Главная | Обратная связь | Поможем написать вашу работу!

Рекомендовані джерела інформації до семінарського заняття за темою № 2

Основні: 1-6, 14, 15, 17, 18, 20, 21-29, 34, 42, 43, 45-51, 59, 70, 71, 75-78, 80, 81, 84, 85, 88, 90, 91, 93, 95, 98-107.

Додаткові: 3, 5-7, 14, 16, 19, 21, 26, 28, 29, 30, 33-36, 40.

· Питання для обговорення на практичному занятті до Теми 2:

1. Організаційно-функціональна структура банку та особливості банківського менеджменту.

2. Правове регулювання банківської таємниці. Порядок її розкриття.

3. Повноваження банків як суб’єктів первинного фінансового моніторингу.

4. Заходи впливу, що застосовуються до комерційних банків за порушення ними банківського законодавства.

5. Порядок призначення тимчасової адміністрації, реорганізації та ліквідації комерційних банків. Черговість та порядок задоволення вимог до банку у разі його ліквідації.

Перелік ключових понять теми:

загальні збори учасників, спостережна рада, правління (рада директорів) банку, ревізійна комісія, банківська таємниця, первинний фінансовий моніторинг, реорганізація банку, ліквідація банку, тимчасова адміністрація банку, мораторій на задоволення вимог кредиторів, неплатоспроможність банку, санація (фінансове оздоровлення) банку, санаційний банк.

Теми рефератів і доповідей:

1. Правові засади банківської таємниці.

2. Правовий режим банківської інформації.

3. Зобов’язання банку щодо запобігання легалізації грошей, здобутих злочинним шляхом.

4. Правові засади запровадження тимчасової адміністрації в банках.

5. Правові підстави ліквідації комерційних банків.

6. Правовий режим санації (фінансового оздоровлення) проблемних банків.

Питання для самоконтролю:

1. У чому полягає суть правової охорони банківської таємниці?

2. Назвіть правові особливості ідентифікації банками клієнтів.

3. Які фінансові операції клієнтів банків підлягають фінансовому моніторингу?

4. Які особи відповідають за організацію первинного фінансового моніторингу в установах банків?

5. Назвіть способи реорганізації комерційних банків.

6. Які заходи впливу застосовує НБУ до банків за порушення банківського законодавства?

7. Що таке мораторій на задоволення вимог кредиторів?

8. Назвіть підстави та порядок призначення тимчасової адміністрації банку.

9. Які вимоги до тимчасового адміністратора передбачені банківським законодавством?

10. Який порядок ліквідації комерційних банків?

11. Хто може бути призначений ліквідатором комерційного банку?

12. Визначіть черговість та порядок задоволення вимог до банку, що ліквідовується.

Завдання для самостійної роботи:

1. Виділіть у робочому зошиті окремий розділ під назвою «Словник ключових понять з банківського права» та внесіть до нього вказані вище ключові поняття до теми з відповідними визначеннями, знайденими у рекомендованих підручниках, посібниках, фахових словниках, а також у нормативно-правових актах.

2. Якими нормативно-правовими актами регулюється інститут банківської таємниці? Дайте письмову відповідь.

3. Що знаєте про відповідальність за розголошення банківської таємниці в Україні? Свою думку письмово обґрунтуйте.

4. Ситуаційне завдання.

Національний банк України звернувся з позовом до окружного адміністративного суду м. Києва проти редакції газети «Бізнес» про захист банківської таємниці.

Газета опублікувала статтю про підсумки діяльності банків України з посиланням на джерела НБУ. Поряд із цими даними було опубліковано відомості про банки, що попереджені про відзив ліцензії та перелік банків, які у поточному році мають найбільші фінансові втрати.

На думку НБУ як позивача, остання інформація є банківською таємницею, окрім того, вона є не підтвердженою. Редакція газети проти позову НБУ заперечувала.

Дайте визначення банківської таємниці. Які відомості складають банківську таємницю? Оцініть правомірність позовних вимог НБУ. У даній ситуації до суду якої юрисдикції має звертатись з позовом НБУ? Відповідь обґрунтуйте на підставі чинного банківського законодавства.

5. Ситуаційне завдання.

До банку надійшов запит про надання інформації про рух коштів на рахунку фізичної особи – не суб’єкта підприємницької діяльності, підписаний начальником відповідного РУ ГУ МВС України в м. Києві та скріплений гербовою печаткою цього органу.

Чи має право банк надати відповідь на такий запит? Яким органам банк повинен надавати відповідь на оформлені в установленій формі запити?

6. Ситуаційне завдання.

Національний банк України відкликав у банка ліцензію. Такий банк не розпочинав ліквідаційну процедуру, щодо нього не застосовувалась процедура банкрутства. По закінченню місяця з моменту відкликання у банку ліцензії Національний банк звернувся до відповідного господарського суду з позовом про ліквідацію цього банку.

Чи визнає суд вимогу НБУ обґрунтованою та чи задовольнить поданий позов?

7. Ситуаційне завдання.

Банк звернувся до суду з клопотанням про припинення дії постанови Національного банку України про призначення тимчасової адміністрації як заходу попередження банкрутству банку. Суд задовольнив таке клопотання банку.

Чи буде законним таке рішення суду? Відповідь обґрунтуйте на підставі чинного банківського законодавства.

⇐ Предыдущая 1 2 3 4 567 8 9 10 Следующая ⇒