 |
Соотношение между процентами и убытками; процентами и неустойкой
|
|
|
|
Проценты годовых согласно Венской Конвенции 1980 г. и российскому законодательству.
- судя по лекции, проценты так же, как и убытки, являются универсальным средством защиты
Поскольку чаще всего требования сторон в связи с неисполнением или ненадлежащим исполнением договора носят денежный характер, они зачастую оказываются сопряжены с дополнительными требованиями об уплате процентов за просрочку в исполнении денежного обязательства.
Из лекции:
Проценты начисляются на деньги. Вопрос о денежном характере обязательства решается при рассмотрении конкретного дела.
Так, при разрешении одного из споров 1994 года (решение 1995) МКАС признал, что в денежное обязательство трансформировалось предусмотренное контрактом обязательство осуществить встречную поставку, не исполненное в установленный срок. Поскольку ответчик такую встречную поставку не произвел, у него возникла обязанность оплатить истцу в денежной форме стоимость не поставленного товара, имея в виду, что товар он от истца получил.
Процентам в ВК посвящены две статьи: 78 и 84 п.1.
Процентам в Венской конвенции помещена ст. 78 (отдельный раздел ВК: раздел 3). Там констатируется право на проценты в случае просрочки в уплате цены или иной суммы.
В этой статье безусловно констатируется право на проценты в случае просрочки в уплате цены или иной суммы. Кроме того, предусмотрено, что это право не влияет на любое требование о возмещении убытков, могущих быть взысканными на основании ст.74. Последнее указание подтверждается также и тем, что проценты и убытки изложены в разных разделах Конвенции.
Статья 78
Если сторона допустила просрочку в уплате цены или иной сум-мы, другая сторона имеет право на проценты с просроченной суммы без ущерба для любого требования о возмещении убытков, которые могут быть взысканы на основании статьи 74.
|
|
|
Статья 84 (п.1): Регулирует частный вопрос, касающийся процентов в том случае, когда продавец обязан возвратить цену, в частности в случае расторжения договора: в этом случае продавец обязан уплатить проценты с цены, считая с даты ее уплаты (п.1 ст.84).
п.1 ст.84: Если продавец обязан возвратить цену, он должен также уплатить проценты с нее считая с даты уплаты цены.
Другие юридические вопросы, касающиеся процентов и в первую очередь их размер в Конвенции не нашли отражения, что предполагает их решение самими сторонами контрактов или на основе применимого национального права.
Если к контракту подлежит применению право России, то согласно ст.395 ГК РФ размер процентов определяется учетной ставкой банковского процента в месте нахождения кредитора на день исполнения денежного обязательства, а при взыскании долга в судебном порядке - на день предъявления иска или на день вынесения решения (по усмотрению суда или коммерческого арбитража).
При этом проценты за пользование чужими средствами взимаются по день уплаты суммы этих средств кредитору, если законом, иными правовыми актами или договором не установлен для начисления процентов более короткий срок.
Имея в виду, что в ст.395 ГК РФ не раскрывается понятие "учетная ставка банковского процента", следует принимать во внимание разъяснения, содержащиеся в:
- Постановлении Пленума Верховного Суда РФ N 6, Пленума ВАС РФ N 8 от 01.07.1996 "О некоторых вопросах, связанных с применением части первой Гражданского кодекса Российской Федерации"
- Постановление Пленума Верховного Суда РФ N 13, Пленума ВАС РФ N 14 от 08.10.1998 (ред. от 04.12.2000) "О практике применения положений Гражданского кодекса Российской Федерации о процентах за пользование чужими денежными средствами"
|
|
|
Ими установлено следующее:
а) в отношении обязательств, выраженных в российских рублях, подлежит применению ставка рефинансирования Банка России;
б) в отношении обязательств, выраженных в иностранной валюте, подлежит применению средняя ставка банковского процента по краткосрочным валютным кредитам, информация о которой может быть получена в одном из ведущих коммерческих банков.
52. В случаях, когда в соответствии с законодательством о валютном регулировании и валютном контроле денежное обязательство выражено в иностранной валюте (статья 317 Кодекса) и отсутствует официальная учетная ставка банковского процента по валютным кредитам на день исполнения денежного обязательства в месте нахождения кредитора, размер процентов определяется на основании публикаций в официальных источниках информации о средних ставках банковского процента по краткосрочным валютным кредитам, предоставляемым в месте нахождения кредитора.
(Например, применительно к долларам США эту информацию можно получить в "Вестнике Банка России").
Если отсутствуют и такие публикации, размер подлежащих взысканию процентов устанавливается на основании представляемой истцом в качестве доказательства справки одного из ведущих банков в месте нахождения кредитора, подтверждающей применяемую им ставку по краткосрочным валютным кредитам.
Следует также иметь в виду, что согласно ст.395 ГК РФ проценты можно начислять вплоть до даты фактического платежа, а убытки, не покрытые процентами, могут быть взысканы.
Соотношение между процентами и убытками; процентами и неустойкой
Проценты и убытки:
Согласно ВК убытки и проценты являются самостоятельными и вполне совместимыми средствами правовой защиты.
Проценты и неустойка:
В то же время в ней вообще отсутствует какое-либо упоминание о неустойках, которые весьма часто встречаются в договорах купли-продажи.
В отечественной литературе высказывается мнение, что, поскольку Конвенция не содержит норм о неустойке, являющейся, как и убытки, формой ответственности, из ст.78 можно сделать вывод, что проценты при просрочке исполнения денежного обязательства допустимо взыскивать наряду не только с убытками, но и с неустойкой.
|
|
|
Поскольку ВК вообще не касается неустойки, представляется, что ею также не регулируется соотношение неустойки и убытков. Таким образом, с учетом п.2 ст.7 ВК указанное соотношение должно устанавливаться с помощью норм применимого национального права.
Согласно разъяснением российских высших судебных органов договорная неустойка и проценты - две вещи несовместимые, поскольку и то, и другое является формой ответственности за неисполнение денежного обязательства, а два раза одно и то же лицо за одно и то же нарушение наказывать нельзя.
Постановление Пленума Верховного Суда РФ N 13, Пленума ВАС РФ N 14 от 08.10.1998 (ред. от 04.12.2000) "О практике применения положений Гражданского кодекса Российской Федерации о процентах за пользование чужими денежными средствами"
6. В денежных обязательствах, возникших из договоров, в частности, предусматривающих обязанность должника произвести оплату товаров, работ или услуг либо уплатить полученные на условиях возврата денежные средства, на просроченную уплатой сумму подлежат начислению проценты на основании статьи 395 Кодекса.
Законом либо соглашением сторон может быть предусмотрена обязанность должника уплачивать неустойку (пени) при просрочке исполнения денежного обязательства. В подобных случаях суду следует исходить из того, что кредитор вправе предъявить требование о применении одной из этих мер, не доказывая факта и размера убытков, понесенных им при неисполнении денежного обязательства, если иное прямо не предусмотрено законом или договором.
НО!
Профессор М.Г. Розенберг сделал вывод, что проценты по Венской конвенции при просрочке исполнения денежного обязательства допустимо взыскивать наряду не только с убытками, но и с неустойкой.
На семинаре Костин этой же точки зрения придерживался, поскольку он считает проценты не формой ответственности, а плату за пользование чужими денежными средствами (у нас же рыночная экономика - все дела).
|
|
|
Казус из лекции:
По делу 27 дек. 2006 №20/2006 иск был предъявлен рос. фирмой к фирме в Казахстане в связи с неполной оплатой товара, поставленного по контракту международной купли-продажи.
Истец требовал погашения задолженности, уплаты процентов годовых за пользование его средствами, а также возмещения расходов по арбитражному сбору. В дальнейшем истец отказался от требований о взыскании основной суммы задолженности в связи с ее погашением ответчиком. По существу заявленных истцом требований МКАС констатировал, что ответчик полностью оплатил товар, поставленный истцом по контракту.
В споре осталось требование истца об уплате процентов годовых за необоснованное использование чужими денежными средствами в отношении суммы, которая исчислена с момента просрочки. Суд это требование удовлетворил по ст. 395 ГК РФ и 78 ВК.
Из лекции:
Представляется, что с учетом Закона РФ о МКА и Регламента МКАС при предъявлении требований об уплате процентов годовых при просрочке исполнения денежных обязательств нужно исходить из следующего.
1. Требование об уплате процентов годовых носит имущественный характер, следовательно, истец должен на дату заявления иска установить его капитализированный размер и уплатить сбор. Истец вправе требовать взыскания процентов годовых по день погашения основного долга.
2. В иске должна быть указать ставка определения процентов и капитализированная сумма на день предъявления иска. Регламент предусматривает, что в иске должно приводиться обоснование исковых требований с учетом применимых норм права. Следовательно, истец, предъявляя требование, должен его обосновать с ссылками на соответствующие нормы права.
3. Поскольку размер ставки и порядок исчисления процентов определяется нормами соответствующего национального права, расчет процентов годовых должен соответствовать им.
+
Необходимо учитывать, что в международном коммерческом обороте проценты годовых взыскиваются независимо от обстоятельств, освобождающих от ответственности за просрочку платежа.
ЛИКБЕЗ по неустойке:
Статья 330 ГК РФ. Понятие неустойки
1. Неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытко в.
2. Кредитор не вправе требовать уплаты неустойки, если должник не несет ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательства.
|
|
|
Статья 331 ГК РФ. Форма соглашения о неустойке
Соглашение о неустойке должно быть совершено в письменной форме независимо от формы основного обязательства.
Несоблюдение письменной формы влечет недействительность соглашения о неустойке.
Статья 332. Законная неустойка
1. Кредитор вправе требовать уплаты неустойки, определенной законом (законной неустойки), независимо от того, предусмотрена ли обязанность ее уплаты соглашением сторон.
2. Размер законной неустойки может быть увеличен соглашением сторон, если закон этого не запрещает.
Статья 333. Уменьшение неустойки
Если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд вправе уменьшить неустойку.
Правила настоящей статьи не затрагивают права должника на уменьшение размера его ответственности на основании статьи 404 настоящего Кодекса и права кредитора на возмещение убытков в случаях, предусмотренных статьей 394 настоящего Кодекса.
NB!
Венская конвенция не содержит положений о неустойке - там вообще такая категория не фигурирует.
+
Из лекции (просто почитайте):
Если говорить о неустойке, то стоит отметить, что составители контрактов часто забывают о соотношении неустойки и убытков. В различных правовых системах сложилась разная ситуация по этому вопросу.
Неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения.
Исходя из этого определения неустойка включает в себя штраф, пени.
Но у нас есть ст.333 ГК, которая говорит об уменьшении неустойки. Если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд вправе уменьшить неустойку.
А другая ситуация. Если мы в контракте прописываем применимое право того государства, где не предусмотрена ситуация об уменьшении неустойки. И вопрос: будет ли она уменьшаться? Нет, не будет. Даже если участвует государство, где есть положение об уменьшении. Но мы определили, что мы не имеем право уменьшать (выбрать применимое право).
Пример: в Германии неустойка в коммерческих отношениях уменьшена быть не может.
Таким образом, когда в контракте применимым правом является право страны, в которой нет процедуры уменьшения неустойки, уменьшить неустойку нельзя.
Пример из арбитражной практика (по материалам решения МКАС при ТПП РФ 2012 номер 49/2011): в МКАС поступило исковое заявления от ООО, имеющего местонахождение на территории РФ, (истец) к орг-ции с местонахождением в Индонезии. Из материалов дела следовало, что между ними был заключен контракт на поставку товара (РФ поставляла, Индонезия дб оплатить сумму). Товар был поставлен и было частичное исполнение по контракту: ответчик уплатить часть, а было еще условие, что оставшаяся сумма подлежала оплате после поставки товара. Истец обратился в МКАС с требованием... И прилагаются требования:
1) сумма основного долга
2) неустойка
3) расходы по оплате арбитражного сбора
На момент обращения в МКАС частичное исполнение, которое должно было быть произведено, не было в реальности исполнено.
Первое - это по компетенции МКАС. Была сделана арб.оговорка, что дело рассматривается в МКАС при ТПП РФ. Ст.28 закона о МКАС, регламент МКАС пар.26.
МКАС удовлетворил требование, что да, действительно, надо оплатить оставшийся долг (имеется в виду часть долга).
По вопросу о неустойки: ответчик не явился в суд, но был уведомлен. Рассматривали дело без ответчика. МКАС опирался на следующее: п.10.2 контракта закреплено обязательство покупателя в случае, если сроки оплаты задерживаются компенсировать продавцу согласованные и заранее оцененные убытки в размере 0,5% от стоимости неоплаченного товара за каждую начавшуюся неделю в течение первых 4х недель, и 1% от стоимости неоплаченного товара за каждую следующую неделю после первых 4х недель задержки при условии, что размер согласованных и заранее оцененных убытков не должен превышать 8% от стоимости каждой единицы товара, для которой были нарушены сроки оплаты".
МКАС ссылается на ст.74: что включают в себя убытки.
МКАС делает вывод: в ВК закреплен компенсационный принцип возмещения убытков, так как реализация права на возмещение убытков имеет цель поставить потерпевшую сторону в эк. положение, в котором она находилась бы, если бы ее контрагент исполнил свое обязательство.
Исходя из этого МКАС квалифицирует п.10.2 контракта как условие о неустойке. Так как подлежащая применению к отношениям сторон ВК не регулирует вопросы взыскания неустойки, и МКАС разрешает данный вопрос на основании рос. гражд.зак-ва (как избранного сторонами контракта в качестве субсидиарного статута). Пример, где используется неустойка, причем применяется именно как субсидиарный статут по отношению к ВК (в ВК нет положения о неустойке).
Далее ссылки на ст.330 ГК.
Требования истца надо удовлетворить. Итого: возместить убытки в полном объеме (оставшаяся часть, которая не была уплачена), взыскать неустойку в полном объеме, которая была предусмотрена контрактом и взыскать арб.сбор.
|
|
|
