О рисках не инвестирования, что нужно для достижения, реклама курса

(01:05:48) Филипп Астраханцев – Хочу отметить, какие есть у нас, про риски. Инвестирование тоже мы поговорили, что всё-таки акции достаточно сильно могут колебаться, поэтому подходят для долгосрочных вложений. Тоже очень сегодня кратко по времени по этому детально не рассказал. На курсе подробно естественно мы это всё будем обсуждать. Хочу показать какие есть риски не инвестировать. В очередной раз цитируя Уоррена Баффета, он говорит, что риски быть вне игры огромны по сравнению с рисками быть в игре.

(01:06:24) Филипп Астраханцев – То есть если мы рассмотрим на протяжении 50 лет 100 долларов в месяц. Это вот наш допустим доход сверх инфляции, то есть у нас уже инфляция здесь учтена. То синенькая линия – это просто вот наши накопления, когда мы по 100 долларов откладываем. Зелёная линия – это общий итог наших накоплений плюс инвестиционный рост, который показан чёрной линией. То есть соответственно если мы инвестируем таким образом за этот период 60 тысяч долларов, то инвестиционный рост составит 300 тысяч долларов. Это вот оценка, которая весьма реалистична. Да, может быть что-то произойдёт не так, я понимаю, что у кого-то могут быть опасения, может быть получится меньше, может быть получится больше.

(01:07:18) Филипп Астраханцев – Но если вы будете хранить просто на депозитах, которые ну даже допустим на уровне инфляции будут ваши деньги давать проценты, то где-то вот на этом уровне накоплений вы останетесь. То есть если вы не рискнёте немножко, чтобы у вас получилось накопление 300 тысяч долларов, то вы просто 60 тысячами в итоге и останетесь, то есть это просто деньги на ветер при таких долгосрочных целях. Конечно, если цели у нас краткосрочные, мы там вкладываем на год, то рисковать и вкладывать в акции не стоят, потому что действительно они могут вдруг через год и упасть, но на долгом периоде, мы с вами видели график, что они не смотря на то, что потом колеблются, но потом восстанавливаются и после этого начинают расти дальше.

(01:08:10) Филипп Астраханцев – Итак, возвращаясь к нашему начальному планчику, что мы хотим с точки зрения вообще логики для того, чтобы достигать пенсионных целей, это подобрать подходящие инструменты, определить методику работы с ними и иметь реалистичные ожидания. Мы с вами это сегодня всё и рассмотрели. Собственно поняли, что с акциями работать наиболее интересно на долгосрочном периоде, сравнили активное и индексное инвестирование и поговорили о том, на какую реалистичную доходность стоит рассчитывать, чтобы собственно и себя не обмануть, в какие-то авантюры не влезть, то есть на что, чего вообще стоит ожидать.

(01:09:04) Филипп Астраханцев – Теперь для тех, кто заинтересовался этим подходом, который не требует много времени и позволяет там с вероятностью 80% обыгрывать профессиональных управляющих расскажу про свой полный курс, после чего мы с вами ещё пообщаемся, какие у вас есть вопросы, мы с вами тоже их все обсудим. Значит полный курс называется «Индексное инвестирование. Простой подход к фондовому рынку». Сейчас я кину ссылку в чат ещё, чтобы вы могли перейти, посмотреть: https://red-circule.com/courses/1226. ОК, значит это курс, который стартует в июле, с третьего числа с июля, он состоит из четырёх занятий, по ссылке которую я отправил вы можете подробно познакомится с программой, посмотреть там несколько отзывов от наших предыдущих участников я тоже представил. Ну и естественно там находится регистрация.

(01:10:11) Филипп Астраханцев – Занятия у нас будут проходить раз в неделю, обновлённый формат, по понедельникам, 4 недели июля мы будем также в 19-00 встречаться, проводить занятия, после у вас будут задания, практическая работа, то есть вы будете не только слушать, то есть там послушал как-то: ага, ага интересно и ушёл. Намного лучше результаты, когда вы самостоятельно начинаете изучать уже эту тему, начинаете где-то копаться, сравнивать, а домашние задания вам дадут правильное в этом направление, что нужно познакомиться с этим, этим, этим, уже имея теоретическую подготовку. Результаты ваши становятся просто на порядок лучше, вы в тему вникаете, понимаете, как это устроено, как это можно использовать и последовательно выполняя домашние задания после каждого задания соответственно двигаетесь и к практическому результату, чтобы начать инвестировать, выбрать для себя все эти инструменты, всё подсчитать и собственно к концу курса вы уже будете полностью готовы к тому, чтобы заниматься этим на практике и больше вам времени тратить не нужно.

(01:11:25) Филипп Астраханцев – Пошагово в ходе курса мы с вами придём к реальному результату, к тому, что вы поймёте. На первом занятии например подробнее про то какие есть стратегии инвестирования на фондовом рынке. Сегодня мы так, более кратко поговорили, подробнее ещё посмотрим про различные варианты активного инвестирования, про спекуляции, про трейдинг, ещё большое количество различной статистики я вам покажу какие-то результаты в разных случаях получаются.И займёмся инвестиционным планированием. Сегодня я вам показал примеры подсчётов при этом инвестиционном накоплении. Там я вам дам инструмент – инвестиционный калькулятор, где вы сможете для себя на своих сроках, на своих суммах потом быстро наглядно посчитать: сколько вам нужно откладывать, в течение какого количества времени, вы сможете уже всё по этому плану посчитать и потом действовать.

(01:12:22) Филипп Астраханцев – На втором занятии будем подробно говорить про ПИФы и ЕТФы. Вы будете понимать, что это такое, как они устроены, какие компании, какие участники, как во всём этом процессе принимают участие. Самое главное, как их сравнивать, как их выбирать, какие важные параметры, чтобы выбрать именно те, которые будут работать лучше всего в ваших интересах, а не будут из ваших накоплений зарабатывать в пользу управляющих компаний в первую очередь.

(01:12:56) Филипп Астраханцев – На третьем занятии мы поговорим про выбор брокера, про надёжность брокеров, про тарифы брокеров, поймёте как выбирать, как сравнивать, на какие цифры обращать внимание и там же мы будем обсуждать операции на бирже, то есть по шагам, как эти операции совершаются, как вообще ведётся торговля на бирже, буквально какие кнопки нажимать, что значат какие цифры. То есть мы там в примере, на примере наиболее популярной программы терминала Квик рассмотрим как совершать операции, как покупать ЕТФы, как их найти в своём терминале и так далее, то есть вы сможете после этого уже самостоятельно эти операции совершать. И поговорим про учёт инвестиций, как вообще его вести, как подсчитывать какие у вас есть результаты.

(01:13:47) Филипп Астраханцев – И дальше четвёртое занятие, это в первую очередь налоги, как берутся налоги, в каком количестве, как это всё устроено, какие есть налоговые льготы, это и индивидуальный инвестиционный счёт и другие налоговые льготы о которых вообще мало кто знает, но которые может быть могут быть более интересными, чем ИИС, в общем-то в достаточно большом количестве случаев. Про это поговорим. И дальше тактика индексного инвестора. Как раз вот про что спрашиваешь, что ты там вложил и так в одном индексе и сидит. То есть что делать, если рынок падает, много кого этот вопрос беспокоит, какие есть подходы к этому и самое главное, какие вообще инвестировать в индексы.

(01:14:29) Филипп Астраханцев – Есть индексы разных стран, и действительно нужно вкладывать не в одну, а в разные страны, как определить, какие вообще есть подходы к этому, где есть совсем пассивный подход, какой подход, где мы стараемся немножко нашу и всё-таки доходность увеличить, за счёт того, что вкладываем в наиболее интересные в данный момент страны, тоже индексы, но выбираем тоже вот те страны. Поговорим там о том, как это всё работает и о том, какая ситуация в общем-то сейчас тоже с вами обсудим. Это вот что касается занятий.

(01:15:08) Филипп Астраханцев – Значит дальше, сколько стоит, какие условия. Если какие-то вопросы, здесь тоже пишите, естественно тоже я вам отвечу. Значит по той же ссылке можно переходить и там в самом низу можно раскрыть разные тарифы. Есть у нас три тарифа. Тариф Эконом, тариф Стандарт и тариф ВИП. В тариф Эконом входит посещение онлайн-занятий, то есть так как сегодня мы будем с вами общаться, вы сможете задавать вопросы, но уже естественно в более спокойном темпе все детали можно обсуждать. И вы получаете записи вебинара. Я даю домашнее задание, вы тоже их получаете, но вы уже самостоятельно с ними работаете, то есть в надежде, что всё получится правильно, то есть это больше подходит наверное для такого пробного знакомства понять, что это, как это, может быть так немного на будущее.

(01:16:04) Филипп Астраханцев – Тариф Стандарт – это тоже посещение онлайн занятий, это записи вебинаров, но ещё я буду проверять ваши домашние задания. Как это делается. После каждого занятия я выдаю домашнее задание, присылаю вам такой бланк, где вопросы, комментарии к ним и где вам нужно что-то сделать, что-то изучить, может быть посчитать и написать результат. Делаете это вы не просто чтобы сделать, а чтобы понять ту тему, которую вы обсудили на занятии. Благодаря тому, что делаете – вникаете в неё намного лучше. И также вы выполняете эти занятия уже с ориентацией на свои собственные цели и задачи.

(01:16:48) Филипп Астраханцев – То есть кому-то одно больше подходит, кому-то другое, вы как бы уже постепенно движетесь к тому результату, чтобы на практике инвестировать именно под ваши цели. После того, как вы это задание выполнили, вы этот файлик мне присылаете на электронную почту, я смотрю, комментирую, говорю, да, здесь правильно, здесь всё верно, здесь подумайте ещё, обратите внимание на это – в общем на переделку. То есть всё будет строго и плюс те моменты, которые вот касаются может быть вашей личной ситуации, касаются того, что вы неправильно сделали, неправильно поняли я буду от себя давать дополнительные рекомендации, что вот обратите внимание ещё на это и вот здесь ещё не ошибитесь с этим. Тоже там вам всё это напишу. Такой тариф у нас стоит 6 с половиной тысяч. И собственно тариф стандарт он такой собственно основной, рабочий. Для тех, кто хочет получить пользу и на практике начать этим заниматься.

(01:17:50) Филипп Астраханцев – И собственно тариф ВИП, в который входит всё то же самое, что было в стандарте, это занятия, записи, тоже проверка домашних занятий, рекомендации, но ещё дополнительно после каждого занятия в течение недели мы с вами договариваемся по времени и мы созваниваемся по скайпу ну где-то на там полчаса сколько нужно будет времени, чтобы обсудить, какие у вас будут вопросы, что-то может быть вы дополнительно хотите узнать по домашним заданиям тоже. То есть это тариф, для тех, кто хочет получить максимальную пользу, мы с вами сможем лично пообщаться, выяснить какие-то ваши проблемы, как их лучше решать. То есть для тех, кто хочет максимально продвинуться и тему узнать и глубже и быстрее при этом самое главное. Это собственно тариф ВИП.

(01:18:43) Филипп Астраханцев – По ссылке на курс вы можете прочитать, повторюсь, подробно программу, не буду ещё раз её всю пересказывать, там есть у нас тоже отзывы, и внизу есть регистрация, там можно внизу развернуть варианты, выбрать собственно тот тариф, который вам подходит.

6 Ответы на вопросы

(01:19:07) Филипп Астраханцев – Сейчас мы с вами будем двигаться уже к завершению. Какие есть вопросы сейчас обсудим, спешно убегать не буду, если ещё какие-то появятся вопросы, вот здесь мои контакты, можете писать на е-мэйл, можете писать вконтакте или фейсбуке. Собственно там же я вам на них и отвечу.

(01:19:27) Филипп Астраханцев – Сейчас пишите какие ещё есть вопросы, я тоже посмотрю. Олег пишет.

(01:19:41) Вопрос участника - вложения в отдельные акции -- это вообще смертельно опасно. ТрансАэро можно вспомнить из свежего. Юкос. Мечел недавно чудом выскочил.

(01:19:50) Филипп Астраханцев – Да, отдельные акции это вот начислены более повышенные риски, нужно использовать диверсификацию. Виктор спрашивает.

(01:20:02) Вопрос участника - вы используете ETF? ETN?

(01:20:04) Филипп Астраханцев – На российском рынке ETN нету, мы говорим про инструменты доступные на российском рынке, здесь речь будет про ЕТФы и про ПИФы. Виктор спрашивает

(01:20:16) Вопрос участника - могут ли инвестиции в ETF быть на уровне инфляции? или обогнать её, хоть чуть-чуть?

(01:20:24) Филипп Астраханцев – Могут, конечно, мы же с вами про это и говорили, статистика, сложение в индекс, вот статистика за огромное количество лет в огромном количестве стран. То есть это статистика именно реальной доходности. То есть доходности с инфляцией. Среднегодовая доходность, видим, что даже ни в одной стране, даже те, которые пережили самые катастрофические войны, две мировые войны напомню были, всё равно оказалась доходность выше инфляции, то есть в среднем ориентироваться на 5% свыше инфляции это вот тот разумный ориентир, на который можно рассчитывать, с которого можно планировать свои накопления. Естественно вы не будете стабильно получать ровно по 5% процентов.

(01:21:16) Филипп Астраханцев – Когда-то это будет сильный рост, потом это может быть падение, рынок будет колебаться. Но вот на долгосрочном периоде в среднем сглажено это получается около 5% - это тот разумный ориентир на который можем рассчитывать. Дмитрий видимо в сбербанк удачно инвестировал, поздравляем. Виктор спрашивает.

(01:21:43) Вопрос участника - а кто вам сказал, что он все время будет расти? рост в прошлом, не гарантирует будущий...

(01:21:48) Филипп Астраханцев – Никто не сказал, совершенно верно, что не гарантируется ничего в будущем и как я уже говорил никто будущее не знает. Поэтому лучшее на что мы можем ориентироваться, это история, это большое количество статистики за огромное количество периодов, то есть мы понимаем, что это в принципе за зверь такой, что это за инструмент, как он себя ведёт и именно исходя из этого рассчитываем наши средние ориентиры. Да может быть, что 200 лет там у нас был ещё один график, 200 лет в США фондовый рынок вёл себя вот так, с 1 доллара вырос до 12 миллионов. А потом 200 лет будет всё время падать. Наверное такое может быть, риски в этом есть. Но скорее всего по разумному размышлению они очень, очень невелики. То есть проходя через все потрясения, великие депрессии рынок восстанавливался, то скорее всего он будет так делать и дальше.

(01:22:48) Филипп Астраханцев – При этом мы не забываем и про международную диверсификацию. То есть вкладываем в индексы не только одной страны, но и разных стран. И если в какой-то одной стране будут серьёзные проблемы, России например, сильно опасаются, или наоборот США, то другие страны нас в этом случае спасут. Дмитрий говорит.

(01:23:17) Вопрос участника - Следить надо и вовремя выскочить.

(01:23:18) Филипп Астраханцев – Для этого тоже надо очень хорошо угадать. Сегодня к сожалению по времени мы уже совсем никак не укладывались. На первом занятии курса я расскажу про то как устроены спекуляции, это как раз вот вовремя войти, вовремя выйти про спекуляции и к сожалению тоже результаты не всегда хорошие. Да, вот Олег пишет.

(01:23:40) Вопрос участника - Следить и вовремя выскочить -- это уже скальпинг какой-то. Или активный интрадей.

(01:23:45) Филипп Астраханцев – Дмитрий пишет.

(01:23:47) Вопрос участника - Пока индекс стабильно растёт, бояться не нужно. К тому же дивы ещё идут.

(01:23:51) Филипп Астраханцев – Да, ещё помимо курсового роста ещё и дивиденды будут. Виктор спрашивает.

(01:23:56) Вопрос участника - может ли индекс приносить прибыль при падении рынка? я думаю, вряд ли. Если только с валютным хеджированием. что скажете?

(01:23:59) Филипп Астраханцев – Ну да, если индекс сейчас падают, то естественно ваши накопления дешевеют. И это нормально, что он то растёт, то падает, так всегда и будет дальше. Хеджирование я думаю что нет смысла заниматься, если вы действительно ориентируетесь на достаточно долгосрочные накопления, на формирование пенсионного капитала, то ориентируйтесь на время, ориентируйтесь на сложный процент, ну и вот там на дополнительные тактики, которые мы будем в курсе разбирать, как немножко похитрее это сделать. Виктор спрашивает.

(01:24:38) Вопрос участника - сколько вы занимаетесь инвестированием?

(01:24:38) Филипп Астраханцев – Я занимаюсь около 10 лет, у меня был старт как раз в наиболее неудачное время в 2008 году, когда я вложил свои первые суммы и сразу на себе испытал как раз вот это всё падение. Хватило сил не продать, но докупаться сил моральных уже не хватило. Зато в общем-то пережив через этот период уже достаточно хорошо понял, то от рынка стоит ожидать, что это нормально, что с ценой происходит. Какие ещё у нас есть вопросы? Вадим спрашивает.

(01:25:36) Вопрос участника - А есть возможность перехода с одного тарифа на другой?

(01:25:42) Филипп Астраханцев – Автоматически это не делается, но думаю, что мы сможем это организовать, надо будет спросить у администраторов школы московской биржи, если какой-то один тариф вам нравится больше, лучше конечно сразу выбирайте его, но в случае чего мы можем тоже с этим договориться. Ольга спрашивает.

(01:26:08) Вопрос участника - где все таки лучше открыть счет, как провести полный анализ тарифов, какие есть комиссии?

(01:26:14) Филипп Астраханцев – Это вот у нас третье занятие будет полного курса. Там мы сначала про сравнение брокеров, про надёжность брокеров, какие бывают комиссии, какие сейчас комиссии, как сравнивать комиссии, как выбирать брокеров – в это такое полноценное занятие мы будем с вами обсуждать, в двух словах сейчас трудно рассказать. Так Денис напоминает про вопрос о структурных продуктах.

(01:26:41) Филипп Астраханцев – Смотрите, по поводу структрурных продуктов. То есть это вещь, которой привлекают достаточно большое количество людей, стараются продавать это в банках например, в инвестиционных компаниях, которые обеспечивают гарантию того, что какую-то часть денег, чаще всего люди берут, что 100% они не потеряют. И при этом в структурном продукте, там часть есть как бы надёжных вложений, а есть часть ещё рисковых вложений. И отношусь я к ним не очень хорошо, сразу скажу. Во-первых, самое простое объяснение, что в них заложено непрозрачно заложена высокая комиссия, то есть те компании, банки, которые их организуют, они на этом достаточно хорошо зарабатывают.

(01:27:39) Филипп Астраханцев – То есть за счёт того, что они вам дают такую гарантию, самостоятельно всё это собирают, то получается, что вы зарабатываете меньше, чем могли бы сделать это. В принципе, если очень нравится такой подход, можно изучить тему как устроены опционы и самостоятельно собирать структурный продукт, просто из инструментов на рынке, фондовый рынок и срочный рынок. Нужно ли это делать тоже большой вопрос. То есть вы с одной стороны ограничиваете своё падение, а с другой стороны ограничиваете и свою доходность. Ну это помимо того, что платите большую комиссию.

(01:28:19) Филипп Астраханцев – То есть инструмент становится достаточно сложным при самостоятельном сборе, поэтому мало кто его так использует. При использовании готовых вы много отдаёте своих денег собственно управляющей компании. То есть почему например мы говорим, что важно выбирать например фонды, через которые мы инвестируем? Одна из причин, что фонды берут большие комиссии. Если вы платите например, тоже у меня был такой пример, по моему 2 или 2,5 процента берёт фонд от вашей доходности в год, казалось бы не так много. Но на достаточно длинном периоде 30-40 лет в результате оказывается, что целых 2/3 ваших вложений вы отдали управляющей компании. То есть как в положительную сторону работает сложный процент при прибыли, так же и вот этот сложный процент при учёте затрат начинает сильно работать не в вашу пользу.

(01:29:22) Филипп Астраханцев – Нужно стремиться получать прибыль именно от инвестирования в рынки, инвестирования в бизнес и всё-таки меньше-меньше платить всяких накладных комиссий, потому что они очень сильно влияют на ваш результат. Ну и вот структурный продукт. Это также относится к инвестиционному накопительному страхованию жизни и ко всяким таким сборным штукам. Итак, вроде бы с вопросами всё. Теперь друзья у меня к вам вопрос. Вопрос о том, был ли полезен вам сегодняшний вебинар? Ответили ли мы на те вопросы, что делать, куда вкладывать, как создать свои пенсионные накопления, накопления на детей и другие крупные цели, стало ли действительно понятней? Пожалуйста поставьте плюсики если так, оказался ли вам сегодняшний вебинар полезен. Может быть какие-то ещё есть по нему вопросы, тоже напишите. ОК, Денис, Ксения, Вадим ставят плюсики. Надежда написала: спасибо, очень интересно. Дмитрий – палец вверх. Владимир ставит три плюсика, Дмитрий – отлично, рад, рад что вам понравилось. Александру понравилось.

(01:30:51) Филипп Астраханцев – Кто ещё не сильно устал - напишите, что было самым полезным и интересным, что действительно для вас оказалось новым и то, что вы для себя может быть пометили, как я вначале советовал, что действительно было полезным, интересным. Так, у нас ещё есть раздел вопросы посмотрю. Игорь пишет, что с индексными фондами получается всё красиво, но только при условии вы вошли в акции в правильный момент. Тот кто купил S&P500 в 2000 году вышел из убытка только в 2014. Смотрите, не совсем так. Конечно время входа влияет, но что здесь нужно учитывать. Во-первых вряд ли вы вдруг один раз вложили и потом один раз все деньги забрали.

(01:31:41) Филипп Астраханцев – Как правило вы получаете зарплату, какой-то свой доход и регулярно начинаете откладывать. То есть вы покупаете и в тот момент, когда было не очень выгодно и в тот момент, когда было очень выгодно. То есть ваши результаты таким образом усредняются и они будут уже совсем другими. Второй момент что просто на S&P500 это без учёта дивидендов. То есть если смотреть индекс полной доходности, то в плюс бы вы вышли не скажу там точный год, но значительно раньше. То есть да, нужно с одной стороны быть готовым, что ваши вложения будут колебаться, но это тот риск, тот неизбежный риск, который мы должны на себя взять, если мы хотим получить доходность выше инфляции.

(01:32:31) Филипп Астраханцев - Если мы его боимся, если мы не хотим получить доходность выше инфляции, вкладывая например там в депозиты и облигации, получая доходность примерно на уровне инфляции. Вот у нас был такой слайд как раз риск не инвестировать. То есть да, может быть у вас не будет 300 тысяч, может быть вы положите 200 тысяч, а может вы положите 400 тысяч – это наша усреднённая оценка. Но если вы вообще не инвестируете, а просто сохраняете очень консервативно свои деньги, то у вас точно не будет такого результата, а статистика всё-таки говорит о том, что вероятность его получения, взяв на себя некоторый риск, вы обеспечиваете себе более интересные результаты с куда более высокой вероятностью. Так, Дмитрий узнал про индекс и про инфляцию, Виктор спрашивает.

(01:33:21) Вопрос участника -  что лучше в средне или долгосрок -ПИФ или ETF?

(01:33:26) Филипп Астраханцев – И там и там есть хорошие и не очень хорошие варианты, то есть мы их будем сравнивать, подробно рассматривать на втором занятии курса. Так Виктор спрашивает.

(01:33:35) Вопрос участника - вы использовали ОФЗ-ИН с привязкой к инфляции?

(01:33:39) Филипп Астраханцев – В принципе, как консервативный инструмент его можно использовать. Я лично не использовал, я вот в общем-то тоже нахожусь в стадии продолжения формирования своего пенсионного капитала, продолжаю вкладывать в индексы акций, гособлигации использую для каких-то других краткосрочных целей и там лучше использовать только другие всё-таки. Надежда пишет.

(01:34:02) Вопрос участника - раньше не рассматривала индексное инвестирование, сейчас заинтересовалась

(01:34:07) Филипп Астраханцев – Николай пишет: спасибо. Спасибо вам за комментарии, для меня тоже очень полезно. Думаю, что мы с вами сегодня очень продуктивно, интересно пообщались, хорошие вопросы, активное тоже участие. Если на сегодня вопросов больше нет, то будем постепенно заканчивать. Если вас эта тема заинтересовала, если вы хотите познакомиться, либо хотите детальнее изучить и перейти от теории уже к практике, причём тоже много разных подробностей и нюансов узнать, то буду ждать вас на курсе, собственно вся информация у вас есть. Даже если вы на курс не собираетесь, я надеюсь, что в любом случае это полезно, потому что знать, что такое бывает, про статистику, которую мы видим вокруг вложения в индекс в сравнении с различными вариантами активного инвестирования, то повторяется просто по всему миру и в разные периоды.

(01:35:12) Филипп Астраханцев – Это я думаю, что это просто «маст хэв». Поэтому ещё раз вам спасибо! Буду с радостью вас ждать на курсе, чтобы продолжить наше общение, чтобы помочь вам разобраться подробно, как это всё работает, как выбирать, как собственно уже начать инвестировать, сегодня с вами прощаюсь, желаю вам успешных инвестиций, всего доброго и на этом до свидания!

⇐ Предыдущая123

Поделиться:

Воспользуйтесь поиском по сайту: