 |
Термінологічний словник
|
|
|
|
Афілійована особа банку — будь-яка юридична особа, в якій банк має істотну участь або яка має істотну участь у банку.
Банк — юридична особа, яка має виключне право на підставі ліцензії НБУ здійснювати в сукупності такі операції: залучення у вклади грошових коштів фізичних і юридичних осіб та розміщення зазначених коштів від свого імені, на власних умовах та на власний ризик, відкриття й ведення банківських рахунків фізичних та юридичних осіб.
Банківська діяльність — залучення у вклади грошових коштів фізичних і юридичних осіб і розміщення зазначених коштів від свого імені, на власних умовах і на власний ризик, відкриття й ведення банків-
ських рахунків фізичних та юридичних осіб.
Банківська ліцензія — документ, який видається Національним банком України в порядку й на умовах, визначених законодавством, на підставі якого банки мають право здійснювати банківську діяльність.
Державна реєстрація банку — надання банку статусу юридичної особи відповідно до вимог законодавства.
Державний реєстр банків — реєстр, що ведеться Національним банком України й містить відомості про державну реєстрацію усіх банків.
Істотна участь — пряме або опосередковане, самостійно або спільно з іншими особами володіння 10 % і більше статутного капіталу чи права голосу придбаних акцій (паїв) юридичної особи або незалежно від формального володіння можливість вирішального впливу на керівництво чи діяльність юридичної особи.
Капітал банку — залишкова вартість активів банку після вирахування всіх його зобов’язань.
Капітал підписний — величина капіталу, на яку отримано письмові зобов’язання за підпискою на акції (паї).
Капітал статутний — сплачений та зареєстрований підписний капітал.
|
|
|
Підрозділ банку — структурна одиниця банку, що не має статусу юридичної особи та виконує функції, визначені банком.
Представництво банку — територіально відокремлений структурний підрозділ банку, що не здійснює банківську діяльність.
Філія банку — відокремлений структурний підрозділ банку, що не має статусу юридичної особи та здійснює банківську діяльність від імені банку.
Навчальні завдання
Задача. Банк «Світязь» провів емісію акцій, випущених у документарній формі, зареєстрував збільшення статутного фонду в Національному банку України та випуск акцій в Державній комісії з цінних паперів і фондового ринку. Чергові збори акціонерів були проведені так, що кворум визнавався з урахуванням акцій нового випуску, які ще не були повністю сплачені акціонерами. Прокоментуйте ситуацію на підставі чинного законодавства.
Теми рефератів
1. Фінансове посередництво банків та основні види банків-
ських операцій
2. Правові засади здійснення операцій, які належать до виключно банківських операцій.
3. Порядок видачі банкам банківської ліцензії, письмових дозволів та ліцензій на виконання окремих операцій.
4. Банки як суб’єкти первинного фінансового моніторингу.
Питання для дискусій.
1. Порядок створення комерційного банку.
2. Ліцензування банківської діяльності.
3. Відокремлені підрозділи банку.
4. Управління комерційним банком та його структура.
5. Правове положення небанківських фінансово-кредитних установ.
6. Структура капіталу банку.
7. Зміст і суб’єкти істотної участі.
Схема 4.1
Схема 4.2
Схема 4.3
Таблиця 4.1
ВИДИ ОПЕРАЦІЙ БАНКІВ
| Правові основи | Операції банків |
| ВідповіднодостЗаконуУкраїниПробанкиібанківськудіяльністьбанкимаютьправонапідставівідповідноїліцензіїздійснювати | І. Банківські операції: |
| 1. Приймання вкладів (депозитів) від юридичних і фізичних осіб. | |
| 2. Відкриття та ведення поточних рахунків клієнтів і банків-кореспондентів. | |
| 3. Розміщення залучених коштів від свого імені, на власних умовах та на власний ризик. | |
| ІІ. Операції та угоди: | |
| 1 Операції з валютними цінностями. | |
| 2. Емісія власних цінних паперів. | |
| 3. Організація купівлі та продажу цінних паперів за дорученням клієнтів. | |
| 4. Здійснення операцій на ринку цінних паперів від свого імені (включаючи андеррайтинг). | |
| 5. Надання гарантій і поручительств та інших зобов’язань від третіх осіб, які передбачають їх виконання у грошовій формі. |
Закінчення табл. 4.1
|
|
|
| Правові основи | Операції банків |
| 6. Придбання права вимоги на виконання зобов’язань у грошовій формі за поставлені товари чи надані послуги (факторинг). | |
| 7. Лізинг. | |
| 8. Послуги з відповідального зберігання та надання в оренду сейфів для зберігання цінностей та документів. | |
| 9. Випуск, купівля, продаж і обслуговування чеків, векселів та інших оборотних платіжних інструментів. | |
| 10. Випуск банківських платіжних карток і здійснення операцій із використанням цих карток. | |
| 11. Надання консультаційних та інформаційних послуг щодо банківських операцій. | |
| III. За умови отримання письмового дозволу НБУ банки також мають право виконувати такі операції: | |
| 1. Здійснення інвестицій у статутні фонди та акції інших юридичних осіб. | |
| 2. Здійснення випуску, обігу, погашення (розповсюдження) грошових лотерей; | |
| 3. Перевезення валютних цінностей та інкасація коштів. | |
| 4. Операції за дорученням клієнтів із фінансовими активами; | |
| 5. Довірче управління коштами та цінними паперами; | |
| 6. Депозитарна діяльність і діяльність із ведення реєстрів власників іменних цінних паперів. | |
| ІV. Банк має право здійснювати інші угоди згідно із законодавством України |
Завдання для перевірки знань
1. Дайте визначення комерційного банку.
2. В яких організаційно-правових формах може бути створено комерційний банк?
3. У чому полягає відмінність комерційного банку від підприємства?
4. Які банківські операції повинен здійснювати кожен комерційний банк?
5. У чому полягає відмінність між поняттями «банк» і «банківська установа»?
|
|
|
|
|
|
