 |
Операции с ценными бумагами физических лиц.
|
|
|
|
3.13.1. Выдача сберегательного сертификата.
Состав работы:
ознакомление клиента или его представителя с Условиями выпуска и обращения сертификатов ***ОАО «АСБ Беларусбанк»***;
установление личности клиента по документу, удостоверяющему ***слова исключены *** личность, проверка полномочий представителя;
оформление бланка сертификата, получение расписки в получении сертификата от его владельца на корешке (отрывном талоне) сертификата;
прием белорусских рублей1;
проверка документов на перечисление денежных средств со вклада (при безналичном перечислении);
отражение операции в операционном дневнике;
запись операции в журнале выпущенных сберегательных сертификатов.
Учет операций:
по количеству выданных сертификатов.
3.13.2. Погашение (оплата) сберегательного сертификата.
Состав работы:
удостоверение правоспособности и полномочий лица, предъявившего сертификат к оплате;
установление личности предъявителя сертификата по документу, удостоверяющему ***слова исключены *** личность;
проверка серии и номера предъявленного сертификата на их наличие в списке объявленных недействительными;
проверка подлинности предъявленного сертификата;
сверка данных документа, удостоверяющего ***слова исключены *** личность владельца, с данными, указанными на лицевой стороне сертификата;
проверка (при наличии факта уступки сертификата) непрерывности ряда договоров уступки права требования, наличия подписей лиц, уступающих свои права, и лиц, приобретающих эти права, сверка данных предъявителя сертификата с данными последнего владельца, указанными на оборотной стороне сертификата;
проверка соблюдения срока хранения денежных средств и правильности определения суммы, подлежащей выдаче;
|
|
|
взятие подписи собственника сертификата в подтверждение получения денежных средств;
выдача белорусских рублей[38];
отражение операции в операционном дневнике.
Учет операций:
по количеству погашенных сберегательных сертификатов.
3.13.3. Размещение облигаций на предъявителя для физических лиц за наличный расчет.
Состав работы:
ознакомление клиента с условиями приобретения и погашения облигаций, условиями получения процентного (купонного) дохода по ним;
внесение информации в электронную базу данных с заполнением всех реквизитов реестра операций по облигациям;
формирование и подписание приходного кассового ордера ф. 0402540101 (приходного валютного ордера ф. 0402540149) на сумму номинальной стоимости облигации;
проставление отметок о дате размещения облигации (даты начала соответствующих купонных периодов) и скрепление своей подписью и печатью отделения для операций;
прием денежной наличности1;
выдача облигации физическому лицу.
Учет операций:
по количеству размещенных облигаций.
3.13.4. Размещение облигаций при безналичной форме оплаты.
Состав работы:
ознакомление клиента с условиями приобретения и погашения облигаций, условиями получения процентного (купонного) дохода ним;
установление личности клиента по документам, удостоверяющим ***слова исключены *** его личность, и наличия необходимой суммы денежных средств на его вкладном (депозитном), текущем (расчетном), карт-счете;
проверка правильности оформления платежных поручений (при необходимости оказание помощи клиенту в оформлении платежного поручения) на списание денежных средств со счета;
оформление списания денежных средств со счета клиента и отражение операции в операционном дневнике;
введение информации в электронную базу данных с заполнением всех реквизитов реестра операций;
|
|
|
проставление отметок о дате размещения облигации, даты начала соответствующих купонных периодов и скрепление своей подписью и печатью отделения;
выдача клиенту облигации, возврат документа, удостоверяющего ***слова исключены *** личность, экземпляра платежного поручения с отметкой банка о списании денежных средств.
Учет операций:
по количеству размещенных облигаций.
3.13.5. Выплата дохода, выигрышей, погашение облигации наличными денежными средствами.
Состав работы:
проверка правильности и полноты оформления облигации;
***проверка облигации на соответствие требованиям Инструкции о порядке совершения операций с собственными долговыми ценными бумагами для физических лиц в АСБ «Беларусбанк»***;
расчет суммы процентного (купонного) дохода;
внесение информации в электронную базу данных с заполнением всех реквизитов реестра операций по облигациям ***ОАО «АСБ Беларусбанк»***;
проставление отметки о производимой выплате купонного дохода с указанием даты совершения операции, суммы купонного дохода, заверение записи своей подписью и оттиском печати отделения (по облигациям ***ОАО «АСБ Беларусбанк»***);
сверка серии и номера предъявленной облигации с данными официальных таблиц выигрышей, при выпадении выигрыша совершение записи в реестр выплат выигрышей (процентов), проставление отметки о производимой выплате выигрыша, заверение записи своей подписью и оттиском печати отделения (по облигациям государственного выигрышного валютного займа);
оформление расходных кассовых ордеров ф. 0402540102 (расходных валютных ордеров ф. 0402540150) на сумму номинальной стоимости облигаций, процентного (купонного) дохода, выигрыша, истребование подписи на расходном кассовом (валютном) ордере у получателя суммы купонного дохода;
проставление штампа «Погашено», указание даты и заверение своей подписью (при погашении облигации наличными денежными средствами);
составление распоряжения на сумму части валюты, подлежащей выплате монетами;
выдача клиенту причитающейся суммы денежных средств[39].
Учет операций:
по количеству облигаций, по которым выплачен доход.
3.13.6. Перечисление купонного дохода, номинальной стоимости облигации, процентного дохода при погашении облигации в безналичной форме.
|
|
|
Состав работы:
проверка правильности и полноты оформления облигации;
***проверка облигации на соответствие требованиям Инструкции о порядке совершения операций с собственными долговыми ценными бумагами для физических лиц в АСБ «Беларусбанк»***;
расчет суммы процентного (купонного) дохода;
внесение информации в электронную базу данных с заполнением всех реквизитов реестра операций по облигациям ***ОАО «АСБ Беларусбанк»***;
проставление отметки о производимой выплате купонного дохода с указанием даты совершения операции, суммы купонного дохода, заверение записи своей подписью и оттиском печати отделения (по облигациям ***ОАО «АСБ Беларусбанк»***);
проставление штампа «Погашено», указание даты и заверение своей подписью (при погашении облигации);
оформление мемориального ордера (проверка правильности оформления платежного поручения) на перечисление процентного (купонного) дохода, номинальной стоимости облигации по назначению;
выдача клиенту облигации с отметкой о выплате купонного дохода.
Учет операций:
по количеству комплектов мемориальных ордеров (платежных поручений).
|
|
|
