Общая организационная характеристика банка «УБРиР»

 

 

ОАО «Уральский Банк Реконструкции и Развития» создан в сентябре 1990 года. Акционерами банка являются основной владелец «Русской медной компании» Игорь Алтушкин и его партнеры. С июня 2011 года председателем правления и президентом банка является Соловьев Антон Юрьевич.

В 1993 году Банк первым из коммерческих банков Свердловской области получил Генеральную лицензию ЦБ РФ. В этом же году первым из региональных коммерческих банков Свердловской области «УБРиР» стал членом Всемирного общества межбанковских финансовых телекоммуникаций S.W.I.F.T.

В 2000 году «УБРиР» стал членом международных платежных систем MasterCard Europe. В мае 2006 года статус банка в системе VISA Int. повышен до Принципиального участника.

В декабре 2000 года Банк получил пакет лицензий профессионального участника рынка ценных бумаг без ограничения срока действия, выданный Федеральной комиссией по рынку ценных бумаг (ФКЦБ).

28 августа 2001 г. общее собрание участников ОАО «УБРиР» приняло решение о преобразовании банка в открытое акционерное общество. 20 февраля 2002 года Центральный банк Российской Федерации зарегистрировал Открытое акционерное общество «Уральский банк реконструкции и развития». Начиная с 2001 года, банк неоднократно побеждал в областном конкурсе «Лидер в бизнесе».

В 2003 году Банк открыл первый в Екатеринбурге инвестиционный зал - специальный офис для работы частных и корпоративных клиентов на фондовом рынке. В 2007 году «УБРиР» открыл первый банковский Инвестиционный центр. В 2004 году начался процесс создания стратегического альянса «УБРиР» и «Свердлсоцбанка», имеющего более чем полувековой опыт работы на рынке финансовых услуг. В декабре 2005 года процесс слияния был успешно завершен и «УБРиР» стал крупнейшим коммерческим банком Свердловской области.

Первым среди банков России в 2004 году «УБРиР» начал внедрять программный комплекс «SAP for Banking», ведущего в России и мире поставщика систем для управления бизнесом. С октября 2006 года Банк является членом Ассоциации российских банков. 27 июня 2008 года «Уральский Банк Реконструкции и Развития» вступил в Уральскую торгово-промышленную палату.

Банк вошел в список крупнейших российских банков, составленный журналом «Forbes» в марте 2011 года. Эксперты собрали вместе данные о надежности банков, активах, средствах физ. лиц, определив сотню лидеров российского финансового рынка по итогам прошлого года. «УБРиР» вошел в топ -50 ведущих банков страны, заняв 49 место рейтинга. Ключевые финансовые показатели банка: активы (73,5 млрд. руб.) и средства физических лиц (43,6 млрд. руб.) говорят о серьезных масштабах бизнеса «УБРиР» не только относительно своего региона, но и всей страны в целом. В рейтинге крупнейших банков России агентства «РБК.Рейтинг», по итогам работы в I квартале 2011 года, «Уральский банк реконструкции и развития» занял 51 место в списке «Top500 банков по чистым активам».

«УБРиР» входит в число 100 самых прибыльных банков в I квартале 2011 года по версии «РБК.Рейтинг» (82 место) По количеству собственных банкоматов на территории России «УБРиР» занимает 23 место среди банков страны по итогам 2010 года. В «РБК.Рейтинг» крупнейшие банки по количеству пластиковых карт в обращении на 1 января 2012 года «УБРиР» занимает 20 место. В рейтинге Top100 самых филиальных банков России на 01.06.2012 года банк на 28 месте.

В рейтинге «Крупнейшие игроки рынка кредитования предприятий малого и среднего бизнеса по размеру портфелей», составленном специалистами рейтингового агентства «Эксперт РА» по итогам 2011 года, «УБРиР» занял 30 строку, продемонстрировав один из самых высоких темпов прироста портфеля среди ведущих банков, 73,96 %.

Банк осуществляет операции на основании Генеральной лицензии Банка России № 429, является участником системы обязательного страхования вкладов. Банк обладает лицензией на осуществление банковских операций с драгоценными металлами и генеральными лицензиями на экспорт золота и серебра; лицензией профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской, дилерской и депозитарной деятельности, деятельности по управлению ценными бумагами, лицензией биржевого посредника. Банк является участником Ассоциации российских банков, Ассоциации региональных банков России, Уральского банковского союза, членом НФА, СРО НП ПУФРУР и СВИФТ.

Реализуя среднесрочную стратегию развития, рассчитанную на период до 2015 года, банк превращается в крупный кредитный институт федерального уровня. В настоящее время банком открыто 336 офисов продаж, офисы ОАО «УБРиР» работали в 44 субъектах страны, и за прошедший год количество регионов присутствия банка увеличилось вдвое. В банке работает около 6000 сотрудников; установлено более 900 банкоматов, число обслуживаемых банком платежных карт превысило 1 млн. штук. По итогам 2013 года банк находится на 41-м месте по размеру чистых активов в рэнкинге российских банков, составленном НРА, и входит в число лидеров банковского рынка по темпам роста основных финансовых показателей.

В 2013 году ОАО «УБРиР» провел ребрендинг, скорректировал внутренние процедуры, вывел новые перспективные продукты и усовершенствовал подход к работе с клиентами, используя наработанные в течение более 20 лет опыт и традиции. В итоге был зафиксирован существенный рост продаж банковских продуктов и услуг. Банк сохраняет универсальный характер операций с сильным акцентом на развитие розничного бизнеса.

На 1.02.2012 активы-нетто банка достигли 149,1 млрд. руб., увеличившись на 38 % в годовом выражении. Основу фондирования банка составляли вклады физических лиц, на которые приходилось более половины обязательств; в пассивах присутствовали также средства корпоративных клиентов, краткосрочные ресурсы, привлекаемые через ломбардный механизм Банка России и средства, привлеченные на межбанковском рынке и при помощи выпуска 3- летних облигаций. Рост клиентских пассивов за прошедший год составил 37 %, вновь привлеченные средства банк направляет в кредитный портфель, который за год увеличился на 57 % до 83,2 млрд. руб., в том числе на розничное кредитование, рост которого был на уровне 85 % (41 млрд. руб.). Качество кредитного портфеля банка остается относительно стабильным. Доля просроченной задолженности сохраняется на уровне около 5,5 %.

Прибыль до налогообложения без учета финансовой помощи собственников банка за 2012 год выросла на 12,5% до 1,37 млрд. руб. Показатели эффективности бизнеса банка улучшаются с ростом масштаба.

По итогам 9 месяцев 2013 года банк направил на выплату дивидендов акционерам 300 млн. руб. В свою очередь, в первой половине 2013 года капитал банка был увеличен за счет покупки дополнительной эмиссии акций господином И.А. Алтушкиным на 2 млрд. руб. В дальнейшем, увеличение капитала и поддержание адекватной достаточности собственных средств в условиях быстрого роста бизнеса осуществлялось за счет субординированных ресурсов. Так, в конце февраля 2013 года ОАО «УБРиР» привлек второй транш субординированного займа в размере 20 млн. долл., срок размещения которого составляет 6 лет. Ранее, в декабре 2013 года, банком был получен первый транш на общую сумму 30 млн. долл. Благодаря данным мерам банку удалось нарастить дополнительный капитал, тем самым, увеличив и совокупный капитал за два месяца текущего года с 12,9 млрд. руб. (на 1 января 2013) до 13,6 млрд. руб. (на 1 марта 2013 г.).

Банк является активным участником денежного рынка и проводит большой объем сделок с ценными бумагами. На рынке МБК банк остается нетто-заемщиком, но зависимость от средств денежного рынка можно оценить как умеренную. В 2012 году банк привлек 5,3 млн. долл. от немецкого Commerzbank AG под гарантии страхового экспортного агентства Euler Hermes для приобретения банкоматов. Банк проводит операции на рынке МБК с широким кругом контрагентов, при этом сделки с облигациями ломбардного списка фондируются преимущественно за счет ресурсов Центрального банка РФ. Показатели ликвидности банка находятся на оптимальных значениях, ресурсная база сбалансирована и отличается высокой диверсификацией по источникам фондирования.

ОАО «УБРиР» эффективно реализует модель, нацеленную на интенсивный рост бизнеса и финансовых показателей за счет активной региональной экспансии и роста ритейловой составляющей. Банк входит в число крупнейших кредитных организаций страны по размерам региональной сети, числу обслуживаемых клиентов – физических лиц, объемам операций в сегментах розничного кредитования, платежей по пластиковым картам, количеству собственных банкоматов.

Банк продолжит реализацию стратегии роста, рассчитанной до 2015 года. Один из ключевых ее элементов — активная региональная экспансия. Стратегия выражается формулой 3-2-3. За три года (2012-2014) планируется в 3 раза увеличить количество отделений банка — до 550 точек, в 2 раза увеличить количество клиентов — до 1 миллиона. Чистый операционный доход согласно стратегии должен увеличиться в 3 раза — с 13 до 45 млрд. руб.

Профессиональная деятельность исследуемого предприятия связана с банковской сферой. Банк является кредитной организацией, которая входит в банковскую систему России. Банк в своей деятельности руководствуется действующим законодательством Российской Федерации, нормативными актами Центрального банка Российской Федерации, а также Уставом и внутренними документами Банка. Банк является юридическим лицом, имеет в собственности обособленное имущество, учитываемое на его самостоятельном балансе.

ОАО «УБРиР» осуществляет все виды банковской деятельности, не противоречащие Уставу Банка. Осуществление банковских операций производится на основании лицензии, выдаваемой Центральным банком Российской Федерации.

Для осуществления операций и хранения денежных средств Банк открывает корреспондентский счет в учреждении Банка России и других кредитных организациях.

Банк осуществляет следующие операции:

1) привлекает денежные средства физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок);

2) размещает указанные в подпункте 1 настоящего пункта привлеченные средства от своего имени и за свой счет;

3) открывает и ведет банковские счета физических и юридических лиц;

4) осуществляет переводы денежных средств по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам;

5) инкассирует денежные средства, векселя, платежные и расчетные документы, осуществляет кассовое обслуживание физических и юридических лиц;

6) осуществляет куплю-продажу иностранной валюты в наличной и

безналичной формах;

7) привлекает во вклады и размещает драгоценные металлы;

8) выдает банковские гарантии;

9) осуществляет переводы денежных средств без открытия банковских счетов, в том числе электронных денежных средств (за исключением почтовых переводов).

Помимо перечисленных банковских операций, Банк вправе осуществлять следующие сделки:

1) выдачу поручительств за третьих лиц, предусматривающих исполнение обязательства в денежной форме;

2) приобретение права требования от третьих лиц исполнения обязательств в денежной форме;

3) доверительное управление денежными средствами и иным имуществом по договору с физическими и юридическими лицами;

4) осуществление операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации;

5) предоставление в аренду физическим и юридическим лицам специальных помещений или находящихся в них сейфов для хранения документов и ценностей;

6) лизинговые операции;

7) оказание консультационных и информационных услуг.

Банк вправе осуществлять иные сделки в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.

Банк проводит работы, связанные с использованием сведений, составляющих государственную тайну.

Банковская деятельность подлежит обязательному лицензированию, поэтому для осуществления профессиональной деятельности по различным направлениям (видам банковской деятельности) ОАО «УБРиР» имеет 12 лицензий. Среди таких лицензий: Генеральная лицензия на осуществление банковских операций, лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление депозитарной деятельности и другие. Только получив лицензию банк вправе заниматься тем или иным видом банковской деятельности. Основной лицензией банка является Генеральная лицензия, которая может быть выдана банку, имеющему лицензии на осуществление всех банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте и выполняющему установленные Банком России требования к размеру капитала. Более подробно лицензии предоставлены в Приложении А.

Сегодня каждый банк индивидуально решает, какие из банковских операций будут для него наиболее выгодны на рынке. Отдельные банки концентрируют свое внимание на секторе кредитования физических лиц, другие – напротив больший интерес проявляют к кредитованию предприятий и организаций. Общая классификация позволяет разбить все виды банковских операций на активные и пассивные.

Организационная структура «УБРиР» представлена на рисунке 1.

 

Управляющий

Заместитель управляющего

Заместитель управляющего

Заместитель управляющего

Отдел Операционного обслуживания юридических лиц

Отдел Валютного контроля

Отдел Пластиковых карт

Отдел Ценных бумаг и анализа рынка

Кассовый Отдел

Отдел Обслуживания частных вкладов

Рисунок 1 - Организационная структура «УБРиР»

«УБРиР» возглавляет Управляющий, который назначается на должность и освобождается от должности приказом Президента Банка. Заместители управляющего, а также работники назначаются на должность и освобождаются от должности в соответствии с порядком, установленным правлением Банка. Отдел возглавляет Начальник, который назначается на должность по представлению Управляющего.

Управляющий осуществляет руководство деятельностью банка, организует разработку перспективных и текущих планов управления, координирует работу и оказывает помощь соответствующим структурным подразделениям территориальных банков и осуществляет необходимый контроль за их деятельностью, способствует созданию необходимых условий труда, представляет на рассмотрение руководству Банка предложения по изменению структуры, штатного расписания.

Функции заместителя управляющего. В период отсутствия Управляющего выполняет его функции, в соответствии с распоряжением Президента Банка.

Функции Отдела Операционного обслуживания юридических лиц:

• Ведет счета юридических лиц;

• Совершает операции по купле-продаже иностранной валюты в безналичной форме за счет и по поручению клиентов;

• Проводит документарные операции по поручению клиентов;

• Оказывает консультационные и информационные услуги юридическим лицам по вопросам, входящим в компетенцию Отдела;

• Осуществляет иные операции и сделки, входящие в компетенцию Отдела в установленном Банком порядке;

• Участвует в разработке и внедрении автоматизированных систем, использующихся при осуществлении отделом своей деятельности.

Контроль за правомерным проведением платежей в иностранной валюте и рублях РФ между резидентами и нерезидентами, в соответствии с валютным законодательством РФ осуществляет отдел валютного контроля.

Функции Отдела Пластиковых карт. Выдача карт и ПИН-конвертов к ним, прием сдаваемых клиентами карт, прием заявлений по утрате карт, обслуживание счетов клиентов по расчетам с использованием карт, прием от юридических лиц списков на зачисление денежных средств на счета банковских карт и передача их в Операционный отдел.

Функции Отдела Ценных бумаг и анализа рынка. Выдача и оплата векселей, внебалансовый учет операций по векселям, прием в залог векселей Сбербанка России и их выдача из залога, выдача и оплата депозитных сертификатов Сбербанка России.

Функции Кассового Отдела. Оформление документов на прием и выдачу наличных денежных средств по счетам, оформление документов на выдачу чековых книжек, проверка кассовой дисциплины организаций, оформление приходных и расходных документов сотрудникам банка на внесение платежей, получение командировочных расходов и так далее, учет ценных бланков.

Функции отдела обслуживания частных вкладов. Открытие и закрытие счетов, обслуживание счетов физических лиц, перечисление средств со счета по поручению клиента, составление отчетов и передача их в Операционный отдел Учета и Контроля.

 

⇐ Предыдущая123456Следующая ⇒

Поделиться:

Воспользуйтесь поиском по сайту: