказываемые услуги и (или) совершаемые Банком операции;
- порядок размещения заказов на поставку товаров, выполнение работ, оказание услуг для нужд Банка;
- процедуры, обеспечивающие эффективное функционирование систем управления банковскими рисками и внутреннего контроля;
- порядок классификации (реклассификации) ссудной задолженности в случае предоставления льготных, переоформленных (в том числе пролонгированных), недостаточно обеспеченных и необеспеченных кредитов (займов), просроченных ссуд, а также классификации (реклассификации) прочих финансовых активов и внебалансовых инструментов в целях формирования резервов на возможные потери;
- политику информационной безопасности;
- дату начала размещения ценных бумаг Банка на основании решения об их выпуске, принятого уполномоченным органом Банка;
10) утверждает:
- перечень информации, составляющей коммерческую тайну Банка, и порядок работы с ней;
- ежеквартальный отчет эмитента ценных бумаг;
- отчет об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг Банка;
- Положения о филиалах и представительствах Банка, созданных по решению Совета директоров Банка;
- внутренние документы, регламентирующие процедуры оперативного управления Банком;
11) принимает решения:
- об одобрении совершения сделок, требующих повышенного контроля, в пределах полномочий, установленных внутренними документами Банка;
- о списании нереальных для взыскания ссуд и иных требований в пределах полномочий, установленных Советом директоров Банка;
- об определении организационной и финансовой структуры Банка, о создании, реорганизации, ликвидации структурных подразделений Банка;
- о создании, изменении местонахождения, ликвидации внутренних структурных подразделений головного офиса Банка (филиала), расположенных вне места нахождения головного офиса Банка (филиала);
- о введении и (или) отказе от реализации продуктов (услуг) Банка;
- о рекламных и брэндинговых мероприятиях Банка;
- по вопросам кадровой политики, включая мотивацию и обучение персонала Банка;
- по вопросам реализации мер, направленных на предотвращение неправомерного использования служебной информации при осуществлении профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг;
- о создании (упразднении, реорганизации) комитетов, комиссий, консультативных советов, рабочих групп и других коллегиальных рабочих органов, создаваемых для решения задач, входящих в компетенцию Правления Банка, а также об утверждении их персональных составов и порядка работы;
- о передаче части своих полномочий должностным лицам и коллегиальным рабочим органам, создаваемым для решения задач, входящих в компетенцию Правления Банка;
- об участии и о прекращении участия Банка в других организациях за исключением случаев, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации и настоящим Уставом;
- об изменении местонахождения филиалов, представительств Банка в рамках одного населенного пункта;
- по вопросам взаимодействия с дочерними или зависимыми по отношению к Банку обществами, а также с иными организациями, на которые Банк может оказывать влияние (в том числе назначение кандидатур представителей Банка в их органах управления, определение позиции Банка по вопросам, рассматриваемым их органами управления).
14.44. Председатель Правления Банка вправе принимать решения по всем вопросам руководства текущей деятельностью Банка, за исключением вопросов, отнесенных к компетенции Общего Собрания акционеров Банка, Совета директоров Банка и Правления Банка.
Председатель Правления Банка:
1) осуществляет оперативное руководство деятельностью Банка;
2) организует выполнение решений Общего Собрания акционеров Банка, Совета директоров Банка и Правления Банка;
3) организует обеспечение соблюдения в Банке требований действующего законодательства Российской Федерации, Банковских правил и внутренних актов Банка;
4) организует систему сбора, обработки и предоставления финансовых и операционных данных о деятельности Банка, необходимых органам Банка для принятия обоснованных управленческих решений, координирует публичные выступления работников Банка;
5) представляет Совету директоров Банка кандидатуры для избрания в Правление Банка с учетом требований к его составу, установленных законодательством Российской Федерации и настоящим Уставом, кандидатуры для назначения на должности руководителя службы внутреннего аудита, контролера Банка как профессионального участника рынка ценных бумаг, согласовывает с Советом директоров Банка кандидатуры на должности заместителей Председателя Правления Банка, а также определяет состав лиц и (или) должностей, постоянно участвующих в работе Правления Банка с правом совещательного голоса;
6) подписывает и направляет в территориальное учреждение Банка России ходатайства и другие документы, необходимые для согласования кандидатур, предполагаемых для назначения/избрания на должности Председателя Правления Банка и членов Правления Банка, заместителей Председателя Правления Банка, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера Банка, руководителя, главного бухгалтера филиала Банка (далее - руководитель Банка (филиала)), лиц, временно исполняющих должностные обязанности руководителя Банка (филиала), и лиц, на которых возлагаются отдельные обязанности руководителя Банка (филиала), предусматривающие право распоряжения денежными средствами, находящимися на открытых в Банке России счетах Банка, а также подписывает уведомления в территориальное учреждение Банка России об изменениях в составе указанных должностных лиц и в составе Совета директоров Банка;
7) организует проведение заседаний Правления Банка, председательствует на заседаниях Правления Банка;
8) руководит деятельностью Правления Банка и несет персональную ответственность за выполнение возложенных на Правление Банка задач;
9) осуществляет организацию бухгалтерского учета в Банке, в том числе утверждает необходимые для этого документы;
10) утверждает Правила внутреннего контроля ПАО «Татфондбанк» в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
11) утверждает штатное расписание Банка в пределах утвержденного бюджета Банка, определяет порядок формирования кадрового состава и кадрового резерва Банка;
12) распоряжается имуществом Банка в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации;
13) действует без доверенности от имени Банка и представляет его во всех учреждениях, предприятиях и организациях в Российской Федерации и за рубежом;
14) совершает любые сделки с учетом требований законодательства Российской Федерации и внутренних документов Банка о порядке одобрения отдельных сделок, иные юридические действия, выдает доверенности, открывает в банках корреспондентские и другие счета Банка;
15) принимает на работу и увольняет с работы работников Банка, применяет к работникам меры поощрения и налагает на них взыскания в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, Правилами внутреннего трудового распорядка и другими внутренними документами Банка;
16) принимает необходимые организационные решения и издает приказы, обязательные для исполнения всеми работниками Банка;
17) определяет цели, задачи, функции и ответственность подразделений и работников Банка (за исключением подразделений и сотрудников, функционально подчиненных Совету директоров Банка), в целях оперативного управления Банком наделяет работников Банка полномочиями, которые ему предоставлены в соответствии с законодательством Российской Федерации и настоящим Уставом;
18) создает рабочие органы (комиссии, рабочие группы) для решения текущих задач деятельности Банка, определяет их функции и персональные составы;
19) обеспечивает включение в трудовые договоры с инсайдерами Банка требований, предъявляемых к ним законодательством Российской Федерации и внутренними документами Банка, в том числе условий о неразглашении и неиспользовании во внеслужебных целях инсайдерской информации, ответственности за ее разглашение и неправомерное использование, и осуществляет контроль за соблюдением указанных требований относительно членов Правления Банка;
20) устанавливает (определяет) процедуры обеспечения информационной безопасности.
21) принимает решения по иным вопросам в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.
|
|
|
