Перевозка ценностей при обслуживании банкомата.

15.6.1. Под перевозкой ценностей при обслуживании банкомата понимается:

- перевозка ценностей из банка к банкомату и обратно, изъятие и загрузка в банкомат (замена) ценностей;

- перевозка ценностей из банка к банкомату и обратно без изъятия и загрузки ценностей в банкомат;

- перевозка ценностей из банка к банкомату и обратно с представителем Банка.

15.6.2. Исходя из особенности своего функционального назначения, банкомат может быть установлен в любом месте, в т.ч. со свободным и ничем не ограниченным доступом к банкомату физических лиц (общественно-доступное место). Перед подписанием договора проводится обследование места размещения банкомата на предмет осмотра этого места, подъездных путей и подходов к нему, По результатам обследования принимается решение о возможности обслуживания банкомата, необходимых мерах безопасности, количественном составе бригады инкассаторов.

Для обслуживания банкомата, расположенного в общественно-доступном месте, с изъятием и загрузкой ценностей инкассаторами выделяется бригада, численность которой устанавливается начальником управления инкассации с отметкой об этом в графике заездов маршрута, обслуживающего этот банкомат. В состав бригады входит не менее двух инкассаторов (без учета водителя), как минимум один из которых вооружается автоматическим оружием.

15.6.3. При установке банкомата в организации, имеющем службу безопасности (охрану), решается вопрос о пропуске инкассаторов к банкомату, а при необходимости - сопровождение инкассаторов должностными лицами службы безопасности (охраны).

15.6.4. Если при обслуживании банкомата договором предусматривается замена кассет банкомата инкассаторами участка инкассации, предусматривается их обучение работниками банка правилам и методам выполнения этой работы.

Организация, порядок и сроки обучения устанавливаются в договоре.

15.6.5. В договоре на обслуживание банкомата оговаривается отдельным разделом (приложением): порядок сдачи/приема банкомата на обслуживание; порядок подкрепления банкомата и изъятия из него денежной наличности, вид получаемых ценностей: денежная наличность с дальнейшей подготовкой кассет или подготовленные кассеты, вид и количество экземпляров сопроводительных документов к ценностям, доставляемым в банкомат и обратно (далее по тексту подраздела - опись), вид доверенности, по которой инкассаторы получают ценности; действия сторон при неисправности и проведении ремонта банкомата, при обнаружении следов взлома банкомата и возникновении иных чрезвычайных обстоятельств.

15.6.6. После заключения договора банк передает на участок инкассации списки своих представителей, имеющих право доступа к банкомату, при загрузке и изъятии ценностей инкассаторами - комплект ключей от банкомата и первоначальный шифр кодового замка, а также образцы оттисков пломбиров.

Для возможности осуществления приема/сдачи опломбированных кассет с ценностями работниками банка и участка инкассации готовятся образцы оттисков пломбиров кассиров, подготавливающих ценности в кассетах. Количество экземпляров зависит от вида обслуживания банкомата: при перевозке и загрузке в банкомат кассет инкассаторами - один экземпляр находится в банке, второй - на участке инкассации (при необходимости), при перевозке кассет в банкомат инкассаторами, а загрузке банковским работником - к указанным экземплярам добавляется экземпляр для банковского работника.

15.6.7. Потребность в обслуживании банкомата у клиента возникает по мере расходования денежной наличности, загруженной в банкомат. Поэтому, как правило, обслуживание любого банкомата носит неплановый характер. Рекомендуется все банкоматы объединять в один или несколько самостоятельных маршрутов, а для их обслуживания выделять отдельную бригаду (бригады). Принцип построения маршрутов - территориальный: в маршрут объединяются близлежащие друг от друга банкоматы, (расположенные на территории одного района, округа и т.п.).

Банкомат обслуживается по заявке банка. На основании полученных заявок на день определяется перечень банкоматов, подлежащих обслуживанию, очередность их обслуживания на каждом маршруте и бригады инкассаторов, которые будут обслуживать банкоматы.

15.6.8. Перед первым обслуживанием банкомата инкассатор участка, который будет осуществлять замену кассет, устанавливает новый шифр кодового замка сейфа банкомата. Ключи, полученные в банке, и шифры кодовых замков сейфов банкоматов хранятся в опломбированных пеналах (иной таре, принятой в управлении инкассации) у дежурного по участку. Их закладку в пеналы и опломбирование пеналов осуществляют инкассаторы, выполняющие изъятие и загрузку кассет в банкоматы, на участке инкассации под контролем дежурного по участку. Выдаются пеналы инкассатору, осуществляющему непосредственное изъятие и загрузку кассет в банкомат, в присутствии всех членов бригады.

15.6.9. Подача банком участку инкассации заявки на обслуживание банкомата, назначение и прибытие бригады инкассаторов для получения ценностей происходит в порядке, установленном настоящей Инструкцией и договором на перевозку.

15.6.10. По прибытии в банк инкассаторы предъявляют заведующему кассой (кассовому работнику) паспорта (служебные удостоверения) и доверенность, после проверки, которых заведующий кассой выдает инкассаторам ценности, опись и образец оттиска пломбира, Выдача ценностей осуществляется в кассе банка в виде подготовленных кассет с денежной на личностью,

15.6.11. Выдачу подготовленных кассет и описи к ним осуществляет заведующий кассой или специально выделенный кассовый работник. Прием кассет инкассаторы осуществляют по ярлыкам, при приеме проверяется каждая кассета. Инкассаторы проверяют наличие пломбы и ярлыка с необходимыми реквизитами: фирменное наименование банка (банка и филиала, бан­ка и ВСП, банка, филиала и ВСП), номер банкомата, сумма вложенной денежной наличности, дата упаковки, фамилия, инициалы и подпись заведующего кассой (кассового работника), целость кассеты и пломбы, соответствие пломбы предоставленному образцу оттиска пломбира, правильность оформления описи к кассетам, соответствие фактического количества кассет и данных на их ярлыке количеству и данным, указанным в описи. Опись должна содержать: дату, номер банкомата, его адрес и принадлежность банку и его структурному подразделению, номера и наименование кассет, реквизиты пломбы, которыми они опломбированы, достоинство, количество банкнот и сумму вложения в каждую кассету, общую сумму денежной наличности в кассетах.

При отсутствии замечаний по указанным требованиям старший бригады расписывается в расходном кассовом ордере и во всех экземплярах описи о приеме кассет. Один экземпляр описи остается в кассе банка, остальные экземпляры старший бригады забирает с собой.

При наличии замечаний:

- к кассете (пломбе, ярлыку) - кассета приему не подлежит, инкассаторы возвращают ее заведующему кассой (кассовому работнику), который устраняет имеющийся недостаток и вновь воз­вращает ее инкассаторам для повторной проверки;

- к описи - должностное лицо, сдающее кассеты, оформляет новую опись и передает ее инкассаторам для проверки.

15.6.12. После приема инкассаторы упаковывают кассеты в удобную для переноски тару и осуществляют их транспортировку.

При перевозке ценностей к нескольким банкоматам одной бригадой кассеты для каждого банкомата упаковываются раздельно.

15.6.13. Замену кассет в банкомате может осуществлять инкассатор или работник банка (далее по тексту - оператор).

Банкомат должен обеспечивать возможность вывода на бумажный носитель информации о проведенных операциях.

15.6.14. При замене кассет в банкомате инкассатором последний действует в полном соответствии с требованиями документа по технической эксплуатации данного вида (типа) банкомата и договора. Перед изъятием кассет инкассатор выводит из банкомата распечатку о сумме, выданной из банкомата и находящейся в банкомате денежной наличности, после чего, используя ключ и шифр данного банкомата, вскрывает его сейфовое пространство и изымает из него кассеты и экземпляр описи. На их место инкассатор вставляет вновь доставленные кассеты и закладывает вместе с кассетами один экземпляр описи к ним, закрывает сейфовое пространство и выводит из банкомата распечатку, подтверждающую факт вложения и сумму вложенной денежной наличности.

Пластиковые карты (отдельные банкноты), обнаруженные в банкомате во время замены кассет, инкассатор изымает из банкомата и по прибытии в банк сдает их заведующему кассой (кассовому работнику) вместе с кассетами с остатками денежной наличности с отметкой об этом в описи к сдаваемым кассетам.

15.6.15. При замене ценностей остальные инкассаторы бригады располагаются рядом с банкоматом, охраняют ценности и ведут постоянное наблюдение за окружающей обстановкой и людьми, обеспечивая безопасность инкассаторов и сохранность ценностей. При вскрытии (закрытии) сейфового пространства банкомата им запрещается наблюдать за действиями инкассатора, осуществляющего изъятие и загрузку кассет.

При расположении банкомата в общественно-доступном месте рекомендуется одному инкассатору находиться рядом с банкоматом, остальным - на расстоянии 2-3 метров, полностью, исключая подход к банкомату посторонних лиц.

15.6.16. Изъятые из банкомата кассеты инкассаторы упаковывают в тару, использованную для перевозки кассет в банкомат, и вместе с распечатками и экземплярами описи (описей) к кассетам осуществляют их транспортировку в банк.

По прибытии в банк инкассаторы передают заведующему кассой (кассовому работнику) экземпляр (экземпляры) описи к перевезенным в банкомат кассетам, распечатки из банкомата, кассеты с остатками денежной наличности и экземпляр (экземпляры) описи к ним.

15.6.17. Заведующий кассой по распечатке, подтверждающей загрузку кассет, устанавливает факт выполнения перевозки ценностей в банкомат.

По описи к доставленным в банк кассетам и распечатке о выданной из банкомата и находящейся в банкомате денежной наличности он устанавливает остаток ценностей, который должен находиться в кассетах.

Заведующий кассой принимает кассеты, изъятые их банкомата, и сопроводительные документы к ним в порядке, аналогичном указанному в пункте 15.6.11 настоящей Инструкции. При отсутствии замечаний заведующий кассой расписывается в описи к доставленным кассетам о приеме от инкассаторов кассет, в «Журнале подтверждений перевозки ценностей» делает запись о выполнении перевозки с заполнением соответствующих граф журнала и указанием общей суммы денежной наличности, перевезенной в банкомат и из банкомата, расписывается и ставит печать банка (кассы банка). Один экземпляр описи и журнал передаются старшему бригады инкассаторов для доставки на участок инкассации.

При обнаружении нарушения целости кассеты или пломбы, отсутствия на кассете ярлыка или пломбы, а также несоответствия пломбы образцу оттиска пломбира заведующий кассой в присутствии инкассаторов вскрывает кассету и осуществляет полистный пересчет денежной наличности, изъятой из кассеты. О результатах пересчета составляется акт.

О результатах пересчета составляется акт в двух экземплярах. Акт подписывается всеми лицами, присутствовавшими при вскрытии кассеты и пересчёте денежной наличности. Первый экземпляр акта остается в банке, второй экземпляр передается старшему бригады, который доставляет его на участок инкассации и сдает начальнику участка (дежурному инкассатору).

При отсутствии документов, подтверждающих загрузку в банкомат кассет, процедура приема/сдачи приостанавливается, об этом сообщается начальнику участка инкассации. Дальнейшие действия бригады инкассаторов соответствуют условиям договора.

15.6.18. При замене ценностей в банкомате оператором последний по прибытии инкассаторов к банкомату предъявляет им паспорт. Инкассаторы проверяют наличие данного лица в списке работников банка, имеющих право доступа к банкомату, и соответствие данных паспорта с указанными в списке. При совпадении данных инкассаторы передают оператору кассеты и описи к ним.

Прием оператором кассет происходит аналогично указанному в пункте 15.6.11 настоящей Инструкции. Образец оттиска пломбира оператор получает в банке самостоятельно. При отсутствии замечаний оператор расписывается во всех экземплярах описи о получении кассет с указанием даты и времени приема, после чего один экземпляр передает старшему бригады.

В случае обнаружения нарушения целости кассеты или пломбы, отсутствия на кассете ярлыка или пломбы, а также несоответствия пломбы и образца оттиска пломбира кассета возвращается инкассаторам, которые обязаны доставить ее обратно в банк, где кассета вскрывается, и денежная наличность полистно пересчитывается должностным лицом (лицами) банка в присутствии инкас­саторов.

О результатах пересчета составляется акт. Форма акта о результатах пересчета, количество экземпляров и действия старшего бригады инкассаторов по получении экземпляра акта аналогичны указанным в пункте 15.6.17 настоящей Инструкции. Дальнейшие действия бригады определяются договором.

15.6.19. С момента сдачи кассет оператору банкомата и до момента приема от него кассет с остатками денежной наличности, изъятых из банкомата, инкассаторы находятся возле банкомата и осуществляют охрану ценностей в соответствии с пунктом 15.6.15.

При необходимости обслуживания в одном помещении (месте) двух и более банкоматов денежная наличность перевозится для них одновременно, вышеописанная процедура приема/сдачи кассет между оператором и инкассаторами осуществляется с соблюдением следующей последовательности: прием оператором кассет для всех банкоматов, изъятие и загрузка оператором кассет с соблюдением очередности обслуживания банкоматов, сдача кассет, изъятых из банкоматов, инкассаторам. Охрану кассет с денежной наличностью инкассаторы начинают с момента принятия оператором кассет первого банкомата и заканчивают моментом приема от оператора кассет последнего банкомата.

15.6.20. После приема кассет от инкассаторов оператор осуществляет замену кассет в банкомате с оформлением описи к кассетам, изъятым из банкомата. Описи оформляются на основании данных распечатки о сумме денежной наличности, выданной и находящейся в банкомате на момент его вскрытия.

После этого оператор передает инкассаторам образец оттиска пломбира, обе распечатки из банкомата, изъятые из банкомата кассеты и описи к ним. Кассеты с остатками денежной наличности должны быть закрыты на ключ, иметь ярлык и быть опломбированы.

15.6.21. Инкассаторы проверяют кассеты на наличие пломб и ярлыков с реквизитами, целость кассет и пломб, соответствие пломб предоставленному образцу оттиска пломбира, правильность оформления описи к кассетам, соответствие фактического количества проверяемых кассет указанному в описи, соответствие данных в описи, распечатке из банкомата и на ярлыке (на принадлежность кассет данному банкомату).

При отсутствии замечаний по указанным требованиям старший бригады расписывается в экземплярах описи о приеме кассет с указанием даты и времени приема, возвращает оператору образец оттиска пломбира и один экземпляр описи.

При наличии замечаний к кассете (пломбе, ярлыку) инкассаторы показывают оператору име­ющийся недостаток, прекращают проверку кассеты и возвращают ее оператору. После окончания проверки кассет, а также в случае имеющихся замечаний к описи, оператор оформляет новую опись на проверенные и не имеющие замечаний кассеты с указанием данных не принятой кассеты и передает опись инкассаторам для новой проверки.

Перевозка в банк не принятой инкассаторами кассеты осуществляется оператором самостоятельно или в присутствии инкассаторов бригады.

15.6.22. Принятые от оператора кассеты инкассаторы упаковывают в тару, использованную для перевозки кассет в банкомат, и вместе с распечатками и экземплярами описи (описей) к кассетам осуществляют их транспортировку в банк.

По прибытии в банк инкассаторы передают заведующему кассой (кассовому работнику) экземпляр (экземпляры) описи к перевезенным в банкомат кассетам, распечатки из банкомата, кассеты с остатками денежной наличности, экземпляр (экземпляры) описи к ним.

15.6.23. Заведующий кассой (кассовый работник) проверяет экземпляр (экземпляры) описи к перевезенным в банкомат кассетам на предмет наличия подписи оператора о приеме кассет от инкассаторов, после чего осуществляет прием кассет, изъятых из банкомата и сопроводительных документов к ним аналогично указанному в пункте 15,6.11 настоящей Инструкции.

При отсутствии замечаний заведующий кассой (кассовый работник) расписывается в описи к доставленным кассетам о приеме от инкассаторов кассет, заполняет «Журнал подтверждений перевозки ценностей» о выполнении перевозки инкассаторами с указанием обшей суммы денежной наличности, перевезенной в банкомат и из банкомата, и времени, на протяжении которого осуществлялась охрана кассет (при необходимости), расписывается и ставит печать кассы. Один экземпляр описи и журнал передаются старшему бригады инкассаторов для доставки на участок инкассации,

При обнаружении нарушения целости кассеты или пломбы, отсутствия на кассете ярлыка или пломбы, а также несоответствия пломбы образцу оттиска пломбира заведующий кассой (кассовый работник) в присутствии инкассаторов вскрывает кассету и осуществляет полистный пересчет денежной наличности, изъятой из кассеты. О результатах пересчета составляется акт в соответствии с пунктом 15.6.17.

15.6.24. Ремонт (профилактические работы) банкомата, замену кассет которого осуществля­ют инкассаторы участка инкассации, проводят работники банка. Сроки проведения и назначенные для этого лица указываются банком в предварительной заявке. Сроки подачи заявки на участок инкассации определяется условиями договора.

В случае проведения ремонта, не требующего открытия сейфового пространства банкомата, решение о необходимости присутствия работника участка для контроля за проводимыми действиями представителей банка принимает начальник участка инкассации, при необходимости открытия сейфового пространства для охраны банкомата выделяются инкассаторы участка инкассации. Необходимое количество инкассаторов определяет начальник участка. Доступ к банкомату имеют представители банка, данные которых указаны в заявке. Перед допуском у каждого представителя проверяется паспорт, в случае совпадения данных паспорта и заявки он допускается к банкомату.

15.6.25. Проведение ремонта со вскрытием сейфового пространства регистрируется в акте произвольной формы с указанием даты, времени начала и окончания ремонта, вскрытия и закрытия сейфового пространства.

В случае нахождения денежной наличности в механизме подачи денег банкомата ее изъятие производится представителем банка в присутствии инкассаторов. Изъятая наличность передается инкассаторам по акту для сдачи в банк. В акте указывается: достоинство, серия, номер банкнот, сумма по каждому достоинству, общая сумма изъятых ценностей. Акт подписывают представитель банка и инкассаторы, один экземпляр акта остается у представителя банка, другой - у инкассаторов. Перевозка изъятой денежной наличности осуществляется в банк в сроки, установленные условиями договора.

Пластиковые карты, попавшие в банкомат в результате неправильных действии владельцев карт, представитель банка в присутствии работника участка инкассации помещает в контейнер для хранения изъятых карт внутри банкомата.

После проведения ремонта шифр кодового замка сейфа банкомата изменяется.

Форма и количество экземпляров актов о проведении ремонта и передаче денежной наличности устанавливается в договоре (при необходимости). Один из экземпляров указанных актов передается инкассаторам и доставляется последними дежурному по участку.

15.6.26. По прибытии к банкомату и обнаружении следов взлома банкомата инкассаторы берут его под охрану, сообщают об этом дежурному по участку, а последний - в банк. До прибытия представителей банка и участка инкассации никаких действий с банкоматом инкассаторы не осуществляют.

Вскрытие сейфа банкомата в этом случае производится только в присутствии представителей банка и участка инкассации.

15.6.27. Перевозка ценностей из банка в банкомат и обратно с представителем банка проходит в полном соответствии с требованиями подраздела 15.12.

⇐ Предыдущая6789101112131415Следующая ⇒

Поделиться:

Воспользуйтесь поиском по сайту: