Операции Центрального банка

Функции Центрального банка реализуются через операции, которые он осуществляет: предоставляет кредиты на срок не более одного года под обеспечение ценными бумагами и другими активами, если иное не установлено Федеральным законом о федеральном бюджете. До августа 1998 г. выдавались ломбардные кредиты, но уже более года кредитные аукционы по выдаче этих кредитов признаются недействительными. Обеспечением таких кредитов могут выступать золото и другие драгоценные металлы в различной форме, иностранная валюта, векселя со сроком погашения до шести месяцев, государственные ценные бумаги и в настоящее время облигации Банка России. В целях поддержания банковской системы в период банковского кризиса Банк России принял решение о расширении видов выдаваемых кредитов. В настоящее время Банк России предоставляет однодневные расчетные кредиты, внутридневные.

Банк России может покупать и продавать чеки, простые и переводные векселя, имеющие, как правило, товарное происхождение, со сроками погашения не более шести месяцев. Эта операция осуществляется чисто теоретически. В связи с принятием Закона о простых и переводных векселях Центральный банк имеет возможность переучитывать векселя, но этого не делается, несмотря на принятое Положение «О проведении Банком России переучетных операций» от 30.12.1998 г., которое разрабатывалось на основании Федеральных законов. В соответствии с этим положением Банк России, в целях стимулирования банковского кредитования экспортных отраслей промышленности и притока в РФ иностранной валюты, организует проведение операций по переучету векселей, выданных российскими организациями-экспортерами. Участниками операций являются — Центральный банк, действующий через свое операционное подразделение по переучету векселей и депозитарий, организация-экспортер и учетный банк. Ставка переучета Банка России определяется как процентная ставка, установленная для проведения операций по переучету векселей организации-экспортера, на основании которой рассчитывается сумма (цена) договора по переучету векселей. Лимиты переучета устанавливаются Банком России, он же устанавливает и требования к векселям, являющимся объектом переучетных операций (например, срок платежа не более 6 месяцев), учетному банку, осуществляющему депозитарный учет векселей.

Банк РФ имеет право покупать и продавать государственные ценные бумаги на открытом рынке, что позволяет ему проводить денежно-кредитную политику, о которой уже говорилось, а также облигации, депозитные сертификаты, иные ценные бумаги со сроками погашения не более одного года, что в большей степени пока является лишь теоретической операцией банка.

Банк вправе покупать и продавать иностранную валюту, а также платежные документы и обязательства в иностранной валюте, выставленные российскими и иностранными кредитными организациями. Эта операция реализуется на валютной бирже, где Центральный банк выступает в качестве продавца, а иногда и покупателя иностранной валюты в целях регулирования валютного курса рубля.

Очередной операцией является покупка, хранение и продажа драгоценных металлов, прежде всего золота, и иных видов валютных ценностей. В условиях демонетизации золота, оно выполняет функцию гарантийного резервного фонда, но для его использования золото необходимо продать на рынке золота, а для пополнения резервов — приобретать, чем и занимается Центральный банк.

Банк России может проводить расчетные, кассовые и депозитные операции, принимать на хранение и в управление ценные бумаги и иные ценности. Центральный банк выступает единым расчетным и кассовым центром, осуществляет эмиссию банкнот.

Кроме рассмотренных операций Центральный банк вправе выдавать гарантии и поручительства, осуществлять операции с финансовыми инструментами, используемыми для управления финансовыми рисками, открывать счета в российских и иностранных кредитных организациях на территории РФ и иностранных государств, выставлять чеки и векселя в любой валюте.

Федеральный Закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» существенно ограничил перечень банковских операций, оказываемых Центральным банком. Это коснулось, прежде всего, кредитования и обеспечения кредитов, в частности, Банк России не вправе кредитовать Правительство РФ, субъекты РФ, местные органы власти и государственные внебюджетные фонды для финансирования бюджетного дефицита, покупать государственные ценные бумаги при их первичном размещении; ограничения сроков операций, например по кредитам — 1 год, по векселям — 6 месяцев, по негосударственным ценным бумагам, облигациям и депозитным сертификатам — менее года. В ст. 48 Федерального Закона РФ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» содержится ряд дополнительных ограничений деятельности Банка России. Так, Банк не имеет права осуществлять банковские операции с юридическими лицами, не имеющими лицензии на проведение банковских операций, и физическими лицами, за исключением регионов, где отсутствуют кредитные организации; приобретать доли (акции) кредитных и иных организаций, за исключением организаций, учреждений, обеспечивающих деятельность Банка России, международных организаций, которые занимаются развитием сотрудничества в денежно-кредитной, валютной, банковской сферах.