Валютные отношения и валютная система: понятие, категории, элементы и эволюция

Интеграция стран, в том числе современной России, в миро­вое хозяйство вызывает переход части денежного капитала из нацио­нальных денег в иностранную валюту, и наоборот. Это происходит при международных валютных, расчетных и кредитно-финансовых операциях.

В связи с этим исторически сформировались международные валютные отношения, представляющие собой совокупность обще­ственных отношений, складывающихся при функционировании де­нег в мировом хозяйстве. Деньги, обслуживающие эти отношения, называются валютой.

По мере развития внешнеэкономических связей была создана валютная система — государственно-правовая форма организации валютных отношений, регулируемая национальным законодатель­ством или межгосударственными соглашениями.

Различают национальную, мировую и региональную валют­ные системы.

Первоначально сложилась национальная валютная система. Ее характеризуют национальная валюта и условия ее конвертируемо­сти, т.е. обмена на иностранные валюты. Различают три группы ва­лют (рис.):

1) свободно (полностью) конвертируемые валюты, которые без ограничений обмениваются на евро, на иностранные валюты. К ним относятся доллары США и Канады, национальные валюты стран — членов Европейского сообщества (ЕС), а также Швейцарии, Шве­ции и Японии;

2) частично конвертируемые валюты — это валюты тех стран, в которых сохраняются отдельные виды валютных ограничений. Существуют три вида частичной конвертируемости:

а) конвертируемость по текущим операциям — это валюты стран, в которых отсутствуют ограничения по текущим валютным операциям,

б) конвертируемость для резидентов — отсутствуют огра­ничения для резидентов и действуют ограничения для нерезидентов,

в) внешняя конвертируемость — конвертируемость для не­резидентов, т.е. нет ограничений по операциям нерези­дентов, и действуют ограничения на операции резидентов;

3) неконвертируемые (замкнутые) валюты — это валюты стран, в которых действуют практически все виды ограничений, прежде всего, запрет на покупку, продажу, ввоз, вывоз и хранение валюты.

Особенности и стабильность мировой валютной системы за­висят от степени соответствия принципов построения ее структуры принципам построения структуры мирового хозяйства, расстановке сил на мировой арене и интересам ведущих стран. При несоответ­ствии этих принципов периодически возникает кризис мировой валютной системы, завершающийся ее развалом и созданием новой валютной системы. Эволюция мировой валютной системы представ­лена на рис.

Рис. Эволюция мировой валютной системы

2.Платежный и расчетный баланс страны в системе валютного регулирования

Существует два вида балансов Международных расчетов:

1.Расчетный баланс- соотношение финансовых требований и обязательств данной страны по отношению к другим странам, возникших в результате ее внешнеэкономических связей, независимо от сроков наступления платежа.

Иными словами, в расчетный баланс включаются как погашенные, так и непогашенные платежи. Подобная ситуация возникает потому, что сегодня торговля товарами и услугами часто осуществляется в рассрочку или на основе кредита. В связи с этим требования данной страны возникают в результате экспорта товаров и услуг и предоставления кредитов, а обязательства – в связи с импортом товаров и услуг и получением кредитов.

Сальдо платежного баланса характеризует международную расчетную позицию страны. Активное сальдо расчетного баланса показывает, что страна является кредитором, т. е. ее требования превышают обязательства. Пассивное сальдо расчетного баланса показывает, что страна является должником, т. е. ее обязательства превышают требования.

2.Платежный баланс – стоимостное выражение всего комплекса внешнеэкономических связей страны за определенный период в виде соотношения платежей за границу и поступлений из-за границы.

Платежный баланс в отличие от расчетного включает только оплаченный экспорт и импорт товаров и услуг; фактически произведенные поступления и платежи; реально полученные или выданные кредиты и инвестиции. Платежный баланс – наиболее распространенный вид балансов международных расчетов, так как наилучшим образом отображает состояние внешнеэкономических связей страны за какой-либо период. Он дает количественную и качественную характеристику внешнеэкономической деятельности страны, ее участия в мировом хозяйстве.