 |
Глава 1. Общая характеристика мошенничества
|
|
|
|
Содержание
Введение
Глава 1. Общая характеристика мошенничества
1.1 Понятие и признаки мошенничества
1.2 Виды мошенничества
Общественная опасность мошенничества
Глава 2. Элементы состава мошенничества
Субъект и объект мошенничества
Субъективная и объективная сторона мошенничества
Заключение
Список использованной литературы
Введение
мошенничество преступление имущественный дорожный
Мошенничества - одно из преступных посягательств на собственность, причиняющее имущественный ущерб собственнику. Вслед за кражами, мошенничество вторая по распространенности самостоятельная форма хищения чужого имущества, оно получило широкое распространение в условиях рыночной экономики и свободы предпринимательской деятельности.
В качестве непосредственного предмета мошенничества выступает как чужое движимое или недвижимое имущество, то есть могут выступать денежные средства, товарно-материальные ценности предприятия, организации, учреждения и граждан, транспортные средства, строения, продукты питания, наркотические и радиоактивные вещества, оружие, боеприпасы и другие предметы, так и право на чужое имущество. Как и при краже, при мошенничестве субъект не имеет ни реального, ни предполагаемого права на изымаемые материальные ценности и до изъятия они не находятся в его владении.
Современная ситуация характеризуется многократным увеличением в социально-экономических отношениях количества сделок, регулируемых гражданским правом, определенная доля которых совершается под влиянием обмана или злоупотребления доверием, то есть содержит состав преступления мошенничества.
Причем расширились сферы жизнедеятельности общества, в которых совершаются мошенничества, и увеличивается разнообразие их способов. Последствия совершения мошеннических посягательств проявляются в многомиллиардном ущербе, причиняемом ими обществу, гражданству и гражданам.
|
|
|
Для мошенничества, как правило, характерна тщательная подготовка, когда заранее намечается место совершения преступления, определяется время, готовится транспортное средство, подложные документы, этим и обусловлена его повышенная общественная опасность. Ущерб, причиняемый в результате мошенничества, как правило, всегда более существенен, чем в результате других форм хищения.
Мошенничество широко распространено не только потому, что не всегда связано с насилием, но и потому, что современная жизнь весьма технизирована, формы общения людей все более интеллектуализируются и компьютеризируются, все большее значение имеют информационные технологии, особенно в сфере бизнеса и финансов, все больше форм общения осуществляются через новейшие средства коммуникации: от мобильных телефонов до Интернета.
Целью курсовой работы является изучение мошенничества как одного из видов хищения.
Задачи работы:
1) представить общую характеристику мошенничества;
2) дать определение мошенничеству;
) выделить основные признаки мошенничества;
) определить общественную опасность мошеннических посягательств;
) изучить элементы состава мошенничества.
Глава 1. Общая характеристика мошенничества
1.1 Понятие мошенничества
Ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации определяет мошенничество как хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием.
При мошенничестве виновный с целью завладения чужим имуществом или правом на него использует обман лица, в собственности, владении или ведении которого находится имущество, в результате чего это лицо, будучи введенным в заблуждение, добровольно передает имущество виновному.
|
|
|
Особенностью мошенничества является то, что виновный может завладеть правом, как на осязаемое, так и на неосязаемое имущество (то есть имущество, не имеющее определенного объемного выражения, не воспринимаемое зрительно - это могут быть отдельные виды энергии, радиоволны определенной чистоты и т. д.).
В законодательстве говорится о двух способах мошенничества:
обмане (то есть ложном утверждении о том, что не соответствует действительности) и злоупотреблении доверием.
1) Обман возможен и в отношении личности мошенника, его должности, общественного положения, профессии;
2) Злоупотребление доверием. Субъект преступления использует определенные отношения, основанные на доверии сторон (например гражданско-правовой договор), для получения от потерпевшего денег или иного имущества под условием выполнения заведомо не выполнимых или в последствии не выполненных обязательств.
Злоупотребление доверием взаимосвязано с обманом. Виновный использует особые доверительные отношения, установившиеся между ним и собственником или иным законным владельцем, чтобы обман был более убедительным, либо прибегает к обману, чтобы заручиться доверием потерпевшего.
При любой форме обмана или злоупотребления доверием переход имущества в пользу виновного осуществляется по волеизъявлению самого потерпевшего.
При совершении данного преступления потерпевшая сторона сама передает имущество преступнику, полагая, что он имеет право на его получение. При этом именно обман и злоупотребление доверием побуждает собственника или иного законного владельца передать преступнику имущество или имущественное право.
Обман выражается при мошенничестве в ложном утверждении того, что заведомо не соответствует действительности. Преступным действиям по незаконному завладению имуществом часто сопутствует использование подложных документов, что является одной из форм обмана. Изготовление поддельного документа является подготовкой к хищению. Если не удалось документ, подделанный в целях хищения, ответственность наступает за подготовку к мошенничеству и подделку документов по совокупности. При окончании хищения содеянное квалифицируется по совокупности подделки и мошенничества (ст. ст. 327, 159 УК РФ).
|
|
|
Способ действий у преступника при мошенничестве носит либо "информационный" характер, либо строится на особых доверительных отношениях с потерпевшим. Преступник, прибегая к обману или злоупотреблению доверием, добивается, чтобы потерпевший добровольно передал ему имущество. Но и обман, и злоупотребление доверием - не цель, а лишь средство совершения преступления.
В соответствии со ст. 159 УК РФ за совершение данного преступления может наступить ответственность в виде штрафа в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет.
Виды мошенничества
Наиболее распространенными видами мошенничества могут быть:
организаторы лотерей;
дорожное мошенничество;
Интернет-мошенничество;
уличное мошенничество;
телефонное мошенничество;
медицинское мошенничество;
"Бизнес-проекты";
строительство жилья.
Ø Дорожное мошенничество.
Мошенники (как правило, опытные водители) действуют группой, в двух или более автомобилях. Они выявляют на дороге человека, который едет один и не слишком уверенно водит машину. С помощью какого-либо трюка его вынуждают совершить контролируемое преступниками ДТП. Самый простой (но далеко не единственный) способ: когда жертва едет в крайнем левом ряду, одна из машин преступников, якобы "спешащая", фарами или звуковым сигналом "сгоняет" более тихоходного автомобилиста из левого ряда. Жертва, уступая дорогу, сдаёт вправо, и тут же происходит столкновение, подставная машина, которая была у жертвы не видна в зеркала, в последний момент делает небольшой рывок вперёд и подставляется под удар. Формально в аварии оказывается виновата жертва - она якобы "подрезала" подставную машину.
|
|
|
После этого водитель и пассажиры подставной машины эмоционально вымогают у жертвы деньги "на ремонт", требуя расплатиться на месте, не вызывая ГИБДД и ничего не оформляя. Опираясь на то, что в случае официального разбирательства сумма компенсации будет больше, могут и прямо угрожать. Жертва, как правило, чувствует себя виноватой - во-первых, из-за формально нарушения правил дорожного движения, во-вторых, у жертвы, как правило, небольшой опыт вождения. Машина, "на ремонт" которой мошенники вымогают деньги, может за один день побывать в нескольких аналогичных ДТП, и в действительности сумма на восстановление её вида существенно меньше той, которую мошенникам удаётся отобрать у жертвы.
Бороться с дорожными мошенниками очень сложно - из-за невозможности что-либо доказать.
Ø Интернет-мошенничество.
Существуют сайты, просящие перевести на счёт деньги, для того чтобы, в течение недели к жертве мошенников приходили деньги. Сначала все деньги будут приходить, но позже жертва попадет в долг, и сама будет выплачивать деньги.
Есть также сайты, которые под видом Интернет-магазинов предлагают купить у них краденые, то есть купленные по ворованным кредиткам, или конфискованные таможней товары по значительно заниженным ценам, но с обязательной частичной или полной предоплатой. Товар в этом случае не высылается.
В некоторых случаях методами противодействия Интернет-мошенничества являются системы генерации одноразовых паролей, и передача дополнительного PIN-кода через независимый канал, например SMS на мобильный телефон.
Ø Телефонное мошенничество
С массовым распространением сотовых телефонов, часто используемых не только по прямому назначению (для переговоров или обмена сообщениями), но и как средство платежа, распространился ещё один вид мошенничества - телефонное.
Прямое выманивание денег. На телефон жертве звонят от имени друга, близкого родственника, ребёнка, могут эмоционально пожаловаться на какое-то происшествие, неприятность, после чего требуют срочно положить денег на счёт какого-то постороннего телефона (мотивировка может быть разной: свой телефон пропал(украден, отобран), а на этом кончаются деньги, нужно вернуть потраченные на звонок деньги хозяину телефона или что-то ещё). Сумма обычно называется не слишком большая, чтобы не вызвать подозрений. Вместо звонка голосом может применяться отправка СМС - она исключает опознание говорящего по голосу и не даёт возможности задавать уточняющие вопросы. В сообщении или разговоре может называться конкретное имя "пострадавшего", если мошенник работает по определённой жертве, о которой он что-то знает, но чаще всего обходятся общими фразами, не называя конкретных имён и обстоятельств. Может использоваться информация, полученная из различных баз данных телефонных абонентов, которые регулярно "утекают" и доступны в свободной продаже. В любом случае, при низкой стоимости звонков и сообщений мошеннику для получения прибыли вполне достаточно, чтобы на обман клюнул один из десятка "клиентов".
|
|
|
Шантаж, угроза близким. Звонок делается от имени работника правоохранительных органов. Жертве заявляют, что её близкий родственник, друг, знакомый "попал в историю" и за то, чтобы "замять дело", требуют достаточно крупную взятку. Речь может идти о сумме порядка сотен или тысяч долларов. Отличие от предыдущего случая лишь в количестве денег, которое мошенник решил получить и другом способе передачи денег - мошенник может потребовать личной встречи или помещения требуемой суммы в заранее оговорённое место.
Платный звонок. Мошенники обеспечивают себе платный телефонный номер (аналогичный тем которые применяются для оплаты товаров и услуг через телефон - при звонке или отправке на него СМС-сообщения определённого содержания с телефонного счёта абонента снимается плата за товар или услугу, перечисляемая на банковский счёт владельца номера). После этого путём звонков или рассылки СМС-сообщений как можно большее число жертв побуждается позвонить или послать сообщение на этот номер. Предлог может быть любым: "Пошлите СМС на номер такой-то, чтобы поддержать наших на Евровидении!", также это может быть мнимый телефонный соц. опрос, сообщение о якобы полученном жертвой выигрыше в лотерее, который необходимо подтвердить СМС, отправленным на определённый номер, сообщение о том, что якобы срочно требуется донорская кровь для определённого человека (место сдачи крови предлагают узнать по указанному телефону), возможны и другие варианты.
Ø Строительство жилья.
В крупных городах, где ведётся активное строительство жилья и объектов культурно-бытовой сферы, распространено мошенничество на жилищном строительстве. Его жертвами становятся, как правило, люди, не имеющие возможности купить готовое жильё на первичном или вторичном рынке. Им предлагается приобрести по относительно невысокой цене, причём в рассрочку, жильё в строящемся (или планируемом к строительству) доме. Жертве демонстрируется место строительства (стройплощадка, котлован или недостроенное здание), с ней заключается предварительный договор, по которому она оплачивает часть стоимости будущей квартиры. Варианты дальнейших событий:
"Грубое" мошенничество - мнимый "застройщик" не имеет никакого отношения к строительству, возит вкладчиков к какой-то посторонней стройке, собирает деньги и исчезает с ними. Применяется редко, так как при большом количестве потенциальных жертв резко возрастает вероятность провала - достаточно одному из вкладчиков проверить фактическую принадлежность стройки.
На месте будущего дома возводится нежилое здание (супермаркет, бизнес-центр), либо жилой дом, в котором вкладчикам никто никакого жилья предоставлять не собирается. К моменту, когда жертвы спохватываются, оказывается, что организации, с которой они заключали договора, уже не существует, строительство было перепродано, а предварительные договора, которые они заключали, не дают основания для взыскания выплаченных денег, поскольку составлены так, что согласно их букве вкладчику никто и ничего не должен.
Дом достраивается, но по окончании строительства выясняется, что одни и те же квартиры проданы неоднократно (например, строительство, опять-таки, перепродаётся несколько раз, и каждый раз новый его владелец продаёт недостроенные квартиры снова). При этом "старые" владельцы уже скрылись в неизвестном направлении, а "новый" ничего не желает знать. Возможность подобной схемы подпитывается тем фактом, что строящиеся квартиры, в отличие от готовых, нигде, кроме как у организации-застройщика, не регистрируются, и формально ничто не мешает продать в стоквартирном строящемся доме хоть тысячу квартир.
Общественная опасность мошенничества
В ст. 8 Конституции РФ говориться о том, что в Российской Федерации гарантируется единство экономического пространства, свободное перемещение товаров, услуг и финансовых средств, поддержка конкуренции, свобода экономической деятельности. Мошенничество представляет непосредственную угрозу для реализации перечисленных конституционных положений.
Вопросы борьбы с экономической преступностью в том числе с различного рода мошенническими действиями становятся все более актуальными. Мошенничество приобретает все большие масштабы и проявляется во всех новых формах.
С переходом к рыночным отношениям, многообразию форм собственности и свободе предпринимательства значительно повышается активность людей не только в дозволяемых формах, но и в рамках криминальных способов бизнеса.
В процессе развития рыночных отношений и частного сектора хозяйствования, увеличения числа предприятий и организаций, в том числе в сфере малого и среднего предпринимательства, финансово-имущественных отношений, числа занятых в этих структурах работников, обострение конкуренции, возрастание опасности банкротства также неминуемо ведут к росту мошенничества.
К числу наиболее характерных особенностей современного мошенничества можно отнести:
высокий уровень групповых посягательств, совершенных в крупных и особо крупных размерах;
межрегиональный характер действия мошенников, совершающих обманные действия в одних регионах, присвоение чужой собственности в других регионах, а ее сбыт в третьих;
активное использование подложных или фальсифицированных документов, печатей, штампов, а также создание лжефирм;
использование различных легальных правовых средств (типовые контракты, гарантии, поручительства, векселя), хозяйственных институтов (биржи, коммерческие банки, страховые фирмы) и их возможностей (безналичных расчетов) для последующего достижения преступных целей;
быстрое появление новых способов обмана и их адаптации к меняющимся социально-экономическим условиям.
|
|
|
