 |
Тема 10 Ответственность за нарушение банковского законодательства
|
|
|
|
План:
1. Понятие банковского правонарушения. Виды банковских правонарушений. Классификация видов банковских правонарушений.
2. Общие банковские правонарушения и их виды. Специальные банковские правонарушения.
3. Субъекты, привлекаемые к ответственности.
4. Принципы применения ответственности. Обстоятельства, исключающие привлечение лица к ответственности.
5. Санкции за совершение банковских правонарушений.
6. Ответственность за преступления в сфере банковской деятельности.
- Лабораторные занятия (перечень лабораторных работ) - учебным планом не предусмотрены.
- курсовые работы не предусмотрены учебным планом
- Контрольные работы, расчетно-графические работы (примерная тематика).
Вариант I
1. Понятие банковского права и банковских правоотношений.
2. Правовое регулирование налогообложения банковской деятельности.
3. Задача:
Банк России по материалам аудиторской проверки установил несоответствие отчетной документации реальному положению дел банка. При этом, по мнению Банка России, в отчетности были неверно показаны убытки банка и создалась угроза интересам вкладчиков банка.
А. Какие меры вправе предпринять Банк России к кредитной организации?
Б. Как может в этой ситуации действовать банк, утверждающий, что нарушение не значительно и не угрожало интересам вкладчиков, чтобы защитить свои интересы?
В. Кому принадлежит право разрешить описанный конфликт?
4. Составить схему «Реструктуризация банковской системы».
Вариант II
1. Источники банковского права.
2. Правовое регулирование учета и отчетности банков.
3. Задача:
Лицо без гражданства Х, на законном основании находящееся на территории России, обратилось в сберегательный банк с просьбой заключить с ним договор банковского вклада.
|
|
|
А. Вправе ли Сберегательный банк заключить с Х договор банковского вклада?
Б. Могут ли средства, внесенные Х на свой счет в Сбербанке, быть использованы в качестве кредитных источников российского государства?
4. Составить схему «Банковская система СССР накануне экономической реформы» (до 1987 г.).
Вариант III
1. Понятие и правовое положение коммерческого банка.
2. Правовое регулирование работы банка с ценными бумагами.
3. Задача:
Банк России объявил о введении новых видов денежных купюр. Кировское отделение Центрального банка РФ объявило о том, что купюры старого образца будут обмениваться в течение недели только жителям, прописанным в городе и только на строго определенную сумму. Таким образом многие граждане не смогли полностью обменять свои денежные средства.
Дайте правовую оценку действиям кировского отделения Центрального Банка РФ.
Существует ли возможность защитить имущественные интересы граждан?
4. Составить схему «Субъективный состав банковской системы России в современных условиях».
Вариант IV
1. Банковские расчетные правоотношения.
2. Правовой статус и функции Центрального Банка РФ.
3. Задача:
Тюменское управление налоговой полиции при проведении проверки ООО «Содружество» установлено нарушение порядка обязательной продажи части валютной выручки и принято решение о взыскании с ООО штраф в размере сокрытой выручки.
Правомерно ли решение налогового органа?
Обоснуйте свой ответ с ссылкой на статью закона РФ о валютном регулировании и валютного контроля.
4. Составить схему «Соотношение понятий «банковская тайна» и «коммерческая тайна банка».
Вариант V
1. Понятие банковской системы и формы взаимодействия ее элементов.
2. Банковская информация и правовая защита банковской тайны.
|
|
|
3. Задача:
ЗАО «Каскад» решило открыть валютный счет для расчета с иностранными поставщиками.
Определите в каких банках ЗАО может быть разрешено открыть валютный счет.
Какого вида валютный счет будет открыт?
Какие документы следует представить для открытия валютного счета.?
4. Составить схему «Виды лицензий на осуществление банковских операций».
Вариант VI
1. Институт банковского счета в современном банковском праве.
2. Правовые формы кредитно-денежной политики государства.
3. Задача:
Правительство РФ обратилась в совет директоров Банка России с просьбой выдать денежные средства для погашения задолженности работникам бюджетной сферы по заработной плате. Возврат данных средств гарантировался ценными бумагами государственного займа.
Дайте юридическую оценку подобной просьбе.
Может ли Правительство РФ обязать Банк России выплатить указанные денежные средства.
4. Составить схему «Виды кредита».
Вариант VII
1. Основные черты банковского права зарубежных стран.
2. Правовое регулирование кредитных отношений.
3. Задача:
Глава администрации г. Свердловска обратился в совет директоров коммерческого банка «Урал» с просьбой выдать администрации краткосрочный кредит на 6 месяцев для погашения задолженности по заработной плате работникам социальной сферы города. Возврат кредита гарантировался объектами недвижимости.
Дайте юридическую оценку данной просьбе.
Может ли администрация города обязать коммерческий банк предоставить краткосрочный кредит?
4. Составить схему «Состав предмета науки банковского права».
Вариант VIII
1. История становления банковского права в России.
2. Правовые формы кредитования дебиторской задолженности.
3. Задача:
Городская администрация в целях создания благоприятных условий для развития предпринимательства обязала коммерческий банк «Лена» предоставлять кредиты ряду категорий предпринимателей исходя из пониженных ставок. Совет директоров банка отказался выполнить указания администрации. Через 10 дней в банке была отключена электроэнергия.
Какие нарушения законодательства и кем были допущены?
Составить схему «Виды нормативных актов Банков России»
|
|
|
- УИРС (тематика исследовательских работ) - учебным планом не предусмотрены
- Рефераты (примерная тематика) - учебным планом не предусмотрены
- Самостоятельное изучение дисциплины (вопросы для самостоятельного изучения):
1. История развития банковского права.
2. Соотношение норм банковского права с другими отраслями права.
3. Основания возникновения, изменения и прекращения банковских правоотношений
4. Банковское страхование.
5. Банковский аудит
6. Дисциплинарная ответственность в сфере банковской деятельности.
7. Административная ответственность в сфере банковской деятельности.
8. Уголовная ответственность в сфере банковской деятельности.
9. Материальная ответственность в сфере банковской деятельности.
10. Гражданско-правовая ответственность в сфере банковской деятельности.
11. Особенности ответственности за нарушение банковского законодательства
- Методические указания к изучению дисциплины.
|
|
|
