Связанные компании (предприятия): {название и краткое описание}
Основная деятельность:
Срок работы: {юридический и фактический}
Число работников:
Адрес компании (предприятия): {фактический}
Управляющий директор:
Владельцы/собственники компании:
Имя владельца / Собственника
Процент собственности
Банковский счет:
Название
банка
Счет
№ счета
Среднедневной остаток
Кредитная история:
Название
банка/кредитора
Сумма
%
ставка
Дата
выдачи
Дата
возврата
Непогашенный остаток
ДАННЫЕ О КРЕДИТЕ
Цель кредита:
Запрошенная сумма:
Предложенная сумма:
Запрошенный срок:
Предложенный срок:
Отсрочка:
Отсрочка:
Месячный взнос:
Процентная ставка:
План финансирования (проекта):
Инвестиции / товар или услуги приобретаемые
Дата
Сумма
Источник финансовых средств
Сумма
ФИНАНСОВЫЕ ДАННЫЕ
Месячный оборот:
Всего активов
Месячная себестоимость продаж
Оборотный капитал
Прибыль от бизнеса
Собственный капитал
Рентабельность продаж
%
К-т ликвидности (тек. Активы/тек. пассивы)
%
Скорость товарооборота
Дней
К-т задолженности (обязательства/СК)
%
Баланс на_________________
АКТИВ
ПАССИВ
Касса и банк. счет
Счета к оплате
Счета к получению
Предоплата от покупателей
Предоплата поставщикам
Товарный кредит
Товары в пути
Кредиты (займы)
ТМЗ
Основные средства
Инвестиции
Собственный капитал
ВСЕГО:
ВСЕГО:
* объяснение и описание (расшифровка) статей баланса, например счета к оплате и к получению (основные дебиторы/кредиторы, порядок и условия расчета), структура задолженности, основные позиции в статье основных средств и их краткая характеристика, и оценка, краткая характеристика структуры баланса и финансовой устойчивости предприятия, исходя из структуры баланса.
** несуществующие (нулевые) позиции из баланса удаляются для лучшей наглядности.
Отчет прибылей и убытков*
(средние значения за последние_________месяцы)
среднее
Выручка от реализации
- Стоимость проданных товаров
ВАЛОВАЯ ПРИБЫЛЬ
- Общие и административные расходы
- НДС
- Прочие налоги
ПРИБЫЛЬ от БИЗНЕСА
+ Прочие доходы
- Прочие расходы
- Налог на прибыль
ЧИСТАЯ ПРИБЫЛЬ
* краткие комментарии к основным позициям (статьям) в отчете о прибылях и убытках, размер маржи (наценки), валовой и чистой рентабельности, описание постоянных расходов предприятия (их размера и колебаний) в структуре общих расходов предприятия, краткое описание прочих расходов и доходов.
Выручка от реализации (в тыс. $)*
* комментарии к изменениям оборота, объяснения максимального и минимального оборота за месяц и их влияние на чистую прибыль предприятия, для примера чистая прибыль в “худший” месяц.
Обороты по расчетному счету (в тыс. $)*
* комментарии к изменениям оборотов по расчетному счету, объяснения максимального и минимального оборота за месяц.
ОБЕСПЕЧЕНИЕ
Описание
Владелец
Месторасположение
Рыночная
цена
Оценочная стоимость
Общая сумма залога:
КОММЕНТАРИИ
(кратко отразить следующие вопросы)
Деятельность компании, структура собственности, связанные компании;
Сегмент рынка, клиенты и поставщики, условия платежа и доставки, конкуренты;
Технология производства, менеджмент (управление), учет и финансовый контроль;
Месторасположение (реклама, известность);
Причины (рекомендации) к выдаче кредита {от кредитного эксперта}:
* комментарии к изменениям оборота, объяснения максимального и минимального оборота за месяц и их влияние на чистую прибыль предприятия, для примера чистая прибыль в “худший” месяц.
* комментарии к изменениям оборотов по расчетному счету, объяснения максимального и минимального оборота за месяц.
