 |
Валютный рынок и операции с иностранной валютой.
|
|
|
|
Всероссийская академия внешней торговли
Кафедра финансов и валютно-кредитных отношений
«Утверждаю»
Проректор
по учебной работе ВАВТ
________________Вологдин А.А.
«»________________2011 г.
Программа
По дисциплине
МЕЖДУНАРОДНЫЕ РАСЧЕТЫ
И ВАЛЮТНО-КРЕДИТНЫЕ ОТНОШЕНИЯ
для студентов 4 курса
очной формы обучения
по специальности «Мировая экономика»
Факультета экономистов-международников
Обсуждена и рекомендована к утверждению
на заседании кафедры Финансов и ВКО
Протокол № 10 от 8 июня 2011 г.
Москва 2011
Разработчик программы:
к.э.н., профессор Шалашова Наталья Владимировна
Рецензент программы:
к.э.н., доцент кафедры мировой и национальной экономики Старостина Ульяна Яковлевна
Содержание
1. Организационно-методический раздел………………………… 4
2. Распределение учебных часов по дисциплине…………………. 6
3. Оценка успеваемости студентов………………………………… 7
4. Содержание дисциплины……………. …………………………..9
5. Перечень вопросов к экзамену (зачету)…………………………23
6. Примерный перечень курсовых работ………………….…….....27
7. Библиография……………………………………………………. 30
8. Глоссарий…………………………………………………………. 34
Организационно-методический раздел
Международные расчеты и валютно-кредитные отношения являются одной из наиболее сложных сфер рыночного хозяйства. В них фокусируются проблемы национальной и мировой экономики, развитие которых исторически идет параллельно и тесно переплетается. По мере интернационализации хозяйственных связей увеличиваются международные потоки товаров, услуг и особенно капиталов и кредитов. Эти операции могут оказывать существенное влияние на общую эффективность деятельности экономических субъектов, в том числе российских, которые в последнее время активно участвуют в международных валютно-финансовых операциях. Поэтому изучение мирового опыта представляет большой интерес и значение для складывающейся в России рыночной экономики. Постепенная интеграция нашей страны в мировое сообщество, вступление в Международный валютный фонд и группу Мирового банка требуют знания особенностей поведения на мировых валютных и кредитных рынках.
|
|
|
Целью дисциплины «Международные расчеты и валютно-кредитные отношения» является ознакомить студентов с основными элементами мировой валютной системы и валютной системы Российской Федерации, а также методами принятия решений по управлению валютно-кредитным риском и выбору оптимальных валютно-финансовых условий при осуществлении внешнеэкономической деятельности.
В результате изучения дисциплины студенты должны знать:
- основные элементы мировой и национальных валютных систем, эволюцию валютной системы, принципы и недостатки ее функционирования в различные периоды;
- валютный курс, как основную категорию валютно-финансовых отношений, виды валютного курса, факторы, влияющие на его величину, а также методику установления валютного курса российского рубля и его значение для развития экономики страны;
- платежный баланс, характеристику его структуры и отдельных статей, методику составления платежного баланса, предложенную МВФ, тенденции изменения платежного баланса РФ за последние годы как в целом, так и по отдельным статьям;
- механизм функционирования рынков иностранных валют, цели главных участников и основные финансовые инструменты, применяемые при работе на биржевом и межбанковских сегментах валютного рынка, особенности функционирования валютного рынка РФ;
|
|
|
- основные формы валютной политики, их преимущества и недостатки, мировой опыт применения валютной политики в современных условиях;
- вопросы валютной политики Российской Федерации, основные положения действующих нормативных документов, регулирующих осуществление валютных операций на территории РФ, меры валютного контроля в области внешнеэкономических связей;
- основные формы и методы кредитования международной торговли, включая традиционные и новейшие методы банковского обслуживания внешнеэкономической деятельности, обращения в международных расчетах векселя и чека;
- валютно-финансовые условия внешнеторговых контрактов, обеспечение исполнения платежных условий сделки, проблемы управления валютным и кредитным рисками.
В результате студенты должны уметь:
- применять на практике теоретические знания в области оценки влияния изменений на мировых и национальном валютных рынках на валютно-финансовое положение как Российской Федерации в целом, так и на отдельных участников внешнеэкономических связей;
- выполнять требования государственного валютного регулирования и валютного контроля РФ при осуществлении внешнеэкономических операций;
- разрабатывать и выбирать оптимальные варианты валютно-финансовых условий внешнеторговых контрактов.
Дисциплина «Международные расчеты и валютно-кредитные отношения» органически связана с такими дисциплинами как «Мировая экономика», «Макроэкономика», «Микроэкономика», «Финансы, деньги, кредит, банки», «Финансовый анализ».
Распределение учебных часов по дисциплине
| № | Наименование тем | Всего часов | Аудиторная работа | Самост. работа | |
| Лекции | Семинары | ||||
| Валютные отношения и валютная система | |||||
| Балансы международных расчетов | |||||
| Валютные курсы. Валюты и валютные курсы в расчетно-платежных отношениях во ВЭД | |||||
| Валютный рынок операции с иностранной валютой | |||||
| Валютная политика. Регулирование межгосударственных валютных отношений | - | ||||
| Проблемы развития и современное состояние мировой валютной системы | - | ||||
| Валютная политика Российской Федерации. Государственное регулирование и контроль валютно-кредитных отношений в РФ. | |||||
| Международный кредит и вопросы страхования. Международные кредитные отношения РФ с зарубежными странами. | |||||
| Валютно-финансовые и платежные условия контрактов во ВЭС РФ. | |||||
| Всего: |
Текущая форма контроля: контрольная работа-1, домашняя работа-1
|
|
|
Итоговая форма контроля: зачет и экзамен
Оценка успеваемости студентов
Оценка объема и качества учебной работы студентов по дисциплине «Международные расчеты и валютно-кредитные отношения» осуществляется по балльно-рейтинговой системе. Оценка знаний при промежуточных испытаниях (текущий контроль успеваемости), а также во время зачета и экзамена (итоговые экзамен и зачет ) осуществляется по многобалльной шкале.
Максимальный накопленный результат, который может быть получен студентом по дисциплине, определяется суммированием баллов, полученных за текущий контроль за успеваемостью и итоговые зачет и экзамен и равен 100 баллам за семестр. Этот показатель складывается из следующих составляющих:
Ой семестр
I. Текущий контроль за успеваемостью
Максимальное количество баллов, которое студент может получить за текущий контроль успеваемости по дисциплине в семестре, составляет 60 баллов, из них:
- 11 баллов – контроль за посещаемостью занятий (1 балл за занятие);
- 7 баллов – за работу на семинарских занятиях;
- 30 баллов – за написание контрольных работ (2 работы в течение семестра);
- 6 баллов - за выполнение текущих тестов и заданий;
- 6 баллов – за подготовку докладов на семинарах.
II. Итоговый зачет
Максимальное количество баллов, которые студент может получить при оценке итоговых знаний – зачет – равно 40 баллам. Студент, набравший по сумме баллов текущей успеваемости и баллов, полученных при сдаче зачета 52 и более баллов, считается сдавшим зачет.
Ой семестр
|
|
|
I. Текущий контроль за успеваемостью
Максимальное количество баллов, которое студент может получить за текущий контроль успеваемости по дисциплине в семестре, составляет 40 баллов, из них:
- 8 баллов – контроль за посещаемостью занятий (1 балл за занятие);
- 7 баллов – за работу на семинарских занятиях;
- 14 баллов – за написание контрольной работы;
- 5 баллов за выполнение текущих тестов и заданий;
- 6 баллов – за подготовку докладов на семинарах.
II. Текущий контроль за успеваемостью за год
Количество баллов текущего контроля за год получается путем вычисления среднего арифметического из суммы баллов, полученных студентом за 7-ой и 8-ой семестры. Максимальное количество баллов, которое можно получить за текущий контроль по дисциплине, составляет 50 баллов.
III. Итоговый экзамен
Максимальное количество баллов, которое студент может получить при оценке итоговых испытаний – экзамен – равно 50 баллам.
Оценки на экзамене соответствуют следующему диапазону баллов:
0 – 29 – «неудовлетворительно»
30 – 37 – «удовлетворительно»
38 – 43 – «хорошо»
44 – 50 – «отлично»
IV. Итоговая сумма баллов по дисциплине
Итоговая сумма баллов по дисциплине «Международные расчеты и валютно-кредитные отношения» получается суммированием баллов за текущую работу за год и баллов, полученных на экзамене, и переводится в пятибалльную систему по шкале перевода, приведенной ниже:
| Баллы по 100-балльной системе | Пятибалльная система оценки |
| 85 -100 баллов | Отлично |
| 70 – 84 баллов | Хорошо |
| 52 – 69 баллов | Удовлетворительно |
| 51 балл и ниже | Неудовлетворительно |
Содержание дисциплины
Тема 1.
Международные валютные отношения и валютная система.
1. Понятие международные отношения и валютная система. Возникновение и развитие международных экономических отношений и основывающихся на них международных валютных отношений, их взаимосвязь и взаимодействие. Основные факторы, содействующие расширению международных валютных отношений: глобализация, интеграционные процессы в сфере материального производства, возрастающий объем производства и рост международного обмена товарами и услугами, межстрановое движение капиталов, улучшение политическое обстановки в мире и т.д.
2. Валютная система как форма организации и регулирования валютных отношений, закрепленная национальным законодательством или межгосударственными соглашениями. Национальная, мировая, международная (региональная) валютные системы, основные элементы их определяющие. Связь и различие основных элементов. Функциональные формы мировых денег. Международная валютная ликвидность: ее компоненты.
|
|
|
3. Эволюция мировой валютной системы: Парижская - 1867г., Генуэзская – 1922г., Бреттонвудская – 1944г., и современная Ямайская – 1976/1978 гг. Понятие золото-монетного, золото-слиткового и золото-девизного стандартов и ныне провозглашенного стандарта СДР. Современное состояние мировой валютной системы.
4. Роль золота в международных отношениях. Демонетизация золота. Золото как международные резервные активы и чрезвычайные мировые деньги..
5. Мировой финансовый кризис и его воздействие на мировую валютную систему. Проблема переустройства мировой валютной системы в настоящее время. Перспективы реформы межгосударственного валютного регулирования и МВФ.
По теме «Международные валютные отношения и валютная система» проводится контрольная работа.
Тема 2.
Балансы международных расчетов.
1. Виды балансов, характеризующих состояние внешнеэкономических связей страны (торговый, платежный, расчетный, международной задолженности). Понятие активности и пассивности балансов.
2. Платежный и расчетный балансы на определенную дату и за определенный период (квартал, полугодие, год).
3. Методология составления платежного баланса: метод двойной записи, подсчет сальдо платежного баланса.
4. Методология составления платежного баланса, рекомендованная Международным валютным фондом (МВФ); его основные разделы и статьи, их характеристика.
5. Современное состояние платежных балансов ведущих развитых, а также некоторых развивающихся стран.
6. Структура международных резервных активов и тенденции изменения международных резервов отдельных стран.
7. Платежные балансы, составляемые в Российской Федерации; характеристика главных статей. Современное состояние платежного баланса РФ. Платежный баланс РФ в период мирового финансового кризиса и выхода из него.
8. Влияние состояния платежного баланса на валютный курс российского рубля.
9. Проблема оттока капиталов из Российской Федерации.
Тема семинарского занятия:
«Балансы международных расчетов»
Вопросы:
1. Какие основные виды балансов международных расчетов Вы знаете. Что понимается под платежным балансом. В чем его отличие от расчетного баланса.
2. В чем состоят особенности составления платежного баланса по методике, рекомендованной Международным валютным фондом.
3. Назовите и охарактеризуйте основные статьи платежного баланса в соответствии с классификацией МВФ.
4. Каковы особенности платежного баланса Российской Федерации.
5. В чем состоит проблема утечки капитала из России.
6. Как отразился мировой валютный и финансовый кризис на состоянии платежного баланса РФ.
7. Решение задач по составлению платежного баланса по методу двойной записи.
Тема 3.
Валютные курсы и операции с иностранной валютой. Валюты и валютные курсы в расчетно-платежных отношениях во внешнеэкономических связях РФ.
1. Демонетизация золота и ее последствия для международных расчетов. Понятие монетного и валютного паритетов и валютного курса.
2. Механизм формирования валютного курса в современных условиях. Эволюция и современная классификация режимов валютного курса.
3. Причины и пределы колебаний валютных курсов.
4. Котировка иностранных валют, ее методы. Виды валютных курсов (фиксированные, плавающие и др.)
5. Основные виды валют, применяемые Россией в расчетно-кредитных отношениях со странами ближнего и дальнего зарубежья: российские рубли, национальные валюты стран ближнего зарубежья, свободно и ограниченно конвертируемые валюты, клиринговые и международные валюты (СДР, ЕВРО).
6. Действующий порядок установления Банком России курсов иностранных валют в российских рублях и проблемы его регулирования. Использование с 2005 г. «бивалютной корзины» при установлении валютного курса рубля. Номинальный, реальный и реальный эффективный курс рубля.
7. Курсы (итоги) торгов на российских валютных биржах. Система электронно-лотовых торгов (СЭЛТ) и торгов на единой торговой сессии межбанковских валютных бирж (ЕТС). Современный порядок и условия проведения торгов на валютных биржах РФ.
8. Управляемая девальвация российского рубля 2008-2009 гг. и ее последствия для экономики РФ и ее внешнеэкономических связей.
9. Создание условий для применения режима инфляционного таргетирования и переходу к свободному плаванию российского рубля.
Вопросы к семинарскому занятию
по теме: «Валюты и валютные курсы».
1. Валютный паритет и валютный курс: понятие и сущность.
2. Причины и пределы колебания валютных курсов.
3. «Золотые точки»: механизм действия и основные условия применения.
4. Виды валютных курсов: «фиксированные» и «плавающие», их преимущества и недостатки.
5. Политика МВФ в области регулирования режимов валютных курсов стран-членов в настоящее время.
6. Котировки курсов иностранных валют: прямая и косвенная котировка, курсы продавцов и покупателей, кроссированные курсы.
7. Виды валют в международных расчетных, платежных и кредитных отношениях РФ.
8. Действующий порядок установления Банком России курсов иностранных валют в рублях.
9. Управляемая девальвация российского рубля 2008-2009 гг. и ее влияние на экономику РФ и ВЭД.
10. Современное состояние и перспективы изменения курса российского рубля.
Тема 4.
Валютный рынок и операции с иностранной валютой.
1. Понятие валютного рынка, его особенности, структура и тенденции развития. Влияние глобализации на мировые финансовые и валютные рынки.
2. Мировые финансовые центры. Проблема создания Международного финансового центра в РФ.
3. Виды и участники валютного рынка. Понятие «даты валютирования». Стандартные даты валютирования, применяемые в международной практике.
4. Понятие конверсионных операций. Основные виды конверсионных операций: текущие конверсионные операции и форвардные конверсионные операции. Арбитражные и клиентские конверсионные операции.
5. Виды форвардных валютных операций: сделки аутрайт и сделки своп. Расчет форвардного валютного курса.
6. Определение депозитно-кредитных валютных операций. Отличие денежных рынков от рынков капиталов. Срочность депозитов, виды депозитов по срокам. Особенности межбанковских кредитов (МБК) в РФ.
7. Организация валютного дилинга. Техника заключения конверсионных и межбанковских депозитных сделок. Оформление сделок и расчеты по валютным операциям.
8. Развитие валютного рынка в период мирового валютного и финансового кризиса.
Тема семинарского занятия
«Валютный рынок операции с иностранной валютой»»
Вопросы:
1. Что понимается под валютным рынком. Участники валютного рынка и виды проводимых операций. Виды конверсионных операций.
2. Что такое котировка валют. Понятие «даты валютирования». Какие виды котировок вы знаете. Курсы продавцов, покупателей, кроссированные курсы.
3. В чем особенности арбитражных валютных операций.
4. Понятие и виды форвардных валютных операций. Как определяется величина форвардного валютного курса.
5. В чем принципиальное отличие опционных контрактов от других срочных контрактов. Какие виды опционов вы знаете.
6. Какие сделки на валютном рынке называются своп-сделками. В чем их преимущество перед другими срочными сделками.
7. Чем отличаются фьючерсные контракты от форвардных.
8. В чем проявляется различие между хеджерами и спекулянтами, действующими на валютном рынке.
9. Какие есть предпосылки и трудности в создании в России Международного финансового центра.
По теме «Валютный рынок и валютные операции» проводится контрольная работа с решением задач.
Тема 5.
Валютная политика. Регулирование межгосударственных валютных отношений.
1. Понятие валютной политики. Ее объекты и задачи. Формы валютной политики. Влияние глобализации на валютное регулирование и валютную политику.
2. Дисконтная политика и ее сущность. Влияние дисконтной политики на валютный курс. Противоречия дисконтной политики.
3. Девизная политика и валютная интервенция Последствия проведения валютных интервенций для денежного обращения.
4. Девальвация и ревальвация, их эволюция в современных условиях.
5. Валютные ограничения как форма валютной политики. Объекты валютных ограничений. Множественность валютных курсов. Последствия введения валютных ограничений для развития внешнеэкономических связей.
6. Межгосударственные платежные отношения, причины их появления, направленность и практика применения, их виды: чисто платежные соглашения и платежные соглашения клирингового типа.
7. Определение клиринга, классификация клиринговых соглашений, элементы клиринга. Положительные и отрицательные последствия применения клиринга для отдельных стран.
8. Отмена валютных ограничений и введение обратимости национальных валют; значение для развития международных расчетов.
9. Антикризисная правительственная программа по поддержке финансовой системы РФ
Тема 6.
Проблемы развития и современное состояние мировой валютной системы и национальных валют ряда ведущих стран.
1. Проблемы и причины реорганизации мировой валютной системы.
2. Современная Ямайская (Кингстонская) мировая валютная система, ее основные черты и существующие противоречивые условия функционирования этой системы.
3. Мероприятия, проводимые международными валютно-финансовыми организациями и ведущими развитыми государствами по преодолению валютных кризисов, периодически возникающих в отдельных странах и целых регионах.
4. Образование рынка евровалют, причины его появления и его роль в мировой экономике. Механизм функционирования и основные центры рынка евровалют.
5. Проблемы международной валютной ликвидности, причины обострения, роль МВФ в их решении и смягчении. Образование системы специальных прав заимствования (СДР или СПЗ), ее характеристика и области применения СДР. Возможности усиления роли СДР как мировой резервной валюты. Перспективы введения наднациональной валюты.
6. Американский доллар, его роль в мировой валютной системе; две девальвации доллара США (1971 и 1973 гг.) и их последствия для состояния международных расчетов. Роль доллара в обслуживании операций на международных рынках капиталов, на мировом валютном рынке и во внешнеторговых операциях. Современное состояние и проблема американского доллара. Ипотечный кризис в США и его влияние на мировую валютную систему. Мировой финансовый и валютный кризис и проблемы сохранения долларом роли основной мировой резервной валюты.
7. Переговорный процесс по регулированию международных валютно-финансовых отношений в условиях мирового финансового кризиса и проблема реформирования валютной системы. Роль «Группы 20» в этом процессе.
8. Валютная политика и валютные проблемы стран Европейского Союза. Образование Европейской валютной системы (1979 г.). Поэтапное формирование экономического и валютного союза указанных стран с целью создания единой валюты, Центрального банка Европейского Союза и решения ряда других проблем. Роль ЕВРО в международной валютной системе. Введение наличного евро. Новые члены ЕС в 2004 г. и их перспективы в зоне евро. Современные проблемы единой европейской валюты.
9.Вступление России в международные и региональные банки, возможности и условия привлечения средств этих организаций для развития российской экономики. Банки развития: их роль и перспективы в современных условиях.
10. Проблема введения полной конвертируемости национальной валюты в Российской Федерации. Российский рубль – как региональная резервная валюта.
Тема 7.
Валютная политика Российской Федерации. Государственное регулирование и контроль валютно-кредитных отношений в РФ.
1. Валютная политика Российской Федерации; ее цели и проблемы. Главные задачи, преследуемые государственным регулированием в РФ в валютной области на современном этапе.
2. Развитие системы валютного регулирования и валютного контроля в РФ на различных этапах.
3. Изменения в валютном законодательстве РФ с 1 января 2007 г.
4. Основные положения, содержащиеся в Законе Российской Федерации от 10.12.2003 г. «О валютном регулировании и валютном контроле», постановлениях Правительства РФ и инструктивных документах Банка России по валютным вопросам.
5. Понятие уполномоченных банков в законодательстве РФ. Виды лицензий на осуществление операций в иностранной валюте. Правила открытия и ведения банками счетов клиентов в иностранной валюте.
6. Виды валют и валютных ценностей, применяемых Российской Федерацией.
7. Репатриация валютной выручки.
8. Порядок осуществления валютных операций между резидентами и нерезидентами.
9. Порядок осуществления валютных операций между резидентами.
10. Порядок купли-продажи иностранной валюты на внутреннем валютном рынке РФ.
11. Правила и обязанности резидентов и нерезидентов в отношении владения, пользования, вывоза и ввоза в страну российских рублей, иностранных валют и валютных ценностей.
12. Порядок открытия счетов резидентов за пределами территории РФ.
13. Порядок открытия уполномоченными банками банковских счетов нерезидентов в валюте РФ и проведения операций по этим счетам.
14. Полномочия и функции российских органов валютного регулирования и валютного контроля.
15. Валютный контроль во внешней торговле РФ.
16. Проблемы борьбы с легализацией («отмыванием») доходов, полученных преступным путем: мировой опыт. Создание системы финансового контроля (мониторинга) в РФ в современных условиях. Вступление России в ФАТФ.
Тема семинарского занятия:
«Государственное регулирование
и контроль валютно-кредитных отношений в РФ».
Вопросы:
I. Основы валютного законодательства в Российской Федерации. Нормативная база.
II. Субъекты и объекты валютного законодательства:
А) Что понимается под валютными ценностями.
Б) Что представляют собой субъекты валютных отношений.
В) Что понимается под валютными операциями.
Г) Виды валютных ограничений.
III.Правила осуществления валютных операций в РФ в соответствии с Законом РФ «О валютном регулировании и валютном контроле» от 10 января 2003 г.
1. Понятие уполномоченных банков. Виды лицензий на осуществление операций в иностранной валюте.
2. Правила проведения валютных операций резидентами-юридическими лицами:
А) Права и обязанности резидентов в валютной области на территории РФ.
Б) Виды валютных счетов резидентов-юридических лиц в уполномоченных банках РФ.
В) Порядок покупки иностранной валюты за рубли на внутреннем валютном рынке РФ со стороны резидентов-юридических лиц. Контроль за обоснованностью покупки иностранной валюты.
3. Права физических лиц-резидентов по распоряжению валютными ценностями в РФ.
4. Порядок открытия счетов резидентов за пределами территории РФ.
5. Репатриация валютной выручки.
6. Порядок открытия и ведения уполномоченными банками РФ счетов нерезидентов.
7. Проблема перехода к полной конвертируемости российского рубля.
8. Система валютного контроля в РФ: основные направления валютного контроля, органы и агенты валютного контроля.
9. Валютный контроль внешнеторговых операций в РФ
10. Создание в РФ системы противодействия легализации («отмывания») доходов, полученных преступным путем.
Тема 8.
Международный кредит и вопросы страхования. Международные кредитные отношения Российской Федерации с зарубежными странами.
1. Международный кредит и его роль в развитии внешнеэкономических связей. Классификация кредитов по характеру кредиторов, длительности, обеспеченности и другим признакам.
2. Валютно-финансовые и платежные условия международного кредита. Валюта кредита и платежа, сумма, срок, элементы стоимости кредита (договорные и скрытые).
3. Вексель и чек как основные инструменты кредитования и платежа в международных расчетах. Виды векселей и чеков. Обязательные реквизиты. Регулирование их обращения на основе Женевского Единообразного чекового закона и Единообразного закона о простом и переводном векселе.
4. Коммерческий кредит; кредиты продавцов и покупательские авансы.
5. Банковские кредиты: учет переводных векселей (тратт), акцептные и акцептно-рамбурсные кредиты, кредиты «покупателям», проектное финансирование. Лизинг машин, оборудования и другой недвижимости. Понятие и техника факторинга и форфейтинга. Роль банковских консорциумов и международных рынков капитала в кредитовании внешнеэкономических связей.
6. Государственные (финансовые) кредиты как орудие завоевание источников нефти, сырья и рынков сбыта. Экспортные кредиты государственных банков (экспортно-импортных банков США и Японии, Банка для внешней торговли Франции и др.) и их роль в развитии внешнеэкономических связей этих стран.
7. «Смешанные кредиты» с участием государственных банков, фондов и частного капитала (банков, фирм).
8. Государственное и частное страхование экспортных кредитов, условия, объекты, риски.
9. Состояние кредитной задолженности экономически развитых и развивающихся государств. «Парижский» и «Лондонский» клубы и их роль в урегулировании проблемы долгов; отношение России к деятельности этих клубов.
10. Стоимость кредита, элементы кредита и техника исчисления. Виды процентных ставок (либор и др.), банковские сборы, комиссии.
11. Понятие «кредитной истории» заемщика. Создание и деятельность Бюро кредитных историй в РФ.
12. Виды кредитов, применяемые в практике РФ:
- коммерческие
- банковские
- межгосударственные (финансовые)
- кредиты международных валютно-кредитных организаций.
13. Состояние взаимных обязательств России с зарубежными странами. Внешний долг России странам дальнего зарубежья; меры, принимаемые нашей страной по его реструктуризации. Досрочное погашение государственного внешнего долга. Проблема урегулирования внешней задолженности российскими банками и компаниями в период мирового валютного и финансового кризиса.
14. Операции российских коммерческих банков по предоставлению кредитов в иностранной валюте. Проблема обеспечения возврата предоставленных кредитов. Формирование и использование банками резерва на возможные потери по ссудам при предоставлении кредитов в иностранной валюте.
15. Непогашенная задолженность стран дальнего и ближнего зарубежья России и меры, предпринимаемые российскими органами по ее оплате.
Тема 9.
Валютно-финансовые и платежные условия контрактов во внешнеэкономических связях Российской Федерации.
1. Правовая основа для осуществления международных валютных и кредитных отношений России. Организация международных расчетов РФ со странами ближнего и дальнего зарубежья.
2. Механизм международных расчетов. Роль корреспондентских отношений банков.
3. Валютно-финансовые и платежные условия контрактов и их значение для повышения эффективности внешнеэкономических операций. Факторы, определяющие их выбор для включения в экспортно-импортные контракты.
4. Виды и сущность рисков в международных экономических отношениях: политические риски, коммерческие риски, кредитные риски, риск «дефолта», риск неконвертируемости, валютные риски. Эволюция мировой практики управления рисками. Современные методы управления рисками. Хеджирование рисков с помощью форвардных, фьючерсных, опционных контрактов.
5. Валютные условия контрактов. Понятие валютных условий. Валюта цены и валюта платежа. Способы предотвращения валютных рисков: валютные и мультивалютные оговорки, использование СДР, ЕВРО, оговорки о пересмотре цен, товарообменные (бартерные) сделки, форвардные валютные контракты, валютные опционы и др. Валютные риски в период мирового валютного и финансового кризиса и возможности их страхования.
6. Финансовые условия контрактов. Понятие расчетов наличными, в кредит, смешанные виды. Основные формы расчетов, применяемые российскими организациями: документарный аккредитив, документарное инкассо, банковский перевод (почтовый и телеграфный). Авансовые платежи и предоплата, причины их использования и место в расчетах российских организаций по экспортно-импортным операциям.
7. Основные положения «Унифицированных правил и обычаев для документарных аккредитивов» (редакция 2007 г., публикация МТП №600) и «Унифицированных правил по инкассо» (редакция 1995 г., МТП №522)..
8. Банковские и другие гарантии в расчетно-кредитных операциях. Виды и порядок совершения операций по гарантиям.
9. Рекомендованные Банком России требования к обязательным реквизитам и форме внешнеторговых контрактов.
10. Использование российскими банками системы СВИФТ для международных расчетов; особенности применяемой для этого документации.
Тема семинарского занятия:
«Валютные и финансовые условия внешнеторговых контрактов»
Вопросы:
1. Механизм международных расчетов. Роль корреспондентских отношений банков.
2. Понятие и основные элементы валютно-финансовых условий внешнеторговых контрактов. Интересы сторон во внешнеторговой сделке.
3. Основные формы расчетов во внешней торговле:
А) документарный аккредитив
Б) документарное инкассо
Г) другие формы расчетов
4. Валютные условия внешнеторговых контрактов.
5. Гарантии платежа во внешней торговле.
6. Виды кредитов во внешней торговле.
7. Фирменный (коммерческий) кредит во внешней торговле
По темам 7-9 проводится тест.
|
|
|
