 |
Место учебной дисциплины в структуре ооп впо
|
|
|
|
ЦЕЛИ ОСВОЕНИЯ УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ
Целями изучения дисциплины являются.
Изучение курса «Деньги, кредит, банки» является неотъемлемой частью профессиональной подготовки специалистов для банковской системы. Оно направлено на формирование у студентов знаний теоретических основ и практических навыков в области организации денежно-кредитных отношений, складывающихся в рыночной экономике.
В процессе изучения курса студенты знакомятся с основными терминами, понятиями, принципами и методами организации денежно-кредитных отношений. Получают представление о структуре денежной и кредитной системы и взаимодействии их элементов, особенностях функционирования банковской системы России.
Задачей курса является реализация требований, установленных государственным общеобразовательным стандартом высшего профессионального образования к подготовке специалистов по вопросам организации денежно-кредитных отношений, закрепление теоретических знаний в этой области и приобретение навыков использования их в практической деятельности.
МЕСТО УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ В СТРУКТУРЕ ООП ВПО
Деньги и кредит являются частью рыночных отношений и теми инструментами, с помощью которых государство осуществляет регулирование экономических процессов, с целью обеспечения политической и экономической стабильности общества, развития всех областей хозяйственной деятельности. Это обусловливает необходимость теоретического осмысления этих категорий.
Изучение курса «Деньги, кредит, банки» особенно актуально в эпоху радикальных преобразований в РФ. Для успешного ведения профессиональной хозяйственной деятельности и снижения потерь в ходе преодоления кризисных явлений в экономике необходимо глубоко понимать природу денежно-кредитных отношений, знать принципы и механизмы их функционирования, роль банков в экономике.
|
|
|
Построение рыночной экономики невозможно осуществить без соответствующего кадрового обеспечения. Для формирования и функционирования рыночных структур необходимы квалифицированные специалисты, обладающие разносторонними знаниями, высоким уровнем компетентности и профессионализма в своей области.
Важная роль в подготовке инициативных, творчески мыслящих работников денежно-кредитной и банковской сферы отводится такой учебной дисциплине, как «Деньги, кредит, банки».
Знания, полученные студентами в результате изучения курса «Деньги, кредит, банки», могут быть использованы в различных сферах экономической деятельности.
Дисциплины, знание которых необходимо для изучения курса «Деньги, кредит, банки»:
· макро- и микроэкономика;
· экономическая теория;
· основы бизнеса;
· финансы и кредит;
Дисциплины, для изучения которых необходимы знания данного предмета:
· финансы предприятий;
· страхование;
· рынок ценных бумаг;
· банковское дело;
· финансовый менеджмент в кредитных организациях.
3. КОМПЕТЕНЦИИ СТУДЕНТА, ФОРМИРУЕМЫЕ В РЕЗУЛЬТАТЕ ОСВОЕНИЯ УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ (МОДУЛЯ) / ОЖИДАЕМЫЕ РЕЗУЛЬТАТЫ ОБРАЗОВАНИЯ И КОМПЕТЕНЦИИ СТУДЕНТА ПО ЗАВЕРШЕНИИ ОСВОЕНИЯ ПРОГРАММЫ УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ (МОДУЛЯ)
В результате освоения дисциплины студент должен:
1) Знать:
- сущность, функции и виды денег;
- основные положения денежных теорий;
- структуру денежной массы;
- закономерности развития денежного обращения;
- методы проведения денежной реформы;
- организацию безналичных расчетов;
- формы и принципы безналичных расчетов;
- стратегию развития национальной платежной системы России;
- порядок проведения кассовых операций;
|
|
|
- понятие и структуру финансового рынка;
| - роль кредита в рыночной экономике; - основные положения капиталотворческой и натуралистической теорий кредита; - формы и виды кредитных отношений в рыночной экономике; - факторы, влияющие на величину ссудного процента, взимаемого кредитором с заемщика; - правовые основы организации кредитных отношений в РФ; - принципы функционирования двухуровневой банковской системы; - этапы становления банковской системы рыночного типа в РФ; | |
| - роль Центрального банка РФ в регулировании экономики, цели его деятельности, статус и функции; - признаки независимости центральных банков; - инструменты и методы денежно-кредитной политики; - правовые основы деятельности Банка России; - виды операций Банка России; - порядок предоставления кредитов рефинансирования банкам и способы их обеспечения; - основы регулирования и надзора за деятельностью кредитных организаций в РФ; - сущность и функции банков; - основные банковские операции; - нормативные акты, регламентирующие деятельность кредитных организаций; - порядок учреждения кредитных организаций; - сущность капитала банка и его роль в деятельности банка; - источники привлеченных денежных средств банков; - порядок заключения кредитного договора; - понятие ликвидности банка и факторы, влияющие на нее; - содержание валютных отношений, их участников и причины возникновения; - этапы развития валютной системы; - понятие и виды валютных систем, их элементы; - основы функционирования рынка иностранной валюты; - особенности становления валютного рынка в РФ; - правовые основы осуществления валютных операций; - цели деятельности и задачи, международных финансово-кредитных организаций; |
2) Уметь:
- давать полные и четкие определения основных понятий, используемых в курсе;
- рассчитывать по исходным данным денежную массу и ее элементы, скорость оборота денег, коэффициент монетизации экономики;
- различать виды денег;
- выделять основные этапы становления денежного обращения в России;
- оценивать состояние денежного обращения;
- заполнять формы платежных документов;
- обосновать необходимость функционирования финансового рынка;
|
|
|
- обосновать необходимость возникновения кредитных отношений;
- рассчитывать реальную стоимость кредита;
- классифицировать кредит по различным признакам;
- находить и использовать информацию о деятельности ЦБ РФ;
- анализировать баланс ЦБ РФ;
- различать инструменты и методы кредитно-денежной политики;
- пользоваться нормативной базой, регламентирующей банковскую деятельность;
- характеризовать деятельность банков на основании финансовых показателей;
- оценивать деятельность ЦБ РФ по формированию устойчивой и эффективной банковской системы;
- использовать нормативные документы, регулирующие порядок учреждения и функционирования кредитных организаций;
- классифицировать активы банка по степени ликвидности, прибыльности и степени риска;
- рассчитывать обязательные экономические нормативы;
- разбираться в финансовой отчетности банков;
- определять кредитоспособность заемщиков;
- рассчитывать курсы валют;
- приводить примеры взаимодействия элементов валютной системы;
- определять роль международных финансово-кредитных организаций в условиях глобализации;
- выявлять преимущества участия России в международных финансово-кредитных организациях;
- характеризовать основные методы валютного регулирования;
- различать особенности международных валютных систем.
Содержание учебной дисциплины
| № п/п | Наименование раздела/темы дисциплины | Содержание раздела/темы |
| 1.Сущность и функции денег, их роль в экономике | Необходимость денег, причины их возникновения. Роль денег в общественном воспроизводстве. Эволюция форм стоимости. Формы и виды денег (полноценные и неполноценные). Особенности кредитных денег (вексель, банкнота, чек). История денежного обращения России. Общие свойства денег (абсолютная ликвидность, всеобщность, делимость, транспортабельность и др.). Спрос на деньги. Сущность и функции денег (мера стоимости и масштаб цен, средство обращения, средство накопления, средство платежа, мировые деньги). Теории денег (металлистическая, номиналистическая, количественная). | |
| 22. | Денежные системы и денежные реформы | Денежные системы: предпосылки возникновения, понятие, типы. Элементы денежной системы (денежная единица, порядок эмиссии и обращения, способы обеспечения денег и др.), этапы становления. Денежные реформы, их необходимость и методы проведения (девальвация, ревальвация, деноминация, нуллификация). Особенности проведения денежных реформ в России. |
| 33. | Организация денежного обращения в России | Закон денежного обращения. Денежная масса, ее структура (денежные агрегаты). Понятие инфляции и формы ее проявления. Виды инфляции, антиинфляционная политика. Понятие и формы организации денежного обращения (наличное и безналичное). Основы организации безналичных расчетов, их принципы и формы (платежные поручения, платежные требования, чеки, аккредитивы, банковские карты и др.). Налично-денежный оборот, его организация. Эмиссионно-кассовое регулирование. Механизм банковского мультипликатора. |
| 44. | Платежная система. | Понятие платежной системы, ее элементы. Правовое регулирование платежей и расчетов в РФ. Эволюция платежной системы России и особенности ее реформирования. Классификация платежных и расчетных операций, принципы их организации.Порядок оказания платежных услуг. Деятельность субъектов национальной платежной системы. Роль и место центральных банков в платежных системах.Надзор и наблюдение за платежными системами. Обеспечение защиты информации и управления рисками в платежной системе. Порядок осуществления расчетных операций через Банк России.Организация и прогнозирование налично-денежного обращения в РФ. Порядок организации корреспондентских отношений. Понятие и виды корреспондентских счетов,порядок их открытия и ведения. Международные расчеты. Всемирная межбанковская система SWIFT. Понятие и особенности клиринга, история его возникновения. Организация клиринга в России, его участники. Осуществление платежного клиринга и расчета в платежной системе. Деятельность платежного клирингового центра. Электронные средства платежа. Банковская карта: понятие, история развития, виды. Банковские услуги с использованием банковских карт. Организация документооборота при расчетах по операциям с использованием банковских карт. Технология овердрафтного кредитования с использованием банковских карт. Вексельное обращение: сущность векселя, виды операций с его использованием. Значение вексельного обращения для совершенствования расчетов. Стратегия развития национальной платежной системы России. |
| 55. | Кредитные отношения в рыночной экономике | Необходимость кредита и его роль в обеспечении непрерывности общественного воспроизводства. Сущность и функции кредита (распределительная, контрольная, эмиссионная). Теории кредита (натуралистическая и капиталотворческая). Принципы организации кредитования (возвратность, срочность, платность и др.). Сущность ссудного процента, факторы, влияющие на него. Классификация кредита: формы (коммерческий, банковский, государственный, международный, потребительский) и виды. |
| 66. | Кредитная и банковская системы | Понятие кредитной системы, ее элементы (пенсионные фонды, страховые организации, банковская система, инвестиционные институты). Понятие и признаки банковской системы, ее виды и принципы организации. Особенности двухуровневой банковской системы. Банковская система РФ, этапы становления и пути совершенствования. Стратегия развития банковской системы России. |
| 77. | Центральный банк РФ | Возникновение центральных банков, их необходимость. Роль центрального банка в регулировании экономики. Принципы организации и правовые основы деятельности центрального банка РФ. Критерии независимости центральных банков. Центральный банк РФ: его статус, цели деятельности, функции, организационная структура. Функции Банка России. Виды денежно-кредитной политики (рестриктивная, экспансионистская), инструменты и методы ее проведения (рефинансирование банков, обязательные резервные требования, процентная политика, операции на открытом рынке и др.). Регулирование и надзор за деятельностью кредитных организаций. Роль Банка России в обеспечении стабильности банковской системы РФ. |
| 88. | Кредитные организации, их функции и операции | Возникновение банков, их необходимость. Сущность и функции коммерческих банков (посредничество в кредите, расчетах, операциях с ценными бумагами и др.). Виды банков, признаки их классификации (по праву эмиссии, по организационно-правовой форме, по масштабам деятельности, по кругу совершаемых операций и т.д.). Кредитные организации (банки и небанковские кредитные организации): порядок учреждения, регистрации и лицензирования. Правовое регулирование деятельности кредитных организаций. Пассивные операции банков: собственные источники (капитал) и обязательства. Роль капитала в деятельности банка, его функции (защитная, регулирующая, оперативная, эмиссионная и др.). Депозитные и расчетные операции банков. Активные операции банков: кассовые, кредитные и др. Оценка кредитоспособности заемщика. Способы обеспечения исполнения кредитных обязательств (залог, банковская гарантия, поручительство и др.). Операции банков: с ценными бумагами, валютные, трастовые и др. Финансовое состояние банков, показатели его деятельности. Ликвидность коммерческих банков, управление ею. |
| 99. | Международные валютно-финансовые и кредитные отношения | Валютные отношения и причины, обусловившие их развитие. Участники валютных отношений. Валютная система, ее модификации. Элементы валютной системы (международная валюта, валютный рынок, валютный курс, конвертируемость валют, платежный баланс, международная валютная ликвидность). Валютная политика. Валютное регулирование и валютный контроль. Валютные операции банков. Международные валютно-кредитные организации (МВФ, МБРР и др.): история возникновения, цели деятельности и организационная структура. |
|
|
|
|
|
|
Темы эссе, рефератов
1. Роль денег в экономике: сущность, функции денег и виды.
2. Понятие и организация денежного обращения.
3. Инфляция и формы ее проявления в России.
4. Денежные системы, элементы и этапы становления.
5. Денежные реформы в России.
6. Сущность, функции и значение государственного кредита.
7. Формы государственного кредита.
8. Денежные расходы граждан и их структура.
9. Сущность и функции кредита. Теории кредита.
10. Принципы и формы кредита.
11. Плата за кредит. Процентная политика банка.
12. Особенности становления банковской системы РФ.
13. Центральный банк: цели деятельности, функции.
14. Регулирование банковской деятельности.
15. Сущность денежно-кредитной политики и методы ее проведения.
16. Сущность, функции и классификация банков.
17. Методика оценки надежности банков.
18. Порядок учреждения кредитных организаций.
19. Пассивные операции банков: собственные (капитал) и
20. привлеченные депозитные и др.) источники.
21. Капитал банка: сущность, структура, способы расчета.
22. Активные операции банков: кассовые, кредитные,
23. инвестиционные и др.
24. Анализ кредитоспособности заемщика.
25. Кредитные операции банка, этапы кредитования.
26. Способы обеспечения возвратности кредита.
27. Понятие ликвидности банка и управление ею.
28. Кредитная политика банка.
29. Банки как основные участники финансового рынка.
30. Сущность платежной систем, ее элементы.
31. Организация кассовых операций в РФ.
32. Безналичные расчеты, формы их осуществления.
33. Особенности вексельного обращения в России.
34. Международный финансовый рынок.
35. Международные валютно-финансовые и кредитные отношения.
36. Банковские риски, способы минимизации.
37. Валютное регулирование и валютный контроль в России.
38. Валютная политика России.
39. Международные валютно-кредитные организации, цель их
40. деятельности, организационная структура.
41. Эволюция роли МВФ в мировой валютной системе и
международных экономических отношениях.
42. Европейская валютная система.
43. Роль евро как региональной и мировой валюты.
44. Мировые валютные системы и их эволюция.
45. Платежный баланс и его роль в экономике страны.
46. Валютный курс: его содержание и факторы изменений.
47. Понятие и виды конвертируемости валют.
48. Финансовая отчетность банков.
49. Формирование доходов и расходов кредитных организаций.
50. Платежная система России: понятие, элементы, стратегия развития.
51. Эмиссионно-кассовое регулирование.
6.2 Контрольные вопросы и задания для проведения текущего контроля (в течении семестра по темам)
Тема 1
1. Что является предпосылками появления денег?
2. Какова роль денег в экономике?
3. Какие функции выполняют деньги?
4. Что представляет собой монета, какие виды монет Вы знаете?
5. Какие деньги относятся к кредитным, чем обусловлено их появление?
6. Каково содержание основных теорий денег?
Тема 2.
1. Какие элементы включает денежная система?
2. Какие виды денежных систем существуют?
3. Какова цель проведения денежных реформ?
4. Какими методами проводятся денежные реформы?
5. Каковы особенности денежных реформ в России?
Тема 3.
1. Каковы особенности организации денежного обращения в России?
2. Какова структура денежной массы?
3. Каковы причины инфляции, ее типы и способы снижения?
4. Каков порядок организации безналичных расчетов в РФ?
5. Какие принципы лежат в основе организации безналичных расчетов?
6. Какова сущность и правила осуществления кассовых операций?
7. Каковы особенности налично-денежного обращения?
8. Чем обусловлено развитие безналичных расчетов?
9. Каково содержание эмиссионно-кассового регулирования?
10. Что собой представляет банковский мультипликатор?
Тема 4.
1. Каково значение национальной платежной системы в экономике страны?
2. Каковы направления развития платежной системы РФ?
3. Как классифицируются платежные и расчетные операции?
4. Каков порядок оказания платежных услуг?
5. Кто является субъектами национальной платежной системы?
6. Каков порядок надзора и наблюдения за платежными системами?
7. Что представляют электронные собой средства платежа?
8. Какие банковские услуги можно осуществлять с использованием банковских карт?
9. Как организовано вексельное обращение?
10. Каково назначение платежного клирингового центра?
Тема 5.
1. В каких функциях раскрывается сущность кредита?
2. Чем обусловлена необходимость развития кредита?
3. Кто является субъектами кредитной сделки?
4. Что отличает кредит от таких экономических категорий, как деньги и финансы?
5. Какие факторы влияют на величину ссудного процента?
6. По каким признакам классифицируется кредит?
7. Какие принципы необходимо соблюдать при осуществлении кредитных операций?
8. Каково содержание основных теорий кредита?
9. Какие виды и формы кредита существуют?
Тема 6.
1. Какие элементы включает кредитная система?
2. Каково содержание стратегии развития банковской системы России?
3. Чем кредитная система отличается от банковской?
4. Каковы элементы банковской системы?
5. Каковы особенности становления банковской системы РФ?
Тема 7.
1. Какими нормативными актами регулируется деятельность Банка России?
2. Каковы цели деятельности Банка России?
3. Какому органу государственной власти подотчетен Центральный Банк РФ?
4. Какими полномочиями обладает Совет Директоров Банка России?
5. Какие меры воздействия может применить Банк России к кредитным организациям в случае нарушения пруденциальных норм деятельности?
6. Какие операции не имеет права осуществлять Банк России?
7. Какие операции осуществляет Банк России?
8. Каковы критерии степени независимости Банка России?
9. Как реализуется надзорная функция Банка России?
10. Какова цель денежно-кредитной политики Банка России и методы ее проведения?
11. Какие требования в рамках регулирования и надзора предъявляются к банкам?
12. Какова цель надзора за банковской деятельностью?
Тема 8.
1. Какие функции выполняет банк?
2. Кто может быть учредителями банков и, какие требования к ним предъявляются?
3. Какова доля неденежной части уставного капитала?
4. По каким признакам классифицируются активные операции банков?
5. На какие цели и сроки может быть предоставлен банковский кредит?
6. Какие формы обеспечения возвратности кредита используются в РФ?
7. Какова структура и функции капитала банка?
8. В каких организационно-правовых формах могут быть образованы кредитные организации в РФ?
9. Каково значение норматива достаточности капитала банка?
10. Какие виды счетов открывает банк своим клиентам?
11. Какие депозитные и недепозитные источники банковских ресурсов Вы знаете?
12. Какие права и обязанности возникают у банка и заемщика при заключении кредитного договора?
|
|
|
