Главная | Обратная связь | Поможем написать вашу работу!

Перелік теоретичних питань

⇐ ПредыдущаяСтр 2 из 3Следующая ⇒

1. Страхування як економічна категорія, його необхідність, суть та роль в розвитку суспільства.

2. Характерні ознаки та функції страхування.

3. Класифікація страхування: галузі, підгалузі, види і форми страхування.

4. Основні поняття і терміни, що використовуються в страхуванні.

5. Принципи обов’язкового і добровільного страхування, спільні ознаки і відмінності.

6. Поняття страхового ринку і його структура.

7. Організація страхової справи в Україні. Діючі системи страхування.

8. Поняття страхових ризиків та їх класифікація.

9. Страхові компанії та об’єднання страховиків, їх завдання і місце на страховому ринку.

10. Державне регулювання страхової діяльності в Україні. Порядок і умови ліцензування страхової діяльності.

11. Поняття страхового маркетингу, його функції та основні елементи.

12. Перспективи розвитку страхового ринку в Україні.

13. Дослідження ринку страхових послуг. Методи вивчення страхового поля.

14. Страхові продукти і порядок їх розробки.

15. Система продажу страхових полісів і укладання договорів страхування.

16. Посередники страховика і аквізиція.

17. Економічний зміст, необхідність і значення майнового страхування.

18. Страхування майна юридичних осіб: суб’єкти, види, основні умови і порядок укладання договорів страхування.

19. Страхування транспортних засобів: суб’єкти, страхувальники та основні умови страхування. Страхування вантажів і багажу.

20. Страхування майна фізичних осіб: принципи страхового захисту власності громадян, об’єкти, види страхових договорів, основні умови страхування.

21. Економічний зміст особистого страхування, його основні види та форми.

22. Страхування життя: види, умови та порядок укладання договорів.

23. Страхування від нещасних випадків, його види та форми. Індивідуальне і колективне страхування від нещасних випадків.

24. Медичне страхування і його види в Україні.

25. Необхідність, суть і особливості страхування відповідальності.

26. Основні види і форми страхування цивільної відповідальності.

27. Порядок і умови страхування цивільної відповідальності власників транспортних засобів. Міжнародна система страхування “Зелена карта”.

28. Порядок і умови страхування кредитних ризиків: відповідальності позичальника за непогашення кредиту і ризику непогашення кредиту.

29. Страхування підприємницьких ризиків: види, форми і основні умови страхування.

30. Поняття актуарних розрахунків, їх суть та завдання.

31. Основи побудови страхових тарифів з майнового страхування. Розрахунок нетто і брутто тарифної ставки.

32. Види страхових внесків (премій) та їх призначення.

33. Особливості побудови тарифів і резерву внесків зі страхування життя і від нещасних випадків.

34. Розрахунок доходу при довгострокових фінансових операціях в страхуванні і їх вплив на тарифні ставки.

35. Особливості фінансово-господарської діяльності страховика.

36. Умови забезпечення платоспроможності страховика.

37. Доходи страховика, їх склад, структура і джерела формування.

38. Витрати страховика, їх класифікація за економічним змістом. Собівартість страхових послуг.

39. Фінансові результати діяльності страховика та особливості їх формування. Показники рентабельності страхової діяльності.

40. Страхові резерви, їх види, призначення, порядок формування та роль в забезпеченні фінансової стійкості страхових операцій.

41. Основні напрями фінансової стратегії та планування в страхуванні.

42. Інвестиційна діяльність страхових компаній та формування інвестиційного портфеля страховика.

43. Основи планування діяльності страховика. Бізнес-план, його структура, зміст основних розділів.

44. Завдання та інформаційна база оцінки фінансового стану страховика. Система показників для оцінки фінансового стану.

45. Показники, що характеризують фінансову стійкість страхових операцій, методика їх розрахунку.

46. Методика оцінки фінансового стану страховика: оцінка платоспроможності та фінансової стійкості.

47. Економічна необхідність, суть та принципи перестрахування. Сторони, які берують участь в перестрахуванні, їх взаємовідносини.

48. Види і форми перестрахування. Класифікація перестрахувальних операцій.

49. Пропорційне і непропорційне перестрахування. Характеристика договорів перестрахування.

50. Страхування зовнішньоекономічних ризиків.

НАВЧАЛЬНІ ЗАВДАННЯ

Завдання 51

Протягом останніх 5 років фермерське господарство страхувало врожай озимої пшениці на площі 100 га. Страхових випадків не було. Середня врожайність за 5 років – 35 ц/га. На наступний рік фермерське господарство знову уклало договір страхування озимих на площі 200 га. Ціна 1 ц озимих, погоджена зі страховиком, становить 37,5 грн. Базова тарифна ставка – 8%. Визначити вартість врожаю озимої пшениці, страхову суму та суму страхових платежів з врахуванням пільг.

Завдання 52

Громадянин К. уклав договір страхування з СК “Аска” на страхування домашнього майна, до складу якого входять телевізор вартістю 9500 грн., комп’ютер первісною вартістю 8700 грн. Внаслідок страхового випадку телевізор було повністю знищено, а комп’ютер було пошкоджено так, що вартість його ремонту склала 2000 грн. Визначити суму збитків страхувальника, якщо на день страхового випадку сума зносу телевізора склала 15%, а комп’ютера – 20%.

Завдання 53

Страхова компанія має 2 ексцедентні договори. Перший передбачає 15 часток, другий – 8. Власне утримання страховика складає 500 тис. грн. Є три групи ризиків зі страховими сумами:

I – 350 тис. грн.

II – 800 тис. грн.

III – 5300 тис. грн.

Розрахувати розмір власного утримання і ексцедентних договорів за кожною групою ризиків.

Групи ризиків	Страхова сума, тис. грн.	Власне утримання, тис. грн.	Ексцедентний договір, тис. грн.
I	II
I		?	?	?
II		?	?	?
III		?	?	?

Завдання 54

Страхова компанія має 2 ексцедентні договори: перший передбачає 15 часток, другий – 10. Власне утримання страховика складає 100 тис. грн. Розрахувати розмір власного утримання і ексцедентних договорів за кожною групою ризиків:

Групи ризиків	Страхова сума, тис. грн.	Власне утримання, тис. грн.	Ексцедентний договір, тис. грн.
I	II
I		?	?	?
II		?	?	?
III		?	?	?

Завдання 55

Громадянин М. уклав договір особистого страхування життя, за яким зобов’язується сплачувати страхові премії протягом 3-х років, а потім страховик виплачуватиме йому довічно по 1000 грн. на рік. Норма прибутковості – 4%. Страхувальникові на момент укладання договору виповнилось 45 років. Розрахувати розмір річної страхової премії.

Завдання 56

Розрахувати нормативний запас платоспроможності компанії при загальній сумі страхових виплат 200 тис. грн. та виплат, сплачених перестраховиками, - 40 тис. грн. Суми надходження страхових премій – 400 тис. грн.

Завдання 57

Розрахувати брутто-ставку зі страхування вантажів, якщо експертна оцінка ймовірності настання страхового випадку (А) дорівнює 0,04; середня страхова сума (S) – 150 тис. грн.; страхове покриття при настанні страхового випадку (W) – 130 тис. грн.; кількість договорів (n) – 90; ймовірність неперевищення ймовірних відшкодувань над страховими внесками (У) – 0,95; частка навантаження в структурі страхового тарифу (f) – 20%.

Завдання 58

Страхова компанія уклала договір з виробничим підприємством на добровільне медичне страхування 360 працівників. Середня вартість обслуговування в поліклініках, з якими страхова компанія має договір, складає 350 грн. за рік, імовірність госпіталізації – 25%; середня вартість лікування одного хворого в стаціонарах, з якими страхова компанія має договір, становить 1650 г.о. Накладні витрати медичної страхової компанії на здійснення страхування з розрахунку на одного застрахованого складають в середньому 70 грн., запланований прибуток компанії – 20%.

Розрахувати річний страховий внесок виробничого підприємства на медичне страхування 360 працівників.

Завдання 59

Визначити, яку суму страхових платежів повинен перерахувати за квартал залізничний вокзал на рахунок страхової компанії, з якою укладений договір на здійснення обов’язкового страхування від нещасних випадків на транспорті.

Вихідні дані:

Загальна вартість проданих за квартал квитків: 32050,0 тис. г. о.,

в т.ч. за місяцями кварталу:

1-й – 1860,0 тис. грн.

2-й – 1750,0 тис. грн.;

3-й – 1440 тис. грн.

Розмір страхового тарифу із страхової суми визначити згідно з чинним законодавством, що регламентує умови і порядок здійснення обов’язкового страхування від нещасних випадків на транспорті.

Завдання 60

Розрахувати страховий внесок, який необхідно сплатити автотранспортному підприємству (АТП) на рік страховій компанії за страхування водіїв від нещасних випадків за умови, що в АТП працюють водії зі стажем: до 1 року – 18 людей, від 1 до 5 – 24, від 6 до 10 – 12, більше 10 років – 8 людей.

Страхова сума на кожного водія складає 8,0 тис. г. о. Тарифні ставки залежно від стажу водія становлять:

до 1 року – 2,0%;

1-5 років – 1,5%;

6-10 років – 1,0%;

більше 10 років – 0,5%.

Завдання 61

Страховою компанією “Скіф” з 01.01.12 по 31.12.13 р. отримано страхових премій на суму 900 тис. грн., в тому числі передано ризиків на перестрахування на суму 200 тис. грн. Розрахувати нормативний запас платоспроможності страхової компанії.

Завдання 62

Страховою компанією “Скіф” з 01.01.12 по 31.12.13 р. здійснено страхових виплат на суму 280 тис. грн., в тому числі частка перестраховика складає 82 тис. грн. Розрахувати нормативний запас платоспроможності страхової компанії.

Завдання 63

Страховою компанією отримано за рік страхових премій на суму 2600 тис. грн. Передано ризиків на перестрахування на суму 700 тис. грн. Здійснено страхових виплат на суму 500 тис. грн. Розрахувати нормативний запас платоспроможності страхової компанії.

Завдання 64

Розрахувати нормативний запас платоспроможності страхової компанії за такими даними:

– отримано страхових премій за рік – 1940 тис. грн.;

– передано в перестрахування ризиків – 380 тис. грн.;

– здійснено страхових виплат за рік – 460 тис. грн.,

в т.ч. частка перестраховика в страхових виплатах – 25%.

Завдання 65

За даними фінансової звітності страхової компанії сума надходжень страхових платежів за звітний період склала 1950 тис. грн., а сума незароблених страхових платежів на початок і кінець звітного періоду відповідно – 400 і 350 тис. грн. Визначити суму зароблених страхових платежів.

Завдання 66

Визначити доходи, витрати страховика від ведення страхової діяльності та прибуток за рік на основі таких даних:

– страхові внески, зібрані протягом року – 3500 тис. грн.;

– прийнято на перестрахування ризики – 325 тис. грн.;

– отримана комісійна винагорода за перестрахування – 46 тис. грн.;

– із централізованих страхових резервних фондів та технічних резервів повернуто – 760 тис. грн.;

– сплачено страхових виплат – 500 тис. грн.;

– відрахування до централізованих страхових резервних фондів та технічних резервів – 520 тис. грн.;

– витрати на здійснення страхової справи – 140 тис. грн.

Завдання 67

Визначити фінансовий результат діяльності страховика (прибуток, доходи, витрати) за рік на основі таких даних:

– страхові внески, зібрані протягом року – 4750 тис. грн.;

– передано в перестрахування ризиків – 498 тис. грн.;

– комісійна винагорода перестраховикам – 55 тис. грн.;

– сплачено страхові виплати – 602 тис. грн., в т.ч. частка перестраховиків – 137 тис. грн.;

– резерв незароблених премій – 520 тис. грн.;

– відрахування до технічних резервів – 56 тис. грн.;

– витрати на ведення страхової справи – 290 тис. грн.

Завдання 68

Визначити показник збитковості страхової суми та його відхилення від середнього арифметичного на основі таких даних:

Рік спостереження	Загальна страхова сума застрахованих об’єктів, тис. грн.	Сума сплачених страхових втрат, тис. грн.	Збитковість страхової суми	Відхилення показника збитковості від середнього арифметичного
		115,5	? ? ? ? ?	? ? ? ? ?

Завдання 69

Розрахувати показник збитковості страхової суми і визначити середнє значення показника збитковості страхової суми на основі наступних даних:

Рік	Загальна страхова сума застрахованих об’єктів, тис. грн.	Сума сплачених страхових витрат, тис. грн.	Збитковість страхової суми	Відхилення показника збитковості від середнього арифметичного
		19,25	? ? ? ? ?	? ? ? ? ?

Завдання 70

Розрахувати страхове відшкодування за договором кредитного страхування, якщо сума не погашеного в строк кредиту становить 160 тис. грн., а межа відповідальності страховика – 80%. Дати визначення програм делькредере.

Завдання 71

Згідно з договором кредитного страхування, укладеним між підприємством торгівлі і страховою компанією, страхова сума складає 450,0 тис. грн. Після закінчення дії кредитного договору сума не погашеного в строк кредиту становить 185 тис. грн. Межа відповідальності страховика – 85%. Розрахувати суму страхового відшкодування, яку страхова компанія повинна виплатити підприємству торгівлі.

Завдання 72

Акціонерне товариство застрахувало у страховій компанії отриманий від комерційного банку кредит в сумі 155 тис. грн. строком на 6 місяців. Плата за користування кредитом – 30%. Межа відповідальності страховика – 80%. Тарифна ставка – 8%. Позичальник після закінчення терміну дії кредитного договору не повернув банку ні боргу, ні процентів за користування кредитом. Розрахувати суму страхових платежів і страхового відшкодування за договором страхування відповідальності позичальника за непогашення кредиту, оформити довідку-розрахунок.

Завдання 73

Визначити максимально можливий розмір страхової позики, яка може бути видана страховиком фізичній особі, якщо вона уклала договір страхування життя на випадок дожиття до встановленого віку, використавши такі дані:

– одноразова страхова премія дорівнює 20 тис. грн.;

– структура страхового тарифу: нетто-ставка – 65%, навантаження – 35%.

Сума страхових резервів, сформованих страховиком за договорами довгострокового страхування життя, становить 1600 тис. грн.; загальна сума вже виданих страхових позик – 230 тис. грн.

Завдання 74

Розміщення страхових резервів, сформованих компанією за договорами страхування (іншими, ніж страхування життя), характеризується такими даними:

Напрями вкладень	Розміщення резервів, тис. грн.
роки
І	ІІ	ІІІ

Державні цінні папери
Цінні папери, які випускаються органами державної влади суб’єктів України
Банківські вклади (депозити)
Права власності на частку в статутному фонді
Нерухомість
Квартири		-
Валютні цінності		-
Розрахунковий рахунок		-
РАЗОМ

Оцінити розміщення страхових резервів.

Завдання 75

Страхова компанія здійснює страхування життя. Сформовані страхові резерви розміщені таким чином:

Напрями вкладень	Розміщення резервів, тис. грн.
роки
І	ІІ	ІІІ

Державні цінні папери
Інші цінні папери		-
Банківські депозити
Участь у статутному фонді інших підприємств		-
Видані позики
Залишок на розрахунковому рахунку			-
РАЗОМ

Оцінити страховий портфель.

Завдання 76

Страхова компанія займається ризиковими видами страхування.

Сума резервів – 1374 тис. грн., резерви розміщені таким чином:

Напрями вкладень	Розміщення резервів, тис. грн.
роки
І	ІІ	ІІІ

Державні цінні папери
Банківські депозити
Інші цінні папери
Нерухомість			-
Залишок на розрахунковому рахунку
Видані позики
РАЗОМ

Оцінити відповідність інвестиційної діяльності характеру страхової діяльності.

Завдання 77

Страхова компанія 1 вересня 2011 року уклала договір страхування майна на строк до 1 травня 2012 року. Страхова сума – 500 тис. грн., страховий тариф – 1,7%. Комісійна винагорода страховому агенту – 8%, відрахування у резерв превентивних заходів – 5%.

Визначити резерв незаробленої премії на 1 січня 2012 р.

Завдання 78

Страхова організація уклала договір страхування майна 1 липня поточного року до 1 червня наступного року. Страхова сума за договором складає 1800 тис. грн. Страховий тариф – 2,5%. Комісійна винагорода страховому агенту – 7%. Визначити резерв незаробленої премії на 1 квітня наступного року.

Завдання 79

Страховою організацією за рік отримано внесків за договорами страхування життя на суму 732 тис. грн., за іншими видами страхування – 1388 тис. грн. Прийняті в перестрахування ризики, за якими сума внесків, які належать до отримання, - 214 тис. грн. Передано в перестрахування ризики на суму 423 тис. грн. Комісійна винагорода сплачена перестраховику в сумі 34 тис. грн., а отримана за прийняті на перестрахування ризики від інших страховиків – 65 тис. грн. Страхові виплати склали 511 тис. грн., у тому числі частка перестраховика – 144 тис. грн. Отриманий дохід від інвестицій – 240 тис. грн.

Відхилення (+,-) власних страхових резервів склало:

– резерв незароблених премій – 143 тис. грн.;

– резерв заявлених, але неврегульованих збитків – 127 тис. грн.;

– резерв незаявлених збитків, які з’явилися, - 12 тис. грн.;

– резерв превентивних заходів – 16 тис. грн.;

– резерви із страхування життя – 73 тис. грн.;

– витрати на ведення страхової справи – 115 тис. грн.

Визначити фінансовий результат діяльності страхової організації за рік.

Завдання 80

Визначити фінансовий результат діяльності страхової організації за рік за такими даними:

– страхові внески, зібрані протягом року – 2534 тис. грн.;

– прийнято на перестрахування ризики від інших страховиків – 716 тис. грн.;

– отримана комісійна винагорода – 100 тис. грн.;

– сплачено комісійну винагороду за передані в перестраху-

вання ризики – 142 тис. грн.;

– страхові виплати, – 700 тис. грн.

у тому числі частка перестраховика – 430 тис. грн.

– дохід від інвестицій – 215 тис. грн.

– відрахування у технічні резерви – 960 тис. грн.

– витрати на здійснення страхової справи – 370 тис. грн.

Завдання 81

Визначити структуру витрат страхової компанії та їх динаміку за 5 років, дати оцінку змінам, використавши такі вихідні дані:

в тис. грн.

Статті витрат	1-й рік	2-й рік	3-й рік	4-й рік	5-й рік

Витрати на виплату страхових відшкодувань	4350,0	4210,0	4840,5	4905,3	499,0
Відрахування в страхові резерви	350,3	362,4	305,8	365,5	371,4
Відрахування до централізованих страхових резервних фондів	12,1	12,8	13,4	19,5	21,5
Витрати на проведення страхової справи	380,6	396,5	760,6	894,5	920,9
Витрати на превентивні заходи	12,0	10,0	8,5	5,3	1,2
Інші витрати	25,8	36,9	40,3	42,5	43,0

Завдання 82

Розрахувати такі показники страхування в 2-х регіонах: частоту страхових подій, коефіцієнт кумуляції страхового ризику, коефіцієнт збитковості, збитковість страхової суми, норму збитковості, частоту збитків. Визначити найменший збитковий регіон.

Вихідні дані:

№ з/п	Показники	Одиниці виміру	Регіон 1	Регіон 2
	Кількість застрахованих об’єктів	одиниць
	Страхова сума застрахованих об’єктів	тис. грн.
	Кількість об’єктів, що постраждали	одиниць
	Кількість страхових подій	одиниць
	Сума виплаченого страхового відшкодування	тис. грн.

Завдання 83

Визначити рівень виплат страхового відшкодування за договорами добровільного страхування майна юридичних осіб, використавши такі вихідні дані:

№ з/п	Показники	1-й рік	2-й рік	3-й рік	4-й рік	5-й рік

	Кількість договорів страхування, одиниць
	Загальний розмір страхових платежів, тис. грн.	3830,6	3990,9	34200,5	36850,9	37100,5
	Загальний розмір страхового відшкодування, тис. грн.	1890,5	2300,5	7350,9	8200,0	8500,5
	Середній рівень виплати страхового відшкодування, %	?	?	?	?	?
	Середній рівень виплат страхового відшкодування на один договір, тис. грн.	?	?	?	?	?

Завдання 84

Дати оцінку складу і структурі активів страхової компанії з точки зору ліквідності, використавши дані балансу (додаток 1). Результати оформити в такій таблиці:

Актив	На початок року, тис. грн.	В % до підсумку	На кінець року, тис. грн.	В % до підсумку	Відхилення, +, -, тис. грн.	В % до підсумку
Швидколіквідні активи	?	?	?	?	?	?
Активи середнього ступеня реалізації	?	?	?	?	?	?
Активи повільної реалізації	?	?	?	?	?	?
Важколіквідні активи	?	?	?	?	?	?
РАЗОМ	?	?	?	?	?	?

Завдання 85

За результатами поточного року розрахувати такі показники ефективності діяльності страхової компанії: рентабельність надходжень; ефективність страхових операцій; ефективність використання резерву; рентабельність витрат; коефіцієнт збитковості; коефіцієнт окупності власного капіталу; темп зростання технічних резервів.

Дані для розрахунку:

	Значення показників, тис. грн.
1) Балансовий прибуток - всього	165,0
в тому числі:
- від страхової діяльності	116,8
- від інвестиційної діяльності	29,5
- від інших операцій	18,7
2) Надходження страхових премій	945,9
3) Технічні резерви:
- на початок року	365,3
- на кінець року	470,0
4) Витрати на здійснення страхування	840,0
5) Страхові відшкодування	531,9

Дати оцінку ефективності роботи страхової компанії за розрахованими показниками.

Завдання 86

За даними балансу (додаток 1) дати оцінку фінансовій стійкості страхової компанії, розрахувавши такі показники:

Показники	На початок року	На кінець року	Відхилення, +, -
1. Темп росту валюти балансу	?	?	?
2. Темп росту технічних резервів	?	?	?
3. Коефіцієнт фінансової незалежності	?	?	?
4. Співвідношення кредиторської та дебіторської заборгованості	?	?	?

Завдання 87

Розрахувати розмір власного утримання страховика-цедента за такими даними:

Роки	Обсяг власних коштів, тис. грн.	Сумарні виплати протягом року, тис. грн.	Ризиковий запас	Вірогідність банкрутства	Коефіцієнт варіації виплат
			0,2	0,02	0,5
			0,2	0,02	0,5
			0,1	0,01	0,5
			0,1	0,02	0,5
			0,1	0,02	0,4

Завдання 88.

На період з 1 січня по 31 грудня 2012 року було укладено договір страхування між страховою компанією та громадянином С. про страхування транспортного засобу на суму 155 тис. грн. В серпні у зв’язку з інфляцією страхувальник написав заяву про збільшення страхової суми до 180 тис. грн. Розрахувати розмір страхових внесків та суму доплати на залишок періоду страхування, якщо страховий тариф становить 10 % страхової суми.

Завдання 89

ПП “Оріон” уклало договір страхування транспортних засобів з страховою компанією на суму 2000 тис. грн. За договором страхування передбачена безумовна франшиза в розмірі 3 % страхової суми. Страхувальником була, крім того, заявлена умовна франшиза в розмірі 1,5 % страхової суми. Згідно з умовами страхування кожний 1% умовної франшизи знижує платежі за страхування КАСКО на 5%. Розрахувати розмір страхового платежу; розмір страхової виплати за завдані збитки у розмірі 80 тис. грн. за умови, що транспортні засоби страхувались на повну вартість, страховий тариф складає 4%.

Завдання 90

Розрахувати страховий платіж, який має сплатити автотранспортне підприємство страховій компанії за страхування 15 автобусів вартістю 195 тис. грн. кожен. Автобуси страхуються на повну вартість. Страхові тарифи наведені в таблиці:

№ з/п	Стаж водія, років	Кількість водіїв,	Тариф
	до 1 від 1 до 3 від 3 до 10 понад 10		3,5 3,0 2,6 2,2

⇐ Предыдущая 123 Следующая ⇒