Реорганизация кредитных организаций: формы, порядок.

Инструкция 135И:

Глава 23. Общие положения

23.1. Реорганизация кредитной организации может быть осуществлена в форме слияния, присоединения, разделения, выделения и преобразования.

23.2. При реорганизации кредитных организаций, в результате которой создается новая кредитная организация (новые кредитные организации), Банк России рассматривает вопрос о выдаче ей (им) новых лицензий на осуществление банковских операций. При этом Банком России принимаются во внимание лицензии, на основании которых действовали реорганизованные кредитные организации. Оценка финансового положения реорганизуемой кредитной организации осуществляется в соответствии с Указанием Банка России N 2005-У (для банка) либо в соответствии с нормативным актом Банка России, устанавливающим критерии определения финансового состояния кредитной организации (для небанковской кредитной организации).

Порядок представления в территориальное учреждение Банка России свидетельств о государственной регистрации кредитных организаций по форме, установленной Банком России, и лицензий на осуществление банковских операций, на основании которых кредитные организации действовали до реорганизации, определяется иными нормативными актами Банка России.

23.3. Документы, необходимые для государственной регистрации кредитной организации, представляются в территориальное учреждение Банка России в течение одного месяца со дня принятия решения о реорганизации кредитной организации, если иное не установлено нормативными актами Банка России.

23.4. За государственную регистрацию кредитной организации, создаваемой в результате реорганизации, и за предоставление созданной в результате реорганизации кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций уплачиваются государственные пошлины в порядке и размерах, установленных законодательством Российской Федерации о налогах и сборах.

23.5. Переоформление обособленных подразделений (внутренних структурных подразделений) в обособленные подразделения (внутренние структурные подразделения) реорганизованной кредитной организации (кредитной организации, возникшей в результате реорганизации) осуществляется на основании уведомления, составленного по форме приложения 11 (приложения 15) к настоящей Инструкции, приложения 2 к Указанию Банка России от 7 февраля 2005 года N 1548-У "О порядке открытия (закрытия) и организации работы передвижного пункта кассовых операций банка (филиала)", зарегистрированному Министерством юстиции Российской Федерации 28 марта 2005 года N 6438, 6 октября 2006 года N 8362, 26 мая 2008 года N 11750 ("Вестник Банка России" от 6 апреля 2005 года N 18, от 18 октября 2006 года N 56, от 11 июня 2008 года N 32). При этом не требуется направления документов, ранее представленных для открытия таких подразделений, за исключением:

положения о филиале (представительстве) реорганизованной кредитной организации (кредитной организации, возникшей в результате реорганизации), открываемом на основе филиала (представительства) кредитной организации, прекращающей деятельность в результате реорганизации;

документов, представляемых для получения согласия Банка России на назначение новых кандидатур руководителя, заместителей руководителя, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера филиала реорганизованной кредитной организации (кредитной организации, возникшей в результате реорганизации), по перечню, указанному в пункте 22.4 настоящей Инструкции.

Уведомление и документы, указанные в настоящем пункте, направляются в территориальные учреждения Банка России по предполагаемому местонахождению кредитной организации, возникающей в результате реорганизации, и по местонахождению обособленного подразделения (внутреннего структурного подразделения) одновременно с документами, направляемыми в территориальное учреждение Банка России по предполагаемому местонахождению кредитной организации, возникающей в результате реорганизации, для государственной регистрации. В случае реорганизации кредитных организаций в форме слияния или присоединения уведомления и документы, указанные в настоящем пункте, направляются в территориальные учреждения Банка России с учетом особенностей, установленных Положением Банка России от 4 июня 2003 года N 230-П "О реорганизации кредитных организаций в форме слияния и присоединения", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 7 июля 2003 года N 4868, 30 ноября 2005 года N 7217, 4 июля 2006 года N 8022, 19 декабря 2006 года N 8638, 17 мая 2007 года N 9498, 13 декабря 2007 года N 10704, 28 июля 2008 года N 12036, 3 февраля 2009 года N 13261 ("Вестник Банка России" от 16 июля 2003 года N 39, от 7 декабря 2005 года N 64, от 12 июля 2006 года N 39, от 27 декабря 2006 года N 73, от 30 мая 2007 года N 32, от 26 декабря 2007 года N 71, от 6 августа 2008 года N 41, от 9 февраля 2009 года N 8) (далее - Положение Банка России N 230-П).

23.6. Территориальные учреждения Банка России в процессе осуществления надзора за деятельностью кредитных организаций, находящихся в стадии реорганизации, координируют свои действия в соответствии с положениями настоящей Инструкции и иных нормативных актов Банка России.

23.7. Юридическое дело реорганизованной кредитной организации передается территориальным учреждением Банка России, осуществлявшим надзор за ее деятельностью, в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью возникшей в результате реорганизации кредитной организации (реорганизованной кредитной организации), в течение одного месяца с момента ее государственной регистрации (государственной регистрации изменений, вносимых в устав реорганизованной кредитной организации).

23.8. Особенности реорганизации в форме слияния, присоединения установлены Положением Банка России N 230-П.

23.9. В ходе реализации процедур реорганизации кредитных организаций уполномоченный регистрирующий орган и Банк России (территориальные учреждения Банка России) взаимодействуют в порядке, определяемом иными нормативными актами Банка России, а также актами о взаимодействии уполномоченного регистрирующего органа и Банка России.

При реорганизации кредитных организаций в форме акционерного общества совместное общее собрание акционеров не проводится. При реорганизации в форме разделения или выделения кредитной организации в форме акционерного общества общее собрание акционеров вновь создаваемого общества не проводится.

Разделение или выделение кредитной организации в форме акционерного общества, осуществляемое одновременно со слиянием или с присоединением, осуществляется по правилам, установленным главами 24 - 27 настоящей Инструкции, с учетом особенностей, установленных статьей 19.1 Федерального закона "Об акционерных обществах".

23.10. Информация о реорганизации и прекращении деятельности кредитной организации публикуется в "Вестнике Банка России".

23.11. Изменение кредитной организацией в форме акционерного общества типа акционерного общества не является реорганизацией.

24. Основания для отзыва банковской лицензии, последствия отзыва.

ФЗ о Банках и БД.: