Металлические и неметаллические денежные системы

Тип денежной системы зависит от того, в какой форме функционируют деньги — как товар или как знак стоимости. В связи с этим выделяют два типа денежных систем:

■ металлические денежные системы, при которых денежный товар непосредственно обращается и выполняет все функции денег, а кредитные деньги размениваются на металл;

■ неметаллические денежные системы, построенные на обороте кредитных и бумажных денег, не разменивающихся на металл;

Система металлического обращения подразделяется на биме­таллизм и монометаллизм.

Биметаллизм — денежная система, при которой роль всеобще­го эквивалента закреплялась за двумя металлами — серебром и зо­лотом.

Существовали три разновидности биметаллизма:

■ система параллельной валюты, когда соотношение между зо­лотыми и серебряными монетами стихийно устанавливается на рынке;.

■ система двойной валюты, когда соотношение между золо­тыми и серебряными монетами устанавливалось государством в за­висимости от различных факторов (спрос на металлы, экономическая и политическая ситуация в стране и т.д.);

■ система «хромающей» валюты, при которой золотые и се­ребряные монеты служили законными платежными средствами, но не на равных основаниях, так как чеканка серебряных монет произ­водилась в закрытом порядке в отличие от свободной чеканки золо­тых монет. То есть золото имеет более свободное обращение, чем серебряные деньги.

Монометаллизм — денежная система, в основе которой лежит один денежный товар, при этом различают серебряный и золотой монометаллизм.

Разновидности золотого монометаллизма: золотомонетный стандарт, золотослитковый стандарт, золотодевизный стандарт.

Исторически был первым золотомонетный стандарт, характеризующийся тем, что исчисление цен товаров осуществлялось в Зо­лоте, выполняющем все функции денег.

При - золотослитковом стандарте в обращении не имели хож­дения золотые монеты и не велась их свободная чеканка. Обмен банкнот осуществлялся при предъявлении определенной их суммы только на золотом рынке. Золотодевизный стандарт характерен тем, что банкноты об­мениваются на девизы, т.е. на иностранную валюту, разменную на золото.

 

Бумажные и кредитные деньги, закономерности их обращения

В результате мирового экономического кризиса (1929—1933) были ликвидированы все формы золотого монометаллизма, и утвер­дилась система неразменных на золото и не обеспеченных золотом кредитных и бумажных денег.

Бумажно-кредитная система характеризуется следующими особенностями:

§^:отменой официального золотого содержания национальных валют;

■ отказом от размена кредитных денег на золото;

■ переходом к обращению неразменных на золото кредитных денег, которые по своей природе сближаются с бумажными;

■ выпуском денег в обращение в порядке кредитования хо­зяйства для покрытия дефицита государственного бюджета в виде эмиссии бумажных денег или выпуска ценных бумаг;

■ преобладанием безналичного денежного оборота;

■ усилением государственно-монополистического регулирова­ния денежного оборота.

^: Классификация денежных Систем может проводиться также в зависимости от типа экономических систем. Существуют две раз­новидности денежных систем, основанных на обороте кредитных де­нежных знаков: свойственная централизованной, административно- распределительной системе экономики и свойственная странам с рыночной экономикой.

Характерные черты денежной, системы стран с рыночной эко­номикой, основанной на обороте кредитных денежных знаков, зак­лючаются в следующем:

■ децентрализация денежного оборота между разными бан­ками;

■ разделение функций выпуска безналичных и наличных денежных знаков между разными звеньями банковской системы. Вы­пуск наличных денег осуществляют центральные государственные банки, выпуск безналичных денег — коммерческие банки, находя­щиеся в различных формах, собственности;

■ отсутствие законодательного разграничения между безна­личными и наличными платежными оборотами;

■ создание и развитие механизма государственного денежно- кредитного регулирования;

■ централизованное управление денежной системой через аппарат государственного центрального банка;

■ прогнозное планирование денежного оборота;

■ тесная взаимосвязь, безналичного и наличного денежных оборотов при приоритете, безналичного оборота;

■ активный контроль за денежными. средствами со стороны налоговых органов;

■ наделение центрального банка страны относительной самостоятельностью по отношению к решениям правительства;

■ обеспечение денежных знаков активами банковской систе­мы (золото, драгоценные металлы, товарно-материальные ценности, ценные бумага);

■ выпуск денежных знаков в хозяйственный оборот в соот­ветствии с государственными концепциями денежно-кредитной по­литики;

§ система рыночного установления валютного курса на основе корзины валют.

Вопросы для самоконтроля студентов:

1. Что такое денежная система?

2. Какие типы денежных систем существуют и в чем их сущность?

3. Какие элементы включает денежная система?

4. Какими особенностями характеризуется бумажно-кредитная система?

5. На какие элементы подразделяется система металлического обращения?

Список литературы:

1. Деньги, кредит, банки: конспект лекций /Г.Н. Белоглазова [и др.]; под ред. Г.Н. Белоглазовой. – М.: Юрайт: Высшее образование, 2010. – 158с.

2. Деньги, кредит, банки: учеб. пособие / В.Н. Романов; Брянск. гос. техн. ун-т. – Брянск: Изд-во БГТУ, 2012. – 166с.

3. Меркулова И.В. Деньги, кредит, банки: учебное пособие / И.В. Меркулова, А.Ю. Лукьянова. – 2-е изд., стер. – М.: КНОРУС, 2012. – 352с.

4. Финансы, денежное обращение и кредит: учеб. пособие для бакалавров / Г.М. Колпакова – 4-е изд., перераб. и доп. – М.: Юрайт, 2012. – 538с.

5. Финансы, денежное обращение и кредит: учеб. для вузов /Л.А. Чалдаева [и др.]; под ред. Л.А. Чалдаевой. – М.: Юрайт, 2011. – 540с.

Электронный ресурс:

1. Звонова Е.А., Топчин В.Д. Деньги, кредит, банки. Учебник и практикум. М.: Изд. Юрайт, 2013 г. – 455с. Серия: Бакалавр. Базовый курс.

Лекция 4 Денежные системы отдельных стран

План лекции:

1. Денежная система США.

2. Денежная система ФРГ.

3. Денежная система Японии.

 

Денежная система США.

Денежная система США в XX и XXI веках во многом определяла и определяет вектор развития мировой валютной и финансовой систем. В США до 1900 г. существовала система биметаллизма. В 1990 г. был издан акт о золотом стандарте - денежной единицей стал золотой доллар. В 1934 г. в интересах серебропромышленников США стали пополнять запасы драгметаллов и серебром (по закону - не свыше 25%).

Длительное время банкноты выпускали коммерческие банки штатов. По закону 1863 г. это право было предоставлено национальным банкам, подчиненным федеральному законодательству. Но ситуация сохранилась, поскольку большинство банков выполнили предъявленные требования. По этому закону банки могли выпускать банкноты на сумму купленных ими облигаций государственных займов.

В 1913 г. была создана Федеральная резервная система (ФРС) из 12 эмиссионных банков, расположенных в разных штатах. Эта децентрализованная система выполняла функции центрального банка.

В период мирового кризиса 1929-33 гг. в США действовал золотомонетный стандарт. В 1934 г. США перешли на смешанный золотомонетный и золотослитковый стандарт.

В 1944 г. на конференции ООН в Бреттон-Вудсе (США) был закреплен золотовалютный стандарт (Бреттон-Вудская валютная система). В качестве мировых валют, наряду с золотом, был признан и доллар. Цена золота в долларах была назначена неизменной - 35 долларов за тройскую унцию. Доллар стал признанной мировой валютой. В 1970 году его доля в золотовалютных резервах всех стран мира составила около 75%.

Однако количество долларов к 1970 г. в несколько раз превысило запасы золота США. К тому же в США имела место высокая инфляция, и наметилась рецессия в экономике. Страны мира стали интенсивно обменивать доллары на золото. Тогда США 15 августа 1971 г. отказались обменивать доллары на золото. В ответ западные страны отказались от поддержки курса доллара, и мир перешел на валюты с плавающим курсом. В настоящее время денежное обращение в США определяют ФРС, министерство финансов (казначейство) и коммерческие банки. ФРС в лице федеральных резервных банков выпускает банкноты - главное средство налично-денежного обращения. ФРС по закону определяет в основном и кредитно-денежную политику США. Минфин США выпускает мелкокупюрные билеты (казначейские билеты) от 1 до 10 долларов, серебряные и разменные монеты из никеля и меди. Эмиссия казначейских денег составляла до 11 % налично-денежной массы (в основном монеты). Коммерческие банки эмитируют векселя, чеки, кредитные карты - безналичные деньги. Они составляют более 80% денежной массы и представлены банковскими счетами.

Важную роль в безналичных расчетах играют депозитные счета до востребования. Регулирование денежного обращения осуществляет в основном ФРС с помощью следующих основных инструментов.

Денежная система ФРГ.

До образования единого государства в Германии функционировали различные виды денежных систем с преобладанием серебряного монометаллизма. В 1871-73 гг. после объединения земель Германия перешла на единую систему золотого монометаллизма - золотомонетного стандарта - рейхсмарку (содержание золота - 0.3584 г.).

На время Первой мировой войны золотой стандарт был отменен, а после поражения Германии в ней был введен золотовалютный стандарт (золотодевизный). В период мирового кризиса 1930-х годов был отменен и этот стандарт. Во время Второй мировой войны Германия перешла на выпуск необеспеченных казначейских билетов. После войны Германия была разделена бывшими союзниками на две части: ФРГ и ГДР. В мае 1949 г. в ФРГ был установлен золотодолларовый стандарт. В 1976 после официальной отмены МВФ золотого паритета немецкая марка потеряла и формальное золотое обеспечение.

С 1 января 2002г. в ФРГ взамен марки была введена единая европейская валюта. До введения евро регулированием кредитно-денежной политики и эмиссией денег занимался в соответствии с законодательством Немецкий федеральный банк. Он независимо от исполнительной власти планировал денежно- кредитную политику, денежную массу и инфляционную политику.

Денежная система Японии.

В Японии (денежная единица - иена) в 1897-1933гг. существовал золотой стандарт (золотомонетный). С подготовкой к войне и на время Второй мировой войны он был отменен.

Современными наличными деньгами в Японии служат банкноты номиналом 1000, 5000 и 10 000 иен, а также монеты номиналами 1, 5,10, 50 и 100 иен. Эмиссию наличных денег осуществляет Банк Японии. Наличные деньги обеспечены активами Банка Японии, включая золотовалютные резервы страны.

В Японии преобладает безналичное денежное обращение. Банк Японии регулирует совокупное денежное обращения с помощью:

• регулирования денежной массы;

• учетной ставки;

• государственных ценных бумаг,

• льготного кредитования коммерческих банков;

• регулирования валютного курса иены;

• золотовалютных резервов;

• прямой государственной помощи коммерческим банкам.

В 1990-х годах экономика Япония испытала длительную полосу рецессии (отрицательные или близкие к нулю темпы прироста ВВП). Банк Японии с целью оживления деловой активности проводил политику дешевых кредитов (нулевая ставка для коммерческих банков) и политику заниженного курса иены для поддержки экспорта. В результате в начале XXI в. наметился небольшой рост ВВП Японии.

 

Контрольные вопросы для самоподготовки студентов:

1. В чем главное отличие современной денежной системы США?

2. Когда США перешли на систему монометаллизма?

3. С помощью каких инструментов ФРС США регулирует денежно-кредитный рынок?

4. Какой тип денежной системы был в Германии в позапрошлом веке?

5. Зависит ли национальный банк Германии от исполнительной власти?

6. С помощью каких инструментов Банк Японии регулирует денежно-кредитный рынок?

7. Кто и как выпускает деньги в Японии?

Список литературы:

1. Деньги, кредит, банки: конспект лекций /Г.Н. Белоглазова [и др.]; под ред. Г.Н. Белоглазовой. – М.: Юрайт: Высшее образование, 2010. – 158с.

2. Деньги, кредит, банки: учеб. пособие / В.Н. Романов; Брянск. гос. техн. ун-т. – Брянск: Изд-во БГТУ, 2012. – 166с.

3. Меркулова И.В. Деньги, кредит, банки: учебное пособие / И.В. Меркулова, А.Ю. Лукьянова. – 2-е изд., стер. – М.: КНОРУС, 2012. – 352с.

4. Финансы, денежное обращение и кредит: учеб. пособие для бакалавров / Г.М. Колпакова – 4-е изд., перераб. и доп. – М.: Юрайт, 2012. – 538с.

5. Финансы, денежное обращение и кредит: учеб. для вузов /Л.А. Чалдаева [и др.]; под ред. Л.А. Чалдаевой. – М.: Юрайт, 2011. – 540с.

Электронный ресурс:

1. Звонова Е.А., Топчин В.Д. Деньги, кредит, банки. Учебник и практикум. М.: Изд. Юрайт, 2013 г. – 455с. Серия: Бакалавр. Базовый курс.

Лекция 5 Денежный оборот и законы денежного обращения

План лекции:

1. Денежный оборот и его структура.

2. Законы денежного обращения и методы государственного регулирования денежного оборота.

3. Наличноденежный оборот и денежное обращение.

4. Выпуск денег в хозяйственный оборот.

 

⇐ Предыдущая12345678910Следующая ⇒

Поделиться:

Воспользуйтесь поиском по сайту: