И анализ операций с ценными бумаги коммерческим банком

АКБ «СОЮЗ» (ОАО) был учрежден в 1992 году (протокол собрания учредителей № 1 от 04.12.1992 г.) и зарегистрирован в 1993 году (23 апреля 1993г. Центральным банком Российской Федерации за номером 2307).

В настоящее время АКБ «СОЮЗ» (ОАО) (далее - Банк) является крупным универсальным коммерческим банком. Банк осуществляет свою деятельность на основании генеральной лицензии Банка России № 2307 от 03 марта 2004 г. Помимо генеральной лицензии Банк имеет лицензию Банка России на осуществление банковских операций с драгоценными металлами № 2307 от 03 марта 2004 г., лицензии Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской (№ 177-06756-100000 от 17 июня 2003 г.), дилерской (№ 177-06759-010000 от 17 июня 2003 г.), депозитарной (№ 177-06769-000100 от 17 июня 2003 г.), деятельности по управлению ценными бумагами (№ 177-08425-001000 от 05 мая 2005 г.), а также лицензию биржевого посредника (№ 1108 от 13 декабря 2007 г.).

Банк аккредитован при Комитете муниципальных займов и развития фондового рынка Правительства Москвы в качестве уполномоченного андеррайтера и маркет-мейкера. В 2003 году Банк был включен в реестр кредитных организаций, которые могут выступать гарантами перед таможенными органами.

Банк оказывает все виды банковских услуг. Приоритетными направлениями деятельности Банка являются кредитование, организация облигационных и вексельных займов, операции на фондовых и валютных рынках, торговое финансирование, а также оказание розничных услуг.

Банк является членом:

- Aссоциации российских банков (АРБ);

- Ассоциации региональных банков России (Ассоциация «Россия»);

- Национальной фондовой ассоциации (НФА);

- Московской межбанковской валютной биржи (ММВБ);

- Некоммерческого партнерства «Профессиональный институт размещения и обращения фондовых инструментов»;

- Сообщества всемирных межбанковских финансовых коммуникаций (SWIFT);

- Principal     Member в  международных  платежных     системах MasterCard

International и VISA International.

     Региональная сеть насчитывает 45 точек продаж и охватывает основные промышленные и культурные центры России: Адлер, Волгоград, Екатеринбург, Ижевск, Иркутск, Калининград, Казань, Краснодар, Красноярск, Нижний Новгород, Омск, Пермь, Ростов-на-Дону, Самара, Санкт-Петербург, Саратов, Сочи, Томск, Тюмень, Челябинск. В Москве действуют пятнадцать офисов. Сеть Банка постоянно расширяется.

     По данным независимых рейтинговых и информационно-аналитических агентств Банк уверенно входит в число крупнейших российских банков. По данным журнала «Коммерсантъ-Деньги» на 01.10.08 г. Банк СОЮЗ занимает 29 место в рейтинге по размеру собственного капитала и 32 место по сумме чистых активов. Согласно рейтингу журнала «Профиль» "Самые надежные из 100 крупнейших банков" на 01.01.08 г., СОЮЗ занимает 8 место, а в рейтинге "Национального рейтингового агентства", опубликованном в газете "Известия" - "Самые прибыльные банки" на 01.04.2008 г. - 14 место. Уставный капитал на 01.11.2008 г. составил 4,1 млрд. руб., размер собственных средств – 13,3 млрд. руб., размер активов – 184,4 млрд. руб.

        Под организационной структурой управления предприятием понимается

состав (перечень) отделов служб и подразделений в аппарате управления,

системная их организация, характер соподчинённости и подчинённости друг другу и высшему органу управления фирмы, а также набор координационных и

информационных связей,  порядок   распределения    функций  по  различным

уровням и подразделениям управленческой иерархии (Рис. 2.1.).

Рис. 2.1. Организационная структура управления АКБ «Союз»

 

На рисунке 2.1. представлена организационная структура филиала АКБ «Союз» в г. Сочи, остановимся на ней поподробнее. Итак, прежде всего, отметим, что управляющий филиалом осуществляет прямое руководство всеми существующими в банке отделами, объединенными в блоки, под его руководством также находится Заместитель, который курирует Клиентский Комитет и Комитет по Благотворительности. Обособленно стоят: Главный бухгалтер, Эксперт Группы внутреннего контроля, Сектор по обеспечению безопасности, Группа по работе с персоналом и Помощник управляющего. Они тоже находятся под прямым руководством Управляющего филиала, при этом Главный бухгалтер курирует организацию учёта во всех операционных подразделениях.

Работники Сектора по обеспечению безопасности осуществляют функции, которые определены Положением «О Секторе по обеспечению безопасности филиала» АКБ «Союз», введённым в действие приказом АКБ «Союз» от 23.01.2003 № 44.

В области операций с ценными бумагами ОАО АКБ «Союз» предлагает своим клиентам комплекс услуг, позволяющий осуществлять операции с наиболее привлекательными для клиентов инструментами фондового рынка такими как:

- корпоративные векселя (Газпром, Межрегионгаз и др.);

- векселя банков (Сбербанк РФ, Внешторгбанк, Газпромбанк и др.);

- корпоративные облигации;

- облигации внутреннего и внешнего валютных займов.

Сотрудники Банка, обладая богатым опытом работы на рынке ценных бумаг, предлагают своим клиентам следующие услуги:

- покупка/продажа векселей различных эмитентов, корпоративных облигаций, облигации внутреннего государственного валютного займа (ОВГВЗ) и еврооблигаций;

- кредитование под залог корпоративных ценных бумаг;

- ответственное хранение векселей;

- прием векселей на инкассо (для получения платежа);

- прием векселей на комиссию;

- депозитарный учет векселей;

- проведение сделок РЕПО с государственными и корпоративными облигациями, имеющими устойчивые двусторонние котировки, ликвидными векселями;

- консультирование клиентов по вопросам: текущего состояния российского фондового рынка; формирования оптимального портфеля ценных бумаг; возможностей проведения спекулятивных операций с ликвидными ценными бумагами;

- предоставление по запросу клиентов информации о рыночных котировках ценных бумаг, операторах внебиржевого рынка, предоставления аналитических обзоров фондового рынка.

Банк является профессиональным участником российского рынка корпоративных и долговых ценных бумаг, осуществляет брокерское и депозитарное обслуживание, а также формирование инвестиционных портфелей клиентов.

Эмиссионные операции банка - это деятельность по выпуску банком собственных ценных бумаг. Банк, осуществляющий выпуск ценных бумаг, является эмитентом.

 Коммерческие банки, являясь посредниками на финансовом рынке, могут выступать эмитентами различных видов ценных бумаг. Они эмитируют не только акции и облигации, но и инструменты денежного рынка – депозитные и сберегательные сертификаты, векселя. Если на основе эмиссии акций и облигаций формируется собственный и заемный капитал банка, то выпуск сертификатов и векселей – можно рассматривать как привлечение управляемых депозитов, или безотзывных вкладов.

    В таблице 2.1. рассмотрим объем выпущенных ОАО АКБ «Союз» ценных бумаг (но номинальной стоимости, тыс. руб.), за 2004-2007 годы

Таблица 2.1.

Объем выпущенных ОАО АКБ «Союз» ценных бумаг

(но номинальной стоимости, тыс. руб.), за 2004-2007 годы

Дата	Наименование ценных бумаг	Всего	В том числе по срокам погашения
			До года	От 1 года до 3 лет	Свыше 3 лет
1.01.2005	Депозитные сер­тификаты	148 181	118 919	26 593	2 669
	Сберегательные сертификаты	1 663	1 499	164	-
	Облигации	13 792	970	9760	3 062
	Итого, тыс. руб. %	163 636 100	121 388 74,2	36 517 22,3	5 731 3,5
1.01.2006	Депозитные сер­тификаты	99 226	48 036	49 910	1 280
	Сберегательные сертификаты	3 263	2 904	323	36
	Облигации	30 595	60	15 731	14 804
	Итого, тыс.  руб. %	133 084 100	51 000 38,2	65 964 49,7	16 120 12,1

Продолжение таблицы 2.1.

Дата	Наименование ценных бумаг	Всего	В том числе по срокам погашения
			До года	От 1 года до 3 лет	Свыше 3 лет
1.01.2007	Депозитные сер­тификаты	54 766	25 545	28 557	664
	Сберегательные сертификаты	6 663	5 919	622	92
	Облигации	67 294	104	18 486	48 704
	Итого, тыс.  руб. %	128 693 100	31 568 24,5	47 665 37,0	49 460 38,5
1.01.2008	Депозитные сер­тификаты	33 062	29 626	3 303	133
	Сберегательные сертификаты	16 232	13 952	2 143	137
	Облигации	168 301	-	49 175	119 126
	Итого, тыс.  руб. %	217 595 100	43 578 20,0	54 621 25,1	119 396 54,9

 

    Из таблицы 2.1. следует, что длительные ограничения в россий­ском законодательстве в отношении выпуска облигаций банками сни­зили интерес эмитентов к данному инструменту привлечения средств.

    Вместе с тем в последние годы наблюдается значительный рост объемов эмиссии облигаций: за период с 1.01.2006 по 1.01.2008 г. — в 5,5 раза, причем выпускаются облигации в основном на срок от 1 года и более. Однако среди всех видов выпущенных ценных бумаг банком (векселей, депозитных и сберегательных сертификатов) доля эмиссии облигаций на 1.01.2008 г. составила всего 16,7%. По-прежнему на первом месте при привлечении средств с помощью выпуска ценных бумаг находятся векселя и депозитные и сберега­тельные сертификаты.

    Далее рассмотрим данные о суммах средств  юридических и  физических

лиц, привлеченных путем выпуска ОАО АКБ «Союз» векселей, за 2004-2007 годы, тыс. руб. (Таблица 2.2.)

Таблица 2.2.

Данные о суммах средств юридических и физических лиц, привлеченных путем выпуска ОАО АКБ «Союз» векселей, за 2004-2007 годы, тыс. руб.

	Наименование ценных бумаг	Всего	В том числе по срокам погашения
			До востр.	До года	От 1 года до 3 лет	Свыше 3 лет
1.04.2005	Векселя в рублях	335 864	58 815	163 998	92 665	20 386
	Векселя в ино­странной валюте	130 143	8 731	72 901	43 344	5 167
	Итого, тыс. руб., %	466 007 100	67 546 14,5	236 899 50,8	136 009 29,2	25 553 5,5
1.01.2006	Векселя в рублях	389 559	74 961	205 709	82 932	2 5957
	Векселя в ино­странной валюте	116 648	5 525	60 739	45 386	4 998
	Итого, тыс. руб., %	506 207 100	80 486 15,9	266 448 52,6	128 318 25,4	30 955 6,1
1.01.2007	Векселя в рублях	494 218	62 738	278 588	122 141	30 751
	Векселя в ино­странной валюте	120 328	9 778	74 505	30 029	6 016
	Итого, тыс.  руб., %	614 546 100	72 516 11,8	353 093 57,5	152 170 24,8	36 767 5,9
1.01.2008	Векселя в рублях	682 629	47 898	398 787	188 118	47 826
	Векселя в ино­странной валюте	107 826	4 569	63 980	32 558	6 719
	Итого, тыс.  руб., %	790 455 100	52 467 6,7	462 767 58,5	220 676 27,9	54 545 6,9

 

    Прослеживается снижение абсолютной величины и доли вексе­лей в иностранной валюте и значительный рост выпуска векселей в рублях (на 38% только за период с 1.0.2006 г. по 1.01.2007 г.), а так­же удлинение сроков их обращения (от 1 года до 3 лет и свыше 3 лет).

⇐ Предыдущая12345678Следующая ⇒

Поделиться:

Воспользуйтесь поиском по сайту: