Термінологічний словник ключових понять

Рефінансування банків, постійно діюча лінія рефінансування, кредит овернайт, тендер із підтримання ліквідності банків, кількісний тендер, процентний тендер, пряме РЕПО, зворотне РЕПО, процентний дохід за операціями РЕПО, процентні витрати, ціна купівлі, ціна зворотної, купівлі, стабілізаційний кредит.

Рефінансування банків – операції з надання кредитів Національним банком банкам у встановленому ним порядку з метою підтримання ліквідності банків.

Постійно діюча лінія рефінансування – це оперативне надання Національним банком банкам-позичальникам кредитів у разі виникнення в них потреб підтримання ліквідності за умови виконання вимог Національного банку України.

Кредит овернайт – кредит, який наданий банку Національним банком за оголошеною відсотковою ставкою через постійно діючу лінію рефінансування строком на один робочий день за умови укладення генерального кредитного договору між банком і Національним банком України.

Тендер із підтримання ліквідності банків – це форма задоволення попиту на кошти під час рефінансування, яка передбачає надання Національним банком кредитів банкам, що потребують підтримання ліквідності, через відбір за встановленими критеріями.

Кількісний тендер – тендер, на якому Національний банк наперед установлює ціну, за якою банки можуть одержати кредити рефінансування.

Процентний тендер – тендер, під час оголошення якого банки у своїх заявках до Національного банку, крім суми очікуваного кредиту, пропонують ціну, зі якою вони погоджуються одержати кредит.

Пряме РЕПО – це кредитна операція, що ґрунтується на двосторонній угоді між Національним банком та банком про купівлю Національним банком державних цінних паперів із портфеля банку або іноземної валюти з подальшим зобов'язанням банку викупити державні цінні папери або іноземну валюту за обумовленою ціною на обумовлену дату.

Зворотне РЕПО – це депозитна операція, що ґрунтується на двосторонній угоді між Національним банком та банком про продаж Національним банком зі свого портфеля державних цінних паперів з одночасним зобов’язанням зворотного їх викупу в банків за обумовленою в договорі ціною та на обумовлену дату.

Процентний дохід за операціями РЕПО – це дохід якого отримує покупець державних цінних паперів або іноземної валюти, у разі здійснення операції РЕПО, що визначається як різниця між ціною зворотного продажу державних цінних паперів або іноземної валюти та ціною їх купівлі.

Процентні витрати – це витрати продавця державних цінних паперів або іноземної валюти у разі здійснення операції РЕПО, які визначаються як різниця між ціною зворотної купівлі державнихцінних паперів або іноземної валюти і ціною їх продажу.

Ціна купівлі – це сума коштів, яка сплачується покупцем відповідно до першої частини угоди РЕПО на дату купівлі за отримані від продавця державніцінні папери чи іноземну валюту.

Ціна зворотної купівлі – це сума коштів, сплачувана продавцем відповідно до другої частини угоди РЕПО у день зворотної купівлі за відповідні державні цінні папери.

Стабілізаційний кредит – це кредит Національного банку, що може надаватися комерційному банку на підтримку заходів фінансового оздоровлення для забезпечення його ліквідності на визначений Національним банком строк.

Рекомендована література:

Основна

[2, 5, 6, 7, 8, 9, 11, 13],

Додаткова

[ 15, 16, 17, 18].