 |
Ответственность сторон
|
|
|
|
4.1.Стороны несут ответственность за ненадлежащее исполнение своих обязательств по настоящему договору в соответствии с действующим законодательством Республики Беларусь.
4.2. В случаях несвоевременного зачисления на текущий (расчетный) банковский счет поступивших Клиенту денежных средств либо необоснованного списания с текущего (расчетного) банковского счета денежных средств Банк обязан по требованию Клиента зачислить соответствующую сумму на его счет, а также уплатить на эту сумму проценты за время не зачисления или списания денежных средств в размере 0,01 % от несвоевременно зачисленной (необоснованно списанной) суммы за каждый день просрочки, начиная со дня уведомления Клиентом Банка в соответствии с п. 3.13.
4.3. За каждый день задержки оплаты расчетных документов Клиента (взыскателя) по вине Банка, Банк уплачивает проценты:
1) в пользу получателей средств по платежам в бюджет и Фонд социальной защиты населения - в размере, установленном законодательством Республики Беларусь;
2) в пользу Клиента по иным видам платежей - в размере 0,01% от несвоевременно списанной суммы на день исполнения обязательства.
За несвоевременное перечисление получателю принятых наличных денежных средств, Банк уплачивает в пользу получателя средств пеню в размере 0,01% несвоевременно перечисленной суммы за каждый день просрочки.
4.4. Если по вине Банка допущено неправильное списание (перечисление) средств со счета Клиента, Банк уплачивает в пользу Клиента штраф в размере 0,01 % от суммы.
4.5. Клиент несет ответственность за правильность указания в предъявленных к оплате (акцептованных) расчетных документах очередности платежей, установленной законодательством.
|
|
|
При осуществлении банковского перевода Банк не несет никаких обязательств в отношении проверки полученных платежных инструкций, кроме проверки на предмет их оформления в соответствии с требованиями действующего законодательства, если иное не установлено законодательными актами Республики Беларусь.
4.6. За неисполнение или несвоевременное исполнение обязанности по представлению заявления на предварительный акцепт платежных требований, установленной п. 2. 7 настоящего договора, а также за несвоевременную оплату оказанных услуг, Клиент уплачивает в пользу Банка пеню в размере 0,1 % от несвоевременно уплаченной суммы за каждый день просрочки.
4.7. За не уведомление Банка в течение 10 календарных дней после получения выписки из счета об ошибочно зачисленных на счет Клиента суммах и непредставление в этот срок платежного поручения или заявления согласно п. 3. 13 настоящего договора, Клиент уплачивает в пользу Банка пеню в размере 0,1 % от ошибочно зачисленной на счет не принадлежащей ему суммы за каждый день просрочки и возмещает убытки в полной сумме сверх неустойки.
4.8. Банк не несет ответственности за неисполнение, ненадлежащее или несвоевременное исполнение принятых платежных инструкций Клиента, которое произошло в результате указания Клиентом неверных реквизитов, за последствия задержки или утери в пути предприятиями связи расчетных или иных документов, а также за искажения и другие ошибки, возникшие не по вине Банка.
Банк освобождается от ответственности также в других случаях, предусмотренных действующим законодательством Республики Беларусь.
Претензии по расчетам между Клиентом и его контрагентом рассматриваются ими без участия Банка.
4.9. Банк не несет ответственность перед Клиентом за несвоевременное обеспечение наличными деньгами в случае нарушения Клиентом п.3.22. данного договора.
|
|
|
Дополнительные условия
5.1. Настоящий договор не является публичным и договором присоединения.
5.2. Предоставление других услуг, не относящихся непосредственно к расчетно-кассовому обслуживанию (кредитование, факторинг, лизинг, операции с ценными бумагами, открытие депозитных и др. счетов, осуществление расчетов в иностранной валюте и прочее, не предусмотренное настоящим договором) осуществляется Банком на основе отдельных договоров.
5.3. Разногласия, возникающие при заключении и исполнении настоящего договора, разрешаются сторонами путем переговоров.
В случае не достижения согласия, споры между сторонами, рассматриваются в хозяйственном суде.
5.4. По вопросам, не урегулированным настоящим договором, стороны руководствуются нормами действующего законодательства Республики Беларусь.
5.5. Договор вступает в силу с момента его подписания обеими сторонами и предоставления Клиентом документов, указанных в п. 2.1 настоящего договора. Договор действует до закрытия текущего (расчетного) банковского счета.
5.6. Приложения к договору являются неотъемлемой его частью.
5.7. Стороны вправе изменить и дополнить настоящий договор путем подписания дополнительных соглашений, являющихся неотъемлемой его частью.
5.8. Настоящий договор составлен на 6 страницах в двух экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу по одному для каждой из сторон.
5.9. С момента заключения настоящего договора ранее заключенные договоры на расчетно-кассовое обслуживание прекращают свое действие.
Срок действия договора
6.1. Настоящий договор заключен на неопределенный срок
7. Приложение: тарифы на банковские операции (Приложение № 1)
Юридические адреса и подписи сторон
БАНК: ________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
КЛИЕНТ
_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________Счет № _____________________ в _________________________________________ (Банк).
Банк Клиент
Начальник Директор
филиала ___________________________ __________________________________
__________________________________ __________________________________
______________________________ __ __________________________________
М.П. М.П.
|
|
|
Практическое занятие № 4
Тема: Оформление документов по поступлению и выдаче наличных денег с текущего счета.
Цель: Изучить документы необходимые для зачисления и выплаты наличных денежных средств.
Задание к выполнению:
I. Изучит вопросы:
1.Какими документам оформляется приход денежных средств в кассы банка?
2. Характеристика документов: приходный кассовый ордер, объявление на взнос наличными.
3. Какими документам оформляется расход денежных средств с текущего счета?
4. Характеристика документов расходный кассовый ордер и чеки.
II. Заполнить следующие документы:
ВАРИАНТ 1.
№1. Составить объявление на взнос наличными № 3 от 26.01.2006г.
Кассир государственного торгового предприятия «Неман» (р/с 3012203120010) Ковтун Светлана Викторова сдает в обслуживающий банк(АСБ «Беларусбанк» г. Гродно, код 838) торговую выручку в сумме 840 250 рублей. В кассовый журнал объявление зарегистрировал бухгалтер Романова В.И., деньги принял кассир банка – Луцевич Н.К.
№2. Составить приходный кассовый ордер №2 от18.07.2006г. Бухгалтер АК БПСБ г. Лида (код449) Климова Галина Ивановна возвращает в кассу неиспользованную подотчетную сумму в размере 600 000 рублей. Деньги в кассу банка принял кассир – Хан О.П. Данная операция зарегистрирована в кассовом журнале по приходу.
№3. Составить расходный кассовый ордер №9 от19.02.2006г. Экономист АКПБ БПСБ г. Новогрудка (код317) Зорина Вера Павловна (паспорт КН №2852460, выдан Новогорудским РОВД 02.03.1997г.) получает материальную помощь в размере 230 тыс. руб. Деньги из кассы банка выдал кассир – Караль М.С.
№4. Заполнить заявление на получение чековой книжки №144 от 23.03.2007, используя следующие данные: юридическое лицо - ОАО «МИР» (р/с 3012600000012 открыт в ОАО АСБ «Беларусбанк», ф-л №400), предъявлены следующие документы: паспорт Сидорова И.А. № КН07445026, выданный Гродненским РОВД, 12.12.2001. Количество листов в книжке – 50.
ВАРИАНТ 2.
№1. Составить объявление на взнос наличными № 13 от 21.06.2005г.
Кассир государственного торгового предприятия «Радуга» (р/с 3012203180016) Маркель В.П. сдает в обслуживающий банк (АСБ «Беларусбанк» г. Гродно, код 204) торговую выручку в сумме
|
|
|
1 235 000 рублей. В кассовый журнал объявление зарегистрировал бухгалтер Кот А.Д., деньги принял кассир банка – Строк А.Э.
№2. Составить приходный кассовый ордер №20 от 01.09.2006г. Бухгалтер АКБ АПБ г. Слоним (код224) Петрова А.И. возвращает в кассу неиспользованную подотчетную сумму в размере 950 000 рублей. Деньги в кассу банка принял кассир – Дашкевич О.Н. Данная операция зарегистрирована в кассовом журнале по приходу.
№3. Составить расходный кассовый ордер №27 от 19.05.2006г. В течение операционного дня кассир расходной кассы АКБ АПБ г. Слоним (код224) выдал наличные деньги магазину (счет 3012500010003) на командировочные расходы в размере 645 000 руб. Деньги из кассы банка выдал кассир – Дашкевич О.Н.
№4. Заполнить заявление на получение чековой книжки №111 от 25.05.2008, используя следующие данные: юридическое лицо - ОАО «Заря» (р/с 3012500000018 открыт в ОАО АСБ «Беларусбанк», ф-л №400), предъявлены следующие документы: паспорт Петрова С.А. № КН117540446, выданный Гродненским РОВД, 18.08.2000. Количество листов в книжке – 25.
ВАРИАНТ 3.
№1. Составить объявление на взнос наличными №19 от 20.02.2006г. от исполкома Луненского сельского совета, поступившее в филиал №645 Приорбанка г.Минска (код 613), для зачисления на счет главного управления Министерства г.Минска финансов РБ по Минской области (р/с 3600134922590) земельный налог с физических лиц в сумме 352 000 руб. В кассовый журнал объявление зарегистрировал бухгалтер Мирной С.Ж., деньги принял кассир банка – Жук А.Д.
№2. Составить приходный кассовый ордер №26 от 26.11.2006г., вносителем по которому является ИП Иванов П.О. (счет 3013000191011), который возвращает в кассу Приорбанка г.Борисова (код 306) торговую выручку в размере 2 300 600 руб. Деньги в кассу банка принял кассир – Носов А.Р.
№3. Составить расходный кассовый ордер №167 от 27.11.2006г. В течение операционного дня кассир расходной кассы Приорбанка г.Борисова (код 306) выдал наличные деньги индивидуальному предпринимателю (счет 3013249036012) на заработную плату в размере 4 560 000 р. Деньги в кассу банка принял кассир – Носов А.Р.
№4. Заполнить заявление на получение чековой книжки №248 от 18.06.2008, используя следующие данные: юридическое лицо - ОАО «Волна» (р/с 3012125600018 открыт в ОАО АСБ «Беларусбанк», ф-л №400), предъявлены следующие документы: паспорт Иванова Д.И. № КН151740446, выданный Гродненским РОВД, 18.08.2002. Количество листов в книжке – 50.
ВАРИАНТ 4.
№1. Составить объявление на взнос наличными №34 от 28.06.2006г. на сумму 1 250 000 бел. руб. от Некрасовой Лилии Николаевны, поступившее в филиал №465 Белинвестбанка г. Гродно (код 625), для пополнения счета специального режима (р/с 3174000956015). В кассовый журнал объявление зарегистрировал бухгалтер Слепкина А.Г., деньги принял кассир банка – Федорчук А.Д.
|
|
|
№2. Составить приходный кассовый ордер №164 от 19.10.2007г., вносителем по которому является УП «РИТАЛ» (счет 3012000911303), который возвращает в кассу Агропромбанка г.Полоцка (код 132) невыплаченную работникам заработную плату в размере 1 670 000 руб. Деньги в кассу банка принял кассир – Горный А.И. Данная операция зарегистрирована в журнале по приходу.
№3. Составить расходный кассовый ордер №165 от 20.10.2007г. В течение операционного дня кассир расходной кассы Агропромбанка г.Полоцка (код 132) выдал наличные деньги ОАО «Торгодежда» (счет 3012260001570) на премии из фонда материального поощрения в размере 3 251 000 р. Деньги в кассу банка принял кассир – Горный А.И.
№4. Заполнить заявление на получение чековой книжки №142 от 19.02.2007, используя следующие данные: юридическое лицо - ОАО «Мечта» (р/с 3012500000018 открыт в ОАО АСБ «Беларусбанк», ф-л №404), предъявлены следующие документы: паспорт Ениной А.В. № КН151879448, выданный Гродненским РОВД, 13.06.2001г, количество листов в книжке – 25.
ВАРИАНТ 5.
№1. Составить объявление на взнос наличными №26 от 16.10.2005г. на сумму 685 000 бел. руб. от Морозова Александра Петровича, поступившее в Белпромстройбанк г. Лиды (код 264), для пополнения карт-счета (р/с 3114000956015). В кассовый журнал объявление зарегистрировал бухгалтер Пронго О.Б., деньги принял кассир банка – Сыроваткин К.О.
№2. Составить приходный кассовый ордер №294 от 27.06.2006г., вносителем по которому является автобаза (счет 3012300081034), которая возвращает в кассу Белинвестбанка г.Новосибирска (код 262) выручку за услуги транспорта в размере 964 000 руб. Деньги в кассу банка принял кассир – Прячный П.Э.Данная операция зарегистрирована в журнале по приходу.
№3. Составить расходный кассовый ордер №295 от 27.06.2006г. В течение операционного дня кассир расходной кассы Белинвестбанка г.Новосибирска (код 262) выдал наличные деньги физ. лицу Гришановой Ольге Николаевне (счет3014000645000) – снятие вклада в размере 5 000 000 р. Деньги в кассу банка принял кассир – Прячный П.Э.
№4. Заполнить заявление на получение чековой книжки №117 от 29.08.2008, используя следующие данные: юридическое лицо - ОАО «Аграном» (р/с 3012400000018 открыт в ОАО АСБ «Беларусбанк», ф-л №404), предъявлены следующие документы: паспорт Ивановой Е.П. № КН151884448, выданный Гродненским РОВД 28.03.2000, количество листов в книжке – 50.
ВАРИАНТ 6.
№1. Составить объявление на взнос наличными № 29 от 25.12.2006г.
ИП Венский Андрей Константинович (р/с 3014203180016) сдает в обслуживающий банк (филиал №311 Беларусбанка г. Гродно, код 305) торговую выручку в сумме 2 300 000 рублей. В кассовый журнал объявление зарегистрировал бухгалтер Петров А.Л., деньги принял кассир банка – Крышкин П.Т.
№2. Составить приходный кассовый ордер №210 от 27.03.2006г., вносителем по которому является УП «ГРОНИТЕКС» (счет 3012560011321), которое возвращает в кассу Беларусбанка г.Гродно (код 307) остаток неизрасходованного аванса на командировочные расходы в размере 670 000 руб. Деньги в кассу банка принял кассир – Горный А.И. Данная операция зарегистрирована в журнале по приходу.
№3. Составить расходный кассовый ордер №234 от 27.03.2006г. В течение операционного дня кассир расходной кассы Беларусбанка г.Гродно (код 307) выдал наличные деньги заводу (счет 3012264000351) на отпускные в размере 36 200 000 р. Деньги в кассу банка принял кассир – Горный А.И.
№4. Заполнить заявление на получение чековой книжки №202 от 23.01.2008, используя следующие данные: юридическое лицо - ОАО «Радуга» (р/с 3012552000018 открыт в ОАО АСБ «Беларусбанк», ф-л №426), предъявлены следующие документы: паспорт Александровой Е.П. № КН151498448, выданный Гродненским РОВД 26.02.2001, количество листов в книжке – 25.
| ПРИХОДНЫЙ КАССОВЫЙ ОРДЕР № ___________ "__" _____________ ______ г. От кого __________________________________________ | ||||||||
| ДЕБЕТ | Сумма | |||||||
| Счет № | Общая | |||||||
| КРЕДИТ | частные | Код | ||||||
| Банк получателя | Код | |||||||
| Получатель _______________________________________ __________________________________________________ | ||||||||
| Код | Счет № | |||||||
| Сумма _________________________________________________________________ прописью ______________________________________________________________ _______________________________________________________________________ ________________________________________________________ руб. ____ коп. | Назначение платежа | |||||||
| Назначение платежа ____________________________________________________________________ _______________________________________________________________________________________ | ||||||||
| Подпись вносителя __________ | Контролер __________ | Ответственный исполнитель ___________ | Кассир ___________ | |||||
| РАСХОДНЫЙ КАССОВЫЙ ОРДЕР № _______ "__" ______________ _____ г. | Место для наклейки талона | № ____________ талон в кассу | |||
| Выдать __________________________________ _________________________________________ Наименование банка | ДЕБЕТ Счет № | Сумма | |||
| _________________________________________ | КРЕДИТ | Общая | |||
| Счет № | Код отчетности сумма код | ||||
| Сумма ___________________________________________________________ прописью _________________________________________ руб. ____ коп. Назначение платежа ______________________________________________ _________________________________________________________________ | |||||
| Назначение платежа | |||||
| Предъявлен ____________________________ № _____________________________________________ Выдан _________________________________________________________ _____ __________ ____ г. Указанную в ордере сумму получил ____________________ | |||||
| Контролер ______________ | Ответственный исполнитель _______________ | Кассир __________________ | |||
| ОБЪЯВЛЕНИЕ № ______ на взнос наличными "__" _____________ _____ г. | |||
| От кого________________________________ | Для зачисления на счет № | ||
| Банк получателя _______________________________________________________ Получатель ____________________________________________________________ Сумма _________________________________________________________________ прописью ______________________________________________________________ _____________________________________________________ руб. ______ коп. | Сумма цифрами | ||
| Назначение взноса _______________________________________________________________________ ____________________ (код отчетности) Подпись вносителя __________ Ответственный исполнитель __________ Деньги принял кассир _______________ |
-------------------------------------------------------
| КВИТАНЦИЯ № _________ | |||
| "__" _____________ _____ г. От кого ___________________________________________ ___________________________________________________ | Для зачисления на счет № | ||
| Банк получателя __________________________________________________________ Получатель _______________________________________________________________ __________________________________________________________________________ Сумма ____________________________________________________________________ прописью _________________________________________________________________ | Сумма цифрами | ||
| __________________________________________________________________ руб. _____ коп. Назначение взноса _______________________________________________________________________ _____________________ (код отчетности) М.П. Ответственный исполнитель ___________ Деньги принял кассир ________________ |
-------------------------------------------------------
| ОРДЕР № ________ | |||||||
| "__" ____________ ____ г. От кого _______________________________________ | ДЕБЕТ | Сумма | |||||
| _______________________________________________ | Счет № | Общая | |||||
| КРЕДИТ | частные | Код | |||||
| Банк получателя | Код | ||||||
| Получатель ____________________________________ | |||||||
| Счет № | |||||||
| Назначение взноса __________________________________________________ ____________________________________________________________________ ______________________ (код отчетности) | Назначение платежа | ||||||
| Ответственный исполнитель __________ | Кассир ____________ | ||||||
|
|
|
