 |
Тема 9. Страхование ответственности.
|
|
|
|
Правовые основы страхования ответственности. Гражданская ответственность, понятие, формы проявления. Страхование автогражданской ответственности: обязательное и добровольное, российская специфика. Иные виды страхования гражданской ответственности: профессиональной, ответственности работодателей, перевозчиков и др. Перспективные виды страхования гражданской ответственности.
Тема 10. Личное страхование. Характеристика основных подотраслей и видов страхования.
Объекты личного страхования. Обязательное и добровольное личное страхование. Государственное социальное и обязательное медицинское страхование. Добровольное страхование: добровольное медицинское, от несчастных случаев. Виды накопительного пенсионного страхования, понятия ренты и аннуитета. Роль актуарных расчетов в страховании жизни. Страхование жизни как псевдострахование и его роль в развитии российского страхового рынка.
Тема 11. Страхование предпринимательских рисков.
Виды страхованияпредпринимательских рисков. Особенности договора страхования предпринимательских рисков. Теория управления рисками. Диверсификация рисков. Понятие спекулятивного риска.
Тема 12. Банковское страхование: становление и перспективы развития.
Принципы взаимоотношений страховых компаний с финансово-кредитными институтами. Характеристика видов страхования, связанных со страховой защитой коммерческих банков. Страхование банковских депозитов. Страхование кредитных рисков, экспортных кредитов. Страхование риска неплатежа и условия его проведения. Страхование лизинговых и ипотечных операций коммерческих банков. Перспективы интеграции банков и страховых компаний в виде осуществления совместных проектов в рамках финансовых групп.
|
|
|
Тема 13. Перестрахование как форма обеспечения устойчивости страховых операций.
Система перестрахования, функции, объекты и принципы формирования. Причины возникновения института перестрахования. Формы и условия перестраховочных договоров. Пропорциональное и непропорциональное перестрахование. Особенности развития российского перестраховочного рынка.
Тема 14. Страховой рынок России.
Этапы становления рыночных отношений в страховом предпринимательстве в России. Динамика количественных и качественных показателей страхового рынка РФ. Инфраструктура страхового рынка. Возможности и проблемы концентрации страхового рынка. Специфика российского страхового рынка, роль «зарплатных» схем, других видов псевдострахования в его развитии. Тенденции развития страхового рынка России и Уральского региона, резервы его роста.
Тема 15. Мировое страховое хозяйство: состояние и тенденции развития.
Современное состояние мирового страхового рынка, тенденции его глобализации. Виды зарубежных страховых рынков. Типы иностранных страховых компаний, основные отличия от российской системы страхования. Особенности регулирования страховой деятельности в зарубежных странах. Перспективные направления развития мирового страхового хозяйства.
Вопросы для подготовки к зачету
1. Экономическая сущность страхования, его роль в системе рыночных отношений. Страхование как экономическая категория.
2. Правовые основы страховых отношений в РФ.
3. Страховой фонд. Принципы его формирования.
4.Договор страхования.
5. Классификация страхования в РФ.
6. Формы и виды страхования.
7. Функции страхования.
8. Участники и субъекты страховых отношений.
9. Организация страхового дела. Страховой маркетинг.
10. Значение тарифов в формировании страхового фонда. Основы
|
|
|
построения тарифной ставки.
11.Государственный надзор за страховой деятельностью в РФ.
12. Сущность и роль конкуренции в страховании.
13. Страховой рынок России и региональный рынок.
14. Развитие страхового рынка в России.
15. Финансовая устойчивость страховщиков и их платёжеспособность.
16. Страхование инвестиций от политических рисков.
17. Понятие страхового случая.
18. Инвестиционная деятельность страховых компаний.
19. Банковское страхование, перспективы развития в РФ.
20. Страхование имущественных интересов банков.
21. Роль схем псевдострахования в развитии российского страхового рынка.
22. Понятие риска. Управление рисками. Страхование рисков.
23.Финансовые результаты и налогообложение страховой деятельности.
24.Имущественное страхование: подотрасли и виды.
25. Особенности транспортного страхования.
26. Страхование ответственности, основные виды и порядок проведения.
27. Страхование профессиональной ответственности.
28. Страхование гражданской ответственности владельцев
автотранспортных средств. Добровольное и обязательное.
29. Личное страхование, страхование жизни, страхование от несчастных
случаев.
30. Страхование ответственности производителей и продавцов.
31. Пенсионное страхование.
32. Обязательное и добровольное медицинское страхование.
33. Страхование предпринимательских рисков.
34. Страхование финансовых рисков.
35.Перестрахование как метод укрепления финансовой устойчивости
страховых операций.
Тест
по страхованию
(возможен не один вариант ответа)
1. Страховщиками могут быть:
а) юридические лица;
б) гражданские лица;
в) застрахованные лица;
г) выгодоприобретатель.
2. Договор о перестраховании повышает:
а) финансовую устойчивость;
б) конкурентоспособность;
в) ожидаемую прибыль.
3. В собственный капитал страховой организации входят:
а) оплаченный уставный капитал;
б) добавочный капитал;
в) резервный капитал;
г) кредит;
д) страховые резервы.
4. Выручка страховой организации состоит из:
а) поступлений страховых взносов по договорам страхования,
б) сострахования, перестрахования;
в) комиссионных вознаграждений и тантьемы;
г) доходов от размещения страховых резервов;
|
|
|
д) сумм возврата страховых резервов;
е) экономии средств по ведению дел.
5. К абсолютным показателям финансового состояния страховщика относятся:
а) величина собственного капитала;
б) достаточность страховых резервов;
в) оценка платежеспособности страховщика.
6. Гарантией обеспечения финансовой устойчивости страховщика являются:
а) экономически обоснованные страховые выплаты;
б) экономически обоснованные страховые тарифы;
в) экономически обоснованная страховая политика.
7. Платежеспособность страховщика – это:
а) следствие финансовой устойчивости;
б) частная характеристика ликвидности;
в) выражение финансового потенциала.
8. За счет нагрузки могут покрываться:
а) амортизационные отчисления;
б) отчисления во внебюджетные фонды;
в) страховые выплаты;
г) заработная плата штатным и нештатным сотрудникам.
9. Страховщики обязаны проводить актуарную оценку принятых
обязательств:
а) каждый месяц;
б) каждый квартал;
в) по итогам каждого финансового года;
г) по мере необходимости.
10. При осуществлении личного страхования страховая сумма
устанавливается:
а) страхователя;
б) страховщиком;
в) Указом Президента;
г) страховщиком по соглашению со страхователем.
11. Плата за страхование- это:
а) страховой тариф;
б) страховая сумма;
в) страховая премия.
12. К методу расчета резерва незаработанной премии относится:
а) «метод 365-х»;
б) «метод 36-х»;
в) «метод 24-х»;
г) «метод 8-х».
13. Если франшиза меньше ущерба, то размер страховой выплаты будет уменьшен на размер франшизы. Это относится к:
а) страховой франшизе;
б) безусловной франшизе;
в) условной франшизе;
г) невычитаемой франшизе.
14. Ликвидность баланса страховщика – это:
а) способность страховщика оплатить обязательства;
б) возможность превращения активов страховщика в денежные средства;
в) степень покрытия обязательств страховщика его активами.
15. Относительные показатели для оценки финансовой деятельности страховой организации – это:
|
|
|
а) рентабельность;
б) уровень расходов;
в) соотношение между прибылью от нестраховой и страховой деятельности;
г) объем поступивших платежей;
д) число заключенных договоров.
16. Брутто- ставка страхового тарифа состоит из:
а) нетто-ставки и рисковой надбавки;
б) нагрузки и нетто-ставки;
в) рисковой надбавки и нагрузки.
17. Задачи экономического анализа страховой организации – это:
а) определить финансово-экономическое состояние;
б) оценить темпы развития;
в) выявить основные факторы, влияющие на состояние финансово-
экономической деятельности;
г) прогнозирование развития страховой и инвестиционной деятельности.
18. Происшедшее событие и (или) его последствия, с наступлением которого страховщик производит выплаты застрахованному лицу - это:
а) страховой случай;
б) страховой риск;
в) страховой ущерб;
г) страховое событие.
19. Страхование одного и того же объекта страхования несколькими страховщиками по одному договору страхования – это:
а) перестрахование;
б) взаимное страхование;
в) сострахование.
20. Правила добровольного страхования принимаются:
а) страховщиком;
б) страхователем;
в) постановлением правительства;
г) указом президента.
21. Договор перестрахования подразумевает соглашение двух сторон. Этими сторонами являются:
а) цессионарий и цедент;
б) перестрахователь и страховщик;
в) страхователь и перестраховщик;
г) страхователь и страховщик.
22. Основные функции органов государственного страхового надзора – это:
а) выдача лицензий;
б) ведение единого государственного реестра страховщика;
в) проведение экспертизы страхового случая;
г) контроль за обоснованностью страховых тарифов;
д) определение прав и обязанностей субъектов страхования.
23. При страховании имущества его страховая сумма:
а) может превышать его действительную стоимость на момент заключения договора страхования;
б) не может превышать его минимальную стоимость на момент заключения договора страхования;
в) не может превышать его действительную стоимость на момент заключения договора страхования.
24. Какими видами хозяйственной деятельности могут заниматься страховые а) организации:
б) банковской;
в) рекламной;
г) производственной;
д) торгово-посреднической.
25. Изменение минимального размера уставного капитала страховщика допускается только:
а) Постановлением Правительства РФ;
б) Указом Президента РФ;
в) Федеральным законом;
г) Приказом генерального директора страховой организации.
26. Выручка страховщика – это:
|
|
|
а) превышение доходов над расходами;
б) часть прибыли после уплаты налогов;
в) разность между страховыми премиями и страховыми выплатами.
27. Личное страхование делится на три подотрасли. Исключить лишнюю:
а) страхование жизни;
б) социальное страхование;
в) медицинское страхование;
г) страхование от несчастных случаев.
28. В покрытие страховых резервов принимаются виды активов:
а) государственные ценные бумаги РФ;
б) векселя банков;
в) ссуды физическим лицам;
г) денежная наличность, денежные средства и иностранная валюта на счетах
банков.
29. Страховые резервы в основном предназначены для:
а) формирования страхового фонда;
б) осуществления страховых выплат;
в) финансирования страховой деятельности.
30. К техническим резервам относятся:
а) резерв заявленных, но не урегулированных убытков;
б) резерв предупредительных мероприятий;
в) стабилизационные резервы;
г) резерв происшедших, но не заявленных убытков.
31. Коэффициент Коньшина определяет:
а) финансовую устойчивость страховщика;
б) дефицитность средств страховой компании;
в) эффективность страхового портфеля.
32. Чем выше коэффициент Коньшина, тем:
а) меньше финансовая устойчивость;
б) больше финансовая устойчивость;
в) не влияет на финансовую устойчивость.
33.На величину коэффициента Коньшина влияет:
а) страховая сумма;
б) количество заключенных договоров;
в) средняя тарифная ставка;
г) вероятность наступления страхового события.
34. За критерий финансовой устойчивости страховщика обычно принимают:
а) достаточность средств страховых резервов;
б) достаточность собственных свободных средств для выполнения обязательств.
35.Рентабельность страховых операций определяется как отношение:
а) балансовой прибыли к страховым выплатам;
б) балансовой прибыли к доходам;
в) балансовой прибыли к страховым премиям;
г) балансовой прибыли к страховым резервам.
36. Не допускается внесение в уставный капитал страховой организации:
а) заемных средств;
б) средств акционеров;
в) имущества, находящего в залоге;
г) нет ограничений.
37. Разница между стоимостью активов страховой организации и ее
страховыми обязательствами - это:
а) чистая прибыль;
б) нормативная прибыль;
в) минимально необходимый размер собственных средств;
г) маржа платежеспособности.
38. От прибыльной инвестиционной деятельности страховщика зависит:
а) величина страхового возмещения;
б) размер тарифной ставки;
в) размер страховой суммы;
г) величина страховой стоимости.
39. Размещение средств страховых резервов должно осуществляться на
условиях:
а) диверсификации, возвратности, прибыльности и ликвидности;
б) диверсификации, прибыльности и ликвидности;
в) диверсификации, платности, прибыльности и ликвидности;
40. Для расчета незаработанной премии методам 1/8 не учитывается:
а) срок действия договора, не равный целому числу кварталов;
б) размер страховых выплат;
в) базовая премия по группам договоров;
г) дата начала действия договора.
Литература
1. Гражданский кодекс Российской Федерации. Глава 48 «Страхование».
2. Об организации страхового дела в Российской Федерации: Федер. Закон РФ, 27 ноября 1992 г., №4015-1 (с послед. изм. и доп.).
3.Агеев Ш.Р. Страхование: теория, практика и зарубежный опыт: Учебное пособие / Ш.Р. Агеев, Н.М. Васильев, С.Н. Катырин; Под общ. ред. С.А. Смирнова. – М.: Экспертное бюро-М, 2008.
4. Александров А.А. Страхование. – М.: Приор, 2008.
5. Александрова Т.Г. Коммерческое страхование: Справочник / Т.Г. Александрова, О.В. Мещерякова. – М.: Ин-т нов. экономики, 1996.
6. Ахвледиани Ю.Т., Шахов В.В. Страхование. Юнити М., 2007.
7. Балабанов И.Т. Страхование: Учебник для вузов / И.Т. Балабанов, А.И. Балабанов. – СПб.: Питер, 2009.
8. Гвозденко А.А. Основы страхования: Учебник для студентов вузов / Рос. междунар. акад. туризма. – М.: Финансы и статистика, 2009.
9. Гвозденко А.А. Финансово-экономические методы страхования: Учебник для студентов экономических вузов / Рос. междунар. акад. туризма. – М.: Финансы и статистика, 2010.
10. Гинзбург А.И. Страхование: Краткий курс: Учебное пособие. – СПб.: Питер, 2002.
11.Зубец А.Н. Страховой маркетинг в России: Практическое пособие. – М.: Центр экономики и маркетинга, 1999.
12. Крутик А.Б. Страхование: Учебное пособие / А.Б. Крутик, Т.В. Никитина. – СПб.: Изд-во В.А. Михайлова, 2010.
13. Крутик А.Б. Организация страхового дела: Учебное пособие для студентов вузов / А.Б. Крутик, Т.В. Никитина; СПб. гос. ун-т экономики и финансов. – СПб.: Изд-во СПбГУЭФ, Бизнес-пресса, 2009.
14. Основы страховой деятельности: Учебник для вузов / А.П. Архипов, С.Б. Богоявленский, Ю.В. Дюжев и др.; Отв. ред. Т.А. Федорова. – М.: БЕК, 2001.
15. Рябикин В.И. Актуарные расчеты. – М.: Финстатинформ, 2007.
16. Сербиновский Б.Ю. Страховое дело: Учебное пособие для студентов экономических вузов / Б.Ю. Сербиновский, В.Н. Гарькуша. Р.-на-Д.: Феникс, 2009.
17.Скамай Л.Г. Страхование: Учебное пособие. – М.: Инфра-М, 2010.
18. Сплетухов Ю.А. Страхование: Учебное пособие / Ю.А. Сплетухов, Е.Ф. Дюжиков. – М.: Инфра-М, 2008.
19. Страхование: Конспект лекций / Авт.-сост. Н.В. Бендина. – М.: Приор, 2010.
20.Страховое дело: Курс лекций / Авт.-сост. М.И. Басаков. – М.: Приор, 2009.
21.Шахов В.В. Введение в страхование: Учебное пособие для студентов вузов. – 2-е изд., перераб. и доп. – М.: Финансы и статистика, 2010.
22. Шахов В.В. Теория и управление рисками в страховании / В.В. Шахов, В. Медведев, А.С. Миллерман. – М.: Финансы и статистика, 2009.
23.Щербаков В.А., Костяева Е.В. Страхование. Учебное пособие. М., 2007.
24.Яковлева Т.А. Страхование: Элементарный курс: Учебное пособие для вузов / Т.А. Яковлева, О.Ю. Шевченко. – М.: Юристъ, 2008.
|
|
|
