 |
Задание 35. Кредитный мониторинг – это
|
|
|
|
Раздел 1. Банк как элемент финансовой системы.
Современная банковская система РФ
Задание 1. Эмиссию наличных денег осуществляет:
А) Центральный банк России;
Б) сбербанк РФ;
В) коммерческие банки.
Задание 3. Фонд обязательных резервов концентрируется:
А) в коммерческом банке;
Б) в Центральном банке РФ.
Задание 4. Признаком универсальности банка является:
А) широкий круг операций
Б) наличие филиальной сети
В) объем операций, выполняемых банком
Задание 6. Принцип экономической самостоятельности коммерческого банка означает:
А) работу в пределах имеющихся ресурсов банка
Б) работу с клиентами на договорной основе
В) экономическую ответственность банка за результаты своей деятельности
Задание 7. Банковская система – это
А) совокупность различных видов банков и банковских институтов в их взаимосвязи, существующих в той или другой стране в определенный исторический период
Б) совокупность финансовых учреждений, существующих в странах мира в определенный исторический период
В) совокупность различных видов банков, существующих в той или другой стране в определенный исторический период
Г) совокупность финансовых организаций, выполняющих банковские операции
Тема: Основы деятельности коммерческого банка
Задание 10. Коммерческий банк – это:
А) кредитная организация;
Б) финансовая организация;
В) кредитно-финансовая организация.
Задание 11. Минимальный размер уставного капитала коммерческого банка равен:
А) 1 млн. евро;
Б) 5 млн. евро;
В) 10 млн. евро.
Задание 12. Какие виды операций должны совершать коммерческие банки, имеющие статус банка:
А) кредитные и расчетные
Б) депозитные, кредитные оказание консультационных услуг
|
|
|
В) кредитные, расчетные, депозитные
Задание 15. В соответствие с законодательством РФ какими видами деятельности запрещено заниматься банкам:
А) торговая деятельность
Б) посредничество в платежах
В) посредничество в кредите
Г) страховая деятельность
Д) лизинг
Задание 16. К пассивным банковским операциям относятся:
А) депозитные операции
Б) расчетно-кассовые операции
В) операции с ценными бумагами
Г) инвестиционные операции
Д) формирование уставного капитала
Е) межбанковские кредиты
Ж) операции с иностранной валютой
З) формирование резервных и специальных фондов
Задание 17. К активным операциям банков относятся:
А) ссудные операции
Б) депозитные операции
В) расчетно-кассовые операции
Г) операции с ценными бумагами
Д) инвестиционные операции
Е) формирование уставного капитала
Ж) гарантийные
З) операции с иностранной валютой
Задание 18. Комиссионные операции коммерческих банков:
А) активные
Б) переводные
В) операции с иностранной валютой
Г) инкассирование дебиторской задолженности
Д) трастовые
Е) учет векселей
Задание 19. Небанковской операцией банка является:
А) лизинг
Б) выдача банковских гарантий
В) инкассация денежных средств
Раздел 2. Организация деятельности коммерческого банка
Задание 20. Ресурсной базой банка являются:
А) собственные средства банка
Б) привлеченные средства банка
В) собственные и привлеченные средства банка
Задание 21. К собственным средствам банка относятся:
А) уставный капитал, резервные фонды, субординированные кредиты и депозиты
Б) уставный капитал, резервные фонды, межбанковские кредиты
В) уставный капитал, резервные фонды, срочные депозиты
Задание 22. Резервный фонд в коммерческом банке формируется:
А) за счет чистой прибыли банка;
Б) за счет балансовой прибыли банка;
В) за счет затрат банка.
|
|
|
Задание 24. Принцип достаточности капитала означает:
А) размер собственного капитала должен соответствовать размеру активов с учетом степени их ликвидности
Б) размер собственного капитала должен соответствовать размеру активов с учетом степени их риска
В) размер собственного капитала должен соответствовать валюте баланса банка
Задание 26. Денежные остатки на расчетных счетах клиентов в коммерческом банке это:
А) депозиты до востребования;
Б) срочные депозиты.
Задание 27. Наиболее стабильной частью пассивов банка являются:
А) сберегательные счета населения
Б) срочные депозиты
В) остатки средств на расчетных счетах клиентов
Г) остатки средств на текучих счетах клиентов
Задание 30. Составляющими кредитного портфеля являются:
А) предоставленные кредиты
Б) приобретенные права требования
В) выпущенные банком векселя
Г) приобретенные акции
Д) денежные средства в кассе
Е) проценты, полученные по кредитным операциям
Ж) учтенные векселя
Задание 31. Установите последовательность активов по степени ликвидности:
А) кредиты со сроком погашения в течение 30 дней
Б) просроченные кредиты
Г) средства на корреспондентских счетах
Задание 32. Работающие активы состоят из:
А) кредитные операции
Б) основные средства
В) учет векселей
Г) расходы пенсионного фонда
Д) дебиторская задолженность
Е) лизинговые операции
Ж) касса банка
З) вложения в ценные бумаги
Задание 34. Целью кредитной политики является:
А) снижение кредитного риска
Б) повышение доходности кредитных операций и снижение кредитного риска
В) повышение доходности кредитных операций и увеличение пассивной базы
Задание 35. Кредитный мониторинг – это
А) контроль банка за использованием и погашением кредита
Б) юридически оформленное соглашение между банком и заемщиком
В) способность погасить кредит
Задание 36. Установите последовательность этапов банковского кредитования:
А) принятие решения о выдаче кредита
Б) подготовка и заключение кредитного договора
В) рассмотрение заявки клиента о выдаче ему кредита
Г) процесс выдачи кредита
Д) сопровождение кредита
Задание 37. Кредитный процесс – это:
А) Регулирование банковской ставкой процента по ссудам и ставка по межбанковским кредитам
|
|
|
Б) приемы и способы изменения форм кредита, расположенные в определенной последовательности и принятые данным кредитным учреждением
В) приемы и способы наблюдения за кредитными отношениями
Г) приемы и способы реализации кредитных отношений, расположенные в определенной последовательности и принятые данным кредитным учреждением
Задание 38. Формы обеспечения возврата кредита:
А) дифференциация
Б) залог
В) банковская гарантия
Г) поручительство
Д) задаток
Е) ссудный процент
Задание 40. В зависимости от кредитного риска ссуды классифицируются:
А) по трем категориям качества;
Б) по четырем категориям качества;
В) по пяти категориям качества.
Задание 41. Размер отчислений в резерв на возможные потери по ссудам первой категории качества:
А) 1%;
Б) 0%;
В) 5%.
Задание 42. За счет резерва на возможные потери по ссудам погашаются:
А) безнадежные ссуды;
Б) проценты по безнадежным ссудам;
В) текущие расходы банка;
Г) кредиторская задолженность банка
Задание 45. Составные элементы структуры кредита:
А) субъекты кредитных отношений;
Б) ссудный процент;
В) ссуженная стоимость;
Г) субъекты кредитных отношений и ссуженная стоимость.
Задание 46. Размер ожидаемого дохода от предоставленного кредита зависит от:
А) срока, на который предоставлен кредит;
Б) суммы залогового обеспечения;
В) величины ссудного процента;
Г) суммы кредита;
Д) платежеспособности заемщика.
Задание 48. Кредит – это:
А) экономические отношения;
Б) движение ссудного капитала;
В) особая форма движения денег на началах возвратности, срочности, платности;
Г) А и Б
Д) А, Б, В
Задание 51. Счет, на котором отражается задолженность по кредиту заемщика – это:
А) расчетный счет;
Б) ссудный счет;
В) текущий счет.
Задание 52. Критериями качества залогового обеспечения являются:
А) быстрота реализации;
Б) долговременность хранения;
В) величина предмета залога;
Г) относительная стабильность цен на предмет залога;
Д) место хранения предмета залога.
Задание 53. Принцип банковского кредитования, означающий, что денежные средства должны быть возвращены кредитору в строго установленный срок:
|
|
|
А) возвратность;
Б) дифференцированность;
В) платность;
Г) срочность.
Задание 54. По назначению кредиты подразделяются на:
А) до востребования;
Б) потребительский;
В) срочный кредит;
Г) межбанковский;
Д) промышленный;
Е) кредит, предоставленный для целей формирования оборотных фондов.
Задание 55. Остаток на расчетном счете клиента показывает:
А) денежные средства, которые клиент должен перечислить на счет поставщика ТМЦ
Б) свободные денежные средства, которыми располагает его владелец;
В) денежные средства, которые клиент должен банку
Г) Б и В
Задание 57. Согласие плательщика на платеж – это:
А) индоссамент;
Б) акцепт;
В) аваль.
Задание 59. Установите последовательность при расчетах с использованием платежных поручений:
А) поступление платежного поручения в банк получателя (поставщика) на право зачисления средств на счет получателя;
Б) выписка с расчетного счета о зачислении платежа в пользу получателя;
В) передача платежного поручения в банк с поручением списать денежные средства на сумму платежа в пользу поставщика;
Г) отгрузка товара, оказание услуг, выполнение работ;
Д) уведомление плательщика о списании денежных средств;
Е) заключение договора между плательщиком и покупателем.
Задание 60. Формы осуществления безналичных расчетов:
А) вексель;
Б) платежное поручение;
В) облигация;
Г) аккредитив;
Д) чек;
Е) банкноты;
Ж) платежное требование.
Задание 62. Вид счет, открываемый юридическому лицу, которое является некоммерческой организацией в целях осуществления расчетов:
А) ссудный счет;
Б) расчетный счет;
В) текущий счет
Г) счет ЛОРО
Задание 63. Списание средств со счета плательщика без его разрешения осуществляется:
А) по решению суда;
Б) по договору между банком и клиентом;
В) в случаях, установленных законом;
Г) по распоряжению руководства банка.
Задание 64. Установите правильную последовательность расчетов с помощью аккредитива:
А) списание средств с расчетного счета покупателя;
Б) предоставление покупателем заявления на аккредитив;
Г) депонирование в банке продавца средств, поступающих по аккредитиву;
Д) отгрузка продукции продавцом;
Е) зачисление денежных средств на счет продавца;
Ж) передача покупателю товарно-сопроводительных документов, оплаченных аккредитивом;
З) списание аккредитива со счета.
Задание 66. Налог на прибыль коммерческого банка равен:
А) 18%;
Б) 20%;
В) 24%.
Задание 67. Банковская ликвидность – это
А) сбалансированность активов и пассивов баланса банка, степень соответствия сроков размещенных активов и привлеченных банком пассивов
|
|
|
Б) срочное погашение кредитной задолженности
В) быстрые расчетные операции
Г) наличие ликвидных средств
Задание 68. Наибольшую долю в структуре расходов банка занимают:
А) эксплуатационные расходы;
Б) заработная плата;
В) плата за привлеченные ресурсы;
Г) коммерческие расходы;
Д) арендная плата
Задание 69. Годовой отчет банка утверждает:
А) собрание акционеров;
Б) совет директоров банка;
В) правление банка;
Г) главный бухгалтер банка.
Задание 70. Главным показателем результативности деятельности банка является:
А) количество представленных кредитов;
Б) объем кредитного портфеля;
В) сумма процентов по кредитам;
Г) прибыль
Задание 71. Разность между доходами и расходами коммерческого банка – это:
А) балансовая прибыль;
Б) чистая прибыль;
В) валовый доход;
Г) процентная маржа
Задание 72. К процентным расходам коммерческого банка относятся:
А) расходы по операциям с ценными бумагами;
Б) расходы по содержанию аппарат управления банка;
В) хозяйственные расходы;
Г) расходы по депозитам.
Задание 73. Баланс коммерческого банка отражает:
А) состояние собственных и привлеченных средств банка и их размещение в активные операции на определенную дату;
Б) состояние привлеченных средств банка на определенную дату;
В) состояние собственных средств банка на определенную дату;
Задание 75. Пассивные счета бухгалтерского баланса банка предназначены для учета:
А) собственных и размещенных средств;
Б) собственных и привлеченных средств;
В) заемных средств;
Г) размещенных средств;
Задание 76. Баланс банка считается ликвидным, если его состояние:
А) позволяет за счет средств по реализации имущества банка покрывать долгосрочные обязательства по пассиву;
Б) позволяет за счет средств по реализации активов покрывать срочные обязательства по пассиву;
В) нет верного ответа
Задание 78. Маржа - это
А) разница между ставками по привлекаемым и предоставляемым кредитам;
Б) разница между доходами и расходами по депозитным операциям банка;
В) разница между ценой покупки и продажи имущества банка.
Задание 80. Особенность финансового лизинга заключается в следующем:
А) срок лизинга совпадает по продолжительности со сроком полной или большей части амортизации лизингового имущества
Б) срок лизинга меньше срока полной амортизации лизингового имущества
В) нет верного ответа
Задание 81. Один из принципов работы коммерческого банка с клиентами
А) разглашение банковской тайны;
Б) представление информации о клиентах банка по различным запросам;
В) конфиденциальность информации
Задание 82. Специальное разрешение государственного органа власти на право ведения банковских операций:
А) лицензия
Б) сертификат
В) свидетельство о регистрации
Задание 83. Поручительство банка за своего клиента по выполнению им денежных обязательств – это:
А) залог;
Б) банковская гарантия;
В) заклад;
Г) закладная.
Задание 84. Лизинг – это
А) финансовая услуга банка по аренде оборудования;
Б) финансовая услуга банка по выкупу платежных требований у поставщика товаров;
В) операция по управлению имуществом, переданным в аренду без передачи права собственности;
Г) операция по управлению имуществом с передачей права собственности.
Задание 86. Трастовые операции – это
А) финансовая услуга банка по аренде оборудования;
Б) финансовая услуга банка по выкупу платежных требований у поставщика товаров;
В) финансовая услуга банка по управлению имуществом в интересах клиентов на правах их доверенного лица;
Г) финансовая услуга банка по управлению имуществом, переданным в аренду без передачи права собственности
Задание 87. Ипотека в силу закона представляет собой:
А) кредит, предоставляемый банком под залог автотранспорта;
Б) кредит, предоставляемый банком под залог ценных бумаг;
В) кредит, предоставляемый банком под залог недвижимости;
Г) доверительный кредит.
Задание 88. Факторинг – это
А) финансовая услуга банка по аренде оборудования
Б) финансовая услуга банка по выкупу платежных требований у поставщика товаров
В) финансовая услуга банка по управлению имуществом в интересах клиентов на правах их доверенного лица
Г) финансовая услуга банка по управлению имуществом, переданным в аренду без передачи права собственности
Задание 89. Валютные ограничения – это:
А) система государственных мер по установлению порядка проведения операций с валютными ценностями
Б) система ограничений по проведению валютных операций на межбанковском рынке
В) система ограничений по проведению конверсионных валютных операций
Г) система государственных мер по установлению режима валютного курса
Задание 90. Режим «валютного коридора» - это:
А) установление Центральным банком валютного курса исходя из определенных показателей
Б) установление валютного курса
В) установление Центральным банком верхнего и нижнего пределов колебаний валютного курса
Г) установление валютных курсов стран, входящих в валютную группировку
Задание 91. Валютная конвертируемость означает:
А) возможность обмена валюты данной страны на валюты других стран;
Б) установление курсовых соотношений между валютами;
В) соотношение между двумя валютами, рассчитанное на основе курса каждой из них по отношению к третьей валюте;
Г) установление курса национальной валюты на определенном уровне.
Задание 93. Валютные отношения – это:
А) отношения между участниками валютного рынка
Б) разновидность денежных отношений, возникающих при функционировании денег в международном обороте
В) отношения, обслуживающие валютную систему
Г) разновидность денежных отношений, возникающих при выполнение денег функций средства обращения
Задание 94. К валютным операциям относятся:
А) осуществление международных денежных переводов;
Б) операции нерезидентов с валютными ценностями;
В) предоставление кредитов в валюте резидентам РФ;
Г) ввоз и вывоз валютных ценностей на таможенную территорию РФ;
Задание 95. Цена денежной единицы одной страны, выраженная в денежной единице другой страны – это:
А) валютная позиция;
Б) валютный курс;
В) валютный режим.
Задание 96. Кросс-курс – это:
А) отношение между двумя валютами;
Б) отношение между двумя валютами, выраженное по отношению к третьей валюте.
Задание 97. Валютная выручка в коммерческом банке первоначально поступает:
А) на расчетный счет клиента;
Б) на валютный счет клиента;
В) на транзитный счет клиента.
Задание 98. Длинная валютная позиция – это:
А) превышение требований над обязательствами по иностранной валюте;
Б) равенство требований и обязательств по иностранной валюте;
В) превышение обязательств над требованиями по иностранной валюте.
Задание 99. Агентами валютного контроля являются:
А) уполномоченные банки;
Б) Федеральная служба России по валютному и экспортному контролю;
В) органы таможенного государственного контроля.
Приложение 2
| № тестового задания | Правильные ответы (№, слова, параметры и др.) |
| а | |
| Открытом рынке | |
| б | |
| а | |
| Получение прибыли | |
| в | |
| а | |
| двухуровневая | |
| Собрание акционеров | |
| А | |
| Б | |
| в | |
| 1 – в, 2 – а, 3 - б | |
| договор | |
| а, г | |
| а, д, е, з | |
| а, в, г, д, ж, з | |
| б, в, г, д | |
| а | |
| в | |
| а | |
| а | |
| капитал | |
| б | |
| а-2,4,6,8,9 б-1,3,5,7 | |
| а | |
| б | |
| вклад | |
| а-1,2,4,5,6 б-3,7,8,9 | |
| а, б, ж | |
| г, а, б | |
| а, в, е, з | |
| Ликвидность актива | |
| б | |
| а | |
| в, а, б, г, д | |
| г | |
| б, в, г | |
| оборотного | |
| в | |
| б | |
| а | |
| а – 2, б – 1, в - 3 | |
| Лимит кредитного договора | |
| г | |
| а, в, г | |
| капитализацией | |
| д | |
| а-2,3,5 б-1,4,6 | |
| овердрафт | |
| б | |
| а, б, г | |
| г | |
| б, г, д | |
| б | |
| Расчетно-кассовые центры | |
| б | |
| а-1,2,4,5,6 б-3,7,8,9 | |
| е, г, в, д, а, б | |
| б, г, д, ж | |
| Банк - респондент | |
| в | |
| в | |
| б, а, г, д, е, ж, з | |
| чек | |
| в | |
| а | |
| в | |
| а | |
| г | |
| а | |
| г | |
| а | |
| а – 2,4,5 б – 1,3,6 | |
| б | |
| б | |
| активным | |
| а | |
| кредитные | |
| а | |
| в | |
| а | |
| б | |
| в | |
| комиссией | |
| в | |
| в | |
| б | |
| а | |
| в | |
| а | |
| Валютная система | |
| в | |
| а, б, г | |
| б | |
| б | |
| в | |
| а | |
| б | |
| Валютное регулирование |
Открытые тесты:
Задание 2. Одним из главных инструментов денежно-кредитной политики Центрального банка России являются операции на …
Задание 5. Основной целью деятельности коммерческого банка является…
Задание 8. В Российской Федерации действует … банковская система
Задание 9. Высшим органом управления коммерческого банка (для акционерного общества) является …
Задание 13. Установить соответствие вида банковской операции (первая колонка) и ее определения (вторая колонка)
| 1. пассивные операции | а) это совокупность операций по размещению собственных и привлеченных средств банка |
| 2. активные операции | б) это совокупность операций, выполняемых по поручению клиентов |
| 3. комиссионные | в) это совокупность операций, обеспечивающих формирование ресурсов коммерческого банка |
Задание 14. Правовой нормой, регулирующей взаимоотношения клиента с банком, является…
Задание 23. Совокупность различных фондов, создаваемых коммерческим банком с целью его функционирования и обеспечения доверия со стороны третьих лиц…
Задание 25. Установите соответствие кредитных ресурсов коммерческого банка источникам их образования:
| А) собственные средства | 1. эмиссия ценных бумаг |
| 2. уставный капитал | |
| 3. кредиты ЦБ РФ | |
| 4. резервный фонд | |
| 5. депозиты | |
| Б) привлеченные средства | 6. нераспределенная прибыль |
| 7. межбанковский кредит | |
| 8. добавочный капитал | |
| 9. страховые резервы |
Задание 28. Денежные средства в валюте РФ или иностранной валюте, размещенные физическими лицами в целях хранения и получения дохода – это…
Задание 29. Определите соответствие денежных ресурсов банка статьям актива и пассива:
| А) актив коммерческого банка | 1. кредиты предприятию, населению |
| 2. денежные средства | |
| 3. средства клиентов | |
| 4. прочие активы | |
| 5. счета в ЦБ РФ | |
| Б) пассив коммерческого банка | 6. вложения в ценные бумаги |
| 7. кредиты ЦБ РФ | |
| 8. депозиты и вклады | |
| 9. уставный капитал |
Задание 33. Способность банка обеспечивать своевременное выполнение своих обязательств – это…
Задание 39. Краткосрочный кредит банка обслуживает движение … капитала
Задание 43. Установите соответствие размеров кредитных средств:
| А) мелкие кредиты | 1) от 1% до 5% собственных средств банка |
| Б) средние кредиты | 2) менее 1% собственных средств банка |
| В) крупные кредиты | 3) более 5% собственных средств банка |
Задание 44. … это максимальное право клиента-заемщика на получение некой суммы в банке в соответствие с кредитным договором
Задание 47. Механизм наращения первоначальной суммы по сложным процентам называется …
Задание 49. Установите элементы характеристики в соответствии с видами банковских кредитов:
| А) краткосрочный кредит | 1. обслуживает движение основного капитала; |
| 2. обеспечивает непрерывность процесса производства; | |
| 3. обслуживает кругооборот оборотного капитала; | |
| Б) долгосрочный кредит | 4. повышает инвестиционную активность предприятия; |
| 5. относительно низок уровень ссудного кредита; | |
| 6. повышает уровень кредитного риска. |
Задание 50. Особая форма краткосрочного кредита, при которой банк осуществляет кредитование расчетного или текущего счета клиента – это …
Задание 56. Межбанковские расчеты коммерческих банков осуществляются через …
Задание 58. Установите соответствие элементов характеристики формам денежных платежей:
| А) безналичные расчеты | 1. осуществляются с использованием банковских счетов участников расчетов; |
| 2. выражают экономические отношения между предприятиями и населением, а также между различными группами населения; | |
| 3. сокращают издержки по организации денежного обращения; | |
| Б) налично-денежные расчеты | 4. занимают небольшую долю платежного оборота; |
| 5. основываются на определенных принципах организации и документооборота; | |
| 6. не всегда обязательны посреднические услуги банков в расчетах. |
Задание 61. Кредитная организация, открывшая корреспондентский счет в другой кредитной организации и являющаяся его распорядителем – это…
Задание 65. Письменное распоряжение плательщика своему банку уплатить с его счета держателю документа определенную сумму – это…
Задание 74. Установите правильное соответствие отражения операций по активным и пассивным счетам:
| А) Активные счета | 1) привлеченный межбанковский кредит |
| 2) размещенный межбанковский кредит | |
| 3) уставный капитал | |
| 4) размещение средств на корреспондентских счетах в других банках | |
| Б) Пассивные счета | 5) учет векселей |
| 6) вклады физических лиц |
Задание 77. Операции коммерческого банка по размещению денежных средств отражаются по … счетам бухгалтерского баланса
Задание 79. Главным источником доходов коммерческого банка являются … операции.
Задание 85. Определенная сумма денежных средств, взимаемых банком при оказании услуг, называется …
Задание 92. Форма организации валютных отношений, закрепленная национальным законодательством или межгосударственными соглашениями – это …
Задание 100. Деятельность государства, направленная на регламентирование расчетов и порядка совершения сделок с валютными ценностями – это…
|
|
|
