 |
Права и обязанности Сторон
|
|
|
|
ДОГОВОР № 7468
Об открытии расчетного счета и расчетно-кассовом обслуживании юридического лица-резидента в валюте Российской Федерации
г. Новосибирск «25» января 2011 г.
Коммерческий банк «РЕГНУМ» (Общество с ограниченной ответственностью), именуемый в дальнейшем “Банк”, в лице Председателя Правления Скурковина Е.В., действующего на основании Устава, с одной стороны, и Общества с ограниченной ответственностью «Новосибирский дельфинарий», именуемое в дальнейшем “Клиент”, в лице Куклиной И.А. действующего на основании Устава, с другой стороны, заключили настоящий Договор о нижеследующем:
Предмет Договора
1.1. Банк открывает Клиенту расчетный счет № 40702810800000007468 (в дальнейшем “счет”) и осуществляет его расчетно-кассовое обслуживание в соответствии с законодательством Российской Федерации, банковскими правилами и настоящим Договором.
Порядок открытия и ведения счета
2.1. Банк открывает Клиенту расчетный счет на основании его заявления и представления надлежаще оформленных документов, необходимых для открытия счета.
2.2. Расчетно-кассовое обслуживание включает в себя:
зачисление на расчетный счет денежных средств, поступающих как от самого Клиента, так и от третьих лиц;
выполнение поручений Клиента о перечислении денежных средств с его расчетного счета на другой счет и на счета третьих лиц;
прием и выдача Клиенту наличных денежных средств, в случаях и порядке, предусмотренных законодательством и банковскими правилами;
проведение других операций, установленных для счетов данного вида.
2.3. Зачисление поступающих на счет Клиента денежных средств производится Банком не позднее дня, следующего за днем поступления в Банк соответствующего платежного документа.
|
|
|
При поступлении платежного документа, в котором имеется расхождение между наименованием Клиента, идентификационным номером налогоплательщика-Клиента, номером его счета и иными необходимыми реквизитами платежного документа, Банк зачисляет поступившие средства на счет «Суммы до выяснения» и принимает меры к зачислению суммы, указанной в платежном поручении, по назначению.
2.4. Прием платежных документов производится в операционное время, установленное Банком.
2.5. Списание денежных средств со счета производится на основании платежных поручений Клиента в порядке их поступления, не позднее дня, следующего за днем поступления в Банк соответствующего платежного поручения.
Безакцептное (бесспорное) списание средств со счета Клиента осуществляется Банком в случаях, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации, заключенным с Клиентом дополнительным соглашением, а также предусмотренном п. 4.3. настоящего Договора.
2.6 Списание денежных средств со счета производится в пределах кредитового остатка на счете.
2.7. Выдача выписок со счета с приложениями к ним производится ежедневно уполномоченному Клиентом лицу.
Выписка со счета при использовании системы электронного документооборота «Клиент-Банк» выдаются в порядке, предусмотренном соответствующим Договором.
Выписка со счета считается подтвержденной, если Клиент не представит свои возражения в течение 10 календарных дней после получения выписки.
2.8. Распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, электронными средствами платежа с использованием электронной подписи, кодов, паролей, подтверждающих, что распоряжение дано уполномоченным на это лицом, разрешается, если Стороны заключат об этом отдельное Соглашение/Договор.
2.9. Проценты на остаток денежных средств, находящихся на счете, не начисляются.
|
|
|
Права и обязанности Сторон
3.1. Банк обязуется:
3.1.1. Открыть Клиенту расчетный счет в день заключения Договора и при условии представления в Банк всех необходимых документов.
3.1.2. Обеспечить право Клиента беспрепятственно распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете.
3.1.3. Выполнять поручения Клиента о перечислении денежных сумм с его счета на счета третьих лиц не позднее следующего рабочего дня с даты получения от Клиента платежного документа.
3.1.4. Зачислять на счет поступающие Клиенту денежные средства не позднее следующего рабочего дня с даты поступления в Банк платежного документа.
3.1.5. Принимать и выдавать Клиенту наличные деньги в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации.
3.1.6. Направлять Клиенту по окончании календарного года письменное извещение об остатке средств на счете.
3.1.7. Гарантировать соблюдение банковской тайны счета Клиента, операций по счету Клиента и сведений о Клиенте в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.
3.2. Банк вправе:
3.2.1. Отказать в принятии поручения на проведение операции по счету, если поручение оформлено с нарушением установленных банковских правил или сумма платежа превышает остаток средств на счете, или поручение не соответствует законодательству Российской Федерации.
3.2.2. Проверять соблюдение Клиентом порядка ведения кассовых операций.
3.2.3. Приостановить операции по счету Клиента в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации.
3.2.4. При обнаружении Банком ошибочных записей по счету Клиента произведенных Банком, вносить в них изменения без согласия Клиента. Списание сумм, в связи с изменением произведенных записей, производится в безакцептном порядке и вне очередности.
3.3. Клиент обязуется:
3.3.1. Представить Банку достоверные и оформленные надлежащим образом документы, необходимые для открытия счета. Перечень необходимых для открытия счета документов предусмотрен внутренними документами Банка.
3.3.2. Сдавать в кассу Банка для зачисления на свой расчетный счет наличные деньги сверх установленного лимита.
3.3.3. Соблюдать законодательство Российской Федерации и другие нормативные акты по вопросам расчетно-кассового обслуживания.
|
|
|
3.3.4. Представлять Банку:
- расчет на установление лимита остатка кассы;
- чек на получение наличных денег.
3.3.5. Оплачивать услуги Банка по расчетно-кассовому обслуживанию, согласно утвержденным Банком тарифам.
3.3.6. Сообщать Банку об ошибочно зачисленных на счет денежных средствах в течение 10 календарных дней от даты получения выписки из счета.
3.3.7. В трехдневный срок сообщить Банку об изменении адреса, о реорганизации или ликвидации, иных изменениях, имеющих отношение к ведению счета.
3.3.8. Осуществлять операции по данному счету в своих интересах. В случае осуществления операций в интересах выгодоприобретателя, представлять в Банк сведения о нем.
3.4. Клиент имеет право:
3.4.1. Распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете, в установленном порядке.
3.4.2. Получать наличные деньги в пределах имеющихся на расчетном счете.
3.4.3. Получать справки по счету.
3.4.4. Получать консультации по расчетно-кассовому обслуживанию.
|
|
|
