Главная | Обратная связь | Поможем написать вашу работу!

Методичні вказівки до вивчення теми

Опрацьовуючи матеріали, передусім необхідно звернути увагу на:

· спорідненість юридичних категорій «банк» і «банківська діяльність»;

· місце банків у структурі банківської системи та їхню роль у фінансовій діяльності в Україні;

· економічну незалежність банків;

· характерні ознаки банків різних видів і форм;

· особливості правового статусу банків, які відрізняють їх від інших суб’єктів підприємницької діяльності в Україні (див. схеми 4.1, 4.3).

Заглиблюючись у розгляд правових засад створення та реорганізації банків, їхніх філій, представництв і об’єднань, слід зокрема проаналізувати таке:

· процедуру створення банку; зміст понять «структура капіталу банку», «істотна участь», «власники істотної участі», «фонди банку», «органи управління та контролю банку», а також підстави для відмови в державній реєстрації, для відкликання банківської ліцензії; особливості державної реєстрації банків з іноземним капіталом; підстави та умови реорганізації банку;

· визначення особливостей створення банківських об’єднань (банківської корпорації, банківської холдингової групи, фінансової групи), порядку відкриття філій і представництв банків на території України, порядку реєстрації представництв іноземного банку на території України, та підстави для відкриття дочірніх банків, філій і представництв українських банків на території інших держав.

Що стосується питань, пов’язаних із банківською діяльністю (див. схему 4.2), насамперед слід:

· проаналізувати зміст «виключно банківських операцій, здійснювати які в сукупності дозволяється тільки банкам, тобто юридичним особам, які мають банківську ліцензію» (ч. 3 ст. 47 Закону України «Про банки і банківську діяльність» від 07.12.2000 р.);

· розглянути «операції, які банки мають право здійснювати за умови отримання письмового дозволу НБУ» (ч. 4 ст. 47 зазначеного закону);

· визначити обмеження (відповідні заборони) у діяльності банків;

· детальніше зупинитися на питаннях щодо відносин банку з клієнтами, щодо банківської таємниці та зобов’язань банків як суб’єктів первинного фінансового моніторингу запобігати використанню банківської систем із метою легалізації грошових коштів.

План семінарського заняття

1. Місце банків у структурі банківської системи в Україні.

2. Порядок створення, державної реєстрації, ліцензування діяльності та реорганізації банків.

3. Філії та представництва банку та їхній правовий статус.

4. Банківські об’єднання, їх види, порядок створення та державної реєстрації.

5. Зміст банківської діяльності та обмеження щодо неї.

6. Права клієнтів. Поняття «банківська таємниця», форми її збереження та підстави для її розкриття.

7. Зобов’язання банків із запобігання використанню банків
ської системи з метою легалізації грошей.

Література

1. Конституція України від 28 06. 1999 р.

2. Господарський кодекс України від 16.01.2003 р. № 436 (чинний з 01.01.2004 р.)

3. Цивільний кодекс України від 16.01.2003 р. (чинний з 01.01.2004 р.)

4. Закон України «Про банки і банківську діяльність» від 07.12.2000 р.

5. Закон України «Про внесення змін до деяких законів України з питань запобігання банків та інших фінансових установ з метою легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом» від 06.02.2003 р.

6. Закон України «Про господарські товариства» від 10.09.1991 р.

7. Закон України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом» від 28.11.2002 р.

8. Закон України. «Про Національний банк України» (зі змінами та доповненнями). від 20.05.1999 р.

9. Закон України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг» від 12.07 2001 р.

10. Закон України. «Про цінні папери і фондову біржу» від 18.06.1991 р

11. Постанова Правління НБУ «Про затвердження Інструкції про порядок регулювання діяльності банків в Україні» від 28.08.2001 р. № 368.

12. Постанова Правління НБУ «Про затвердження Положення про порядок видачі банкам банківської ліцензії, письмових дозволів та ліцензій на виконання окремих операцій» від 17.07.2001 р. № 275.

13. Постанова Правління НБУ «Про затвердження Положення про порядок видачі ліцензії на здійснення окремих банківських операцій небанківським установам» від 16.08.2001 р. № 344.

14. Постанова Правління НБУ «Про затвердження Положення про порядок створення і державної реєстрації банківських об’єднань» від 31.08.2001 р. № 377.

15. Постанова Правління НБУ «Про затвердження Положення про порядок створення і реєстрації банків, відкриття їх філій, представництв, відділень» від 31.08.2001 р. № 375.

16. Біленчук П. Д., Диннік О. Г., Лютий І. О., Скороход О. В. Банківське право: українське та європейське / За ред. П. Д. Біленчука. — К., 1999.

17. Викторов И., Миронов В. Законность в кредитно-банковской сфере // Законность. — 1997. — № 11.

18. Вступ до банківської справи / За ред. М. І. Савлука. — К.: Лібра, 1998. — 344 с.

19. Основы банковского дела / Под ред. А. Н. Мороза. — К.: Либра, 1994.

⇐ Предыдущая 1 2 3 4 5 678 Следующая ⇒