Главная | Обратная связь | Поможем написать вашу работу!

Термінологічний словник ключових понять

Депозитний сертифікат національного банку, система кількісного обліку СЕРТИФ, номінальна вартість депозитного сертифіката, дата випуску депозитного сертифіката, дата погашення депозитного сертифіката, процентна ставка за депозитний сертифікат, дата дострокового погашення депозитного сертифіката, міжбанківські розрахунки, кореспондентські відносини з відкриттям кореспондентського рахунку, банки-кореспонденти, кореспондентський рахунок, кореспондентський рахунок лоро, кореспондентський рахунок ностро, задоволення потреб клієнтів, оперативність розрахунків, точність розрахунків, нетто-розрахунки, кліринг, каса RTGS, RTGS, система електронних платежів Національного банку України, Центральна розрахункова палата (ЦРП), інформаційно-пошукова система Національного банку України (ІПС), Розрахункова палата, банківський регіон, віртуальний банківський регіон, безпосередній учасник СЕП, Опосередкований учасник СЕП, консолідований кореспондентський рахунок, Технічний розрахунок банківської установи в СЕП, власний розрахунковий документ, службові повідомлення СЕП, модель обслуговування консолідованого кореспондентського рахунку в СЕП, обласна дирекція, ліміт технічного рахунку, ліміт початкових оборотів, система електронної пошти Національного банку України (система ЕП), платіжна система, розрахунковий банк, внутрішньобанківська платіжна система (ВПС), система електронних міжбанківських розрахунків України (СЕМР), система моніторингу рахунків, система термінових переказів, система клірингових розрахунків.

Депозитний сертифікат Національного банку - це один із монетарних інструментів, що є борговим цінним папером Національного банку в без документальній формі, який засвідчує розміщення в Національному банку кошти банків та їхнє право на отримання внесеної суми і процентів після закінчення встановленого строку.

Система кількісного обліку СЕРТИФ – це комп'ютеризована дворівнева система, що обслуговує розміщення, обіг та погашення емітованих Національним банком депозитних сертифікатів.

Номінальна вартість депозитного сертифіката – вартість одного депозитного сертифіката, визначена умовами його випуску та оголошена в повідомлені.

Дата випуску депозитного сертифіката – дата розміщення депозитного сертифіката на умовах проведення аукціону.

Дата погашення депозитного сертифіката – дата повернення банком коштів депозиту і процентів, що визначається згідно з умовами проведення аукціону з розміщення депозитних сертифікатів.

Процентна ставка за депозитний с6ертифікат – це фінансова відсоткова ставка річних, яка запропонована банком та визнана Національним банком прийнятною в результаті проведення аукціону.

Дата дострокового погашення депозитного сертифіката – дата дострокового повернення банком коштів, що визначається Національним банком через зміни на грошово-кредитному ринку.

Відкритий ринок – ринок, на якому операції з купівлі-продажу цінних паперів здійснюються між особами, що не є первинними кредиторами й позичальниками, і кошти внаслідок продажу цінних паперів на такому ринку надходять на користь держателя цінних паперів, а не їх емітента, а також операції з рефінансування.

Міжбанківські розрахунки – безготівкові розрахунки між банками, що обумовлені виконанням платежів клієнтів або власними зобов'язаннями одного банку перед іншим.

Кореспондентські відносини з відкриттям кореспондентського рахунку – це договірні відносини між банками, метою яких є здійснення платежів, розрахунків і надання інших банківських послуг за взаємними дорученнями.

Банки-кореспонденти – це банки, які встановили між собою кореспондентські відносини з відкриттям кореспондентського рахунку.

Кореспондентський рахунок – рахунок, який відкривається банку для обліку коштів і проведення розрахунків, що їх виконує один банк за дорученням і коштом іншого банку на підставі укладеного договору.

Кореспондентський рахунок лоро – кореспондентський рахунок, що його відкриває банк банку-кореспонденту та за яким банк здійснює операції списання й зарахування коштів.

Кореспондентський рахунок ностро – кореспондентський рахунок в банку-кореспонденті, на якому відображаються взаємні платежі.

Задоволення потреб клієнтів – це відповідає інтересам клієнтів, які зацікавлені в тім, щоби банк, котрий їх обслуговує, мав кореспондентські відносини з банками, які обслуговують їхніх контрагентів.

Оперативність розрахунків – значно пришвидшуються терміни розрахунків, оскільки вони здійснюються напряму, без будь-яких проміжних ланок.

Точність розрахунків – банки партнери матеріально зацікавлені в точності взаємних платежів, оскільки у випадку виявлення будь-яких порушень санкції застосовуватимуться проти цих же банків.

Нетто-розрахунки – розрахунки з використання спеціалізованих розрахункових установ і мереж останніми роками набувають дедалі більшого поширення.

Кліринг – це процедура періодичного взаємозаліку за зобов'язаннями учасників розрахунків певної платіжної системи, що охоплює процес отримання, сортування й розподілу розрахункових документів кожного учасника розрахунків, а також визначення остаточного розрахункового сальдо.

Каса RTGS – переказ великих сум грошей у режимі реального часу.

RTGS (Real - Time Gross Settlement) – це система розрахунків великими сумами, в якій і обробка інформації, і остаточний розрахунок здійснюються безперервно, тобто в режимі реального часу.

Система електронних платежів (СЕП) Національного банку України - це загальнодержавна платіжна система, що забезпечує здійснення розрахунків між банківськими установами, органами державного казначейства на території України із застосуванням електронних засобів приймання, оброблення, передавання і захисту інформації.

Центральна розрахункова палата (ЦРП) – установа Національного банку України, яка забезпечує функціонування СЕП у цілому, ведення бази даних для ІПС щодо електронних міжбанківських розрахунків, використаних через СЕП, а також здійснює функції розрахункової палати, для банківських установ м. Києва і Київської області, обслуговує інші віртуальні банківські регіони.

Інформаційно-пошукова система Національного банку України (ІПС) – складова частина СЕП, що призначена для надання користувачем довідкової інформації про платежі, виконані засобами СЕП.

Розрахункова палата (РП) – структурний підрозділ територіального управління Національного банку України, який обслуговує в СЕП банки відповідного банківського регіону.

Банківський регіон – це сукупність банків-учасників СЕП, які мають кореспондентські рахунки в одному територіальному управлінні Національного банку України або здійснюють розрахунки за консолідованим кореспондентом рахунком, відкритим у цьому управлінні.

Віртуальний банківський регіон – це сукупність банків і філій банків, які обслуговуються одним програмно-технічним комплексом АРМ-2 СЕП.

Безпосередній учасник СЕП – банківська установа, що має технічний розрахунок у РП або у ЦРП.

Опосередкований учасник СЕП – філії банку, що є учасником ВПС і здійснює міжбанківські розрахунки за консолідованим кореспондентом рахунком банку.

Консолідований кореспондентський рахунок – об'єднання коштів банку та його філій на кореспондентському рахунку, відкритому в територіальному управлінні Національного банку України з метою роботи банку в СЕП за відповідною моделлю обслуговування консолідованого кореспондентського рахунку.

Технічний розрахунок банківської установи в СЕП – це інформація в електронній формі, що зберігається в програмно-технічному комплексі АРМ-2, поновлюється під час оброблення електронних розрахункових документів банківської установи та фактично відображає стан кореспондентського рахунку цієї установи на певний час.

Власний розрахунковий документ – документ на переказ сформований банком на підставі розрахункових документів банку, клієнтів, документів на переказ готівки, доручень на договірне списання та представлений у формі електронних даних, що містять відповідні реквізити документа, зокрема й електронний цифровий підпис.

Службові повідомлення СЕП – це технологічна інформація в електронній формі, що пов'язана з проведенням платежів, має визначений формат і технологію обробки згідно з вимогами СЕП, передається засобами телекомунікаційного зв'язку та зберігається на зовнішніх засобах збереження інформації у вигляді файлу.

Модель обслуговування консолідованого кореспондентського рахунку в СЕП – це сукупність механізмів і правил роботи СЕП, банку та його філій, згідно з яким здійснюються міжбанківські розрахунки за консолідованим кореспондентським рахунком через СЕП.

Обласна дирекція – це філія банку, яка виконує спеціально обумовлені функції у здійсненні міжбанківських розрахунків групою філій цього банку, що розташовані в межах однієї адміністративно-територіальної одиниці.

Ліміт технічного розрахунку – це сума, що визначає мінімальний залишок коштів на технічному рахунку банку.

Ліміт початкових оборотів – це сума, що визначає максимальний обсяг початкових платежів, що їх банк може виконати за певний період.

Система електронної пошти Національного банку України (Система ЕП) – це система програмно-технічних засобів та організаційно-технологічних заходів забезпечення інформаційної взаємодії між банківськими та іншими установами в електронній формі.

Платіжна система – це система, що забезпечує здійснення переказування коштів між банківськими установами.

Розрахунковий банк – це банк, який здійснює облік результатів розрахунків між банками-учасниками певної платіжної системи, а також відображення цих результатів за їхніми рахунками, що відкриті в розрахунковому банку.

Внутрішньобанківська платіжна система (ВПС) – програмно-технічний комплекс із власними засобами захисту інформації, який експлуатується банком та його філіями і використовується для здійснення розрахунків між учасниками цієї системи, а також забезпечує взаємодію з СЕП, зокрема у ІПС.

Система електронних міжбанківських розрахунків України (СЕМР) – цілісна система, що призначена для виконання міжбанківських розрахунків у найбільш зручній для певного користувача формі і для моніторингу коррахунків банківських установ України.

Система моніторингу рахунків – підсистема, призначена для централізованого ведення і моніторингу коррахунків банків у Національному банку України.

Система термінових переказів – підсистема для обслуговування платежів великими сумами і термінових платежів у режимі реального часу.

Система клірингових розрахунків – підсистема для виконання платежів малими сумами в пакетному режимі.

Рекомендована література:

Основна

[2, 2, 5, 6, 7, 8, 9, 11, 15, 16, 17,18],

Додаткова

[ 3, 5-11, 15-19 ].

ТЕМА 5. ВАЛЮТНІ ОПЕРАЦІЇ БАНКІВ, ВАЛЮТНЕ РЕГУЛЮВАННЯ, БАНК – АГЕНТ ВАЛЮТНОГО КОНТРОЛЮ

План вивчення теми

1. Відкриття рахунків в іноземній валюті.

2. Форми міжнародних розрахунків.

Навчальні цілі: оволодіння інструментальними та спеціальними компетенціями щодо здійснення банками операцій з іноземною валютою.

⇐ Предыдущая 5 6 7 8 91011 12 13 14 Следующая ⇒