Глава 6. «денежная революция»: создание центральных банков

Зачем ростовщикам потребовался центральный банк?

Важнейшим шагом на пути дальнейшего укрепления позиций ростов­щиков было создание центральных банков. К созданию таких институтов подталкивала алчность наиболее влиятельных ростовщиков, которые желали монополизировать в своих руках выпуск законных платежных средств госу­дарства и получать за счет этого эмиссионный доход. Алчность усиливалась их желанием поставить под свой контроль все общество через управление денежным предложением.

В создании центральных банков был заинтересован весь «класс ростовщи­ков»: этот институт должен был организовать координацию деятельности всех банков, стать «генеральным штабом» своеобразного «денежного картеля».

Выше мы уже отчасти затрагивали вопрос деятельности центральных банков в связи с практикой «частичного резервирования» коммерческих бан­ков. Для «подстраховки» банков, которые в условиях «частичного резервиро­вания» имели склонность к банкротствам, центральный банк стал осущест­влять такие функции, как:

– надзор за деятельностью коммерческих банков;

– регулирование их ликвидности с помощью норм обязательного резер­вирования, рефинансирования кредитов коммерческих банков, «стабилиза­ционных кредитов», операций на «открытом рынке» (продажа и покупка цен­ных бумаг у коммерческих банков), операций на валютном рынке, выкупа так называемых «токсичных» («мусорных») активов и т.п.;

– организация и регулирование рынка межбанковских кредитов и т.д.

– Короче говоря, центральные банки призваны защищать «классовые интересы» ростовщиков посредством:

 

1) создания у общественности устойчивого ощущения, что с коммерче­

скими банками «все в порядке» и что о своих вкладах ей беспокоиться

не надо (о них беспокоится центральный банк);

2) попыток предотвращения возможных банковских паник и кризисов,

когда действительно «запахнет дымом» (хотя возможностей у них для

этого мало);

3) организации «тушения пожара» (т.е. борьбы с банковским кризисом),

если он все­таки возникнет (путем «заливания» его спасительной

жидкостью под названием «ликвидность»).

Для повышения своей социальной значимости ряд центральных банков развитых стран после Второй мировой войны стали декларировать такие цели, как «обеспечение полной занятости», «обеспечение экономическо­го роста», «борьба с инфляцией» и т.п. Такая деятельность центральных банков получила очень серьезное название: «денежно-кредитная полити­ка». По большому счету все это можно назвать PR­акциями «генеральных штабов» ростовщиков, призванными скрыть их истинные цели и задачи. У центральных банков с первого дня их создания действительно была своя «денежно­кредитная политика», но совсем не та, которая сегодня офици­ально представляется общественности.

Главной целью реальной (а не декларированной) «денежно­кредитной политики» центральных банков является обеспечение главным ростовщикам

мирового господства. Для достижения этой цели центральные банки реша­ют ряд конкретных задач, связанных прежде всего с концентрацией в руках главных ростовщиков мирового богатства:

� сохранение системы «частичного резервирования» как основы узако­ненного воровства денег клиентов;

� увеличение предложения кредитов (в том числе за счет стимулирова­ния спроса на кредиты);

� поддержание инфляционных процессов как способа скрытого нало­гообложения общества в пользу ростовщиков;

� периодическая организация банковских, финансовых и экономиче­ских кризисов в целях экспроприации имущества должников и скупки ро­стовщиками обесценившихся активов и т.п.

 

Нередко центральные банки выходят за рамки своей «профессиональ­ной» деятельности (денежно­кредитной сферы) и внедряются в сферу поли­тики. Например, участвуют в подготовке войн и революций: такие «полити­ческие проекты» создают хороший спрос на деньги ростовщиков и ведут к еще большему сосредоточению мировых ресурсов в руках главных ростов­щиков. Понятно, что эта сторона деятельности центральных банков не нахо­дит своего отражения в их официальных отчетах.

Чтобы лучше понять истинные цели и задачи центральных банков, ме­тоды их достижения, лучше начать изучение их деятельности не с глянцевых официальных документов (годовых отчетов, тематических докладов, планов деятельности и т.п.), а с истории их создания и деятельности в прошлом. Бу­дем в данном случае руководствоваться словами евангелиста Луки, который сказал: «Ибо нет ничего тайного, что не сделалось бы явным, ни сокровенно­го, что не сделалось бы известным и не обнаружилось бы» (Лк. 8:17).

Банк англии

По поводу того, что считать первым центральным банком, в литературе существуют некоторые разночтения. Одни авторы называют таковым Банк Швеции, основанный в 1668 году. Другие считают, что это Банк Англии, учрежденный в 1694­м. Мы сосредоточим внимание на втором из названных институтов, поскольку влияние Банка Англии на развитие международной финансовой системы несравненно больше. Во­первых, модель Банка Англии использовалась многими другими странами для создания своих централь­ных банков. Во­вторых, в какие­то периоды истории Банк Англии оказывал­ся центром, из которого управлялась мировая финансовая система.

Чтобы понять, откуда взялся Банк Англии, необходимо сделать неболь­шое отступление общего порядка: созданию центральных банков во многих странах предшествовали буржуазные революции, а эти революции так или иначе провоцировались ростовщиками, которым монархи мешали занимать­ся их процентным бизнесом.

Предыстория создания Банка Англии такова.

Под влиянием Реформации, которая только начала разворачиваться в Европе, английский король Генрих VIII (1509–1547) существенно ослабил законы, касающиеся ростовщичества. В первой половине XVI в. ростов­щики значительно расширили предложение золотых и серебряных монет, в стране наблюдалось оживление хозяйственной деятельности. Но вот к власти пришла дочь Генриха VIII королева Мария Тюдор (1553–1558), ко­торая опять ужесточила законы о ростовщичестве. Предложение монет су­щественно снизилось, в стране наступила депрессия. После пятилетнего правления власть от Марии перешла к ее сестре – королеве Елизавете I (1558–1603). Для того, чтобы привести в порядок расстроенное в стране хо­зяйство, она решила взять контроль за выпуском денег в свои руки. Прежде всего королева приняла решение сделать чеканку золотых и серебряных монет исключительной прерогативой Королевского казначейства. Потреб­ность в ростовщиках резко снизилась, проценты по их кредитам стали минимальными. Королева Елизавета I вступила в прямое противостояние с ростовщиками, и последние стали готовить революцию, сделав своим ставленником Оливера Кромвеля. Кончилось все, как мы знаем, свержени­ем короля Карла I, роспуском парламента, казнью монарха. Конечно, эти события нельзя объяснить исключительно тем, что королевская власть взяла в свои руки чеканку монеты, но это – важная причина английской революции. На трон был посажен Яков Стюарт (1685–1688). В стране на­чалась гражданская война, которая не давала ростовщикам возможности полностью установить свою власть.

И тут на сцене появляется Вильгельм (Уильям) Оранский – надежный ставленник ростовщиков. Как считают историки, его приход к власти был поддержан голландскими и английскими ростовщиками. Стюарты были сброшены с престола, а место Якова занял Вильгельм Оранский, который стал называться Вильгельмом III (1688–1702). От имени и по поручению группы ростовщиков переговоры с новым королем вел известный в те вре­мена аферист Уильям Паттерсон (до этого он пытался сделать большие деньги на колонизации Панамского перешейка, но безуспешно). За свою «услугу» по предоставлению кредита они потребовали от Вильгельма Оранского встречной «услуги»:

во­первых, согласиться на создание специального банка, который бы был монопольным эмитентом бумажных денег, имеющих хождение по всей стране;

во­вторых, этот банк должен был стать эксклюзивным кредитором пра­вительства, выдавая ему кредиты под 8% годовых в обмен на долговые рас­писки правительства (облигации);

в­третьих, разрешить банку частичное резервирование своих обяза­тельств, т.е. фактически позволить делать деньги «из воздуха»;

в­четвертых, основным «резервом» банка предлагалось сделать не золото, а долговые расписки правительства; за счет последних должно обеспечивать­ся полностью кредитование правительства, а также выдача иных кредитов.

Фактически в «проекте» У. Патерсона содержались все основные элемен­ты современного механизма эмиссии денег центральными банками развитых стран (за исключением того, что в «проекте» еще предусматривалось исполь­зование золота, хотя его роль уже была второстепенной).

В основном все требования ростовщиков были удовлетворены (хотя не полностью – например, права на эмиссию общенациональных денег сохраня­лись и за другими банками).

Так возник Банк Англии, при этом он имел право выпускать кредит­ных денег (бумажных фунтов стерлингов) в два раза больше, чем было зо­лота в его подвалах. В первый же год Банк Англии выдал королю кредит на сумму 1 200 000 фунтов стерлингов при наличии золота в подвалах банка на 720 00 фунтов стерлингов. Кредиты правительству и проценты по ним погашались за счет налогов. Такая система устраивала как ростовщиков – акционеров Банка Англии, так и правительственных чиновников, т.к. они получали доступ к постоянному источнику кредитов. При такой системе быстро росли прибыли акционеров Банка Англии и правительственный долг. Система порождала беспредельную коррупцию, способствовала сра­щиванию финансовой мощи ростовщиков и «административного ресурса» правительственных чиновников. В убытке был лишь английский народ: он нес налоговое бремя, порождаемое долгом. Кроме того, на него ложились все тяготы кризисов, которые были неизбежны при быстром росте долга. Наконец, надо учитывать, что часть кредитов Банка Англии не была обе­спечена ни золотом, ни товарами. Поэтому вопреки устоявшимся представ­лениям, что «в те времена инфляции быть не могло», в стране происходил рост цен, который в первую очередь бил по простым англичанам. Началось «бегство» от бумажного фунта в золото. Поэтому уже в 1696 г. король из­дал закон, запрещающий Банку Англии платить «натурой», т.е. золотом. Таким образом, уже через несколько лет после основания Банка Англии механизм денежной эмиссии стал таким, каков он сегодня в США и дру­гих развитых странах.

Очень скоро, однако, для правительства «славное время» закончилось: долги росли столь стремительно, что никаких налогов на их обслуживание и погашение уже не хватало. Единственным способом для властей выйти из этого «тупика» было начать войну. Действительно, началась серия войн Англии за захват колоний и мировое владычество… Результатом стало еще большее ослабление властей при одновременном укреплении позиций ак­ционеров Банка Англии и других ростовщиков. В конце XVIII века золотые резервы Банка Англии были настолько истощены войной, что в 1797 г. прави­тельство запретило вообще проводить какие­либо выплаты золотом.

В 1816 году после Наполеоновских войн в Англии был введен золо­той стандарт, предусматривавший свободный размен бумажных фунтов на желтый металл Банком Англии. Однако последний сразу же стал вы­пускать банкнот существенно больше, чем было золота в его подвалах, что способствовало возникновению кризиса 1825 года. После этого в Англии появилась достаточно влиятельная группа сторонников «обуздания» эмис­сионной активности Банка Англии – так называемая «денежная школа», представители которой считали, что кризис 1825 г. возник по причине «от­рыва» эмиссии денег Банком Англии от его металлического запаса. Да к тому же вспомнили и печальный опыт короля Уильяма по фактическому «отсоединению» денежной эмиссии от золота, который кончился разгулом инфляции в конце XVII – начале XVIII вв.

Представителям «денежной школы» противостояла так называемая «банковская школа», идеологи которой считали, что эмиссия денег централь­ным банком должна не определяться запасами золота, а увязываться с по­требностями хозяйства в деньгах. Эта увязка должна обеспечиваться выпу­ском банкнот под обеспечение векселей, т.е. в конечном счете товарами. Не вдаваясь в детали тогдашней дискуссии между двумя школами, отметим, что она затрагивала лишь деятельность Банка Англии, а о полном резервирова­нии коммерческих банков почти никто не вспоминал.

В 1844 г. был перейден очередной рубеж в развитии Банка Англии. Выше мы уже упоминали о том, что в указанном году был принят так назы­ваемый Акт Пиля, который вводил ряд новшеств в деятельность централь­ного банка страны.

Во­первых, устанавливалось, что Банк Англии получает исключитель­ные права в деле эмиссии банкнот в стране. При этом, правда, другие банки не лишались права эмиссии, но максимальный объем их эмиссии фиксиро­вался на уровне 1844 года.

С этого момента Банк Англии фактически получал право на ²/₃ всей эмиссии банкнот в стране, и с каждым годом эта доля увеличивалась. Другие банки постепенно «выходили из игры»: за 1844–1921 гг. эмиссионную дея­тельность прекратили все банки, кроме Банка Англии (207 частных банкир­ских домов и 72 акционерных банка). Это не означало, конечно, ослабления позиций других кредитных учреждений. Многие из них продолжали нара­щивать свои капиталы и активы. Но теперь они стали заниматься исключи­тельно эмиссией безналичных (депозитных) денег.

Во­вторых, определялся высокий уровень золотого покрытия банкнот­ной эмиссии Банком Англии. В определенной мере шаг по обеспечению вы­сокой степени золотого покрытия эмиссии был для Банка Англии делом не только внутренним. Ведь именно Великобритания была инициатором введе­ния золотого стандарта по всему миру, и она должна была собственным при­мером показать, что такое настоящий золотой стандарт.

Вместе с тем следует отметить, что действие Акта Пиля вплоть до от­мены золотого стандарта в 1930 году неоднократно приостанавливалось, что давало возможность центральному банку страны значительно увеличивать эмиссию бумажных денег.

Завершая разговор о Банке Англии, следует сказать, что с самого на­чала он был частным предприятием, принадлежащим не государству, а от­дельным лицам. Среди акционеров­учредителей были король и королева, которые сделали первый взнос в сумме 10 тыс фунтов стерлингов. Затем еще 633 человека внесли суммы более 500 фунтов, что давало им право го­лоса на собраниях акционеров. В 1946 г., т.е. через два с половиной столетия после создания, Банк Англии был национализирован правительством лей­бористов (кстати, список акционеров до сих пор остается засекреченным). Еще раньше, в 1931 г., когда Англия отменила золотой стандарт, золотой запас Банка Англии был передан в казначейство (Министерство финансов). Однако и сегодня Банк Англии де­факто управляется не правительством, а частными банками лондонского Сити: «Банк Англии как был, так и продол­жает оставаться частным банком, проводящим в жизнь интересы конкрет­ной, очень узкой группы лиц»¹.

Банк Франции

Во Франции, согласно официальным сведениям, Центральный банк был учрежден на сто с лишним лет позже, чем в Англии. Однако надо иметь в виду, что первая попытка создания там такого института была предпринята еще в начале XVIII века. Идея принадлежала шотландскому финансисту Джону Лоу.

Франция в то время находилась в крайне тяжелом финансовом положе­нии. Годовой дефицит бюджета составлял примерно 80 млн ливров, а общий государственный долг к 1715 году вырос до 3,5 млрд ливров. Никто не со­

¹ А Л Кх, кк щь б х к М: К, 2010 С 49

глашался одалживать деньги французскому монарху, а налогов для покрытия даже самых необходимых расходов было недостаточно. Тогда Джон Лоу пред­ложил Филиппу Орлеанскому (регенту малолетнего короля Людовика XV) и министрам двора проект перехода к денежной системе, основанной не на золотых деньгах, а на бумажных, которых можно будет напечатать столько, сколько потребуется. Джон Лоу говорил: «В интересах короля и его народа гарантировать деньги банка и отказаться от золотой монеты».

В 1716 году был создан специальный частный банк в форме акционерно­го общества с капиталом 6 млн ливров. Он получил название Королевский банк, возглавил его лично Лоу, который одновременно получил портфель министра финансов. Поначалу банк, который находился под контролем ка­бинета министров, осуществлял весьма осторожную эмиссионную деятель­ность, выпуская бумажные деньги с учетом имеющегося золотого запаса. Однако по настоянию Лоу Филипп Орлеанский отправил в отставку ряд министров, после чего банк начал активно наращивать выпуск бумажных денег, не обеспеченных золотом.

Для того, чтобы связать излишнюю денежную массу и предотвратить инфляцию, Джон Лоу предложил создать специальную компанию в форме акционерного общества, продавая акции за бумажные деньги всем желаю­щим. Так в 1717 году была создана «Западная компания» (другое название – «Компания Миссисипи») с акционерным капиталом в 22 млн ливров.

Чтобы создать спрос на акции, Лоу разрекламировал проект, который компания якобы собиралась реализовывать. Речь шла о добыче золота на территории североамериканской колонии Франции – Луизианы. Курс ак­ций на рынке стал быстро расти: при номинальной цене ценной бумаги в 500 ливров рыночная цена поднялась до максимальной отметки в 18 тыс ливров. Станок едва успевал печатать деньги, которые пускались в оборот и сразу же шли на покупку ценных бумаг. В 1720 году во Франции уже цир­кулировало банкнот на сумму в 3 млрд ливров.

Фактически в стране выстраивалось две финансовые пирамиды – пира­мида обязательств (банкнот) Королевского банка и пирамида обязательств (акций) «Западной компании». По сути, почти три столетия назад была соз­дана та модель денежной эмиссии, которая сегодня используется развитыми странами. Отличие только в том, что нынешние центральные банки печатают деньги под покупку не акций, а облигаций (выпускаемых казначействами). Несмотря на все ухищрения, цены во Франции Людовика XV росли, началась сильная инфляция – явление, незнакомое европейцам того времени.

Чтобы повысить доверие народа к бумажным деньгам, Лоу пошел даже на то, что в 1718 году преобразовал частный Королевский банк в государ­ственный. Но это не спасло ситуацию. Некоторые наиболее недоверчивые французы решили обменять бумажные деньги на золото банка. Первым это сделал герцог Бурбонский, увезя полученное из банка золото на нескольких каретах. У других предъявителей бумажных денег уже возникли проблемы. Пошли нежелательные для Лоу слухи, началась паника. Лоу пытался остано­вить панику, запретив в мае 1820 года использование золота в качестве денег под угрозой штрафов, заключения в тюрьму и даже смертной казни.

Кстати, нечто похожее сделал через два столетия президент США Ф. Рузвельт: своим указом он прекратил обмен долларов на золото и по­требовал от американцев сдать государству все золото под страхом тюрем­ного заключения.

Панику остановить не удалось, все кончилось полным обесценением бумажных денег, крахом «Западной компании» и превращением ее акций в обычную бумагу. Через четыре года после своего создания Королевский банк – прототип Центрального банка – прекратил свое существование, а у французов на долгое время сформировалось подозрительное отношение к по­добным институтам и отвращение к бумажным деньгам.

Центральный банк во Франции под названием Банк Франции был окон­чательно создан лишь при Наполеоне Бонапарте в 1800 году. Конечно, На­полеон понимал опасность, связанную с появлением в стране центрального банка. В частности, он говорил:

«Рука дающая выше руки берущей. У денег нет родины, у финансистов нет патриотизма и нет порядочности: их единственная цель – это прибыль»¹.

По мнению некоторых историков, Майер Амшель Ротшильд предло­жил Наполеону быть его кредитором, но Наполеон отказался. Для того что­бы быть независимым от Ротшильдов, Наполеон все­таки принял решение создать национальный банк, находящийся, однако, под его жестким контро­лем. Он подписал указ об учреждении Банка Франции, имеющего статус акционерного общества.

200 наиболее крупных его акционеров стали членами Генеральной ас­самблеи (собрания акционеров) банка. Наполеон ввел в правление своих родственников, с 1806 года стал лично назначать управляющего банком и его двух заместителей, а в 1808 г. добился принятия устава банка (уста­навливающего определенные ограничения на независимость банка от госу­дарственной власти).

После окончательного ухода Наполеона Бонапарта с политической сцены в 1815 году контроль над центральным банком со стороны государ­ства был утрачен. Постепенно реальная власть в стране перешла от прави­тельства к банкирам, чего Наполеон и боялся. В первой половине XIX века

¹ Ц: А Л Кх, кк щь б х к М: К, 2010 С 109

Банк Франции не обладал абсолютной монополией на эмиссию банкнот, этим занимался также ряд провинциальных банков. Однако в 1848 году был введен принудительный курс бумажного франка по отношению к зо­лоту для всех эмиссионных банков, что резко снизило доверие населения к провинциальным банкам. Постепенно они превратились в филиалы Бан­ка Франции.

В 1936 г., когда страна находилась в тяжелом кризисе, был принят закон, который позволил правительству контролировать Банк Франции. Наконец в декабре 1945 г. была проведена национализация Банка Франции, и централь­ный банк стал государственным.

В последние два десятилетия прошлого века начался процесс восста­новления независимости Банка Франции от правительства. Принятый в августе 1993 г. закон легализовал эту независимость. Начиная с 1998 года по настоящий день Банк Франции, по сути, утратил многие свои полно­мочия, войдя в состав Европейской системы центральных банков (ЕСЦБ). Он стал акционером Европейского центрального банка (ЕЦБ), приобретя 16,83% уставного капитала. По сути, многие решения, относящиеся к сфере денег и кредита, сегодня принимаются не в Париже, а во Франкфурте, где расположена штаб­квартира ЕЦБ. Банк Франции и центральные банки дру­гих стран Европейского союза, по сути, превратились в территориальные филиалы ЕЦБ – наднационального института, не подконтрольного прави­тельствам стран-членов Европейского сообщества. Создание ЕЦБ – еще один шаг на пути к вожделенной цели ростовщиков – мировому господству. Не исключено, что ЕЦБ – «пилотный» проект, который поможет в будущем создать мировой центральный банк.

⇐ Предыдущая979899100101102103104105106Следующая ⇒

Поделиться:

Воспользуйтесь поиском по сайту: