Главная | Обратная связь | Поможем написать вашу работу!

Типовий варіант модульної контрольної роботи (5 балів)

а) Виконайте тестові завдання (1,2 бали):

1. З якою регулярністю комерційні банки надають
звіти про роботу служби внутрішнього аудиту до
Національного банку України?:

а) один раз на рік разом із річним фінансовим звітом;

б) поквартально;

в) два рази на рік;

г) щомісяця.

2. Які критерії визначення помірного сукупного
ризику репутації?:

а) банк відповідно до принципів корпоративного
управління розробив Кодекс етики, що повністю
виконується;

б) вплив внутрішніх та зовнішніх чинників на
публічний імідж та добре ім'я банку є мінімальним та
вживаються заходи для контролю (наприклад, через дієву
службу зв'язків з громадськістю);

в) внутрішня дисципліна банку забезпечується на
прийнятному рівні, а системи внутрішнього контролю та
аудиту загалом адекватні;

Банківський нагляд

г) керівництво не передбачає ринкових або інших змін або не вживає своєчасних або адекватних заходів у відповідь на них.

3. Який захід впливу застосує Національний банк у
разі виникнення в банку картотеки неплатежів, пору
шення економічних нормативів діяльності, втрата
ліквідності і платоспроможності, тривале перебування
банку в режимі фінансового оздоровлення, невиконання
програми фінансового оздоровлення?:

а) призначення тимчасової адміністрації;

б) введення процедури санації.

в) розробка плану реорганізації;

г) проведення примусової ліквідації.

4. Який порядок здійснення інспектування банків І та
II групи?:

а) здійснюється під керівництвом інспекторів цен
трального апарату Національного банку, а інспекційні
групи комплектуються службовцями підрозділів банків
ського нагляду територіальних управлінь;

б) здійснюється винятково інспекторами Департа
менту банківського регулювання та нагляду;

в) здійснюється винятково інспекторами служби
банківського нагляду територіальних управлінь;

г) здійснюється начальником відділу банківського
нагляду територіального управління Національного
банку або його заступником.

5. В якому випадку Національний банк зобов'язаний
призначити тимчасову адміністрацію?:

а) банк не усунув порушення або недоліки в своїй
діяльності в установлені Національним банком строки за
прийнятою програмою фінансового оздоровлення чи
письмовою угодою з Національним банком і одночасно
порушує нормативи капіталу або за результатами звітного
періоду (року або кварталу) отримав збиток;

б) банк не виконує розпорядження Національного
банку про відсторонення від посади посадової особи

Т.П.Гудзь

банку або заборону власнику істотної участі в банку використовувати право голосу придбаних акцій (паїв);

в) зменшення розміру регулятивного капіталу банку на
30 відсотків протягом останніх 6 місяців, виявлених за
даними звітності або під час інспектування при
одночасному порушенні хоча б одного економічного
нормативу;

г) всі відповіді правильні.

6. В якому випадку штрафні санкції до банку можуть не застосовуватися?:

а) якщо банк є критично недокапіталізованим;

б) за перше порушення в поточному році порядку,
строків і технології виконання банківських операцій, що
встановлені нормативно-правовими актами Національ
ного банку щодо одного виду банківської операції;

в) якщо банк має низький рівень платоспроможності;

г) за перший у поточному році випадок подання
недостовірної інформації та звітності, що встановлені
нормативно-правовими актами Національного банку.

б) Дайте визначення термінів (0,8 балів): інспекційна
перевірка, кредитний ризик, тимчасова адміністрація,
письмове застереження НБУ.

в) Практичне завдання (3 бали). Результати інспек
ційної перевірки банку показали, що:

— потрібно деформувати резерви під активні операції
(тобто обсяг негативно класифікованих активів за
результатами інспекційної перевірки значно більший,
ніж за даними банку), що призводить до зменшення
показника регулятивного капіталу (але не нижче ніж його
нормативного значення);

— обсяги нестандартних кредитів за результатами
інспекційної перевірки більші ніж за даними банку, але
водночас вони не загрожують капіталу банку та керів
ництво не приділило цьому факту належної уваги;

— є ознаки кредитування інсайдерів на більш
сприятливих умовах;

Банківський нагляд

— доходи банку є достатніми для виконання вимог
щодо створення резервів під активні операції і
забезпечення покриття витрат, для зростання
регулятивного капіталу та виплати дивідендів акціонерам
у достатньому розмірі;

— процес планування та контролю ліквідності
недостатньо ефективний;

—чутливість до ринкового ризику банку низька, проте зафіксовано випадки перевищення встановлених лімітів, а керівництво досить повільно знижує ризики до відповідних рівнів;

—норматив миттєвої ліквідності дорівнює 11%;

—письмову вимогу вповноважених працівників щодо надання документів банк виконав неповністю.

Визначте рейтинг банку за системою CAMELS. Які заходи впливу на підставі виявлених порушень має право застосувати Національний банк?

Т.П.Гудзь

РОЗДІЛ IV.

⇐ Предыдущая 57 58 59 60 616263 64 65 66 Следующая ⇒