Методичні рекомендації до вивчення теми 7

Матеріал даної теми надає можливість поглибити набуті знання щодо створення та ліцензування банків­ської діяльності, контролю за дотриманням економічних нормативів, інспекційного нагляду та рейтингового оцінювання фінансової спроможності банку. Заходи впливу, які Національний банк України має право застосувати у разі порушення банками банківського законодавства, нормативно-правових актів НБУ або здійснення ризикових операцій, що загрожують інте­ресам вкладників чи інших кредиторів, перелічені у ст. 73 Закону України «Про банки і банківську діяльність». Нормативним документом, що має бути докладно опрацьований студентом у процесі вивчення даної теми, є Положення про застосування Національним банком України заходів впливу за порушення банківського законодавства (постанова Правління Національного банку України від 28 серпня 2001 року № 369).

При вивченні матеріалу увагу необхідно зосередити на сутності та порядку застосування таких основних заходів впливу, як:

— письмове застереження;

— скликання загальних зборів учасників, спосте­
режної ради банку, правління (ради директорів) банку;

—укладення письмової угоди з банком;

—розпорядження щодо зупинення виплати дивідендів чи розподілу капіталу в будь-якій іншій формі;

Банківський нагляд

— розпорядження щодо встановлення для банку підвищених економічних нормативів;

— розпорядження щодо підвищення резервів на покриття можливих збитків за кредитами та іншими активами;

— розпорядження щодо обмеження, зупинення чи припинення здійснення окремих видів здійснюваних банком операцій з високим рівнем ризику;

— розпорядження щодо накладання штрафів на
керівників банків;

— розпорядження щодо тимчасової, до усунення пору­
шення, заборони власнику істотної участі в банку,
використовувати право голосу придбаних акцій (часток/
паїв);

— розпорядження щодо тимчасового, до усунення
порушення, відсторонення посадової особи банку від
посади.

Для з'ясування заходів впливу органів нагляду у випадках порушення банками економічних нормативів студентам необхідно опрацювати: статтю 73 Закону України «Про банки і банківську діяльність» [4]; пункт 7.7 глави 7 Положення про застосування Національним банком України заходів впливу за порушення банків­ського законодавства [15]; пункт 3.7 глави 3 розділу IV Інструкції про порядок регулювання діяльності банків в Україні [24].

Особливої уваги при вивченні матеріалу даної теми потребують питання щодо відповідальності за порушення валюуного законодавства, яка передбачена Декретом Кабінету Міністрів України "Про систему валютного регулювання і валютного контролю" від 19 лютого 1993 року № 15-93 та Положенням про валютний контроль (постанова Правління Національного банку України від 8 лютого 2000 року № 49).

У контексті цієї теми підлягає вивченню актуальна проблема фінансового сектора сучасної економіки Укра-

Т.П.Гудзь

їни щодо заходів боротьби з відмиванням доходів, отриманих злочинним шляхом. Для цього слід ознайомитися із спільною постановою Кабінету Міністрів України та Національного банку України "«Про сорок рекомендацій Групи з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF)» (від 28 серпня 2001 р. № 1124).