 |
Список использованных источников.
|
|
|
|
1. Банковское дело: Учебник под ред. Проф. В.И. Колесникова - М. Финансы и статистика 1995.
2. Правовое регулирование безналичных расчетов в Российской федерации – 1994
3. ФЗ “О банках и банковской деятельности” (в ред. Федеральных законов от 03.02.96 N 17-ФЗ, от 31.07.98 N 151-ФЗ)
4. ФЗ “О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)”
5. Положение о безналичных расчетах в Российской Федерации. Центральный Банк Российской Федерации 8 сентября 2000 г. N 120-П
Приложение 1
-------- ¦0401061¦
L--------
______________________ _______________
Поступ. в банк плат. Срок платежа
ПЛАТЕЖНОЕ ТРЕБОВАНИЕ N __________ _________________
Дата Вид платежа
--------T--------------------------------------T---------T-------
Условие ¦ ¦Срок для ¦
оплаты ¦ ¦ акцепта ¦
--------+--------------------------------------+---------+-------
Сумма ¦
прописью¦
--------+---------------------T--------T-------------------------
ИНН ¦Сумма ¦
+--------+-------------------------
¦Сч. N ¦
Плательщик ¦ ¦
------------------------------+--------+
¦БИК ¦
+--------+
Банк плательщика ¦Сч. N ¦
------------------------------+--------+-------------------------
¦БИК ¦
+--------+
Банк получателя ¦Сч. N ¦
------------------------------+--------+
ИНН ¦Сч. N ¦
¦ ¦
|
|
|
+--------+------T-----------T------
¦Вид оп. ¦ ¦Очер. плат.¦
+--------+ ¦ ¦
¦Наз. пл.¦ +-----------+
+--------+ ¦ ¦
Получатель ¦Код ¦ ¦Рез. поле ¦
------------------------------+--------+------+-----------+------
Назначение платежа
Дата отсылки (вручения) плательщику предусмотренных договором
документов
-----------------------------------------------------------------
Подписи Отметки банка получателя
М.П. -------------------------
-------------------------
------T-------T------T-------T-------T--------
N ч. ¦N плат.¦ Дата ¦Сумма ¦ Сумма ¦Подпись Дата помещения
плат.¦ордера ¦ плат.¦частич-¦остатка¦ в картотеку
¦ ¦ордера¦ного ¦платежа¦
¦ ¦ ¦платежа¦ ¦ Отметки банка
------+-------+------+-------+-------+-------- плательщика
¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦
Приложение 2
--------
(2) ¦0401061¦
(62) (72) L--------
______________________ ______________
Поступ. в банк плат. Срок платежа
(1)--
¦ (4) (5)
ПЛАТЕЖНОЕ ТРЕБОВАНИЕ N (3) __________ _________________
Дата Вид платежа
--------T--------------------------------------T---------T------
Условие ¦ ¦Срок для ¦(36)
оплаты ¦(35) ¦ акцепта ¦
--------+--------------------------------------+---------+-------
Сумма ¦
прописью¦(6)
--------+---------------------T--------T-------------------------
ИНН (8) ¦Сумма ¦(7)
+--------+-------------------------
¦Сч. N ¦(9)
Плательщик ¦ ¦
------------------------------+--------+
(10) ¦БИК ¦(11)
+--------+
Банк плательщика ¦Сч. N ¦(12)
------------------------------+--------+-------------------------
|
|
|
(13) ¦БИК ¦(14)
+--------+
Банк получателя ¦Сч. N ¦(15)
------------------------------+--------+
ИНН (16) ¦Сч. N ¦(17)
+--------+------T-----------T------
¦Вид оп. ¦(18) ¦Очер. плат.¦(21)
+--------+ ¦ ¦
¦Наз. пл.¦(20) +-----------+
+--------+ ¦ ¦
Получатель ¦Код ¦(22) ¦Рез. поле ¦(23)
------------------------------+--------+------+-----------+------
Назначение платежа (24)
Дата отсылки (вручения) плательщику предусмотренных договором
документов (37)
-----------------------------------------------------------------
Подписи Отметки банка получателя
(48)
(46) (47)
М.П. -------------------------
-------------------------
------T-------T------T-------T-------T--------
N ч. ¦N плат.¦ Дата ¦Сумма ¦ Сумма ¦Подпись Дата помещения
плат.¦ордера ¦плат. ¦частич-¦остатка¦ в картотеку
¦ ¦ордера¦ного ¦платежа¦ (63)
¦ ¦ ¦платежа¦ ¦
------+-------+------+-------+-------+--------
(64) ¦ (65) ¦ (66) ¦ (67) ¦ (68) ¦ (69) Отметки банка
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ плательщика
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ (45)
¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦
Приложение 3
ОПИСАНИЕ ПОЛЕЙ ПЛАТЕЖНОГО ТРЕБОВАНИЯ
| № | Наименование | Значение |
| 1 | 2 | 3 |
| 1 | ПЛАТЕЖНОЕ ТРЕБОВАНИЕ | Наименование документа |
| 2 | 0401061 | Номер формы по ОКУД ОК 011-93, класс "Унифицированная система банковской документации" |
| 3 | N | Номер платежного требования. Указывается номер платежного требования цифрами. В случае, если номер состоит более чем из трех цифр, платежные требования при осуществлении платежей через расчетную сеть Банка России идентифицируются по трем последним разрядам номера, которые должны быть отличны от "000" |
| 4 | Дата | Дата составления платежного требования. Указываются число, месяц, год – цифрами (в формате ДД.ММ.ГГГГ) или число - цифрами, месяц - прописью, год – цифрами (полностью) |
| 5 | Вид платежа | Заполняется после указаний Банка России |
| 6 | Сумма прописью | Указывается с начала строки с заглавной буквы сумма платежа прописью в рублях, при этом слово "рубль" ("рублей", "рубля") не сокращается, копейки указываются цифрами, слово "копейка" ("копейки", "копеек") также не сокращается. Если сумма платежа выражена в целых рублях, то копейки можно не указывать |
| 7 | Сумма | Указывается сумма платежа цифрами, рубли отделяются от копеек знаком тире "-". Если сумма платежа прописью выражена в целых рублях, то в этом поле указываются сумма платежа цифрами в рублях и знак равенства "=" |
| 8 | Плательщик | Указываются ИНН (если он присвоен) и наименование плательщика средств. Дополнительно указываются наименование и местонахождение (сокращенные) филиала кредитной организации, обслуживающего плательщика, номер лицевого счета которого проставлен в поле "Счет N" плательщика и платеж осуществляется через счет межфилиальных расчетов, при этом номер счета межфилиальных расчетов филиала не проставляется |
| 9 | Сч. N | Номер счета плательщика. Проставляется номер лицевого счета плательщика в кредитной организации, филиале кредитной организации или в учреждении Банка России, сформированный в соответствии со "Схемой обозначения лицевых счетов и их нумерации (по основным счетам)" Приложения 1Правил ведения бухгалтерского учета в Центральном банке Российской Федерации от 18.09.97 N 66 и Правил ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации, от 18.06.97 N 61 с учетом изменений и дополнений. Номер лицевого счета в кредитной организации, филиале кредитной организации может не проставляться, если плательщиком является кредитная организация, филиал кредитной организации |
| 10 | Банк плательщика | Указываются наименование и местонахождение кредитной организации, филиала кредитной организации или учреждения Банка России, чей БИК указан в поле "БИК" банка плательщика |
| 11 | БИК | Банковский идентификационный код (БИК) банка плательщика. Указывается БИК кредитной организации, филиала кредитной организации или учреждения Банка России в соответствии со "Справочником БИК РФ" |
| 12 | Сч. N | Номер счета банка плательщика. Проставляется номер корреспондентского счета (субсчета), открытый кредитной организации, филиалу кредитной организации в учреждении Банка России, или не заполняется, если плательщик - клиент, не являющийся кредитной организацией, филиалом кредитной организации, обслуживается в учреждении Банка России, или учреждение Банка России |
| 13 | Банк получателя | Указываются наименование и местонахождение кредитной организации, филиала кредитной организации или учреждения Банка России, чей БИК указан в поле "БИК" банка получателя |
| 14 | БИК | Банковский идентификационный код (БИК) банка получателя. Указывается БИК кредитной организации, филиала кредитной организации или учреждения Банка России в соответствии со "Справочником БИК РФ" |
| 15 | Сч. N | Номер счета банка получателя. Проставляется номер корреспондентского счета (субсчета), открытый кредитной организации, филиалу кредитной организации в учреждении Банка России, или не заполняется, если получатель - клиент, не являющийся кредитной организацией, филиалом кредитной организации, обслуживается в учреждении Банка России, или учреждение Банка России |
| 16 | Получатель | Указываются ИНН (если он присвоен) и наименование получателя средств. Дополнительно указываются наименование и местонахождение (сокращенные) филиала кредитной организации, обслуживающего получателя, номер лицевого счета которого проставлен в поле "Счет N" получателя и платеж осуществляется через счет межфилиальных расчетов, при этом номер счета межфилиальных расчетов филиала не проставляется |
| 17 | Сч. N | Номер счета получателя. Проставляется номер лицевого счета получателя в кредитной организации, филиале кредитной организации в учреждении Банка России, сформированный в соответствии со "Схемой обозначения лицевых счетов и их нумерации (по новным счетам)" Приложения 1 Правил ведения бухгалтерского учета в Центральном банке Российской Федерации от 18.09.97 N 66 и Правил ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации, от 18.06.97 N 61 с учетом изменений и дополнений. Номер лицевого счета в кредитной организации, филиале кредитной организации может не проставляться, если получателем является кредитная организация, филиал кредитной организации |
| 18 | Вид оп. | Вид операции. Проставляется шифр (02) согласно "Перечню условных обозначений (шифров) документов, проводимых по счетам в банках" Приложения 1 Правил ведения бухгалтерского учета в Центральном банке Российской Федерации (Банке России) от 18.09.97 N 66 и Правил ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации, от 18.06.97 N 61 с учетом изменений и дополнений |
| 20 | Наз. пл. | Назначение платежа кодовое. Не заполняется до указаний Банка России |
| 21 | Очер. плат. | Очередность платежа. Проставляется очередность платежа в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России |
| 22 | Код | Не заполняется до указаний Банка России |
| 23 | Рез. поле | Резервное поле. Не заполняется до указаний Банка России |
| 24 | Назначение | Указываются наименование товара, платежа выполненных работ, оказанных услуг, номер и дата договора, номер, дата и сумма товарных документов, способ отправления, дата отгрузки, номера транспортных документов, грузоотправитель и место отправления, грузополучатель и место назначения, НДС (выделяется отдельной строкой или делается ссылка на то, что налог не уплачивается). В установленных случаях указываются показания измерительных приборов и действующих тарифов |
| 35 | Условие оплаты | Указывается "без акцепта" или "с акцептом". При списании средств без акцепта плательщика делается ссылка на законодательный акт или договор с указанием даты, номера и пункта |
| 36 | Срок для акцепта | Проставляется количество дней для акцепта, установленного договором, в случае, если платеж производится при условии акцепта платежного требования плательщиком. Если в платежном требовании, подлежащем акцепту плательщиком, срок для акцепта не указан, то сроком для акцепта следует считать 3 рабочих дня |
| 37 | Дата отсылки | Проставляется дата (по правилам, (вручения) установленным для поля "Дата" (4) плательщику отсылки (вручения) плательщику предусмотренных договором документов в договором случае, если эти документы были отосланы документов (вручены) получателем средств плательщику |
| 45 | Отметки банка плательщика | Отметки банка плательщика. Проставляются штамп (штампы) кредитной организации, филиала кредитной организации или учреждения Банка России, дата и подпись ответственного исполнителя при полной оплате платежного требования |
| 46 | М.П. | Место для печати получателя. Проставляется оттиск печати (при ее наличии) согласно заявленному кредитной организации, филиалу кредитной организации или учреждению Банка России образцу |
| 47 | Подписи | Подписи получателя. Проставляются подписи (подпись) лиц, имеющих право подписи расчетных документов, согласно заявленным кредитной организации, филиалу кредитной организации или учреждению Банка России образцам |
| 48 | Отметки банка получателя | Отметки банка получателя. Проставляются штамп (штампы) кредитной организации, филиала кредитной организации или учреждения Банка России, дата и подпись ответственного исполнителя при представлении платежного требования получателем в обслуживающий его банк |
| 62 | Поступ. в банк | Поступило в банк плательщика. плат. Указывается дата (в формате ДД.ММ.ГГГГ) поступления платежного требования в банк плательщика |
| 72 | Срок платежа | Срок платежа. Проставляется ответственным исполнителем банка плательщика на платежных требованиях, оплачиваемых с акцептом плательщика |
| 63 | Дата помещения | Указывается дата (в формате ДД.ММ.ГГГГ) в картотеку в случае помещения платежного требования в картотеку не оплаченных в срок расчетных документов |
| 64 | N ч. плат. | Номер частичного платежа. Проставляется порядковый номер частичного платежа, если по платежному требованию производилась частичная оплата |
| 65 | N плат. ордера | Номер платежного ордера. Заполняется, если по платежному требованию производилась частичная оплата |
| 66 | Дата плат. ордера | Дата платежного ордера (в формате ДД.ММ.ГГГГ). Заполняется, если по платежному требованию производилась частичная оплата |
| 67 | Сумма частичного платежа | Указывается сумма частичного платежа цифрами по правилам, установленным для поля "Сумма" (7), если по платежному требованию производилась частичная оплата |
| 68 | Сумма остатка платежа | Указывается сумма остатка платежа цифрами по платежному требованию по правилам, установленным для поля "Сумма" (7), если по платежному требованию производилась частичная оплата. При последнем частичном платеже проставляется "0-00" |
| 69 | Подпись | Проставляется подпись ответственного исполнителя кредитной организации, филиала кредитной организации или учреждения Банка России, которым производилась запись о частичном платеже |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Приложение 4
--------
¦0401004¦
L--------
ЗАЯВЛЕНИЕ ОБ ОТКАЗЕ ОТ АКЦЕПТА N __________
Дата
---------T--------------------------------------------------------
Сумма ¦
прописью¦
¦
---------+---------------------T--------T-------------------------
¦ Сумма ¦
+--------+-------------------------
Плательщик ¦ Сч. N ¦
-------------------------------+--------+
¦ БИК ¦
+--------+
Банк плательщика ¦ Сч. N ¦
-------------------------------+--------+
¦ БИК ¦
Банк получателя ¦ ¦
-------------------------------+--------+
¦ Сч. N ¦
Получатель ¦ +-------------------------
-------------------------------+--------+Принять отказ от акцепта
Платежное требование (N, дата) ¦разрешается
на сумму ¦
Дата поступ. в банк плат. ¦ "__" ___________ г.
Характер нарушения, пункт, N, дата ¦
договора ¦ ___________________
¦ (подпись)
¦ Отметки банка
Подписи плательщика ¦
М.П.
|
|
|
12 |
