Главная | Обратная связь | Поможем написать вашу работу!

Методичні рекомендації до вивчення теми 2

Основним завданням вивчення цієї теми є поглиблення знань щодо першої форми банківського нагляду — вступного контролю. Він здійснюється на стадії створення банків, відкриття їх філій, представництв та відділень і дає змогу забезпечити початковий рівень надійності банківських установ.

Детальному вивченню підлягають основні етапи вступного контролю: реєстрація банку та отримання ним ліцензії на здійснення банківських операцій. Законодавчі засади порядку створення банківської установи викладені у II розділі Закону України «Про банки та банківську Діяльність» та Положенні про порядок створення і Державної реєстрації банків, відкриття їх філій, представництв, відділень, затвердженому постановою Правління

Т.П.Гудзь

Національного банку України від 31 серпня 2001 р. №375. Формування знань щодо реєстрації банків передбачає вивчення таких питань:

1) вимоги до засновників банку, якими можуть бути юридичні і фізичні особи, резиденти та нерезиденти, а також держава в особі Кабінету Міністрів України або уповноважених ним органів;

2) пакет документів, що готують банки для державної реєстрації;

3) порядок державної реєстрації банків, яка
здійснюється Національним банком України;

4) дії Національного банку України при отриманні
документів на створення банку.

Важливим є розуміння істотної участі у банку, правові засади якої регламентовані ст. 34 Закону України «Про банки і банківську діяльність».

Продовженням вивчення питань, пов'язаних з реєстрацією банківських установ, є ознайомлення з порядком створення представництв, філій та відділень банку. При цьому слід з'ясувати сіпільні та відмінні риси трьох названих банківських підрозділів.

При вивченні порядку створення банківських установ слід звернути увагу на особливості: державної реєстрації банків з іноземним капіталом; порядку відкриття дочірніх банків, філій і представництв українського банку на території інших держав; порядку відкриття філій та представництв іноземних банків на території України (ст. 21, 22, 24, 25 Закону України 2Про банки та банківську діяльність»; ст. 6, 7, 11 Положення про порядок створення і державної реєстрації банків, відкриття їх філій, представництв, відділень).

Провідним питанням цієї теми є ліцензування банківської діяльності, що здійснюється в Україні з 1996 року. Порядок видачі банківських ліцензій урегульований ст. 19, 20, 47 Закону України «Про банки і банківську діяльність» та Положенням про порядок видачі банкам

Банківський нагляд

банківських ліцензій, письмових дозволів та ліцензій на виконання окремих операцій, затвердженим постановою Правління Національного банку України від 17 липня 2001 року № 275. Студентам необхідно засвоїти умови видачі банківської ліцензії та письмових дозволів на здійснення окремих банківських операцій. Важливо усвідомити, що перший документ є обов'язковою умовою для отримання всіх інших.

Надалі потрібно ознайомитися з порядком розгляду пакета документів, що подається банком до Національного банку України (або його територіального відділення) для отримання банківської ліцензії та письмових дозволів на виконання окремих операцій (глави 6-8, 10,

11 Положення про порядок видачі банкам банківських
ліцензій, письмових дозволів та ліцензій на виконання
окремих операцій).

Окремому вивченню підлягають умови для здійснення філіями банків банківських та інших операцій. Банки мають право надавати письмовий дозвіл своїм філіям на здійснення операцій у межах отриманих банківських ліцензій та письмових дозволів за погодженням територіального відділення Національного банку України (глава

12 Положення про порядок видачі банкам банківських
ліцензій, письмових дозволів та ліцензій на виконання
окремих операцій).

Необхідно також звернути увагу на особливості видачі банківській корпорації банківської ліцензії, письмового дозволу та ліцензій на виконання окремих операцій. Вони визначені главою 9 Положення про порядок видачі банкам банківських ліцензій, письмових дозволів та ліцензій на виконання окремих операцій. Отримання корпорацією банківської ліцензії проводиться на основі загальних вимог для банків, проте нею надається право обслуговування тільки банківських та інших фінансових Установ. Підприємства та фізичні особи не можуть бути клієнтами банківської корпорації.

Т.П.Гудзь

Термінологічний словник

Банківська ліцензія — документ, який видається Національним банком України в порядку і на умовах, визначених у Законі України «Про банки та банківську діяльність», на підставі якого банки мають право здійснювати банківську діяльність.

Відділення банку — це структурна одиниця банківської установи, яка не має власного балансу, а тому виконання нею обмеженого кола операцій, делегованих банком чи його філією, відображається на їх балансах.

Депозитарна діяльність — вид діяльності на фінансовому ринку, що підлягає ліцензуванню Державною комісією з цінних паперів та фондового ринку та передбачає надання послуг щодо зберігання цінних паперів незалежно від форми їх випуску, відкриття та ведення рахунків у цінних паперах, обслуговування операцій на цих рахунках (включаючи кліринг та розрахунки за угодами щодо цінних паперів) та обслуговування операцій емітента щодо випущених ним цінних паперів.

Державна реєстрація банку — надання банку статусу юридичної особи відповідно до вимог глави 3 Закону України «Про банки та банківську діяльність».

Державний реєстр банків — реєстр, що ведеться Національним банком України і містить відомості про державну реєстрацію усіх банків.

Істотна участь — пряме або опосередковане, самостійно або спільно з іншими особами володіння 10 і більше відсотками статутного капіталу або права голосу придбаних акцій (паїв) юридичної особи або незалежна від формального володіння можливість вирішального впливу на керівництво чи діяльність юридичної особи.

Письмовий дозвіл Національного банку — документ, який видає Національний банк у порядку і на умовах, визначених Законом України «Про банки і банківську

Банківський нагляд

діяльність» та Положенням про порядок видачі банкам банківських ліцензій, письмових дозволів та ліцензій на виконання окремих операцій, на підставі якого банки мають право здійснювати окремі операції, передбачені статтею 47 Закону України «Про банки і банківську діяльність».

Підписний капітал — величина капіталу, на яку отримано письмові зобов'язання акціонерів (пайовиків) банку на внесення коштів за підпискою на акції (паї).

Підрозділ банку - структурна одиниця банку, що не має статусу юридичної особи і виконує функції, визначені банком.

Представництво банку — територіально відокремлений структурний підрозділ банку, що виконує функції представництва та захисту інтересів банку і не здійснює банківську діяльність.

Регулятивний капітал — одна із найважливіших складових капіталу банку, основним призначенням якої є покриття негативних наслідків різноманітних ризиків, які банки беруть на себе в процесі своєї діяльності, та забезпечення захисту вкладів, фінансової стійкості й стабільної діяльності банків.

Реєстраторська діяльність — ліцензійний вид діяльності на фінансовому ринку з боку Державної комісії з цінних паперів та фондового ринку, що передбачає право на ведення реєстру власників іменних цінних паперів (акцій). Необхідність у послугах реєстратора виникає у всіх акціонерних товариств з моменту їх створення.

Статутний капітал — сплачений та зареєстрований підписний капітал.

Торгівля цінними паперами — це вид діяльності на фінансовому ринку, що ліцензується Державною комісією з цінних паперів та фондового ринку і передбачає: Діяльність із випуску цінних паперів — виконання торговцем цінними паперами за дорученням, від імені і за

Т.П.Гудзь

рахунок емітента обов'язків з організації передплати на цінні папери або їх реалізації іншим способом; комісійну діяльність за цінними паперами — купівля-продаж цінних паперів, що здійснюється торговцем цінними паперами від свого імені, за дорученням і за рахунок іншої особи; комерційну діяльність за цінними паперами — купівля-продаж цінних паперів, що здійснюється торговцем цінними паперами від свого імені та за свій рахунок.

Філія банку — відокремлений структурний підрозділ банку, що не має статусу юридичної особи і на підставі окремого положення банку здійснює банківські операції від його імені і за його письмовим дозволом, погодженим із територіальним управлінням Національного банку України.

План практичного заняття №2

1. Порядок державної реєстрації банків: основні
документи та вимоги щодо їх оформлення.

2. Формування статутного капіталу банків: нормативні
вимоги, учасники, порядок сплати.

3. Поняття істотної участі власників та умови її набуття.

4. Характеристика операцій, які можуть виконувати банки на підставі отримання банківської ліцензії та письмового дозволу.

5. Механізм ліцензування банківських операцій.
Контроль за недопущенням здійснення непроліцензо-
ваних операцій.

⇐ Предыдущая 7 8 9 10 111213 14 15 16 Следующая ⇒