 |
Организационная структура ПАО «БИНБАНК»
|
|
|
|
Направление/Специальность Экономика
Профиль/Специализация Финансы и банковское дело
У Т В Е Р Ж Д А Ю
Зав. кафедрой
Д.э.н., проф. Ровенский Ю.А.
“___”_____________20__ г.
ЗАДАНИЕ
На преддипломную практику студента
Ханиевой Мадины Абукаровны
(фамилия, имя, отчество)
1. Тема задания на практику:
Ознакомиться и провести анализ деятельности ПАО «БИНБАНК»
2. Срок сдачи студентом отчета ____ 23.05.2016_
3. Содержание отчета
Календарный план……………………………………………………………………
Дневник……………………………………………………………………………
Отчет по преддипломной практике
1. Общая характеристика ПАО «БИНБАНК»……………………………………………..
2. Организационная структура ПАО «БИНБАНК»……………………………………….
3. Виды услуг, предоставляемые банком………………………………………………….
4. Оценка эффективности деятельности ПАО «БИНБАНК»…………………………….
Список используемой литературы………………………………………………………....
Приложения………………………………………………………………………………….
4. Календарный план
| Этапы практики, содержание выполняемых работ и заданий по программе практики | Сроки выполнения | Заключение и оценка выполнения | Подпись руководи-теля практики | |
| Начало | Оконча-ние | |||
| 1.Изучение учредительных документов ПАО «БИНБАНК» | 11.04 | 15.04 | Выполнено | |
| 2. Изучение целей, задач и миссии ПАО «БИНБАНК» | 18.04 | 02.04 | Выполнено | |
| 3. Изучение организационной структуры ПАО «БИНБАНК» | 25.04 | 29.04 | Выполнено | |
| 4. Изучение видов предоставляемых банком услуг | 02.05 | 06.05 | Выполнено | |
| 5. Оценка эффективности деятельности ПАО «БИНБАНК» | 09.05 | 13.05 | Выполнено | |
| 7. Подготовка отчета к сдаче на кафедру | 16.05 | 20.05 | Выполнено |
|
|
|
Место прохождения практики ПАО «БИНБАНК»
Научный руководитель практики
от кафедры Университета ___________________
(подпись)
Руководитель практики от базы практики ___________________
(подпись)
Задание принял к исполнению ____________________
(подпись)
Министерство образования и науки Российской Федерации
Федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение
высшего профессионального образования
Российский экономический университет имени Г.В. Плеханова
Факультет Финансовый Кафедра Банковского дела
Направление/Специальность Финансы и кредит
Профиль/Специализация Финансовый менеджмент
ДНЕВНИК
Преддипломной практики студента
БД-2420 группы 4 курса
Ханиевой Мадины Абукаровны
Начат 11.04.2016
Окончен 22.05.2016
Москва
Место прохождения практики ПАО «БИНБАНК»
Должность, ф.и.о. непосредственного руководителя от базы практики __________________
УЧЕТ ВЫПОЛНЕННОЙ РАБОТЫ
| Срок выполнения | Краткое содержание работы практиканта и указания руководителей практики | Отметка о выполнении работы (оценка и подпись руководителя практики) |
| 11.04.16 – 15.04.16 | Изучение учредительных документов Банка | Отлично, замечаний нет |
| 18.04.16 – 22.04.16 | Краткие сведения о Банке: миссия, цели и задачи | Отлично, замечаний нет |
| 25.04.16 – 29.04.16 | Изучение организационной структуры Банка | Отлично, замечаний нет |
| 02.05.16 – 06.05.16 | Знакомство с видами предоставляемых услуг | Отлично, замечаний нет |
| 09.05.16 – 13.05.16 | Знакомство с отчетностью Банка и проведение анализа деятельности Банка | Отлично, замечаний нет |
| 16.05.16 – 20.05.16 | Написание отчета. | Отлично, замечаний нет |
Студент – практикант __________ / __________________ /
Подпись расшифровка подписи
Министерство образования и науки Российской Федерации
|
|
|
Федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение
высшего профессионального образования
Российский экономический университет имени Г.В. Плеханова
Факультет Финансовый Кафедра Банковского дела
Направление/Специальность Финансы и кредит
Профиль/Специализация Финансовый менеджмент
О Т Ч Е Т
По преддипломной практике
Выполнила студентка гр.2510
Ханиева Мадина Абукаровна
________________________
(подпись)
Проверили:
Начальник Управления
___________ _________________________
(оценка) (подпись)
Д.э.н., проф., Ровенский Ю.А.
___________ _________________________
(оценка) (подпись)
_____________
(дата)
Москва 2016
Общая характеристика ПАО «БИНБАНК»
Публичное акционерное общество БИНБАНК — российский коммерческий банк.
Банк был образован в конце 1993 года Михаилом Гуцериевым как оператор особой экономической зоны (внутреннего оффшора) «Ингушетия». В 2000-2002 году обслуживал финансовые потоки государственной нефтяной компании «Славнефть» (М. Гуцериев был тогда ее президентом), а после стал обслуживать финансовые потоки уже частной нефтяной компании «Русснефть», также основанной Гуцериевым.
На современном этапе деятельность ОАО "БИНБАНК" направлена на оптимизацию работы с корпоративными клиентами, представителями розничного бизнеса и частными лицами.
Этапы развития
| Дата | Событие |
| 1 ноября 1993 г | Банк зарегистрирован в Центральном Банке Российской Федерации. Лицензия №2562 от 1 ноября 1993 г. |
| Первоначальный уставный капитал (5 млн.250 тыс. рублей) | |
| Декабрь 1995 г | АКБ «БИН» получил статус официального дилера Центрального Банка на рынке государственных краткосрочных облигаций (ГКО) и облигаций федерального займа с переменным купоном (ОФЗ-ПК). |
| 1996 г | Банк принят в члены Национальной ассоциации участников фондового рынка (НАУФОР), наделен статусом уполномоченного банка Администрации Агинского Бурятского автономного округа. |
| 1997 г | АКБ «БИН» получил лицензию профессионального участника рынка |
| ценных бумаг. Банк стал членом фондового рынка ММВБ; членом Международной платежной системы VISA INTERNATIONAL. | |
| 001 г | АКБ "БИН" завершил размещение акций 12-ой эмиссии. После полной оплаты акций, уставный капитал АКБ "БИН" составил 2 040 млн. рублей. |
| 2002 г | БИНБАНК получил статус Уполномоченного банка Правительства Москвы. АКБ «БИН» получил разрешение Банка России на вывоз капитала для оплаты взноса в уставный фонд создаваемого БИНБАНКом дочернего банка EHB EURO HANDELSBANK AG в ФРГ (Берлин). |
| 2003 г | БИНБАНК заключил рамочное соглашение с Bayerische Hypo-und Vereinsbank AG (Германия) на сумму 10 млн. евро на срок 7,5 лет на финансирование среднесрочного и долгосрочного экспорта оборудования из Германии, Италии и Австрии. |
| 2004 год | БИНБАНК установил корреспондентские отношения с Сельскохозяйственным Банком Китая. БИНБАНК входит в тридцатку крупнейших банков России, согласно опубликованной 15 ноября 2004 года Центральным Банком России "Сводной статистической информации по крупнейшим банкам Российской Федерации по состоянию на 1 октября 2004 года". БИНБАНК вступил в Российско-Британскую торговую палату (РБТП). |
| 2005 год | БИНБАНК запускает программу ребрендинга. |
| 2006 г | Новое название ОАО «БИНБАНК» зарегистрировано в Центральном банке РФ, что стало заключительной точкой в процессе ребрэндинга банка.В октябре 2005 года БИНБАНК запустил программу ребрэндинга, в рамках которой изменил такие основные элементы стиля, как фирменный знак и логотип. В соответствии с новым фирменным стилем были обновлены фасады дополнительных офисов и филиалов банка. Также руководством банка было принято решение в рамках программы ребрендинга заменить старое наименование банка на целостный, более легкий и удобный для восприятия и написания вариант - БИНБАНК. |
| 2007 г | БИНБАНК существенно нарастил объем операций на долговом рынке и рынке межбанковских кредитов. Кроме того, Банк стал активным участником аукционов по первичному размещению облигаций российских эмитентов в качестве андеррайтера. По итогам минувшего года БИНБАНК принял участие в 13 аукционах на сумму 1,9 млрд. рублей. За 2007 год Банк значительно увеличил свое присутствие на долговом рынке, что позволило увеличить количество контрагентов на фондовом рынке среди банков и финансовых компаний, а также войти в число ведущих игроков на рынке государственного и корпоративного долга. Так, в течение прошедшего года БИНБАНК стабильно входил в 20-ку ведущих участников рынка ГКО-ОФЗ, оборот за 2007 год составил около 6 млрд. рублей, а активное участие в первичных аукционах позволило нарастить обороты на рынке корпоративного долга, по итогам года Банк стабильно входил в 30-ку ведущих участников рынка корпоративных облигаций с оборотом около 8 млрд. рублей. Четкая и грамотная политика позиционирования банка на межбанковском рынке позволила добиться синергетического эффекта. БИНБАНК не только увеличил обороты на рынке МБК до 206 млрд. рублей в 2007 году по сравнению с 158 млрд. рублей годом ранее, но и эффективно перераспределял ресурсы между финансовым и фондовым рынками, что позволило увеличить обороты по операциям РЕПО до 350 млрд. рублей и занять уверенные позиции на рынке РЕПО с акциями. Так, по итогам года Банк стабильно входил в 30-ку ведущих участников рынка РЕПО. |
| Февраль 2008 г | Основной владелец и президент "БИНбанка" Михаил Шишханов договорился с владельцем "Русагро" Вадимом Мошковичем о продаже своего бизнеса. Нужно отметить, что Шишханов - племянник Михаила Гуцериева, экс-владельца "Русснефти". Именно после того как летом 2007 года суд подтвердил налоговые претензии к "Русснефти", банк стал очевидным кандидатом на продажу. И хотя Гуцериев не владел акциями "БИНБАНКА", а доля "Русснефти" и других связанных с ним компаний в балансе "БИНБАНКА" была незначительна, это создавало риски для банка, отмечали аналитики. Но спустя три месяца Шишханов расторг договоренности, заявив, что сроки по закрытию договора купли-продажи затянулись и его перестала устраивать цена сделки, оговоренная сторонами ранее. |
| Ноябрь 2008 г | БИНБАНК вошёл в капитал Башинвестбанка |
| Декабре 2013 г | БИНБАНК присоединил к себе Башинвестбанк, который перешел в статус филиала БИНБАНКА в Уфе |
| Апрель 2014 г | БИНБАНК стал владельцем Москомприватбанка – одного из лидеров на рынке банковских карт. Сделка заключена в рамках стратегии БИНБАНКА по расширению розничного бизнеса и одобрена Комитетом банковского надзора Банка России |
| Сентябрь 2014 г | Москомприватбанк был переименован в «Бинбанк кредитные карты», на базе этого банка Бинбанк развивает свой карточный бизнес |
| Июль 2014 г | Компания Asokerco Trading Limited, бенефициаром которой является Микаил Шишханов – основной акционер БИНБАНК, стала владельцем мурманского ДНБ Банка, ранее входящего в крупнейшую финансовую группу Норвегии DNB |
| Декабрь 2014 г | Было объявлено о том, что БИНБАНК приобретает пять банков группы «Рост» в рамках их финансового оздоровления при поддержке ЦБ РФ и АСВ. В группу входят Рост банк, имеющий развитую сеть отделений по России, и четыре региональных банка, занимающих сильные позиции на местном рынке: банк «Кедр» (Красноярский край), Аккобанк (Сургут), СКА-Банк (Смоленская область) и Тверьуниверсалбанк (Тверская область). |
| Январь 2015 г | БИНБАНК приобретение екатеринбургского Уралприватбанка, и присоединение его к БИНБАНКу. |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
У Бинбанка более 100 городов присутствия по всей России, банк активно расширяет свое географическое присутствие – в том числе, за счет новых приобретений.
Основными целями Банка являются:
- Достижение устойчивого эффективного роста;
- Развитие долгосрочных надежных отношений с клиентами и партнерами;
- Эффективная интеграция в международное банковское сообщество.
Задачами Банка является:
- Усиление позиций в сфере розничного кредитования;
- Акцент на развитии малого и среднего бизнеса;
- Оптимизация отраслевой структуры корпоративного портфеля;
- Оптимизация географического присутствия Банка в регионах РФ и повышение эффективности отделений в 2012-2016 гг.;
- Повышение эффективности системы оценки рисков, кредитного процесса;
- Совершенствование системы продаж продуктов.
04 марта 2015 года на Правлении Банка были утверждены Миссия, Видение и Ценности БИНБАНКа:
Миссия – Дать разумному горожанину уверенность в современном мире.
Видение – Лучший частный банк в России.
Банк занимает прочную позицию на российском банковском рынке:
• 8 место в рейтинге «Клиентский рейтинг банка» на 01.04.2016
• 13 место в рейтинге «крупнейших российских банков по активам» на 01.04.2016
• 15 место в рейтинге «Рейтинг российских банков по ключевым показателям деятельности» на 01.04.2016
• Банк включен в 30 крупнейших российских банков по сводной статистической информации ЦБ РФ
• У Банка качественный и диверсифицированный кредитный портфель с низким уровнем NPL и снижающимся уровнем концентрации по заемщикам и отраслям
• Банк демонстрирует высокий уровень ликвидности и сбалансированную структуру активов и пассивов
• Банк обеспечивает управление рисками на высоком уровне в целях дальнейшего роста
• Акционеры Банка регулярно осуществляют поддержку капитализации.
ПАО «БИНБАНК» обладает рядом конкурентных преимуществ:
1. Один из крупнейших частных банков России
2. Развитая филиальная сеть в Москве и регионах
3. Сильные позиции на рынке частных депозитов
4. Совместные проекты McKinsey & Co, Roland
Berger и Oliver Wyman по стратегии, финансовому и риск-менеджменту
5. Внедрение новой IT-платформы для снижения транзакционных издержек
6. Низкий уровень NPL, сбалансированная позиция ликвидности и отличная кредитная история
7. Диверсифицированная клиентская база и структура пассивов
8. Поддержка ос стороны финансово независимых акционеров
Организационная структура ПАО «БИНБАНК»
Структура управляющих органов ПАО «БИНБАНК» отвечает современным принципам управления крупной коммерческой организацией и соответствует требованиям федерального закона «Об акционерных обществах».
Стратегический уровень управления представлен общим собранием акционеров, высшим органом управления Банком. К компетенции общего собрания относятся вопросы реорганизации Банка, внесение изменений в Устав и другие. Общее собрание акционеров утверждает годовые отчеты Банка, отчет о прибылях и убытках, распределение прибыли, включая выплаты дивидендов, определяет количественный состав Совета директоров Банка и избирает членов Совета директоров.
Совет директоров разрабатывает стратегическую политику Банка на основании требований Устава и решений общего собрания акционеров с целью роста прибыльности и обеспечения финансовой и экономической устойчивости Банка. Основные компетенции Совета директоров определяются Уставом Банка в соответствии с положениями Федерального закона «Об акционерных обществах». В ведении Совета директоров находится определение приоритетных направлений деятельности Банка. Совет директоров утверждает внутренние документы, регламентирующие процесс определения и разработки стратегии развития, контролирует ее реализацию и утверждает целевые показатели и критерии развития бизнеса.
Совет директоров утверждает политику Банка в сфере управления рисками и систему внутреннего контроля. К компетенции Совета директоров относится создание и закрытие филиалов и представительств Банка. Совет директоров определяет персональный состав главных органов тактического управления Банком: назначает Президента Банка и, по представлению Президента, состав Правления Банка. Руководство текущей деятельностью Банка, его тактикой, осуществляют коллегиальный орган - Правление и единоличный - Президент. Оба исполнительных органа подотчетны Совету директоров и общему собранию акционеров.
Система органов управления БИНБАНКа способна обеспечить оперативность принятия управленческих решений через делегирование полномочий комитетам, которые являются рабочими органами координации деятельности Банка.
Комитеты Банка осуществляют свою деятельность в рамках полномочий и финансовых лимитов, установленных Правлением, и принимают как основные управленческие решения, так и решения, непосредственно связанные с финансовой ответственностью и напрямую влияющие на финансовое состояние Банка. Решения, принятые на комитете в рамках его компетенции, являются обязательными для исполнения всеми должностными лицами и подразделениями Банка и могут быть изменены только решением Правления или Президента Банка. Комитеты могут принимать решения по вопросам, входящим в компетенцию Правления, в этом случае решение носит характер предварительного и требует обязательного утверждения Правлением. Президент Банка руководит работой всех комитетов, регулярную работу комитетов организуют его заместители.
Полномочия действующих в Банке кредитных комитетов предусматривают принятие самостоятельных оперативных решений о совершении крупных сделок, несущих кредитный риск в пределах установленных лимитов. Детализация полномочий кредитных комитетов способствовала расширению объемов бизнеса, поскольку обеспечивала Банку конкурентоспособные показатели скорости рассмотрения заявок.
Комитет по развитию бизнеса может оперативно принимать решения, касающиеся управления бизнесом Банка, и разрабатывает предложения по изменению политики развития. Он также отвечает за оперативное решение вопросов мониторинга рынка и процентной политики конкурентов, разработки новых продуктов и технологии продаж, разработки и установления тарифов и комиссий по услугам, планирования в разрезе сегментов клиентов, продуктов и территорий.
Комитет по технологическим изменениям обеспечивает оперативное принятие решений по оптимизации технологий сопровождения продуктов в соответствии со стратегическими приоритетами Банка. Указанный комитет руководит работой по описанию бизнес-процессов, их стандартизации и автоматизации, а также отвечает за проведение стандартизации технологий сопровождения продуктов. В составе комитета по технологическим изменениям работает проектный офис, в задачу которого входит планирование и контроль реализации проектов по автоматизации.
События 2014-2015 годов показали, что организационно-функциональная структура управления БИНБАНКа способна эффективно обеспечивать не только задачи интенсивного развития Банка. В ситуации экономического кризиса Банку удалось в приемлемые сроки обеспечить пересмотр корпоративного кредитного портфеля, централизовав принятие всех решений по данным вопросам на уровень кредитных комитетов центрального офиса Банка. Наряду с этим Банку удалось приобрести несколько банков, тем самым увеличив региональную сеть присутствия офисов Банка и расширить количество клиентов.
Принятая стратегия под названием «Стратегия 2020» БИНБАНКа предусматривает дальнейшее расширение доли Банка на рынке банковского вклада, что предъявляет высокие требования к системе управления Банка в целом. Базовые характеристики структуры управления Банка позволяют обеспечить дальнейшее развитие конкурентных преимуществ БИНБАНКа и рост основных показателей. Организационная структура ПАО «БИНБАНК» указана в Приложении 1.
|
|
|
