 |
Порядок создания банков и небанковских финансово-кредитных организаций
|
|
|
|
Порядок государственной регистрации и лицензирования банков и небанковских финансово-кредитных организаций помимо Банковского кодекса определяется соответствующей Инструкцией Национального банка, утвержденной постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 28 июня 2001 г. № 175 (в ред. от 31 октября 2006 г. № 171).
До подачи документов, необходимых для государственной регистрации банка, один из учредителей банка либо уполномоченный им представитель должны согласовать с Национальным банком наименование создаваемого банка. Решение о согласовании наименования создаваемого банка принимается заместителем Председателя Правления Национального банка, направляющим деятельность структурного подразделения Национального банка, осуществляющего банковский надзор. О принятом решении в десятидневный срок со дня подачи заявления сообщается заявителю.
Прием документов, необходимых для государственной регистрации банка, осуществляется в присутствии его учредителей (физических лиц, представителей юридических лиц). Учредители банка вправе уполномочить одного из учредителей на представление интересов в Национальном банке. При этом физические лица предъявляют паспорта, а физическое лицо, уполномоченное учредителями банка, и представители, юридического лица помимо паспортов предъявляют документы, подтверждающие их полномочия.
Для государственной регистрации банка (в соответствии со ст. 80 Банковского кодекса) в Национальный банк представляются:
- заявление;
- устав банка;
- выписка из протокола учредительного собрания (решение собственника имущества) об утверждении устава банка и кандидатур на должности руководителя, главного бухгалтера банка;
|
|
|
- документы, подтверждающие формирование уставного фонда банка в полном объеме (выписка из временного счета, заключение экспертизы о достоверности оценки имущества в случае внесения в уставный фонд вклада в неденежной форме и другие документы в соответствии с законодательством Республики Беларусь);
- копии учредительных документов и свидетельств о государственной регистрации учредителей – юридических лиц, аудиторские заключения о достоверности их финансовой отчетности, содержащие сведения о наличии собственных средств для внесения в уставный фонд банка, а также выданное налоговым органом подтверждение об исполнении учредителями – юридическими лицами обязательств перед бюджетом и (или) государственными целевыми бюджетными и (или) внебюджетными фондами;
- сведения об учредителях – физических лицах: копия трудовой книжки, заверенная по последнему месту работы (для неработающих справка органа службы занятости либо копия пенсионного удостоверения, заверенная органом социального обеспечения по месту жительства), справка органа внутренних дел об отсутствии у них непогашенной или неснятой судимости за преступления против собственности и (или) порядка осуществления экономической деятельности;
- справка налогового органа на суммы, подлежащие декларированию в соответствии с законодательством Республики Беларусь;
- документ, подтверждающий право на размещение банка по месту его нахождения (месту нахождения постоянно действующего исполнительного органа банка), указанному в учредительных документах;
- анкеты кандидатов на должности руководителя, главного бухгалтера банка, заполненные ими и содержащие сведения, предусмотренные частью третьей настоящей статьи;
- документы, подтверждающие внесение вкладов в уставный фонд банка, по перечню, определяемому Национальным банком;
|
|
|
- бизнес-план, порядок составления и критерии оценки которого устанавливаются Национальным банком;
- документы, подтверждающие наличие технических возможностей для осуществления соответствующих банковских операций по перечню, определяемому Национальным банком;
- платежный документ, подтверждающий уплату регистрационного сбора за государственную регистрацию банка;
- эскизы печатей в двух экземплярах.
Для государственной регистрации банка в форме акционерного общества в Национальный банк дополнительно представляются следующие документы:
- нотариально удостоверенный договор о создании акционерного общества;
- список учредителей с указанием размера их вкладов, количества, категорий и номинальной стоимости акций, подлежащих размещению среди них, а также долей таких акций в общем объеме уставного фонда этого банка.
Национальный банк выдает учредителям банка, представившим документы, письменное подтверждение об их получении.
Минимальный размер уставного фонда установлен в сумме, эквивалентной 5 млн евро.
Следует обратить внимание на то, что денежные средства, вносимые в качестве вклада в уставный фонд создаваемого банка, подлежат зачислению на временный счет, открываемый в Национальном банке или по согласованию с Национальным банком – в других банках, одним из учредителей банка, уполномоченным на представление интересов других учредителей (собственником имущества банка), либо лицом, уполномоченным ими (им) в установленном порядке.
Национальный банк предоставляет возможность зачисления денежных средств на счет в другом банке, только при условии их перевода на этот счет через соответствующий корреспондентский счет такого банка, открытый в Национальном банке.
Национальный банк и банки вправе начислять проценты по денежным средствам, размещенным у них на временном счете.
Средства с временного счета могут быть использованы только для зачисления на корреспондентские счета банка после государственной регистрации банка либо для возврата учредителям в случае отказа в государственной регистрации банка.
Решение о государственной регистрации банка или об отказе в его регистрации принимается Национальным банком в срок, не превышающий 2 месяцев со дня представления документов, необходимых для государственной регистрации банка.
|
|
|
Национальный банк до принятия решения о государственной регистрации банка вправе запрашивать у государственных и иных органов в согласованном с ними порядке дополнительные сведения об учредителях регистрируемого банка, о кандидатах на должности руководителя, главного бухгалтера банка, необходимые для решения вопроса о соблюдении законодательства Республики Беларусь при создании банка.
Специальная квалификационная комиссия Национального банка до принятия решения о государственной регистрации банка проводит оценку соответствия кандидатов на должности руководителя, главного бухгалтера банка квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации, предъявляемым к ним.
Национальный банк в случае принятия решения о государственной регистрации банка уведомляет об этом в письменной форме в пятидневный срок его учредителей.
Национальный банк на основании решения о государственной регистрации банка в течение 10 рабочих дней выдает:
- свидетельство о государственной регистрации банка;
- разрешение на право изготовления печатей;
- документы, подтверждающие постановку на учет в налоговых органах, органах государственной статистики, органах Фонда социальной защиты населения Министерства труда и социальной защиты Республики Беларусь, а также в организациях, осуществляющих обязательное страхование.
Национальный банк на основании решения о государственной регистрации банка в десятидневный срок представляет в Министерство юстиции Республики Беларусь необходимые сведения о банке для включения их в Единый государственный регистр юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.
Банковским кодексом установлен перечень случаев, когда государственная регистрация банка не допускается. В государственной регистрации банка может быть отказано в том случае, если:
- на момент проведения государственной регистрации уставный фонд банка не сформирован полностью;
|
|
|
- в отношении одного из учредителей банка не исполнено судебное решение об обращении взыскания на имущество;
- физическое лицо – учредитель банка имеет непогашенную или неснятую судимость за преступления против собственности и (или) порядка осуществления экономической деятельности;
- учредитель банка имеет задолженность по заработной плате, платежам в бюджет и (или) государственные целевые бюджетные и (или) внебюджетные фонды либо является учредителем (участником, собственником имущества, руководителем) юридического лица (простого товарищества (договора о совместной деятельности), хозяйственной группы), имеющего такую задолженность;
- учредитель банка является учредителем (участником, собственником имущества, руководителем) юридического лица, в отношении которого принято решение о ликвидации, но процесс ликвидации не завершен;
- учредитель банка является общественным объединением, преследующим политические цели;
- для государственной регистрации банка представлены не все документы;
- в документах, представленных для государственной регистрации банка, выявлены недостоверная информация, несоответствие бизнес-плана критериям, установленным Национальным банком;
- установлены факты использования привлеченных денежных средств и (или) направления доходов, полученных незаконным путем, на формирование уставного фонда банка;
- устав банка или иные документы, представленные для его государственной регистрации, не соответствуют законодательству Республики Беларусь или нарушен порядок создания банка.
Государственная регистрация банка не производится также в случае несоответствия кандидатов на должности руководителя, главного бухгалтера банка квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации, предъявляемым к ним, или установления специальной квалификационной комиссией Национального банка недостаточной квалификации указанных лиц.
Отказ в государственной регистрации банка по мотивам нецелесообразности его создания не допускается.
Национальный банк в случае принятия решения об отказе в государственной регистрации банка уведомляет об этом его учредителей в письменной форме в пятидневный срок со дня принятия такого решения с указанием причин отказа.
| Дна . f>< |
Отказ в государственной регистрации банка либо непринятие Национальным банком в установленный срок решения о его государственной регистрации могут быть обжалованы в хозяйственный суд.
При создании, реорганизации небанковской кредитно-финансовой организации, осуществлении и прекращении ее деятельности, как правило, применяются положения, предусмотренные для банков.
|
|
|
