Тема 7. Формування моделі фінансової безпеки банківської системи

У результаті вивчення даної теми студент повинен:

знати: визначення: «економічна безпека банків», «фінансова безпека», «фінансова безпека комерційного банку», «система безпеки банківської діяльності», «від­мивання грошей (ВГ)», «фінансування тероризму (ФТ)», «обов'язковий фінансовий моніторинг», «внутрішній фінансовий моніторинг», основні загрози, які шкодять системі стратегічного управління фінансовою стійкістю банківської системи, сутність моделі формування інвестиційного порт­феля Г. Марковиця, моделі Манделла-Флемінга, переваги та недоліки присутності іноземних банків на території України.

розуміти: принципи організації ефективної системи фінансової безпеки, основні заходи щодо організації фінансової безпеки, критеріальні ознаки визначення ризиків присутності іноземного капіталу в Україні, основні характеристики категорій «відмивання грошей» та «фінансування тероризму», їх спільні риси та відмінності.

вміти: пояснити ознаки сумнівних операцій обов'язкового і внутрішнього фінан­сового моніторингу, охарактеризувати основні напрями державної політики протидії відмиванню коштів в Україні та напрямки внутрішнього фінансового моніторингу в банку, перелічити заходи впливу за порушення банками законодавства з питань фінансового моніторингу.

Індивідуальне завдання до теми 7

1.Дайте відповідь на теоретичне запитання:

Надайте класифікацію та характеристику основних загроз безпеці банків.

Надайте обґрунтування концепції єдиного інтегрального показника фінансової безпеки банку.

1. Знайдіть єдину вірну відповідь на тест:

Фінансова операція підлягає внутрішньому фінансовому моніторингу, якщо вона містить такі ризики:

А)Переказ коштів на анонімний (номерний) рахунок за кордон і надходження коштів з анонімного (номерного) рахунку із-за кордону, а також переказ коштів на рахунок або з рахунку, відкритого у фінансовій установі країни, включеної КМУ до переліку офшорних зон, який належить особі, зареєстрованій у країні, включеній КМУ до переліку офшорних зон;

Б)Заплутаний або незвичний характер фінансової операції чи сукупності пов'язаних між собою фінансових операцій, що не мають очевидного економічного сенсу або очевидної законної мети;

В) Вірна відповідь А і Б

Фінансова операція підлягає обов'язковому фінансового моніторингу, якщо вона містить таку(і) ознаку(и):

А)Здійснення розрахунків за зовнішньоекономічним контрактом, який не передбачає фактичного постачання на митну територію України товарів, робіт і послуг;

Б)Проведення фінансової операції без встановлення прямого (особистого) контакту з суб'єктом первинного фінансового моніторингу, за винятком використання платежів системи "банк - клієнт" та аналогічних банківських систем;

В) Вірна відповідь А і Б

Складіть самостійно 4 тестових завдання із трьома варіантами відповідей із виокремленням вірної відповіді.