 |
Вопрос 3. Классификация рынков и рыночная инфраструктура
|
|
|
|
В предыдущем вопросе мы выяснили, что при капитализме существует два основных типа рынков: рынок ресурсов производства и рынок продуктов производства. Рынок ресурсов – рынок, на котором домохозяйства продают предпринимателям принадлежащие им средства производства. Рынок продуктов и услуг – рынок, на котором предприниматели продают, а домохозяйства (семейные хозяйства) покупают продукты и услуги.
Кроме того, в экономике создаются общественные товары (блага) – товары, которые не могут исключаться из потребления. Они производятся в рамках государственного сектора при условии, если приносят большую общественную пользу.
Теперь нам следует более подробно остановиться на рассмотрении структуры и инфраструктуры рынка; выяснить, какие виды рынков образуют рынок ресурсов производства и рынок продуктов производства; наличие каких отраслей в экономике необходимо для обеспечения нормального функционирования рынка.
По функциональному признаку, или по экономическому назначению объектов рыночных отношений, рынок подразделяется на четыре основные группы:
- рынок товаров и услуг;
- рынок факторов производства;
- финансовый рынок;
- информационный рынок.
По виду представленного товара, или по объекту купли-продажи, рынки классифицируются:
рынки потребительских товаров и услуг:
- рынок продовольственных товаров;
- рынок непродовольственных товаров;
- рынок услуг;
рынки факторов производства:
- рынок рабочей силы (рынок труда);
- рынок средств производства;
- рынок сырья;
рынки недвижимости:
- рынок жилья;
- рынок земли;
финансовый рынок:
- фондовый рынок;
- денежный рынок;
- фьючерсный рынок, или рынок срочных контрактов;
|
|
|
информационный рынок;
рынок духовно-интеллектуального продукта.
На рынках потребительских товаров происходит купля-продажа предметов потребления. В качестве продавцов на этом рынке выступают производители, поставляющие на рынок товары. В качестве покупателей, приобретающих потребительские товары, выступают домашние хозяйства.
В зависимости от объектов продаж потребительский товарный рынок подразделяется на рынок продовольственных товаров и рынок промышленных товаров.
Рынки факторов производства предполагают куплю-продажу экономических ресурсов или факторов производства. Все факторы производства делятся на первичные и вторичные. К первичным производственным факторам относятся труд, капитал (инвестиционные ресурсы) и земля, которые предлагают на рынке домашние хозяйства. Полуфабрикаты, которые предлагают на рынке предприятия другим предприятиям, представляют собой вторичные, или промежуточные, производственные факторы. В отношения обмена при установлении цен на рынке экономических ресурсов вступают предприятия как покупатели и домохозяйства как продавцы факторов производства.
Рынок рабочей силы (рынок труда) – экономические отношения свободного найма работников. Работник, как собственник рабочей силы, то есть способностей к труду, использует на рынке труда право продажи рабочей силы по рыночной цене с закреплением акта купли-продажи в трудовом контракте между нанимателем и наемным работником.
Рынок труда включает способы, общественные механизмы и организации, позволяющие людям найти работу по своим способностям и навыкам, а работодателям – нанять работников, которые им необходимы для организации коммерческой или иной деятельности.
Рынок средств производства выступает рынком физического капитала и состоит из трех рынков:
1 – рынка производственных зданий и сооружений;
|
|
|
2 – рынка машин, технологического оборудования, приборов, аппаратов производственного назначения;
3 – рынка сырья, материалов, полуфабрикатов, энергоносителей.
К рынку факторов производства относится рынок инноваций.
Рынок инноваций представляет собой экономические отношения по поводу купли-продажи достижений научно-технического прогресса, которые называют «ноу-хау».
В состав «ноу-хау» включают технические и социально-экономические новшества, рационализаторские предложения, изобретения, патенты, лицензии, технологические нововведения. Особенностью рынка инноваций является его возникновение в условиях научно-технической революции во второй половине ХХ века.
Рынки недвижимости представлены рынком жилья и рынком земли, охватывают в качестве объектов продаж недвижимость в виде двух основных товаров – жилья и земли.
Рынок непроизводственных зданий и сооружений, имущественных ценностей, используемых в социально-культурной сфере, образует основу рынка недвижимости.
Рынок жилья распространяет свое действие на жилые помещения.
Рынок земли является особой категорией рынка недвижимости, на котором земля выступает как объект личной собственности, приобретаемый домашними хозяйствами для непроизводственного назначения.
Финансовый рынок выражает экономические отношения спроса и предложения финансовых средств, то есть денег, валюты, акций, облигаций и других ценных бумаг.
Финансовый рынок формируется из фондового, денежного, фьючерсного, а также других видов рынков.
Рынок ценных бумаг, или фондовый рынок, является основной частью финансового рынка и представляет собой отношения купли-продажи ценных бумаг.
Он подразделяется на первичный рынок, на котором происходит размещение новых выпусков ценных бумаг, и вторичный, на котором осуществляется перепродажа ценных бумаг.
Рынок ценных бумаг, или фондовый рынок, включает комплекс организаций (прежде всего фондовых бирж), обеспечивающих куплю-продажу акций и облигаций, и поэтому позволяющих фирмам привлекать денежные средства (фонды) для своего развития в обмен на ценные бумаги.
Рынок ссудных капиталов представлен отношениями купли-продажи кредита банков, выступающими в виде продавцов, и предприятий, населения и государства, выступающими в виде покупателей.
|
|
|
Денежный рынок – это отношения купли-продажи краткосрочных взаимных ссуд финансовых учреждений.
Основными элементами денежного рынка являются спрос на деньги и предложение денег. Особенностью денежного рынка является то, что сделки купли-продажи опосредуются коммерческими банками. Предприятия и население приобретают деньги, продаваемые центральным банком государства, у коммерческих банков. В свою очередь, центральный банк через операции с коммерческими банками покупает деньги, продаваемые предприятиями и населением.
Фьючерсные рынки, или рынки срочных контрактов, представляют собой важнейший инструмент решения проблемы неопределенности цен и выступают формой купли-продажи срочных контрактов.
Фьючерсные рынки возникли как товарные рынки в конце 70 – начале 80-х годов XIX века. На фьючерсном рынке срочных товарных контрактов потребители и производители заключают соглашение о цене, по которой товары будут переданы от производителя потребителю в определенные сроки в будущем.
Дальнейшее развитие фьючерсных рынков привело к появлению финансовых фьючерсных рынков, где объектами купли-продажи выступают контракты на покупку-продажу векселей, облигаций, валюты, фондовых индексов.
Информационный рынок выражает экономические отношения спроса и предложения по поводу специфического продукта – информации.
Информационный продукт включает массивы деловой, коммерческой, научной, культурной и других видов информации и развивается с появлением компаний, специализирующихся на информационном обслуживании.
Рынок духовно-интеллектуального продукта складывается по поводу купли-продажи знаний, культурных ценностей, информации, произведений искусства.
К рынку духовно-интеллектуального продукта относятся покупка и продажа услуг образования, здравоохранения, культуры, а также информационного продукта, возникающего в результате духовной деятельности.
Все рассмотренные типы рынков не существуют изолированно друг от друга, они тесно связаны между собой, через их взаимодействие осуществляется функционирование экономики, развитие инфраструктуры рынка.
|
|
|
Инфраструктура означает совокупность отраслей, обслуживающих производственную и социальную сферу народного хозяйства.
Инфраструктура рынка представлена комплексом подсистем, служб, предприятий, опосредствующих сделки купли-продажи и обеспечивающих нормальный режим функционирования рынка.
Основой инфраструктуры рынка выступает денежно-кредитная система страны, которая включает центральный банк государства и коммерческие банки, проводящие операции по кредитованию и приему вкладов предприятий и населения.
Инфраструктура рынка товаров и услуг характеризуется сетью торговых предприятий, а также товарных бирж, ярмарок, выставок, аукционов, торговых представительств, дилерских и дистрибьюторских организаций, фирм, занимающихся посреднической деятельностью, маркетинговых, консалтинговых, аудиторских организаций.
На рынках товаров осуществляются оптовые закупки и оптовая продажа товаров предприятиями оптовой торговли, а также розничная продажа товаров населению. Основной коммерческой деятельностью является закупочная деятельность.
Поставщиками-посредниками в сфере закупочной деятельности выступают оптовые предприятия в форме дистрибьюторов, предприятий-брокеров, предприятий-дилеров.
Дистрибьютор – фирма, осуществляющая сбыт крупных партий оптовых закупок у промышленных фирм – производителей продукции на основе длительных контрактных соглашений.
Брокерская фирма – предприятие (юридическое лицо), оказывающее посреднические услуги государственным и коммерческим предприятиям и организациям, совместным предприятиям в приобретении, продаже и обмене товаров.
Брокер (физическое лицо) – торговый посредник при заключении сделок между покупателями и продавцами, получающее вознаграждение за выполнение поручений клиентов на товарной бирже.
Дилер – юридическое или физическое лицо, осуществляющее биржевое или торговое посредничество от своего имени и за свой счет. Доходы дилера образуются за счет разности между покупными и продажными ценами товаров, валют и ценных бумаг.
Важным элементом закупочной деятельности выступают организаторы оптового товарооборота – товарные биржи, оптовые ярмарки, аукционы, оптовые рынки и другие предприятия. Эти предприятия не являются субъектами оптовой купли-продажи товаров, их основная задача состоит в создании условий для организации закупочной деятельности и реализации товаров и услуг торговыми предприятиями.
|
|
|
Товарная биржа – организатор оптовой (биржевой) торговли стандартизированными, то есть однородными, товарами массового производства. На биржах проводятся торги партиями зерна, сахара, хлопка, кофе, шерсти, металла, нефти, нефтепродуктов, строительных материалов и других товаров.
Инфраструктура финансового рынка представлена валютными и фондовыми биржами.
Валютная биржа – организация, созданная для проведения операций по купле-продаже иностранной валюты.
Членами валютной биржи являются банки или другие финансовые учреждения, имеющие лицензию на проведение валютных операций. Члены биржи могут участвовать в валютных торгах от своего имени и за свой счет, а также за счет средств клиентов.
Важным элементом инфраструктуры финансового рынка являются фондовые биржи.
История образования фондовых бирж уходит в далекое прошлое. По свидетельствам ученых, корни биржевой торговли возникли в Древнем Риме, но настоящие фондовые биржи, а затем товарные биржи появились в Европе четыре столетия назад.
Слово «биржа» происходит от названия гостиницы «Бурсе» в бельгийском городе Брюгге, где останавливались купцы, приезжавшие из всей Европы для торговых сделок. Первая фондовая биржа (то есть торгующая денежными средствами – фондами) возникла в Амстердаме в начале XVII века как крупнейшем порте Европы, куда приходили суда со всего мира, в том числе из колоний. Суда обычно принадлежали акционерным компаниям и акционеры продавали свою долю в стоимости корабля и груза на бирже, если не были уверены, что их судно не затонуло или не захвачено в плен пиратами. Покупатели приобретали эту долю лишь за часть выручки, которую могли получить при успешном завершении рейса корабля. В результате на Амстердамской бирже возник курс доли в стоимости корабля и груза как прообраз современной акции.
Крупнейшей биржей Европы в течение многих веков являлась Лондонская биржа, становление которой связано с именем русского царя Ивана IV Грозного.
В 1553 г. в английской столице была образована совместная компания, финансировавшая морскую экспедицию из трех кораблей для установления нового пути в Китай через северные и восточные моря. Два корабля с экипажами погибли во льдах, но одному кораблю из трех удалось добраться до Архангельска. Царь Иван Грозный принял в Москве капитана Ричарда Ченселлора как дорогого гостя и устроил в его честь пышный пир. Иван Грозный понимал выгоду от развития международной торговли с Западом и подписал договор о предоставлении английским кораблям полной торговой свободы. На основе этого договора в Лондоне создана крупная торгово-мореходная фирма «Москови компани», которая окончательно утвердила систему акционирования капитала и стала основой для укрепления позиций Лондонской фондовой биржи.
В России биржи появились в царствование Петра I, в 30-е годы XVIII века.
Фондовая биржа – организация с правом юридического лица, созданная для обеспечения профессиональным участникам рынка ценных бумаг необходимых условий для торговли ценными бумагами, определения их курса (рыночной цены), регулирования деятельности участников рынка ценных бумаг.
Фондовая биржа представляет собой механизм, чрезвычайно важный для организации предпринимательской деятельности и функционирования рыночной экономики в целом. На фондовой бирже покупаются и продаются ценные бумаги, прежде всего акции, в соответствии с биржевым курсом.
Курс ценной бумаги – это ее цена на фондовой бирже, определяемая соотношением спроса и предложения по этой ценной бумаге и зависящая от размера дивидендов, а также от устойчивости положения и деловых перспектив фирмы, выпустившей ценную бумагу.
Фирмы, курсы акций которых на фондовой бирже понижаются, вынуждены сокращать производство товаров, переставших пользоваться спросом на рынке. В результате уменьшения выпуска товаров предложение приходит в соответствие со спросом, наступает рыночное равновесие.
Фирмы, курсы акций которых на фондовой бирже растут, получают учредительскую прибыль. Учредительская прибыль – доход, получаемый владельцами фирмы при росте курса акций за счет увеличения стоимости пакета акций. Фирмы, имеющие устойчивое финансовое положение, могут продать новые выпуски акций на фондовом рынке и собрать значительные денежные средства для расширения производства продукции, пользующейся спросом на рынке. В результате складывается баланс между спросом и предложением, возникает рыночное равновесие.
Таким образом, фондовые биржи осуществляют аккумулирование денежных вкладов в акции для развития производства продукции повышенного спроса. Вместе с тем на фондовых биржах происходит уменьшение денежных потоков в производство продукции, спрос на которую упал. Следовательно, деятельность фондовых бирж способствует установлению равновесия между спросом и предложением, стимулирует развитие национальной экономики.
Следовательно, инфраструктура фондового рынка выступает связующим звеном между инвесторами и эмитентами и является условием функционирования финансового рынка.
К рыночной инфраструктуре относятся торговые палаты, ассоциации предпринимателей и деловых кругов, общественные и государственные фонды содействию развития бизнеса, рекламные агентства, центры по предоставлению информационных услуг, развитию информационных технологий и средств деловой коммуникации.
Элементами инфраструктуры рынка являются налоговая система, таможенная система, система страхования хозяйственных рисков.
Рыночная инфраструктура облегчает осуществление товарообменных операций, юридический и экономический контроль над ними, повышает их оперативность и эффективность, предоставляет информационное обеспечение.
Таким образом, рыночная система хозяйства предусматривает функционирование рынка ресурсов производства и рынка продуктов производства и обеспечивает их взаимодействие через развитие инфраструктуры рынка.
|
|
|
