 |
Бюджет движения денежных средств по проекту
|
|
|
|
ПО ШКОЛЕ БИЗНЕСА «КОЛЕСО»
Важно! Бизнес-план должен дать обоснованные ответы на следующие вопросы:
· Сколько ресурсов Вам надо для реализации Вашего проекта (инвестиции – деньги, люди, сырьё…)?
· Когда окупятся Ваши ресурсы?
· Доходность (рентабельность) вложений (инвестиций).
СОСТАВ БИЗНЕС-ПЛАНА (ОСНОВНЫЕ РАЗДЕЛЫ)
НАЗВАНИЕ ПРОЕКТА
Указывается:
· Наименование продукта или наименование проекта.
· Фамилия, Имя, Отчество участника (участников) (полностью).
· ВУЗ (место работы)
· Город (адрес)
ОПИСАНИЕ КОМАНДЫ ПРОЕКТА
| Фамилия, Имя, Отчество (полностью) каждого участника команды | Занимаемая должность (для специалистов), курс (для студентов и аспирантов), класс (для школьников) | Опыт работы в проектах | Роль в проекте | Контактный телефон (с указанием кода города) | Электронный адрес для переписки |
РЕЗЮМЕ ПРОЕКТА
Краткое содержание проекта:
· суть проекта,
· какую проблему решает проект.
Финансовые показатели по проекту:
· прибыль по проекту,
· требуемая сумма инвестиций,
· срок окупаемости (возврата инвестиций).
КАЛЕНДАРНЫЙ ПЛАН
Ваши действия (шаги) в проекте: указать в разбивке помесячно когда и что вы делаете в проекте (приложение 1) (отмечаете þ в клетках таблицы):
· вкладываете инвестиции,
· привлекаете работников,
· начинаете изготавливать продукт (закупать товар),
· начинаете продавать продукт…
ПЛАН ИНВЕСТИЦИЙ
Указываете сколько денег необходимо единовременно (однин раз) вложить для запуска проекта – список того, на что Вам еобходимы инвестиции.
|
|
|
Если деньги вкладываются несколько месяцев (например, ремонт, строительство, покупка оборудования и т. п.), то заполняете приложение 2.
РЫНОК И ПРОДУКТ
Кто потребитель (клиент) по проекту.
Кто Ваши конкуренты.
Предполагаемая цена продукта по проекту.
Предполагаемый объем продаж (в натуральном измерении).
Как будете продвигать товар (каналы сбыта).
Составляете план продаж (приложение 3).
ПЕРСОНАЛ И РАСХОДЫ НА ОПЛАТУ ТРУДА
Обосновать потребность в персонале для Вашего предприятия.
| Должность (работник) | Функции работника (что должен делать) | Заработная плата работника, руб. |
Помните! Кроме заработной платы, есть ещё налоги и взносы в фонды (пенсионный, мед. страх, соц. страх).
ЗАТРАТЫ ПО ПРОЕКТУ
Следует указать предполагаемую себестоимость (по форме приложения 4).
Обратите внимание! Есть затраты, которые зависят от ваших продаж, а есть те, которые – нет – сами по себе J
Первые называются переменные затраты, вторые – постоянные.
Те, кто затрудняется разделить затраты таким образом, просто пишите все затраты как есть (одним списком).
ФИНАНСОВЫЙ БЮДЖЕТ
Наобходимо рассчитать прибыль по проекту (движение денег в проекте).
Заполняете форму в приложении 5.
РИСКИ
В данном разделе необходимо описать возможные риски, с которыми может столкнуться Ваше предприятие.
Наиболее часто анализируемые риски:
| Наиболее вероятные риски | Меры по предотвращению рисков |
| 1.Имущественный ущерб в результате повреждения (пожар, стихийное бедствие, авария и т.д.) | |
| 2.Противоправные действия третьих лиц | |
| 3.Падение продаж, связанное с резким падением спроса | |
| 4.Невыполнение обязательств поставщиками | |
| 5.Инфляция | |
| 6.Действия администрации района или города, а также проверяющих органов | |
| 7.Подорожание оборудования и т.д. |
|
|
|
От Вас требуется хотя бы ориентировочно оценить, какие риски для Вас наиболее вероятны, во что они Вам могут обойтись, а также продумать меры по их предотвращению или Ваши действия, направленные на уменьшение потерь, вызванных этими рисками.
Куда бежать, если не получается J.
Пишите, звоните:
Толстогузов Олег
TOV77@MAIL.RU
или
+7-951-916-45-18
или
ВКонтакте.
Приложение 1
Календарный план
| Наименование действия | Интервал планирования | |||||||||||||||||||||||
| Прогнозный год | 1 год с момента начала проекта | 2 год с момента начала проекта | ||||||||||||||||||||||
| Месяц | ||||||||||||||||||||||||
Приложение 2
|
|
|
План инвестиций
| Наименование позиций | Интервал планирования | |||||||||||
| Прогнозный год | 1 год с момента начала проекта | |||||||||||
| Месяц | ||||||||||||
| Недвижимое имущество | ||||||||||||
| Движимое имущество | ||||||||||||
| Итого инвестиции |
Приложение 3
План продаж
первый год с момента начала проекта
| Наименование позиций | Ед. изм. | Интервал планирования | |||||||||||
| Прогнозный год | 1 год с момента начала проекта | ||||||||||||
| Месяц | |||||||||||||
| Объем продаж фактический | шт. | ||||||||||||
| Цена продажи, руб. за ед. изм. | руб. | ||||||||||||
| Объем продаж | руб. |
План продаж
второй год с момента начала проекта
| Наименование позиций | Ед. изм. | Интервал планирования | |||||||||||
| Прогнозный год | 2 год с момента начала проекта | ||||||||||||
| Месяц | |||||||||||||
| Объем продаж фактический | шт. | ||||||||||||
| Цена продажи, руб. за ед. изм. | руб. | ||||||||||||
| Объем продаж | руб. |
|
|
|
Приложение 4
План затрат
первый год с момента начала проекта
| Наименование позиций | Интервал планирования | |||||||||||
| Прогнозный год | 1 год с момента начала проекта | |||||||||||
| Месяц | ||||||||||||
| Постоянные затраты | ||||||||||||
| Арендные платежи | ||||||||||||
| Коммунальные услуги | ||||||||||||
| Прочие постоянные расходы | ||||||||||||
| Переменные затраты | ||||||||||||
| Производственные затраты (закупка сырья и материалов) | ||||||||||||
| Заработная плата и начисления | ||||||||||||
| Электроэнергия | ||||||||||||
| Транспортные расходы | ||||||||||||
| Налоги и другие платежи | ||||||||||||
| Прочие переменные расходы | ||||||||||||
| Итого затраты |
План затрат
второй год с момента начала проекта
| Наименование позиций | Интервал планирования | |||||||||||
| Прогнозный год | 2 год с момента начала проекта | |||||||||||
| Месяц | ||||||||||||
| Постоянные затраты | ||||||||||||
| Арендные платежи | ||||||||||||
| Коммунальные услуги | ||||||||||||
| Прочие постоянные расходы | ||||||||||||
| Переменные затраты | ||||||||||||
| Производственные затраты (закупка сырья и материалов) | ||||||||||||
| Заработная плата и начисления | ||||||||||||
| Электроэнергия | ||||||||||||
| Транспортные расходы | ||||||||||||
| Налоги и другие платежи | ||||||||||||
| Прочие переменные расходы | ||||||||||||
| Итого затраты |
Приложение 5
Бюджет движения денежных средств по проекту
первый год с момента начала проекта
| А | Наименование позиций | Интервал планирования | |||||||||||
| В | Прогнозный год | 1 год с момента начала проекта | |||||||||||
| С | Месяц | ||||||||||||
| Основная деятельность | |||||||||||||
| доходы | |||||||||||||
| расходы | |||||||||||||
| Инвестиционная деятельность | |||||||||||||
| приобретение имущества | |||||||||||||
| Финансовая деятельность | |||||||||||||
| привлечение собственных средств | |||||||||||||
| привлечение других инвестиций | |||||||||||||
| возврат инвестиций инвестору | |||||||||||||
| 10=2-3-5+7+8-9 | Сальдо денежного потока за период | ||||||||||||
| Остаток денежных средств на конец периода (сальдо нарастающим итогом) – сумма итогов граф по строке 10 с графы 1 до соответствующего столбца |
|
|
|
|
|
|
