 |
Операции по выдаче чековой книжки, расчетного чека.
|
|
|
|
3.10.1. Выдача чековой книжки.
Состав работы:
установление личности клиента по документу, удостоверяющему ***слова исключены *** личность;
проверка правильности заполнения заявления-обязательства (платежного поручения);
заполнение необходимых реквизитов чековой книжки, заявления-обязательства;
истребование подписи клиента на обложке чековой книжки;
осуществление функций дополнительного контроля;
оформление приходного кассового ордера на прием от клиента платы за чековую книжку;
внесение в базу данных фамилии, имени, отчества чекодателя, серии и номера чековой книжки, суммы и даты операции, данных о наличии доверенности, если таковая имеется (при отсутствии средств автоматизации данные записываются в операционный дневник);
прием белорусских рублей[31];
выдача чековой книжки клиенту.
Учет операций:
операции по выдаче чековой книжки – по количеству выданных за день чековых книжек.
3.10.2. Закрытие чековой книжки.
Состав работы:
установление личности клиента по документу, удостоверяющему ***слова исключены *** личность;
проверка подлинности и правильности заполнения чековой книжки;
проверка наличия чековой книжки в Ведомости объявленных недействительными печатей (штампов), бланков строгой отчетности и других документов;
принятие и проверка заявления клиента на закрытие чековой книжки;
получение сведений о сумме причисленных процентов по данным службы учета операций физических лиц;
оформление расходного ордера (при наличии неиспользованных средств);
погашение чековой книжки;
выдача белорусских рублей1 (при наличии неиспользованных средств);
отражение операции в операционном дневнике.
Учет операций:
|
|
|
по количеству погашенных чековых книжек.
3.10.3. Продление чековой книжки.
Состав работы:
внесение даты, по которую продлен срок действия чековой книжки, в чековую книжку и заявление-обязательство, ее заверение подписью операционно-кассового работника и оттиском печати отделения;
заполнение извещения.
Учет операций:
операции по продлению чековой книжки – по количеству извещений.
3.10.4. Пополнение чековой книжки.
Состав работы:
установление личности клиента по документу, удостоверяющему ***слова исключены *** личность;
проверка правильности заполнения заявления-обязательства;
заполнение приходного кассового ордера (проверка мемориального ордера при безналичном перечислении средств);
внесение суммы пополнения в корешок и неиспользованный чек;
заверение записи подписью операционно-кассового работника и оттиском печати отделения;
прием белорусских рублей[32].
Учет операций:
операции по пополнению чековой книжки – по количеству мемориальных (приходных) кассовых ордеров.
3.10.5. Выдача расчетного чека.
Состав работы:
установление личности клиента по документу, удостоверяющему ***слова исключены *** личность;
проверка уплаты вознаграждения за услуги банка;
оформление расчетного чека и корешка чека;
подпись их клиентом и кассиром;
внесение в базу данных фамилии, имени, отчества чекодателя, серии и номера расчетного чека, суммы, на которую выдается чек (при отсутствии средств автоматизации – запись данных в операционный дневник);
подписание расчетного чека, корешка расчетного чека лицом, уполномоченным проводить дополнительный контроль, заверение записи в расчетном чеке оттиском печати отделения;
прием белорусских рублей[33];
выдача чекодателю расчетного чека и возврат документа, удостоверяющего личность.
Учет операций:
операции по выдаче расчетного чека – по количеству корешков чеков.
|
|
|
3.10.6. Выплата наличных денежных средств по расчетному чеку.
Состав работы:
установление личности клиента по документу, удостоверяющему ***слова исключены *** личность;
проверка правильности заполнения чека, срока его действия, отсутствия исправлений и подчисток, а также записи на расчетном чеке: «Без права выдачи наличных денежных средств»;
проверка наличия расчетного чека в Ведомости объявленных недействительными печатей (штампов), бланков строгой отчетности и других документов;
отметка на обороте чека о принятии чека к оплате;
проверка правильности заполнения доверенности (в случае выплаты наличных денежных средств по доверенности);
оформление расходного кассового ордера;
выдача белорусских рублей1.
Учет операций:
по количеству оплаченных расчетных чеков.
Операции по отправлению и выплате денежных переводов физических лиц по Международной системе денежных переводов компании «Western Union Financial Services, Inc.» (далее – Вестерн Юнион), по выплате международного перевода в иностранной валюте без открытия счета.
3.11.1. Отправление денежного перевода клиента.
Состав работы:
консультация клиента по вопросам заполнения поручения на перевод;
проверка правильности заполнения поручения на перевод;
установление личности клиента по документу, удостоверяющему ***слова исключены *** личность, проверка (при необходимости) справки налогового органа;
оформление приходного валютного ордера на сумму перевода и платы за перевод;
прием наличной иностранной валюты и платы за перевод от клиента1;
оформление отправления денежного перевода в системе Вестерн Юнион;
распечатка информационного сообщения об отправлении перевода;
заполнение правой части поручения на перевод, заверение поручения подписью операционно-кассового работника и штампом ответственного исполнителя;
регистрация операции в журнале регистрации переводов;
внесение информации о переводе в отчет о совершенных денежных переводах Вестерн Юнион.
Учет операций:
по количеству приходных валютных ордеров.
3.11.2. Выплата денежного перевода клиенту.
Состав работы:
консультация клиента по вопросам заполнения заявления для получения перевода;
проверка правильности заполнения клиентом заявления для получения перевода;
|
|
|
поиск перевода в системе Вестерн Юнион;
установление личности клиента по документу, удостоверяющему ***слова исключены *** личность;
сверка данных, указанных в заявлении для получения перевода, с данными документа, удостоверяющего ***слова исключены *** личность физического лица, а также соответствие реквизитов заявления для получения перевода данным информационного сообщения;
погашение перевода в системе Вестерн Юнион;
распечатка в двух экземплярах информационного сообщения, содержащего запись о том, что перевод погашен;
заполнение правой части заявления для получения перевода, заверение поручения подписью операционно-кассового работника и штампом ответственного исполнителя;
оформление расходного валютного ордера, его подписание;
оформление распоряжения на покупку дробной части у клиента за белорусские рубли (если перевод содержит дробную часть);
выплата клиенту наличной иностранной валюты[34];
регистрация сведений о выданных (перечисленных) физическим лицам доходах, поступивших из-за границы, **для Министерства по налогам и сборам Республики Беларусь в соответствии с Указом Президента Республики Беларусь «О мерах по обеспечению своевременной уплаты подоходного налога с физических лиц и отдельных страховых взносов» от 7 февраля 2006 года № 71**;
регистрация операции в журнале регистрации переводов;
внесение информации о переводе в отчет о совершенных денежных переводах Вестерн Юнион.
Учет операций:
по количеству расходных валютных ордеров.
3.11.3. Выплата международного перевода в иностранной валюте без открытия счета (СВИФТ).
Состав работы:
установление личности клиента по документу, удостоверяющему ***слова исключены *** личность;
оформление расходного валютного ордера;
оформление мемориального ордера на списание вознаграждения за услуги банка;
оформление распоряжения на покупку дробной части у клиента за белорусские рубли (если перевод содержит дробную часть);
проставление отметки о выплате перевода на мемориальном ордере на сумму перевода;
|
|
|
регистрация сведений о выданных физическим лицам доходах, поступивших из-за границы, **для Министерства по налогам и сборам Республики Беларусь в соответствии с Указом Президента Республики Беларусь «О мерах по обеспечению своевременной уплаты подоходного налога с физических лиц и отдельных страховых взносов» от 7 февраля 2006 года № 71**;
выплата клиенту наличной иностранной валюты[35].
Учет операций:
по количеству расходных валютных ордеров.
@ 3.11.3-1. Отправление международного перевода в иностранной валюте без открытия счета (СВИФТ).
Состав работы:
установление личности клиента по документу, удостоверяющему личность;
прием и проверка правильности оформления платежного поручения, заверение его штампом и подписью исполнителя;
оформление приходного валютного ордера на сумму перечисления;
прием наличной иностранной валюты[36];
оформление платежного поручения (сообщение формата МТ103);
проверка реквизитов платежного поручения в формате МТ103 и заверение подписью заведующего отделением (лицом, его замещающим);
передача поручения в формате МТ103 и копии платежного поручения в службу бухгалтерского учета.
Учет операций:
по количеству приходных валютных ордеров. @
3.12. @ Заключение договора страхования (выдача страхового полиса).
Состав работы:
ознакомление клиента с условиями соответствующего вида страхования;
оформление заявления;
установление личности страхователя, лица, в пользу которого заключается договор страхования, в зависимости от условий договора;
расчет суммы страхового взноса (части страхового взноса);
заполнение реквизитов страхового полиса;
информирование страхователя об ответственности за достоверность сообщаемых им сведений;
истребование подписи страхователя на каждом листе страхового полиса в определенной для этого графе;
оформление в двух экземплярах приходного кассового ордера (при приеме платежей в белорусских рублях);
оформление в двух экземплярах приходного валютного ордера (при приеме платежей в иностранной валюте);
оформление комплекта квитанций ф. 0402370004 (при ручной обработке);
прием денежной наличности[37] в размере страхового взноса;
регистрация операции в реестре (операционном дневнике);
отражение в отчете о заключенных договорах страхования данных о выданных физическим лицам страховых полисах и об испорченных бланках страховых полисов.
Учет операций:
по количеству выданных страховых полисов @.
|
|
|
