Незаконная банковская деятельность (ст. 172 УК РФ). Это специальный вид незаконного предпринимательства,

Объектом данного преступления являются общественные отношения, обеспечивающие функционирование банковской деятельности в России.

Объективная сторона деяния выражается: 1) в осуществлении банковской деятельности (банковских операций) без регистрации; 2) в осуществлении банковской деятельности (банковских операций) без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно.

Условием наступления уголовной ответственности является

1) причинение крупного ущерба гражданам, организациям или государству;

2) извлечение дохода в крупном размере (свыше 1 млн 500 тыс. руб.).

Государственную регистрацию кредитной организации и выдачу лицензий на осуществление банковских операций проводит Центральный банк России.

Принятие решения о государственной регистрации кредитной организации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций или об отказе в этом производится в срок, не превышающий шести месяцев с даты представления всех предусмотренных законом документов.

Лицензия на осуществление банковских операций выдается без ограничения срока ее действия. В ст. 20 указанного Закона предусмотрены основания для отзыва лицензии. Наиболее часты, как показывает практика, отзывы лицензий в следующих случаях: неудовлетворительное состояние активов, неисполнение обязательств перед вкладчиками, факты недостоверности отчетных данных.

Субъективная сторона преступления выражается в прямом умысле.

Субъект преступления – физическое, вменяемое лицо, достигшее возраста 16 лет.

Квалифицированные виды незаконной банковской деятельности аналогичны квалифицированным видам незаконного предпринимательства. 1)совершенное организованной группой; 2) деяние, сопряженное с извлечением дохода в особо крупном размере.

39. Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных другими лицами преступным путем (ст. 174 УК РФ). В УК РФ содержится норма, запрещающая совершение любых финансовых операций и сделок с денежными средствами и иным имуществом, приобретенными преступным путем, а равно использование таких средств для осуществления законной предпринимательской или иной экономической деятельности. Она направлена против попыток введения в оборот преступно добытых средств.

Непосредственным объектом преступления, предусмотренного ст. 174 УК РФ, являются общественные отношения, которые формируются в сфере распределения экономических ресурсов, полученных в результате совершения финансовых операций и других сделок с денежными средствами и иным имуществом.

(в науч. литературе) Обращено внимание на то, что основной особенностью данного состава преступления является его двуобъектность. Объектом преступления являются не только интересы экономической деятельности, но и интересы правосудия,

Предметом преступления выступают денежные средства или иное имущество, заведомо приобретенные другими лицами преступным путем.

Объективная сторона преступлений, предусмотренных ст. 174, 174.1 УК РФ, выражается в совершении финансовых операций и других сделок с денежными средствами или иным имуществом. Легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем, – это придание правомерного вида владению, пользованию или распоряжению денежными средствами или иным имуществом, полученными в результате совершения преступления. Под финансовыми операциями понимаются любые действия по отношению к деньгам, являющиеся элементом денежного обращения или управления деньгами

О легализации могут свидетельствовать следующие деяния: 1) дача в банк денежных средств, якобы полученных в качестве дохода за оказание каких-либо услуг; 2) смешивание на одних счетах легальных и нелегальных денежных средств; 3) продажа похищенного имущества через законно функционирующие предприятия; 4) оформление незаконно полученных денежных средств в качестве прибыли от законной деятельности предприятия; 5) завышение стоимости работ или услуг, выполняемых лицом (получение баснословно высокого гонорара за книгу или лекцию); 6) приобретение за незаконно полученные денежные средства иностранной валюты; 7) покупка недвижимости по низкой цене с последующей продажей по высокой (полученный доход якобы становится законным); 8) приобретение обанкротившегося предприятия по значительно заниженной цене и выдача незаконно получаемых доходов за его прибыль; 9) занижение в документах стоимости приобретаемого имущества и др.

Состав преступления, предусмотренный ст. 174 УК РФ, является формальным. Для окончания преступного деяния необходимо совершение виновным финансовых операций или сделок, являющихся действительными с точки зрения гражданского законодательства. Недействительная сделка не образует состав «легализации», в данном случае можно говорить лишь о неоконченном преступном деянии.

Субъектом преступления является физическое вменяемое лицо, достигшее 16 лет, которое само не совершало преступления, денежные средства и имущество от совершения которого отмываются.

Субъективная сторона преступления характеризуется прямым умыслом и специальной целью – придание правомерного вида владению, пользованию и распоряжению указанными денежными средствами или иными имуществом. При рассмотрении обстоятельств, относящихся к субъективной стороне легализации, следует учитывать такие моменты, как: 1) оформление приобретаемого имущества на других лиц; 2) не соответствующее состоянию дел или характеру осуществляемой деятельности перемещение финансовых средств поочередно со счета в течение короткого времени; 3) не соответствующее обстановке приобретение имущества по очевидно заниженной стоимости;

Квалифицированные виды: 1) совершенное в крупном размере, на сумму превышающую превышающую один 1,5 млн рублей. 2) группой лиц по предварительному сговору; 3) лицом с использованием своего служебного положения, -4)организованной группой; 5) в особо крупном размере, более 6 млн р

Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных лицом в результате совершения им преступления (ст. 174.1 УК РФ). Непосредственный объект и предмет преступления сходны с непосредственным объектом и предметом преступления, предусмотренными ст. 174 УК РФ.

Объективная сторона выражается в совершении финансовых операций и сделок в крупном размере (на сумму более 1,5 млн руб.).

Субъектом преступления является физическое вменяемое лицо, достигшее 16-летнего возраста, которое приобрело денежные средства или иное имущество в результате совершения им преступления и затем легализовало их. Содеянное подлежит квалификации по совокупности преступлений, например, вымогательство и легализация (ст. 174.1 УК РФ).

Субъективная сторона преступления характеризуется прямым умыслом. и специальной целью – придание правомерного вида владению, пользованию и распоряжению имуществом.

 квалифицирующие признаки: а) группой лиц по предварительному сговору б) лицом с использованием своего служебного положения. 3) организованной группой