Прием от ПВН документов платежа.

4.2.1. При использовании в ПВН электронного терминала по результатам каждой операции программно распечатываются два экземпляра карт-чека (для банка и для клиента), которые должны содержать следующие реквизиты:

идентификационный код терминала;

дату и время совершения операции;

сумму операции с учетом вознаграждения и наименование валюты операции;

код авторизации;

реквизиты карточки в соответствии с правилами платежных систем;

подпись операционно-кассового работника;

подпись держателя карточки или надпись, свидетельствующую о вводе электронной цифровой подписи (ПИН-кода).

При использовании в ПВН аппаратно-программного комплекса по результатам операций с использованием карточек ОАО «АСБ Беларусбанк» (кроме операций, совершенных без ввода ПИН-кода) распечатывается один экземпляр карт-чека, который выдается держателю карточки.

По каждому факту успешного завершения операции информация с рек­визитами карт-чека (номер карт-чека; дата и время совершения операции; код авторизации; номер карточки; срок действия карточки; сумма операции и наиме­нование валюты операции; отметка о подтверждении операции ПИН-кодом; Ф.И.О. операционно-кассового работника) помещается в электронные файлы, которые одновременно сохраняются на жестком диске ПЭВМ рабочего места операционно-кассового работника и на сервере учреждения банка. Для органи­зации хранения электронных файлов в автоматизированных отделениях с отдельно стоящими компьютерами компьютеры должны быть оснащены устрой­ствами записи, имеющими прямой доступ к машинным носителям (без приме­нения специализированного ПО), или/и внешними винчестерами. В исключи­тельных случаях допускается оснащение компьютера дополнительным жестким диском необходимой емкости. На бумажный носитель электронная информация не печатается.

Автоматизированные отделения представляют в учреждения банка файлы в электронном виде, подписанные электронной цифровой подписью в системе «Клиент-банк», для хранения в составе отчетности отделений за день.

В случае возникновения спорных ситуаций файлы, подписанные электронной цифровой подписью в системе «Клиент-банк», просматриваются ответственным исполнителем для проведения разбирательства.

Резервное копирование информации с реквизитами карт-чека (электронных файлов) осуществляется в соответствии с Инструкцией о резервном копирова­нии и ведении архива информации на машинных носителях в учреждениях ОАО «АСБ Беларусбанк», утвержденной Правлением банка 30.12.2005 (прото­кол № 88.12). Резервные копии информации с реквизитами карт-чека относятся к следующим типам резервных копий:

текущая резервная копия эксплуатируемых программных комплексов и информации;

архивная копия платежных и финансовых документов долговременного хранения.

Срок хранения электронных файлов с реквизитами карт-чека:

на жестком диске ПЭВМ рабочего места операционно-кассового работника – не менее одного месяца после дня завершения расчетов по операциям (зачисление денежных средств на счет ПВН);

архивная копия (в учреждении банка в системе «Клиент-банк») – не менее 18 месяцев.

По операциям, совершенным держателями карточек ОАО «АСБ Беларус­банк» без ввода ПИН-кода, программно распечатываются два экземпляра карт-чека. На карт-чеке для банка указываются данные документа, удостоверяющего личность клиента, и проставляется подпись клиента.

**По результатам операций за день учреждение банка обязано сформиро­вать и отправить электронный реестр. Электронный реестр содержит информа­цию обо всех проведенных в ПВН операциях. В нем представлена в электрон­ном виде вся информация, содержащаяся в карт-чеках (за исключением под­писи операционно-кассового работника и клиента). Электронный реестр пере­дается в БПЦ и после обработки пересылается в РЦПК. На основании информа­ции, содержащейся в электронном реестре, в срок не позднее следующего за получением электронного реестра банковского дня РЦПК проводит расчеты с учреждениями банка.

По операциям в ПВН в электронном виде формируется отчет, который отражает суммарный итог электронного реестра и содержит данные о дате, количестве, сумме и валюте проведенных операций, сумме вознаграждений, о количестве операций, по которым формируются карт-чеки для банка. Отчет подписывается электронной цифровой подписью старшего по смене операци­онно-кассового работника и помещается в технологический архив. Карт-чеки по операциям с карточками, эмитированными другими банками, а также проведенным без ввода ПИН-кода, передаются в службу бухгалтерского учета учреждения банка, в котором оборудован ПВН, с отчетностью отделения. Хранение карт-чеков осуществляется в соответствии с требованиями хранения кассовых документов, но не менее 18 месяцев. По запросу РЦПК копии карт-чеков (электронная информация с реквизитами карт-чеков) должны представ­ляться в РЦПК не позднее трех рабочих дней с момента получения запроса в установленном порядке **.

4.2.2. При использовании в ПВН импринтера по результатам каждой операции оформляется карт-чек (слип), состоящий из трех экземпляров, который должен содержать следующие реквизиты:

идентификационный код ПВН;

дату совершения операции;

сумму операции с учетом вознаграждения и наименование валюты операции;

код авторизации;

реквизиты карточки в соответствии с правилами платежных систем;

подпись операционно-кассового работника ПВН, оформившего карт-чек;

данные документа, удостоверяющего личность, и подпись держателя карточки.

Второй экземпляр карт-чека выдается держателю карточки, первый и третий экземпляры – остаются в учреждении банка.

Если кассовые документы дня формируются в службе бухгалтерского учета учреждения банка, в котором оборудован ПВН, то первый экземпляр карт-чека вместе с отчетом и расходным кассовым ордером передается в составе дневной отчетности для совершения проводок и помещения в кассовые доку­менты дня. Если кассовые документы дня формируются в операционном отделе (отделении), то ответственному исполнителю службы бухгалтерского учета для отражения операций в балансе передается отчет по операциям выдачи наличных, после чего данный отчет с расходным кассовым ордером возвращается в операционный отдел (отделение). Первые экземпляры карт-чеков вместе с отчетом и расходным кассовым ордером помещаются в кассовые документы дня. При большом количестве карт-чеков допускается их формирование в отдельную папку вместе с отчетом. Хранение карт-чеков осуществляется в соответствии с требованиями хранения кассовых документов, но не менее 18 месяцев.

По итогам дня операционно-кассовый работник на основании информации, отраженной в карт-чеках, составляет отчет в двух экземплярах. Отчет должен содержать данные о дате, количестве, сумме и валюте проведенных операций в разрезе типов карточек. Оба экземпляра отчета, подписанные операционно-кассовым работником и заведующим кассой (лицом, его замещающим), вместе с третьими экземплярами карт-чеков не позднее следующего дня передаются в РЦПК. Эти документы принимаются ответственным исполнителем РЦПК, проверяются на соответствие сумм в отчете и карт-чеках, а также на правильность их оформления. Второй экземпляр отчета с отметкой РЦПК возвращается в учреждение банка. Третьи экземпляры карт-чеков не позднее дня, следующего за днем поступления отчета, передаются в БПЦ и после обработки пересылаются в РЦПК в электронном виде. На основании информа­ции, содержащейся в электронном реестре, в срок не позднее следующего за получением электронного реестра банковского дня РЦПК проводит расчеты с учреждениями банка.