Главная | Обратная связь | Поможем написать вашу работу!
МегаЛекции

Программа организации работы по отказу в выполнении распоряжения клиента о совершении операции




7.1.Перечень оснований для отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции

7.1.1.ООО МКК «Инам» вправе отказаться от заключения договора с физическим или юридическим лицом по следующим основаниям:

- отсутствие по своему местонахождению (юридическому адресу) юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности;

- непредставление физическим или юридическим лицом документов, содержащих сведения, необходимые для идентификации;

- представление Клиентом недействительных или недостоверных документов;

- наличие физического или юридического лица в Перечне экстремистов и террористов;

- в случае, если в результате реализации настоящих ПВК по ПОД/ФТ у Организации возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

Организация не имеет права отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, иностранной структуры без образования юридического лица, по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации.

7.2.Факторы, влияющие на принятие решения об отказе от проведения операции:

- запутанный или необычный характер сделки, не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной цели;

- несоответствие сделки целям деятельности организации, установленным учредительными документами этой организации;

- выявление неоднократного совершения операций или сделок, характер которых дает основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных Федеральным законом № 115-ФЗ;

- совершение операции, сделки клиентом, в отношении которого уполномоченным органом в Организация направлен либо ранее направлялся запрос, отказ клиента от совершения разовой операции, в отношении которой у работников Организации возникают подозрения, что указанная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма;

- иные факторы, позволяющие принять решение об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции.

7.3.Порядок действий ООО МКК «Инам» в отношении клиента в случае отказа от выполнения распоряжения клиента о совершении операции

7.3.1.Сотрудник Организации проводит следующие действия:

- незамедлительно письменно информирует своего непосредственного руководителя либо руководителя Организации о наличии таких факторов и событий для отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции. Информация фиксируется в виде Сообщения.

- приостанавливает исполнение распоряжения клиента на проведение соответствующей операции до получения письменных указаний руководителя Организации;

- возобновляет исполнение распоряжения клиента на проведение соответствующей операции только после получения письменного разрешения от руководителя Организации.

7.3.4.Руководитель Организации:

- анализирует полученную информацию, принимает окончательное решение о действиях Организации в отношении данной операции клиента, наличии оснований для отказа в выполнении распоряжения клиента о проведении операции;

- в случае принятия решения об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции незамедлительно доводит информацию о принятом решении об отказе в выполнении распоряжения клиентов о совершении операции до сведения сотрудника, приостановившего исполнения распоряжения клиента о проведении операции;

- в случае принятия решения об отсутствии оснований для отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции и о необходимости продолжить обслуживание клиента незамедлительно доводит информацию о принятом решении до сведения сотрудника, приостановившего обслуживание клиента;

- принимает решения о действиях Организации в отношении данного клиента.

7.3.5.Так же Организация устанавливает клиенту повышенный уровень риска легализации (отмывания) доходов полученных преступным путем, и финансирования терроризма.

7.3.6.При отсутствии существенной негативной информации, полученной в ходе дополнительного изучения клиента которому было отказано в выполнении операции, и получении от клиента сведений и документов, поясняющих экономический смысл операции в отношении которой было принято решение об отказе в ее проведении руководитель, ранее принявший решение об отказе в проведении операции, принимает решение об отсутствии оснований для ограничения деятельности клиента. Клиент обслуживается в обычном режиме.

7.3.7.При выявлении в ходе дополнительного анализа клиента существенной негативной информации в случае если в отношении данного клиента в течение календарного года было принято решение о двух и более отказах в выполнении распоряжения на проведение операции руководитель Организации принимает решение о прекращении отношений с клиентом.

7.3.8.В Организации ведется учет обо всех случаях отказа по основаниям, предусмотренным законодательством по ПОД/ФТ. Данная информация заносится в журнал (Приложение 15 к ПВК по ПОД/ФТ). Данная информация хранится в Организации 5 (пять) лет.

7.3.9.Организация информирует уполномоченный орган обо всех случаях отказа по основаниям, предусмотренным законодательством по ПОД/ФТ, от заключения договоров с клиентами и (или) выполнения распоряжений клиентов о совершении операций и не позднее рабочего дня, следующего за днем совершения указанных действий.

7.3.10.Передача указанной в настоящей Программе информации осуществляется Генеральным директором Организации через Личный кабинет Общества в форме ФЭС, подписанных усиленной квалифицированной электронной подписью.

 

8.ПРОГРАММА ПОДГОТОВКИ И ОБУЧЕНИЯ КАДРОВ ПО ВОПРОСАМ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА

8.1.Настоящая программа подготовки и обучения кадров разработана с учетом требований нормативных правовых актов Российской Федерации в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а также особенностей деятельности Организации и ее клиентов (далее - программа обучения по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма).

8.2.Организация утверждает Перечень работников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее - Перечень). В указанный Перечень включаются следующие работники (в соответствии со штатным расписанием):

1) руководитель Организации (Генеральный директор ООО МКК «Инам»);

2) главный бухгалтер (бухгалтер), при наличии должности в штате, либо работник, осуществляющий функции по ведению бухгалтерского учета;

3) начальник юридического отдела и юрист, при наличии должности в штате Организации;

4) специальное должностное лицо Организации;

5) иные работники по усмотрению ООО МКК «Инам».

8.3.Целью обучения сотрудников Организации по ПОД/ФТ является получение знаний по ПОД/ФТ, необходимых для исполнения ими законодательных актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России и нормативных правовых актов Российской Федерации в области ПОД/ФТ, а также внутренних документов Организации по ПОД/ФТ.

8.4.Обучение по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в Организации проводится в следующих формах:

- вводный (первичный) инструктаж;

- повышение квалификации (плановый инструктаж);

- целевой (внеплановый) инструктаж

8.5.Вводный (первичный) инструктаж проводится в целях ознакомления сотрудников Организации с законодательными актами Российской Федерации, нормативными актами Банка России, нормативными правовыми и иными актами Российской Федерации в области ПОД/ФТ, а также внутренними документами Организации.

8.6.Вводный (первичный) инструктаж проводится однократно ответственным сотрудником в течение одного месяца со дня приема сотрудника на работу на должности, указанные в Перечне работников, а также со дня перевода на такие должности либо для выполнения таких функций.

8.7.Целевой (внеплановый) инструктаж сотрудники Организации проходят в целях получения знаний, необходимых для соблюдения ими законодательных актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России, нормативных правовых и иных актов Российской Федерации в области ПОД/ФТ, а также формирования и совершенствования системы внутреннего контроля Организации, программ его осуществления и внутренних документов Организации.

8.8.Обучение в форме целевого (внепланового) инструктажа должны пройти:

- лицо, планирующее осуществлять функции ответственного должностного лица, до начала осуществления таких функций;

- руководитель Организации до назначения на соответствующую должность;

- сотрудники структурного подразделения по ПОД/ФТ, в случае формирования такого структурного подразделения под руководством ответственного сотрудника и сотрудники службы внутреннего контроля Организации (филиала) (в случае формирования указанных подразделений и служб) в течение года со дня назначения на соответствующие должности либо возложения на них соответствующих должностных обязанностей.

8.9.Целевой (внеплановый) инструктаж сотрудников Организации, проводится ответственным сотрудником в следующих случаях:

- при изменении действующих и вступлении в силу новых законодательных актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России, нормативных правовых и иных актов Российской Федерации в области ПОД/ФТ, в части вопросов, относящихся к соответствующим сферам деятельности Организации, не позднее трех рабочих дней с даты вступления в силу соответствующих актов;

- при утверждении Организацией новых или изменении действующих правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ и программ его осуществления, не позднее десяти рабочих дней с даты утверждения или изменения указанных документов;

- при переводе сотрудника на другую постоянную работу (временную работу) в рамках Организации, предусматривающую выполнение функций, отличных от выполняемых им до такого перевода, в случае когда для обеспечения соблюдения законодательства Российской Федерации в области ПОД/ФТ при выполнении сотрудником новых функций требуется проведение целевого (внепланового) инструктажа, не позднее десяти рабочих дней со дня наступления случая;

- при поручении сотруднику Организации работы, выполняемой сотрудниками Организации, указанные в Перечне работников, указания, и не обусловленной заключенным с ним трудовым договором, когда выполнение такой работы не влечет за собой изменения условий такого договора, не позднее десяти рабочих дней со дня наступления случая.

8.10.Для лиц, подлежащих обучению и отсутствующих на рабочем месте в связи с отпуском, служебной командировкой либо временной нетрудоспособностью, срок начинает исчисляться с рабочего дня, следующего за днем окончания отпуска, служебной командировки либо периода временной нетрудоспособности.

8.11.Повышение квалификации (плановый инструктаж) осуществляется в форме участия в семинарах и иных обучающих мероприятиях.

8.12.Ответственные сотрудники Организации проходят повышение квалификации (плановый инструктаж) не реже одного раза в календарный год.

8.13.Иные сотрудники Организации, включенные в Перечень, проходят повышение квалификации (плановый инструктаж) не реже одного раза в два календарных года.

8.14.Обучение сотрудников Организации в форме целевого (внепланового) инструктажа и повышения квалификации (планового инструктажа) осуществляется самой Организацией и (или) с привлечением сторонних организаций.

8.15.Программа подготовки и обучения по ПОД/ФТ должна предусматривать:

- изучение законодательных актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России и иных нормативных правовых актов Российской Федерации в области ПОД/ФТ;

- изучение правил и программ осуществления внутреннего контроля в Организации при исполнении сотрудником должностных обязанностей, а также мер ответственности, которые могут быть применены к сотруднику Организации за неисполнение законодательных актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России, иных нормативных правовых актов Российской Федерации в области ПОД/ФТ и внутренних документов Организации, принятых в целях организации и осуществления внутреннего контроля;

- изучение типологий, характерных схем и способов отмывания преступных доходов и финансирования терроризма, а также критериев выявления и признаков необычных сделок;

- проверку знаний сотрудников Организации по ПОД/ФТ.

8.16.Программа подготовки и обучения по ПОД/ФТ должна на периодической основе (не реже одного раз в год) подвергаться анализу ответственным сотрудником.

8.17.В Организации первичная проверка знаний сотрудников по ПОД/ФТ проводится по истечении одного месяца с даты проведения вводного (первичного) инструктажа.

8.18.Проверка знаний сотрудников по ПОД/ФТ проводится в форме тестов.

8.19.В Организации осуществляется учет прохождения обучения сотрудниками.

8.20.Ответственное лицо ведет учет прохождения работниками обучения в специальном Журнале. Факт проведения с сотрудником Организации инструктажей и ознакомления с нормативными правовыми и иными актами Российской Федерации в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и внутренними документами Организации, принятыми в целях организации внутреннего контроля, должен быть подтвержден его собственноручной подписью.

8.21.Документы, подтверждающие прохождение работником обучения, по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, приобщаются к личному делу работника и хранятся на протяжении всей работы в Организации.

 

Поделиться:





Воспользуйтесь поиском по сайту:



©2015 - 2024 megalektsii.ru Все авторские права принадлежат авторам лекционных материалов. Обратная связь с нами...