 |
Сведения о коэффициенте номинального дохода фондов
|
|
|
|
Средневзвешенный коэффициент номинального дохода по пенсионным активам накопительных пенсионных фондов на 1 января 2007 года составил:
- за период декабрь 2001 года – декабрь 2006 года - 50,64%;
- за период декабрь 2003 года – декабрь 2006 года – 25,38%;
- за период декабрь 2005 года – декабрь 2006 года - 12,69%.
Финансовое состояние фондов
Финансовое состояние фондов за 2006 год характеризовалось следующими показателями: см. таблицу 17. [24]
Таблица 17.
Финансовое состояние фондов
Из приведенной таблицы видно, что собственный капитал фондов за 2006 год увеличился на 11 498,6 млн. тенге и на 1 января 2007 года составлял 23 137,2 млн. тенге, в том числе совокупный уставный капитал составлял 8,5 млрд. тенге или 36,80% от объема собственного капитала. [24]
Необходимо отметить, что за 2006 год все фонды, кроме фондов «им. Д.А.Кунаева» (убыток – 22,0 млн. тенге) и «Валют–Транзит Фонд» (убыток – 65,7 млн. тенге), получили чистый доход (после уплаты подоходного налога) на общую сумму 9 137,4 млн.тенге, в том числе наибольшую сумму чистого дохода получили фонды: «Народного Банка Казахстана» - 41,42%, «ГНПФ» - 20,29%, «БТА Казахстан» - 19,60% и «УларУмит» - 8,82% или на эти четыре фонда приходилось 90,13% от общей суммы чистого дохода всех фондов.
Таблица 18.
Роль пенсионного сектора в экономике республики [24]
2.3 Анализ деятельности АО НПФ «БТА Казахстан»
Рисунок 12. Динамика количества вкладчиков АО НПФ «Бта Казахстан» [6]
Коэффициент номинального дохода (К2)
Коэффициент номинального дохода (К2) – это показатель, характеризующий доходность пенсионных активов. На 1 Марта 2009 года коэффициент номинального дохода (К2) НПФ «БТА Казахстан» за период февраль 2008 – февраль 2009 года (12) составил 7,79%.
|
|
|
Как видно на нижеприведенном графике, НПФ «БТА Казахстан» за период с февраля 2008 по февраль 2009 года является одним из крупнейших НПФ, демонстрирующих, в целом, положительную динамику коэффициента номинального дохода К2.см рисунок 13. [10]
Рисунок 13. Динамика К2 12 месяцев пяти крупнейших НПФ [7]
Доходность пенсионных накоплений
На 1 Марта 2009 года коэффициент номинального дохода АО “НПФ БТА Казахстан” за последние 60 месяцев (5 лет) составил 99,76%, против средневзвешанного “К2” по пенсионным активам НПФ – 41,07% и накопленного уровня инфляции за рассматриваемый период – 61,91%; за 36 месяцев (3 года) составил 50,09%, против средневзвешанного “К2” по пенсионным активам НПФ – 23,15% и накопленного уровня инфляции за рассматриваемый период – 39,34%;см.рисунок 14 [23]
Рисунок 14. Сведения о коэффициенте номинального дохода «К2» по состоянию 01.03.2009 [23]
Чистый инвестиционный доход
«Чистый инвестиционный доход показывает сумму, которая непосредственно распределятся на счета вкладчиков.
На 1 Марта 2009 по показателю прироста чистого инвестиционного дохода за период с 1 января 2008 по 1 марта 2009 НПФ БТА Казахстан является лидером пенсионной системы с показателем более 15 млрд. тенге. см. рисунок15.[10]
Рисунок 15. Прирост чистого инвестиционного дохода за период 01.01.2008 по 01.03.2009
Инвестиционная деятельность
АО “НПФ БТА Казахстан” ДО АО “БТА” осуществляет самостоятельное управление пенсионными активами.
(Лицензия № 3.2.7/31 от 5 января 2009 года)
Хранение и учёт пенсионных активов Фонда осуществляет кастодиан: АО “Евразийский банк”.[23]
Таблица 19.
Структура инвестиционного портфеля на 01.03.2009 года [23]
| Финансовый инструмент | Доля, в % |
| Облигации казахстанских эмитентов | 47,55 |
| Облигации иностранных эмитентов | 17,42 |
| Акции казахстанских эмитентов | 19,19 |
| Средства в БВУ и на инвест. счете | 2,34 |
| Долгосрочные и краткосрочные ГЦБ | 13,56 |
| Итого | 100% |
|
|
|
Рисунок 16. Структура инвестиционного портфеля [23]
НПФ “БТА Казахстан”, единственный фонд, акции которого включены в официальный список KASE.
Глава 3. Проблемы и перспективы развития накопительной пенсионной системе в Республике Казахстан
|
|
|
