 |
Об утверждении Перечня документов, образующихся в процессе деятельности кредитных организаций, с указанием сроков хранения
|
|
|
|
Федеральное архивное агентство
№____
Центральный банк Российской Федерации
№____
ПРИКАЗ
от «___»__________года
Об утверждении Перечня документов, образующихся в процессе деятельности кредитных организаций, с указанием сроков хранения
В соответствии с Федеральным законом от 22 октября 2004 г. № 125-ФЗ «Об архивном деле в Российской Федерации» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2004, № 43, ст. 4169; 2006, № 50, ст. 5280; 2007, № 49, ст. 6079; 2008, № 20, ст. 2253; 2010, № 19, ст. 2291; № 31, ст. 4196; 2013, № 7, ст. 611; 2014, № 40, ст. 5320; 2015, № 48, ст. 6723; 2016, № 10, ст. 1317; № 22, ст. 3097) с учетом положений Федерального закона «О банках и банковской деятельности» (в редакции Федерального закона от 3 февраля 1996 года № 17-ФЗ» (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, № 27, ст. 357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, № 6, ст. 492; 1998, № 31, ст. 3829; 1999, № 28, ст. 3459, ст. 3469; 2001, № 26, ст. 2586; № 33, ст. 3424; 2002, № 12, ст. 1093; 2003, № 27, ст. 2700; № 50, ст. 4855; № 52, ст. 5033, ст. 5037; 2004, № 27, ст. 2711; № 31, ст. 3233; 2005, № 1, ст. 18, ст. 45; № 30, ст. 3117; 2006, № 6, ст. 636; № 19, ст. 2061; № 31, ст. 3439; № 52, ст. 5497; 2007, № 1, ст. 9; № 22, ст. 2563; № 31, ст. 4011; № 41, ст. 4845; № 45, ст. 5425; № 50, ст. 6238; 2008, № 10, ст. 895; 2009, № 1, ст. 23; № 9, ст. 1043; № 18, ст. 2153; № 23, ст. 2776; № 30, ст. 3739; № 48, ст. 5731; № 52, ст. 6428; 2010, № 8, ст. 775; № 27, ст. 3432; № 30, ст. 4012; № 31, ст. 4193; № 47, ст. 6028; 2011, № 7, ст. 905; № 27, ст. 3873, ст. 3880; № 29, ст. 4291; № 48, ст. 6730; № 49, ст. 7069; № 50, ст. 7351; 2012, № 27, ст. 3588; № 31, ст. 4333; № 50, ст. 6954; № 53, ст. 7605, ст. 7607; 2013, № 11, ст. 1076; № 19, ст. 2317; ст. 2329; № 26, ст. 3207; № 27, ст. 3438, ст. 3477; № 30, ст. 4084; № 40, ст. 5036; № 49, ст. 6336; № 51, ст. 6683, ст. 6699; 2014, № 6, ст. 563; № 19, ст. 2311; № 26 ст. 3379, ст. 3395; № 30, ст. 4219; № 40, ст. 5317, ст. 5320; № 45, ст. 6144, ст. 6154; № 49, ст. 6912; № 52, ст. 7543; 2015, № 1, ст. 37; № 17, ст. 2473; № 27, ст. 3947, ст. 3950; № 29, ст. 4355, ст. 4357, ст. 4385; № 51, ст. 7243; 2016, № 1, ст. 23; № 15, ст. 2050; № 26, ст. 3860; № 27, ст. 4294, ст. 4295), Федерального закона от 26 октября 2002 г. № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, № 43, ст. 4190; 2004, № 35, ст. 3607; 2005, № 1, ст. 18, ст. 46; № 44, ст. 4471; 2006, № 30, ст. 3292; № 52, ст. 5497; 2007, № 7, ст. 834; № 18, ст. 2117; № 30, ст. 3754; № 41, ст. 4845; № 49, ст. 6079; 2008, № 30, ст. 3616; № 49, ст. 5748; 2009, № 1, ст. 4, ст. 14; № 18, ст. 2153; № 29, ст. 3632; № 51, ст. 6160; № 52, ст. 6450; 2010, № 17, ст. 1988; № 31, ст. 4188, ст. 4196; 2011, № 1, ст. 41; № 7, ст. 905; № 19, ст. 2708; № 27, ст. 3880; № 29, ст. 4301; № 30, ст. 4576; № 48, ст. 6728; № 49, ст. 7015, ст. 7024, ст. 7040, ст. 7061, ст. 7068; № 50, ст. 7351, ст. 7357; 2012, № 31, ст. 4333; № 53, ст. 7607, ст. 7619; 2013, № 23, ст. 2871; № 26, ст. 3207; № 27, ст. 3477, ст. 3481; № 30, ст. 4084; № 51, ст. 6699; № 52, ст. 6975, ст. 6984; 2014, № 11, ст. 1095, ст. 1098; № 30, ст. 4217; № 49, ст. 6914; № 52, ст. 7543; 2015, № 1, ст. 10, ст. 11, ст. 35; № 27, ст. 3495, ст. 3958, ст. 3967, ст. 3977; № 29, ст. 4350, ст. 4355, ст. 4362; 2016, № 1, ст. 11, ст. 27, ст. 29; № 23, ст. 3296; № 26, ст. 3891; № 27, ст. 4225, ст. 4293) п р и к а з ы в а е м:
|
|
|
Утвердить прилагаемый «Перечень документов, образующихся в процессе деятельности кредитных организаций, с указанием сроков хранения».
| Руководитель Федерального архивного агентства А.Н.Артизов | Председатель Центрального банка Российской Федерации Э.С.Набиуллина |
| Приложение к приказу Росархива, Банка России от № / |
ПЕРЕЧЕНЬ
документов, образующихся в процессе деятельности кредитных
организаций, с указанием сроков хранения
1. Общие положения по применению Перечня документов, образующихся в процессе деятельности кредитных организаций, с указанием сроков хранения
1.1. «Перечень документов, образующихся в процессе деятельности кредитных организаций, с указанием сроков хранения» (далее – Перечень) подготовлен в соответствии с Федеральным законом от 22 октября 2004 г. № 125-ФЗ «Об архивном деле в Российской Федерации» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2004, № 43, ст. 4169; 2006, № 50, ст. 5280; 2007, № 49, ст. 6079; 2008, № 20, ст. 2253; 2010, № 19, ст. 2291; № 31, ст. 4196; 2013, № 7, ст. 611; 2014, № 40, ст. 5320; 2015, № 48, ст. 6723; 2016, № 10, ст. 1317; № 22, ст. 3097) с учетом положений Федерального закона «О банках и банковской деятельности» (в редакции Федерального закона от 3 февраля 1996 года № 17-ФЗ» (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, № 27, ст. 357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, № 6, ст. 492; 1998, № 31, ст. 3829; 1999, № 28, ст. 3459, ст. 3469; 2001, № 26, ст. 2586; № 33, ст. 3424; 2002, № 12, ст. 1093; 2003, № 27, ст. 2700; № 50, ст. 4855; № 52, ст. 5033, ст. 5037; 2004, № 27, ст. 2711; № 31, ст. 3233; 2005, № 1, ст. 18, ст. 45; № 30, ст. 3117; 2006, № 6, ст. 636; № 19, ст. 2061; № 31, ст. 3439; № 52, ст. 5497; 2007, № 1, ст. 9; № 22, ст. 2563; № 31, ст. 4011; № 41, ст. 4845; № 45, ст. 5425; № 50, ст. 6238; 2008, № 10, ст. 895; 2009, № 1, ст. 23; № 9, ст. 1043; № 18, ст. 2153; № 23, ст. 2776; № 30, ст. 3739; № 48, ст. 5731; № 52, ст. 6428; 2010, № 8, ст. 775; № 27, ст. 3432; № 30, ст. 4012; № 31, ст. 4193; № 47, ст. 6028; 2011, № 7, ст. 905; № 27, ст. 3873, ст. 3880; № 29, ст. 4291; № 48, ст. 6730; № 49, ст. 7069; № 50, ст. 7351; 2012, № 27, ст. 3588; № 31, ст. 4333; № 50, ст. 6954; № 53, ст. 7605, ст. 7607; 2013, № 11, ст. 1076; № 19, ст. 2317; ст. 2329; № 26, ст. 3207; № 27, ст. 3438, ст. 3477; № 30, ст. 4084; № 40, ст. 5036; № 49, ст. 6336; № 51, ст. 6683, ст. 6699; 2014, № 6, ст. 563; № 19, ст. 2311; № 26 ст. 3379, ст. 3395; № 30, ст. 4219; № 40, ст. 5317, ст. 5320; № 45, ст. 6144, ст. 6154; № 49, ст. 6912; № 52, ст. 7543; 2015, № 1, ст. 37; № 17, ст. 2473; № 27, ст. 3947, ст. 3950; № 29, ст. 4355, ст. 4357, ст. 4385; № 51, ст. 7243; 2016, № 1, ст. 23; № 15, ст. 2050; № 26, ст. 3860; № 27, ст. 4294, ст. 4295), Федерального закона от 26 октября 2002 г. № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, № 43, ст. 4190; 2004, № 35, ст. 3607; 2005, № 1, ст. 18, ст. 46; № 44, ст. 4471; 2006, № 30, ст. 3292; № 52, ст. 5497; 2007, № 7, ст. 834; № 18, ст. 2117; № 30, ст. 3754; № 41, ст. 4845; № 49, ст. 6079; 2008, № 30, ст. 3616; № 49, ст. 5748; 2009, № 1, ст. 4, ст. 14; № 18, ст. 2153; № 29, ст. 3632; № 51, ст. 6160; № 52, ст. 6450; 2010, № 17, ст. 1988; № 31, ст. 4188, ст. 4196; 2011, № 1, ст. 41; № 7, ст. 905; № 19, ст. 2708; № 27, ст. 3880; № 29, ст. 4301; № 30, ст. 4576; № 48, ст. 6728; № 49, ст. 7015, ст. 7024, ст. 7040, ст. 7061, ст. 7068; № 50, ст. 7351, ст. 7357; 2012, № 31, ст. 4333; № 53, ст. 7607, ст. 7619; 2013, № 23, ст. 2871; № 26, ст. 3207; № 27, ст. 3477, ст. 3481; № 30, ст. 4084; № 51, ст. 6699; № 52, ст. 6975, ст. 6984; 2014, № 11, ст. 1095, ст. 1098; № 30, ст. 4217; № 49, ст. 6914; № 52, ст. 7543; 2015, № 1, ст. 10, ст. 11, ст. 35; № 27, ст. 3495, ст. 3958, ст. 3967, ст. 3977; № 29, ст. 4350, ст. 4355, ст. 4362; 2016, № 1, ст. 11, ст. 27, ст. 29; № 23, ст. 3296; № 26, ст. 3891; № 27, ст. 4225, ст. 4293) и других федеральных законов, нормативных актов Банка России и иных нормативных правовых актов Российской Федерации, регламентирующих состав и сроки хранения отдельных видов документов.
|
|
|
|
|
|
Действие Перечня распространяется на все виды кредитных организаций (банки и небанковские кредитные организации).
Перечень включает только виды документов, отражающие банковские операции и иные сделки, осуществляемые кредитными организациями, и является основным нормативным документом, устанавливающим сроки их хранения.
Сроки хранения типовых управленческих документов, образующихся в деятельности кредитных организаций, определяются в соответствии с требованиями «Перечня типовых управленческих архивных документов, образующихся в процессе деятельности государственных органов, органов местного самоуправления и организаций, с указанием сроков хранения», утвержденного Приказом Министерства культуры Российской Федерации
от 25 августа 2010 г. № 558, зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 8 сентября 2010 г., № 18380 (Бюллетень нормативных актов федеральных органов исполнительной власти, 2010, № 38; 2011, № 38; Официальный интернет-портал правовой информации http://www.pravo.gov.ru/, 17 марта 2016 г., № 00012016031700); «Перечня типовых архивных документов, образующихся в научно-технической и производственной деятельности организаций, с указанием сроков хранения», утвержденного приказом Министерства культуры Российской Федерации от 31 июля 2007 г. № 1182, зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 27 сентября 2007 г., № 10194 (Бюллетень нормативных актов федеральных органов исполнительной власти, 2007, № 46; 2011, № 25).
Перечень используется при формировании дел, подготовке номенклатур дел кредитных организаций, а также в работе по экспертизе ценности документов кредитных организаций, в работе экспертно-проверочных комиссий (ЭПК) федеральных государственных архивов, уполномоченных органов исполнительной власти субъектов Российской Федерации в области архивного дела.
|
|
|
1.2. Перечень построен по функциональному принципу и включает разделы и подразделы, отражающие банковские операции и основные виды сделок кредитных организаций:
Раздел 1 включает документы, отражающие вопросы кредитования и инвестирования физических и юридических лиц, участие кредитных организаций в кредитовании и инвестировании государственных и региональных программ.
Раздел 2 содержит документы, раскрывающие процессы привлечения во вклады (депозиты) денежных средств физических и юридических лиц, ведение банковских вкладов (депозитов).
Раздел 3 включает документы по открытию и ведению банковских счетов, осуществлению переводов денежных средств, совершению операций с использованием электронных средств платежа.
Раздел 4 включает документы, отражающие операции по инкассации денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовому обслуживанию физических и юридических лиц.
Раздел 5 содержит документы о покупке-продаже иностранной валюты в наличной и безналичной форме, иных валютных операциях.
Раздел 6 включает документы, отражающие специфику работы кредитных организаций по привлечению во вклады и размещению драгоценных металлов, документы по открытию и ведению вкладов аналогичны составу документов раздела 2.
Раздел 7 включает в себя документы, раскрывающие депозитарные операции, проводимые кредитными организациями.
Раздел 8 содержит документы, отражающие сделки, осуществляемые кредитными организациями (залог, поручительство кредитной организации, обращение взыскания на имущество должника и переход данного имущества в собственность кредитной организации (непрофильные активы), предоставление в аренду специальных помещений или находящихся в них сейфов для хранения документов и ценностей, доверительное управление имуществом.
Раздел 9 включает документы, отражающие операции на финансовых рынках (с ценными бумагами).
Раздел 10 содержит документы по проведению операций (сделок) с драгоценными металлами, монетами из драгоценных металлов и драгоценными камнями.
Раздел 11 включает документы, отражающие операции кредитных организаций с Банком России.
Раздел 12 включает документы по корреспондентским отношениям между кредитными организациями и международным платежам, трансграничным переводам денежных средств.
Раздел 13 включает документы и формы бухгалтерского учета и отчетности кредитных организаций.
Раздел 14 включает документы, отражающие деятельность кредитных организаций по обеспечению их стабильности и развития.
Раздел 15 включает документы по защите прав и интересов вкладчиков и кредиторов.
|
|
|
1.3. Перечень имеет 4 графы:
В графе № 1 указаны номера статей. Статьям в Перечне присвоена единая сквозная нумерация.
В графе № 2 приведены виды документов. Документы в разделах и подразделах Перечня расположены по степени значимости вопросов и видов документов в логической последовательности.
При объединении в одной статье разных видов документов по одному и тому же вопросу, имеющих одинаковый срок хранения, используется термин «документы», а в скобках раскрываются наименования основных видов документов. Термины «досье», «дела» применяются при объединении комплексов взаимосвязанных документов, предусмотренных действующими нормативными актами Банка России. В комплексы включают различные виды документов и их копии, отражающие правовые, организационные и иные вопросы работы кредитных организаций с физическими и юридическими лицами.
В графе № 3 указаны сроки хранения документов, независимо от вида носителя.
Сроки хранения документов, указанных в Перечне, устанавливаются для всех видов кредитных организаций, независимо от того, поступают их документы на хранение в государственные или муниципальные архивы или не поступают.
В случае, если нормативными актами Банка России при организации работ по ведению бухгалтерского учета предусмотрено хранение в электронном виде отдельных документов, связанных с оформлением бухгалтерских, расчетных и кассовых документов, то кредитные организации вправе организовывать хранение этих документов в электронном виде с учетом сроков хранения, предусмотренных настоящим Перечнем.
Кредитные организации, документы которых не поступают на хранение в государственные или муниципальные архивы, хранят документы, которым в Перечне установлен срок хранения «постоянно», до своей ликвидации. Определение сроков дальнейшего хранения или уничтожения этих документов после ликвидации кредитной организации устанавливаются только после проведения их экспертизы в соответствии с действующим законодательством.
Отметка ЭК (ЭПК), проставленная к срокам хранения отдельных видов документов, означает, что данные документы или их часть могут иметь историческое, научное или долговременное практическое значение. Данные документы в обязательном порядке изучаются кредитными организациями в целях решения вопроса об отнесении их к составу документов постоянного хранения или возможности выделения к уничтожению. Если кредитная организация передает свои документы на хранение в государственный, муниципальный архив, то этот вопрос в обязательном порядке согласуется с экспертно-проверочными комиссиями федеральных государственных архивов, уполномоченных органов исполнительной власти субъектов Российской Федерации в области архивного дела.
Срок хранения «До минования надобности» означает, что документы имеют только практическое значение. Срок их хранения определяется кредитной организацией, но он не может быть менее 1 года.
Примечание «После замены новыми» к срокам хранения документов означает, что документы должны храниться в течение определенного срока, установленного настоящим Перечнем, после их замены новыми.
В графе № 4 даны примечания, комментирующие или уточняющие сроки хранения документов.
1.4. Для удобства пользования Перечнем к нему составлен Указатель, в котором в алфавитном порядке перечислены виды документов со ссылками на соответствующие номера статей.
1.5. Изменения и дополнения в Перечень вносятся в установленном законодательством Российской Федерации порядке.
2. Перечень документов, образующихся в процессе деятельности
кредитных организаций, с указанием сроков хранения
| Номер статьи | Вид документа | Срок хранения документа в кредитных организациях | Примечание |
1. КРЕДИТОВАНИЕ, ИНВЕСТИРОВАНИЕ
1.1. Кредитование и гарантии
| Протоколы заседаний и решения кредитного комитета банка | Постоянно | ||
| Кредитный портфель (аналитические таблицы отчетных данных об исполнении балансов доходов и расходов) | Постоянно | ||
| Документы (акты приема-передачи, оборотно-сальдовые ведомости, остатки по счетам, выписки) по централизации кредитного портфеля физических лиц | 5 лет | ||
| Документы (программы, таблицы, сведения, статистико-аналитические, оперативные материалы, диаграммы, расчеты, объяснительные записки) по изучению кредитно-экономических вопросов, анализу текущих тенденций в денежно-кредитной сфере, прогнозированию и анализу размещения и привлечения кредитов | 5 лет ЭК (ЭПК) | ||
| Документы (справки, обзоры, таблицы, диаграммы, переписка, записки) по анализу кредитных отношений с клиентами | 10 лет ЭК (ЭПК) | ||
| Договоры о предоставлении кредитов юридическим и физическим лицам | 10 лет (1) | (1) После исполнения обязательств по кредитному договору | |
| Договоры о предоставлении межбанковских кредитов | 10 лет (1) ЭК (ЭПК) | (1) После исполнения обязательств по кредитному договору | |
| Договоры (соглашения) о предоставлении, получении кредитов министерствам и ведомствам Российской Федерации; документы (ходатайства, заключения, переписка) к ним | 10 лет (1) ЭК (ЭПК) | (1) После исполнения обязательств по кредитному договору | |
| Договоры о кредитных линиях, открытых контрагентам | 10 лет (1) | (1) После истечения срока действия договора | |
| Документы (ходатайства, экономические расчеты, проекты кредитных договоров, заключения) по полученным ранее и предоставленным межбанковским кредитам | 10 лет (1) | (1) После исполнения обязательств по кредитному договору | |
| Документы (анкеты заемщика, копии решений кредитных комитетов, копии договоров, соглашений, распоряжения, заключения и др.) о предоставлении межбанковских кредитов под обеспечение | 10 лет (1) ЭК (ЭПК) | (1) После исполнения обязательств по кредитному договору, окончания взаиморасчетов. При условии завершения проверки налоговыми органами | |
| Документы (копии решений кредитных комитетов, заключения, копии договоров, копии платежных поручений, документы, подтверждающие целевое использование кредита, документы о согласии субъектов кредитных историй на получение основной части их кредитной истории и др.) о предоставлении кредитов субъектам Российской Федерации, муниципальным образованиям и юридическим лицам под государственные (муниципальные) гарантии | 10 лет (1) ЭК (ЭПК) | (1) После исполнения обязательств по кредитному договору. При условии завершения проверки налоговыми органами | |
| Кредитные досье заемщиков - юридических лиц (кредитные заявки, копии учредительных и правоустанавливающих документов, документы по обеспечению кредитов и целевому использованию кредита, технико-экономические обоснования, бизнес-планы, копии решений уполномоченных органов кредитных организаций, заключения, копии договоров, соглашений, копии платежных поручений, копии счетов, акты выполненных работ, акты о проверке состояния предмета залога и др.) | 10 лет (1) ЭК (ЭПК) | (1) После закрытия дела и окончания взаиморасчетов. При условии завершения проверки налоговыми органами | |
| Кредитные досье заемщиков - физических лиц (заявления, анкеты, справки, декларации, заключения, выписки по счетам, копии документов, удостоверяющих личность, копии договоров, срочные обязательства о погашении кредита (основного долга и процентов), уведомления, документы по обеспечению возврата кредитов, распоряжения и др.) | 10 лет (1) | (1) После закрытия дела и окончания взаиморасчетов. При условии завершения проверки налоговыми органами. Кредитные дела заемщиков, в отношении которых вынесено решение суда – 35 лет | |
| Месячные, ежедневные справки, группировочные ведомости о состоянии и использовании кредитных ресурсов | 10 лет | ||
| Документы (кредитные договоры, заявления) по кредитам и ссудам, выданным сотрудникам кредитной организации | 10 лет (1) | (1) После исполнения обязательств по кредитному договору, возврата ссуды | |
| Отчеты по кредитам и ссудам, выданным сотрудникам кредитной организации | 10 лет (1) | (1) После исполнения обязательств по кредитному договору, возврата ссуды | |
| Отклоненные заявки юридических и физических лиц на получение кредита, документы (расчеты, переписка и др.) к ним | 2 года (1) | (1) После вынесения решения | |
| Документы (служебные записки, переписка) по сопровождению действующих кредитов с просроченными платежами и проблемных кредитов | 10 лет ЭК (ЭПК) | ||
| Акты передачи кредитных досье | 3 года (1) | (1) После передачи | |
| Сведения о внутрисистемном перераспределении кредитных ресурсов | 5 лет | ||
| Документы (запросы, заявки, извещения об установленных лимитах/сублимитах риска, переписка) по определению категории кредитного риска корпоративного клиента и установлению лимитов риска | 5 лет (1) ЭК (ЭПК) | (1) С даты рассмотрения заявки и установления категории кредитного риска | |
| Документы (справки, расчеты, заключения) о возврате кредитов, находящихся в составе государственного долга, и доходах по ним | Постоянно | ||
| Ведомости срочной и просроченной задолженности по кредитам | 5 лет | ||
| Документы (акты, заключения, переписка) о списании безнадежных к взысканию долгов | 10 лет (1) | (1) При условии завершения проверки налоговыми органами | |
| Заявки о предоставлении кредитов частным клиентам на условиях, отличных от установленных нормативными документами и выходящих за рамки полномочий, установленных по совокупности всех обязательств | 5 лет ЭК (ЭПК) | ||
| Переписка по взаимодействию с бюро кредитных историй | 5 лет ЭК (ЭПК) | ||
| Договоры, соглашения с бюро кредитных историй | Постоянно | ||
| Документы (сведения, списки, отчеты) по взаимодействию с бюро кредитных историй | 5 лет ЭК (ЭПК) | ||
| Документы по вексельному кредитованию, денежному зачету, проводимым Минфином России | 10 лет ЭК (ЭПК) | ||
| Документы по тендерам, проводимым Минфином России | 10 лет ЭК (ЭПК) | ||
| Отчеты о кредитовании физических и юридических лиц: а) сводные годовые б) годовые | 5 лет (1) ЭК (ЭПК) 5 лет (1) | (1) Входит в состав годовых отчетов банка | |
| Сведения о кредитах и задолженности по кредитам, выданным заемщикам регионов | Постоянно | ||
| Журналы: а) регистрации кредитных договоров с юридическими и физическими лицами (1, 2) б) регистрации заявок на кредитные ресурсы (1) в) регистрации и учета просроченной ссудной задолженности: юридических и физических лиц (1, 3) г) регистрации и учета актов списания просроченной задолженности (1, 3) | 10 лет (1) | (1) При условии завершения проверки налоговыми органами (2) При условии истечения срока действия последнего договора (3) После погашения залога, ссуды |
1.2. Инвестирование
| Документы (заявки, протоколы, справки, решения) по рассмотрению инновационных предложений по кредитованию физических лиц | 10 лет ЭК (ЭПК) | ||
| Договоры, соглашения по инвестиционным проектам; документы к ним | Постоянно | ||
| Экспертные заключения по инвестиционным проектам | Постоянно | ||
| Документы (копии постановлений Правительства Российской Федерации, ходатайства органов местного самоуправления, расчеты, разнарядки, заключения, переписка) по кредитованию федеральных, целевых, региональных программ | 10 лет (1) ЭК (ЭПК) | (1) После реализации программы | |
| Документы (протоколы, справки, платежные поручения, отчеты, информации, переписка) по разработке и реализации федеральных, целевых, региональных программ | 10 лет (1) ЭК (ЭПК) | (1) После реализации программы | |
| Документы (заявки, формуляр инвестиционного проекта, карточки с образцами подписей и оттиска печати, копии приказов, копии документов о государственной регистрации и учредительных документов, технико-экономические обоснования, бизнес-планы, документы, подтверждающие намерения гарантов, поручителей, копии учредительных и финансовых документов гарантов/поручителей и др.; копии договоров, соглашений, документы пролонгации и др.) о предоставлении кредита при инвестиционном кредитовании или при проектном финансировании | 10 лет (1) ЭК (ЭПК) | (1) После исполнения обязательств по кредитному договору. При условии завершения проверки налоговыми органами. Базовые контракты проектов, разрешительная, согласовательная и проектная документация – постоянно | |
| Досье субъекта Российской Федерации (закон субъекта Российской Федерации о бюджете области (края, республики) на текущий (планируемый) год со всеми приложениями; поквартальное распределение доходов и расходов бюджета субъекта Российской Федерации; отчеты об исполнении бюджета; реестр долговых обязательств; копии решений комитета по предоставлению кредитов и инвестиций; расчеты лимитов риска; переписка; извещения об установленных лимитах/сублимитах риска) по предоставлению инвестиций | 10 лет (1) ЭК (ЭПК) | (1) После закрытия досье | |
| Досье инвестора (заявление инвестора на брокерское обслуживание, анкета инвестора, бланк тарифов на услуги, оказываемые инвестору, извещения к условиям предоставления брокерских услуг, документы клиента, отчеты брокера, копии счетов фактур, переписка и др.) | 10 лет (1) | (1) После закрытия досье | |
| Документы (справки, сведения, переписка) по контролю за ходом работы по инвестиционному проекту | 5 лет ЭК (ЭПК) | ||
| Сведения о квалифицированных инвесторах | Постоянно | ||
| Документы (акты, заключения, отчеты) о результатах выполнения инвестиционных проектов | Постоянно | ||
| Переписка о результатах выполнения инвестиционных проектов | Постоянно | ||
| Документы (подписные листы, справки о денежных средствах, поступивших в уплату за акции инвестиционных фондов) о размещении акций инвестиционных фондов | Постоянно | ||
| Документы (справки, описи, квитанции, копии распоряжений) о совершении операций с ценными бумагами инвестиционных фондов | 10 лет | ||
| Досье (договоры, дополнительные соглашения, заявления, копии учредительных документов) клиентов инвестиционных фондов | 10 лет (1) | (1) После истечения срока действия договора. При условии завершения проверки налоговыми органами | |
| Переписка по вопросам работы агентских пунктов с паевыми и инвестиционными фондами | 5 лет | ||
| Заявки на приобретение, погашение и обмен инвестиционных паев | 5 лет | ||
| Инвестиционные проекты по извлечению золота из вторичного сырья, по совместной работе с ювелирными и другими перерабатывающими предприятиями | Постоянно | ||
| Документы (соглашения, переписка) по работе с инвестиционными программами, финансируемыми за счет средств федерального бюджета, предоставляемых на возвратной и платной основе | Постоянно | ||
| Отчеты по работе с инвестиционными программами, финансируемыми за счет средств федерального бюджета, предоставляемых на возвратной и платной основе | Постоянно | ||
| Паспорта инвестиционных программ | Постоянно | ||
| Документы (заявки, распоряжения, указания) о переводе денежных средств | 5 лет | ||
| Переписка по вопросам инвестирования | 5 лет ЭК (ЭПК) | ||
| Переписка по вопросам открытия и ведения счетов инвестиционной деятельности | 10 лет ЭК (ЭПК) | ||
| Журналы регистрации: а) заявок инвесторов б) распоряжений инвесторов о переводе денежных средств в) отмены заявок и распоряжений инвесторов о переводе денежных средств г) договоров, соглашений по инвестиционным проектам д) досье по инвестиционным проектам субъектов Российской Федерации е) досье клиентов инвестиционных фондов | 10 лет 5 лет 10 лет Постоянно 10 лет 10 лет |
2. ОПЕРАЦИИ ПО ВКЛАДАМ (ДЕПОЗИТАМ)
2.1. Привлечение денежных средств физических и юридических лиц
во вклады (депозиты)
| Договоры банковского вклада (депозита) | 5 лет (1) | (1) После истечения срока действия договора | |
| Договоры банковского вклада (депозита), удостоверяемого выдачей именного депозитного, именного сберегательного сертификата | 10 лет (1) | (1) После истечения срока действия договора | |
| Вкладные (сберегательные) книжки граждан | 35 лет (1) | (1) После закрытия лицевого счета | |
| Документы (согласия законных представителей несовершеннолетнего лица, анкеты представителей, временные карточки с образцами подписей и оттиска печати доверенных лиц, доверенности на представителей) на открытие текущего счета в банке несовершеннолетнего лица | 10 лет (1) | (1) После достижения совершеннолетия или смены представителя | |
| Завещательные распоряжения правами на денежные средства в банках, в том числе документы об отмене, изменении завещательных распоряжений | 10 лет (1) | (1) После закрытия лицевого счета | |
| Консолидированная информация о результатах деятельности банка по привлечению средств во вклады (депозиты) | Постоянно | ||
| Журналы учета: а) договоров банковского вклада (депозита) б) выданных депозитных (сберегательных) сертификатов | Постоянно 10 лет (1) | (1) После погашения последнего сертификата |
2.2. Ведение счетов по вкладам (депозитам)
| Документы (согласия на обработку персональных данных, анкеты клиентов, карточки с образцами подписей и оттиска печати, заявления об изменении персональных данных) по персональным данным клиентов | 75 лет ЭК (ЭПК) | ||
| Доверенности вкладчиков (копии доверенностей) по закрытым счетам, выплаты на основании которых не производились | 5 лет (1) | (1) После закрытия лицевого счета. При условии завершения проверки налоговыми органами | |
| Завещательные распоряжения вкладчиков (копии завещательных распоряжений) по закрытым счетам, выплаты на основании которых не производились | Постоянно | ||
| Записки с предложениями о введении новых вкладных продуктов, изменении технологии совершения операций по вкладам, индексации и компенсации вкладов | 5 лет ЭК (ЭПК) | ||
| Списки клиентов на открытие счетов по вкладам (депозитам) | 5 лет | ||
| Заявления об утрате сберегательных книжек | 5 лет (1) | (1) Заявления об утрате сберегательных книжек, на основании которых выданы дубликаты сберегательных книжек – 35 лет | |
| Списки счетов по вкладам (депозитам), подлежащим восстановлению и обеспечению сохранности их ценности | Постоянно | ||
| Переписка с гражданами о вкладах (депозитах), переводах | 5 лет | ||
| Документы (списки, ведомости, реестры, переписка) по зачислению денежных средств на банковские счета клиентов - физических лиц | 10 лет (1) | (1) При условии завершения проверки налоговыми органами | |
| Акты приема-передачи списков на зачисление денежных средств на счета по вкладам (депозитам) физических лиц; акты об отказе в приеме указанных списков | 5 лет | ||
| Документы по депозитам в иностранной валюте, привлеченным и размещенным в банках | 5 лет (1) | (1) При условии завершения проверки налоговыми органами | |
| Документы по депозитам в рублях, привлеченным от Федерального казначейства | 5 лет (1) | (1) При условии завершения проверки налоговыми органами | |
| Документы по депозитам, привлеченным от иных субъектов (финансовых органов субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления, государственных вне-бюджетных фондов Российской Федерации и т.д.) | 5 лет (1) | (1) При условии завершения проверки налоговыми органами | |
| Документы (заявления, ордера сберегательных книжек, извещения) по закрытым счетам вкладчиков | 5 лет (1) | (1) После закрытия лицевого счета | |
| Сводные ведомости объявленных недействительными бланков сберегательных книжек | 10 лет | ||
| Тиражные таблицы по выигрышным вкладам, протоколы тиражных комиссий об их утверждении | 5 лет | ||
| Реестры на выплату предварительной компенсации (компенсации) вкладов (депозитов) физических лиц, заявления вкладчиков (наследников, представителей) о начислении и выплате компенсации | 35 лет | ||
| Переписка с государственными органами власти и банками по вопросам выплаты компенсаций по вкладам (депозитам) | 5 лет ЭК (ЭПК) | ||
| Документы (ведомости, доверенности, поручения, распоряжения, извещения) по счетам по вкладам (депозитам) | 35 лет (1) | (1) При условии завершения проверки налоговыми органами | |
| Списки условно-закрытых лицевых счетов по вкладам (депозитам); документы (заявления о переводе, поручения на списание и др.) к ним | Постоянно | ||
| Сообщения об объявленных недействительными бланков сберегательных книжек, расчетных документов, номера которых включены в последующие ведомости | 3 года | ||
| Журналы, книги а) регистрации завещательных распоряжений б) регистрации утраченных сберегательных книжек в) учета невостребованных документов г) регистрации списков на зачисление во вклады (депозиты) пенсий, пособий, заработной платы и др. д) регистрации доверенностей, оформленных вне структурных подразделений банка, на совершение операций по вкладам (депозитам) физических лиц | Постоянно Постоянно 3 года (1) 5 лет 5 лет | (1) После передачи всех документов по назначению |
3. РАСЧЕТНЫЕ ОПЕРАЦИИ
3.1. Открытие и ведение банковских счетов
| Договоры банковского счета | 10 лет (1) | (1) После истечения срока действия договора | |||
| Договоры об открытии металлических счетов ответственного хранения; документы (копии учредительных документов клиента) к ним | 10 лет (1) | (1) После истечения срока действия договора | |||
| Договоры об обмене электронными сообщениями | 10 лет (1) | (1) После истечения срока действия договора | |||
| Досье клиента (анкеты, переписка по вопросам расчетно-кассового обслуживания; доверенности; документы, подтверждающие списание денежных средств со счетов клиентов; документы, предусматривающие ограничение прав клиента на распоряжения денежными средствами, находящимися на счете клиента в случаях, предусмотренных законодательством) | 5 лет (1) | (1) После закрытия счета | |||
Юридические дела клиента (заявления; копии свидетельств о регистрации, о постановке на учет в налоговом органе; документы, подтверждающие правовой статус юридического лица, регистрацию в качестве страхователя в Фон<
Воспользуйтесь поиском по сайту:  ©2015 - 2024 megalektsii.ru Все авторские права принадлежат авторам лекционных материалов. Обратная связь с нами...
|