Главная | Обратная связь | Поможем написать вашу работу!
МегаЛекции

Операции по выдаче чековой книжки, расчетного чека.




3.10.1. Выдача чековой книжки.

Состав работы:

установление личности клиента по документу, удостоверяющему ***слова исключены *** личность;

проверка правильности заполнения заявления-обязательства (платежного поручения);

заполнение необходимых реквизитов чековой книжки, заявления-обязательства;

истребование подписи клиента на обложке чековой книжки;

осуществление функций дополнительного контроля;

оформление приходного кассового ордера на прием от клиента платы за чековую книжку;

внесение в базу данных фамилии, имени, отчества чекодателя, серии и номера чековой книжки, суммы и даты операции, данных о наличии доверенности, если таковая имеется (при отсутствии средств автоматизации данные записываются в операционный дневник);

прием белорусских рублей[31];

выдача чековой книжки клиенту.

Учет операций:

операции по выдаче чековой книжки – по количеству выданных за день чековых книжек.

3.10.2. Закрытие чековой книжки.

Состав работы:

установление личности клиента по документу, удостоверяющему ***слова исключены *** личность;

проверка подлинности и правильности заполнения чековой книжки;

проверка наличия чековой книжки в Ведомости объявленных недействительными печатей (штампов), бланков строгой отчетности и других документов;

принятие и проверка заявления клиента на закрытие чековой книжки;

получение сведений о сумме причисленных процентов по данным службы учета операций физических лиц;

оформление расходного ордера (при наличии неиспользованных средств);

погашение чековой книжки;

выдача белорусских рублей1 (при наличии неиспользованных средств);

отражение операции в операционном дневнике.

Учет операций:

по количеству погашенных чековых книжек.

3.10.3. Продление чековой книжки.

Состав работы:

внесение даты, по которую продлен срок действия чековой книжки, в чековую книжку и заявление-обязательство, ее заверение подписью операционно-кассового работника и оттиском печати отделения;

заполнение извещения.

Учет операций:

операции по продлению чековой книжки – по количеству извещений.

3.10.4. Пополнение чековой книжки.

Состав работы:

установление личности клиента по документу, удостоверяющему ***слова исключены *** личность;

проверка правильности заполнения заявления-обязательства;

заполнение приходного кассового ордера (проверка мемориального ордера при безналичном перечислении средств);

внесение суммы пополнения в корешок и неиспользованный чек;

заверение записи подписью операционно-кассового работника и оттиском печати отделения;

прием белорусских рублей[32].

Учет операций:

операции по пополнению чековой книжки – по количеству мемориальных (приходных) кассовых ордеров.

3.10.5. Выдача расчетного чека.

Состав работы:

установление личности клиента по документу, удостоверяющему ***слова исключены *** личность;

проверка уплаты вознаграждения за услуги банка;

оформление расчетного чека и корешка чека;

подпись их клиентом и кассиром;

внесение в базу данных фамилии, имени, отчества чекодателя, серии и номера расчетного чека, суммы, на которую выдается чек (при отсутствии средств автоматизации – запись данных в операционный дневник);

подписание расчетного чека, корешка расчетного чека лицом, уполномоченным проводить дополнительный контроль, заверение записи в расчетном чеке оттиском печати отделения;

прием белорусских рублей[33];

выдача чекодателю расчетного чека и возврат документа, удостоверяющего личность.

Учет операций:

операции по выдаче расчетного чека – по количеству корешков чеков.

3.10.6. Выплата наличных денежных средств по расчетному чеку.

Состав работы:

установление личности клиента по документу, удостоверяющему ***слова исключены *** личность;

проверка правильности заполнения чека, срока его действия, отсутствия исправлений и подчисток, а также записи на расчетном чеке: «Без права выдачи наличных денежных средств»;

проверка наличия расчетного чека в Ведомости объявленных недействительными печатей (штампов), бланков строгой отчетности и других документов;

отметка на обороте чека о принятии чека к оплате;

проверка правильности заполнения доверенности (в случае выплаты наличных денежных средств по доверенности);

оформление расходного кассового ордера;

выдача белорусских рублей1.

Учет операций:

по количеству оплаченных расчетных чеков.

Операции по отправлению и выплате денежных переводов физических лиц по Международной системе денежных переводов компании «Western Union Financial Services, Inc.» (далее – Вестерн Юнион), по выплате международного перевода в иностранной валюте без открытия счета.

3.11.1. Отправление денежного перевода клиента.

Состав работы:

консультация клиента по вопросам заполнения поручения на перевод;

проверка правильности заполнения поручения на перевод;

установление личности клиента по документу, удостоверяющему ***слова исключены *** личность, проверка (при необходимости) справки налогового органа;

оформление приходного валютного ордера на сумму перевода и платы за перевод;

прием наличной иностранной валюты и платы за перевод от клиента1;

оформление отправления денежного перевода в системе Вестерн Юнион;

распечатка информационного сообщения об отправлении перевода;

заполнение правой части поручения на перевод, заверение поручения подписью операционно-кассового работника и штампом ответственного исполнителя;

регистрация операции в журнале регистрации переводов;

внесение информации о переводе в отчет о совершенных денежных переводах Вестерн Юнион.

Учет операций:

по количеству приходных валютных ордеров.

3.11.2. Выплата денежного перевода клиенту.

Состав работы:

консультация клиента по вопросам заполнения заявления для получения перевода;

проверка правильности заполнения клиентом заявления для получения перевода;

поиск перевода в системе Вестерн Юнион;

установление личности клиента по документу, удостоверяющему ***слова исключены *** личность;

сверка данных, указанных в заявлении для получения перевода, с данными документа, удостоверяющего ***слова исключены *** личность физического лица, а также соответствие реквизитов заявления для получения перевода данным информационного сообщения;

погашение перевода в системе Вестерн Юнион;

распечатка в двух экземплярах информационного сообщения, содержащего запись о том, что перевод погашен;

заполнение правой части заявления для получения перевода, заверение поручения подписью операционно-кассового работника и штампом ответственного исполнителя;

оформление расходного валютного ордера, его подписание;

оформление распоряжения на покупку дробной части у клиента за белорусские рубли (если перевод содержит дробную часть);

выплата клиенту наличной иностранной валюты[34];

регистрация сведений о выданных (перечисленных) физическим лицам доходах, поступивших из-за границы, **для Министерства по налогам и сборам Республики Беларусь в соответствии с Указом Президента Республики Беларусь «О мерах по обеспечению своевременной уплаты подоходного налога с физических лиц и отдельных страховых взносов» от 7 февраля 2006 года № 71**;

регистрация операции в журнале регистрации переводов;

внесение информации о переводе в отчет о совершенных денежных переводах Вестерн Юнион.

Учет операций:

по количеству расходных валютных ордеров.

3.11.3. Выплата международного перевода в иностранной валюте без открытия счета (СВИФТ).

Состав работы:

установление личности клиента по документу, удостоверяющему ***слова исключены *** личность;

оформление расходного валютного ордера;

оформление мемориального ордера на списание вознаграждения за услуги банка;

оформление распоряжения на покупку дробной части у клиента за белорусские рубли (если перевод содержит дробную часть);

проставление отметки о выплате перевода на мемориальном ордере на сумму перевода;

регистрация сведений о выданных физическим лицам доходах, поступивших из-за границы, **для Министерства по налогам и сборам Республики Беларусь в соответствии с Указом Президента Республики Беларусь «О мерах по обеспечению своевременной уплаты подоходного налога с физических лиц и отдельных страховых взносов» от 7 февраля 2006 года № 71**;

выплата клиенту наличной иностранной валюты[35].

Учет операций:

по количеству расходных валютных ордеров.

@ 3.11.3-1. Отправление международного перевода в иностранной валюте без открытия счета (СВИФТ).

Состав работы:

установление личности клиента по документу, удостоверяющему личность;

прием и проверка правильности оформления платежного поручения, заверение его штампом и подписью исполнителя;

оформление приходного валютного ордера на сумму перечисления;

прием наличной иностранной валюты[36];

оформление платежного поручения (сообщение формата МТ103);

проверка реквизитов платежного поручения в формате МТ103 и заверение подписью заведующего отделением (лицом, его замещающим);

передача поручения в формате МТ103 и копии платежного поручения в службу бухгалтерского учета.

Учет операций:

по количеству приходных валютных ордеров. @

3.12. @ Заключение договора страхования (выдача страхового полиса).

Состав работы:

ознакомление клиента с условиями соответствующего вида страхования;

оформление заявления;

установление личности страхователя, лица, в пользу которого заключается договор страхования, в зависимости от условий договора;

расчет суммы страхового взноса (части страхового взноса);

заполнение реквизитов страхового полиса;

информирование страхователя об ответственности за достоверность сообщаемых им сведений;

истребование подписи страхователя на каждом листе страхового полиса в определенной для этого графе;

оформление в двух экземплярах приходного кассового ордера (при приеме платежей в белорусских рублях);

оформление в двух экземплярах приходного валютного ордера (при приеме платежей в иностранной валюте);

оформление комплекта квитанций ф. 0402370004 (при ручной обработке);

прием денежной наличности[37] в размере страхового взноса;

регистрация операции в реестре (операционном дневнике);

отражение в отчете о заключенных договорах страхования данных о выданных физическим лицам страховых полисах и об испорченных бланках страховых полисов.

Учет операций:

по количеству выданных страховых полисов @.

Поделиться:





Воспользуйтесь поиском по сайту:



©2015 - 2024 megalektsii.ru Все авторские права принадлежат авторам лекционных материалов. Обратная связь с нами...