Главная | Обратная связь | Поможем написать вашу работу!

Раздел 8. Порядок открытия и условия ведения банковских счетов Клиентов, в отношении которых введена процедура банкротства

8.1. Общие положения. Настоящий раздел разработан на основе следующих нормативных документов:

1) Гражданский кодекс РФ;

2) Федеральный закон от 26.10.2002 №127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)»;

3) Федеральный закон от 02.10.2007 №229-ФЗ «Об исполнительном производстве»;

4) Инструкция ЦБ РФ от 14.09.2006 №28-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)» (далее по тексту – Инструкция №28-И).

Под Счетом понимают банковский счет, открытый Банком Клиенту, в отношении которого определением арбитражного суда введена процедура наблюдения в соответствии с Федеральным законом от 26.10.2002 №127– ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)».

Под Договором об открытии и ведении банковского счета (Договором банковского счета) понимают Договор об открытии и ведении банковского счета с Клиентом, в отношении которого определением арбитражного суда введена процедура наблюдения.

Договор банковского счета вступает в силу с даты его заключения, указанной уполномоченным сотрудником Банка в разделе «Отметки Банка» заявления об открытии банковского счета по форме, установленной Банком.

Режим работы Счета определен Федеральным законом от 26.10.2002 №127–ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» и установленными в соответствии с ним положениями Правил.

Банк вправе отказать Клиенту в приеме и исполнении расчетных (платежных) и кассовых документов, сформированных в следующих целях:

1) выкуп либо приобретение Клиентом размещенных акций Клиента или выплата действительной стоимости доли (пая) Клиента;

2) оплата Клиентом доли (пая) участника (акционера) Клиента в связи с выходом участника (акционера) из состава участников (акционеров) Клиента;

3) выплата дивидендов, доходов по долям (паям) Клиента, а также распределение прибыли между участниками (акционерами) Клиента;

4) перевод денежных средств со Счета Клиента – унитарного предприятия на банковский счет собственника имущества Клиента – унитарного предприятия.

Банк вправе приостановить исполнение требований кредиторов по денежным обязательствам и об уплате обязательных платежей, если требования кредиторов не относятся к категории Текущих платежей.

Банк вправе исполнять требования кредиторов Клиента без распоряжения Клиента по денежным обязательствам и об уплате обязательных платежей только в случае отнесения требований кредиторов к Текущим платежам. 8.2.8.

Банк вправе исполнять решения ИФНС, таможенных органов о приостановлении операций по банковскому счету Клиента.

Банк вправе приостановить исполнение исполнительных документов по осуществлению имущественных взысканий в соответствии с постановлениями судебных приставов-исполнителей, в том числе снять арест, наложенный на денежные средства на Счете Клиента, и иные ограничения в части распоряжения денежными средствами на Счете Клиента, наложенные в ходе исполнительного производства, за исключением исполнительных документов, выданныхна основании вступивших в законную силу до даты введения процедуры наблюдения судебных актов о взыскании задолженности Клиента по заработной плате, выплате вознаграждения авторам результатов интеллектуальной деятельности, об истребовании имущества из чужого незаконного владения, о возмещении вреда, причиненного жизни или здоровью, и о возмещении морального вреда. 8.2.10.

Банк вправе принимать для исполнения исполнительные и иные документы о взыскании денежных средств со Счета Клиента без распоряжения Клиента (в частности, инкассовые поручения) только при условии, что в этих документах либо в документах, прилагаемых к ним, содержатся данные, подтверждающие отнесение требований взыскателя к Текущим платежам или к требованиям, по которым исполнение не приостанавливается (к данным требованиям относятся исполнительные документы, выданные на основании вступивших в законную силу, до даты введения наблюдения, судебные акты о взыскании задолженности по заработной плате, выплате вознаграждения авторам результатов интеллектуальной деятельности, об истребовании имущества из чужого незаконного владения, о возмещении вреда, причиненного жизни или здоровью, и о возмещении морального вреда).

8.2.11. Банк вправе не рассматривать по существу возражения Клиента против списания денежных средств с банковского счета Клиента без распоряжения Клиента, в том числе, если возражения Клиента основаны на доводах о неверном указании взыскателем суммы задолженности Клиента или момента ее возникновения.

Банк вправе осуществлять проверку правомерности взыскания с банковского счета Клиента без распоряжения Клиента по формальным признакам, квалифицируя подлежащее исполнению требование как Текущее требование на основании данных, имеющихся в направленном для исполнения исполнительном или ином документе о взыскании денежных средств с банковского счета Клиента (либо в прилагаемом к нему документе). Если названные документы не содержат сведений, подтверждающих отнесение требований взыскателя к Текущим платежам или к требованиям, по которым исполнение не приостанавливается, либо эти сведения являются противоречивыми (в частности, если судебный акт, на основании которого был выдан исполнительный документ, принят до возбуждения дела о банкротстве), то Банк вправе не исполнять направленный для исполнения исполнительный или иной документ: он подлежит возврату взыскателю с указанием причины его возвращения. В данном случае Стороны договорились, что основания для привлечения Банка к предусмотренной законодательством ответственности за неисполнение требования, содержащегося в исполнительном или ином документе о взыскании денежных средств со Счета Клиента, отсутствуют.

За проведение операций по Счету Клиент оплачивает Банку комиссию в соответствии с Тарифным планом Банка, применяемым к Клиенту на момент оказания Банком услуги.

Банк вправе списывать денежные средства в оплату услуг Банка по Договору банковского счета, на основании которого открыт Счет, без распоряжения Клиента со Счета Клиента в случае отнесения оплаты услуг Банка к Текущим платежам, по мере совершения операций Клиентом в соответствии с Тарифным планом Банка, применяемым к Клиенту на момент оказания Банком услуги Клиенту.

8.2.15. Ко всем отношениям Сторон, связанным с заключением, исполнением, расторжением Договора банковского счета и не урегулированным настоящим разделом, применяются соответствующие положения Правил. 8.2.16. В случае противоречий между положениями настоящего подраздела и иными положениями Правил, преимущественную силу будут иметь положения настоящего подраздела.

8.3. Порядок открытия и условия ведения банковских счетов Клиентам, в отношении которых определением арбитражного суда введена процедура финансового оздоровления.

8.3.1. В настоящем подразделе (8.3) под Счетом понимают банковский счет, открытый Банком Клиенту, в отношении которого определением арбитражного суда введена процедура финансового оздоровления в соответствии с Федеральным законом от 26.10.2002 №127–ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)».

8.3.2. В настоящем подразделе (8.3) под Договором об открытии и ведении банковского счета (Договором банковского счета) понимают Договор об открытии и ведении банковского счета с Клиентом, в отношении которого определением арбитражного суда введена процедура финансового оздоровления.

8.3.3. Договор банковского счета вступает в силу с даты его заключения, указанной уполномоченным сотрудником Банка в разделе «Отметки Банка» заявления об открытии банковского счета по форме, установленной Банком. 8.3.4. Режим работы Счета определен Федеральным законом от 26.10.2002 №127–ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» и установленными в соответствии с ним положениями Правил. 8.3.5. Банк вправе отказать Клиенту в приеме и исполнении расчетных (платежных) и кассовых документов, сформированных в следующих целях:

1) выкуп либо приобретение Клиентом размещенных акций Клиента или выплате действительной стоимости доли (пая) Клиента;

3) выплата дивидендов и иных платежей по эмиссионным ценным бумагам, доходов по долям (паям) Клиента, а также распределению прибыли между участниками (акционерами) Клиента;

8.3.6. Банк вправе исполнять требования кредиторов по денежным обязательствам и об уплате обязательных платежей без распоряжения Клиента только в случае отнесения требований кредиторов к Текущим платежам.

8.3.7. Банк вправе снять арест на денежные средства на Счете Клиента и иные ограничения в части распоряжения денежными средствами на Счете Клиента в том случае, если эти ограничения наложены не в ходе арбитражного процесса по делу о банкротстве.

8.3.8. Банк вправе приостановить исполнение решений ИФНС, таможенных органов о приостановлении операций по банковскому счету Клиента, если эти ограничения наложены не в ходе арбитражного процесса по делу о банкротстве.

8.3.9. Банк вправе приостановить исполнение исполнительных документов по имущественным взысканиям со Счета Клиента, за исключением исполнительных документов, выданных на основании вступивших в законную силу до даты введения финансового оздоровления решений о взыскании задолженности по заработной плате, выплате вознаграждений авторам результатов интеллектуальной деятельности, об истребовании имущества из чужого незаконного владения, о возмещении вреда, причиненного жизни или здоровью, возмещении морального вреда.

8.3.10. Банк не вправе начислять неустойки (штрафы, пени), подлежащие уплате проценты и налагать иные санкции за неисполнение или ненадлежащее исполнение Клиентом денежных обязательств в соответствии с заключенным между Банком и Клиентом Договором банковского счета за исключением случаев, когда эти санкции относятся к категории Текущих платежей.

8.3.11. Банк вправе исполнять инкассовые поручения налоговых органов только в случае отнесения взыскиваемых платежей (налогов) к Текущим платежам.

8.3.12. За проведение операций по Счету Клиент оплачивает Банку комиссию в соответствии с Тарифным планом Банка, применяемым к Клиенту на момент оказания Банком услуги.

8.3.13. Банк вправе списывать денежные средства в оплату услуг Банка по Договору банковского счета, на основании которого открыт Счет, без распоряжения Клиента со Счета Клиента по мере совершения операций Клиентом в соответствии с Тарифным планом Банка, применяемым к Клиенту на момент оказания Банком услуги Клиенту.

8.3.14. Ко всем отношениям Сторон, связанным с заключением, исполнением, расторжением Договора банковского счета и не урегулированным настоящим разделом, применяются соответствующие положения Правил.

8.3.15. В случае противоречий между положениями настоящего подраздела и иными положениями Правил, преимущественную силу будут иметь положения настоящего подраздела.

8.4. Порядок открытия и условия ведения банковских счетов Клиентам, в отношении которых определением арбитражного суда введена процедура внешнего управления.

Порядок открытия и условия ведения банковских счетов Клиентам, в отношении которых определением арбитражного суда введена процедура внешнего управления (без предоставления Клиентом определения арбитражного суда о переходе к расчетам с кредиторами или о начале расчетов с кредиторами определенной очереди).

8.4.1.1. В настоящем подразделе (8.4.1) под Счетом понимают банковский счет, открытый Банком Клиенту, в отношении которого определением арбитражного суда введена процедура внешнего управления (без предоставления Клиентом определения арбитражного суда о переходе к расчетам с кредиторами или о начале расчетов с кредиторами определенной очереди) в соответствии с Федеральным законом от 26.10.2002 №127–ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)». 8.4.1.2. В настоящем подразделе (8.4.1) под Договором об открытии и ведении банковского счета (Договором банковского счета) понимают Договор об открытии и ведении банковского счета с Клиентом, в отношении которого определением арбитражного суда введена процедура внешнего управления (без предоставления Клиентом определения арбитражного суда о переходе к расчетам с кредиторами или о начале расчетов с кредиторами определенной очереди). 8.4.1.3. Договор банковского счета вступает в силу с даты его заключения, указанной уполномоченным сотрудником Банка в разделе «Отметки Банка» заявления об открытии банковского счета по форме, установленной Банком. 8.4.1.4. Режим работы Счета определен Федеральным законом от 26.10.2002 №127–ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» и установленными в соответствии с ним положениями Правил.

8.4.1.5. Банк не вправе исполнять без распоряжения Клиента требования кредиторов по денежным обязательствам и об уплате Клиентом обязательных платежей, за исключением отнесения данных требований к Текущим платежам и требованиям кредиторов о взыскании задолженности по заработной плате, выплате вознаграждений авторам результатов интеллектуальной деятельности, о возмещении вреда, причиненного жизни или здоровью, о возмещении морального вреда. 8.4.1.6. Банк вправе приостанавливать исполнение исполнительных документов по имущественным взысканиям с банковского счета Клиента, иных документов, взыскание по которым производится без распоряжения Клиента, за исключением исполнения исполнительных документов, выданных на основании вступивших в законную силу до введения внешнего управления решений о взыскании задолженности по заработной плате, о выплате вознаграждений авторам результатов интеллектуальной деятельности, об истребовании имущества из чужого незаконного владения, о возмещении вреда, причиненного жизни или здоровью, и возмещении морального вреда, а также о взыскании задолженности по Текущим платежам. 8.4.1.7.

Банк вправе исполнить требования уполномоченных органов, кредиторов об аресте денежных средств на Счете Клиента и иных ограничениях в части распоряжения Клиентом денежными средствами на Счете исключительно в рамках процесса о банкротстве, за исключением арестов и иных ограничений, налагаемых в гражданском или арбитражном судопроизводстве либо исполнительном производстве в отношении взыскания задолженности по Текущим платежам, истребования имущества из чужого незаконного владения.

8.4.1.8. Банк вправе приостанавливать исполнение решений ИФНС, таможенных органов о приостановлении операций по банковскому счету Клиента, за исключением:  ограничений, наложенных в ходе арбитражного процесса по делу о банкротстве;  иных ограничений, налагаемых в гражданском или арбитражном судопроизводстве либо исполнительном производстве в отношении взыскания задолженности по Текущим платежам, истребования имущества из чужого незаконного владения. 8.4.1.9. Банк не вправе начислять неустойки (штрафы, пени) и(или) накладывать иные финансовые санкции за неисполнение условий Договора банковского счета, заключенного между Банком и Клиентом, за исключением случаев, когда эти санкции относятся к категории Текущих платежей. 8.4.1.10. За проведение операций по Счету Клиент оплачивает Банку комиссию в соответствии с Тарифным планом Банка, применяемым к Клиенту на момент оказания Банком услуги. 8.4.1.11. Банк вправе списывать денежные средства в оплату услуг Банка по Договору банковского счета, на основании которого открыт Счет, без распоряжения Клиента со Счета Клиента по мере совершения операций Клиентом в соответствии с Тарифным планом Банка, применяемым к Клиенту на момент оказания Банком услуги Клиенту. 8.4.1.12. Ко всем отношениям Сторон, связанным с заключением, исполнением, расторжением Договора банковского счета и не урегулированным настоящим разделом, применяются соответствующие положения Правил. 8.4.1.13. В случае противоречий между положениями настоящего подраздела и иными положениями Правил, преимущественную силу будут иметь положения настоящего подраздела.

⇐ Предыдущая 1 2 345 6 Следующая ⇒

Воспользуйтесь поиском по сайту: