Связь банков с криминалом и спецслужбами: история банка «BCCI»

В предыдущей главе мы уже говорили, что многие участники офшор­ного бизнеса и обитатели «теневой экономики» так или иначе связаны с криминальным бизнесом, следовательно, сами становятся частью крими­нального бизнеса. В первую очередь это касается банков. Особую извест­ность в этом смысле приобрел один из некогда крупнейших международ­ных банков – «Bank of Credit and Commerce International» (BCCI). На его примере можно понять, каким образом и зачем образуются тесные альянсы ростовщиков (банков), наркобизнеса (и других коммерческих структур, за­нятных криминальной деятельностью) и спецслужб. Банк BCCI был осно­ван пакистанским (по другим данным, индийским) бизнесменом по имени Ага Хасан Абеди – агентом ЦРУ. Банк связан с Усамой Бин Ладеном, «Аль­Каидой», занимался финансированием терроризма.

В 1980­е годы BCCI входил в список десяти крупнейших банков мира. В 1988 году он имел 417 отделений в 73 странах мира и активы в разме­ре 20 млрд долл.². Самое большое количество отделений банка располага­лось в Великобритании – 45. Некоторые проблемы с открытием филиалов и отделений возникли в США в середине 1970­х гг. Но там помог получить необходимые разрешения Кларк Клиффорд, знаменитый вашингтонский адвокат и государственный деятель, бывший советником и другом всех

¹ Д К №19, 2009

² Дфф Рб С 120, 123

президентов США начиная с Г. Трумэна, один из отцов­основателей ЦРУ. В итоге на территории США был создан входящий в сеть BCCI банк под названием «First American Bankshares», председателем совета директоров которого стал сам К. Клиффорд.

На протяжении 70­х и 80­х годов прошлого столетия против банка Абеди накапливалось все больше улик, доказывавших его вовлеченность в операции с наркотиками и отмыванием «грязных» денег. Однако высокие покровители в Вашингтоне и особенно ЦРУ сдерживали попытки право­охранительных органов и органов финансового контроля начать судебное расследование этих операций. Были у банка покровители и в Лондоне, где также действовало множество его отделений.

Вот что пишет Дж. Робинсон:

«Теперь уже не секрет, что в продолжении деятельности BCCI в офшорном бизнесе были заинтересованы несколько сторон, среди них Банк Англии, которому было предписано не вмешиваться британскими службами безопасности, поскольку они использовали BCCI для наблюде­ния за несколькими людьми, включая Саддама Хусейна. ЦРУ, которое ис­пользовало BCCI для отмывания денег на аферу “Иран­контрас”, а также для финансирования афганских повстанцев; Военное разведывательное управление США, которое держало в BCCI свою черную кассу; МИ­6, ко­торая имела связи с представителем Абеди Камлем Адхамом – бывшим руководителем саудовской разведки, оказавшимся удобным посредником во взаимодействии с государствами Персидского залива. Кроме того, BCCI участвовал в финансировании передачи северокорейских ракет “Скад­Би” Сирии, помог в переговорах и финансировании продажи китайских ра­кет “Силкворм” Саудовской Аравии и выступил финансовым посредни­ком, когда саудовцам потребовались для этих ракет израильские систе­мы наведения»¹.

Кроме того, что банк BCCI активно участвовал в разных нелегальных операциях, связанных с наркотиками и оружием, он также занимался от­кровенным финансовым мошенничеством. Это, например, манипуляции с бухгалтерской отчетностью, создание отделений­однодневок и кража депозитов, подделка финансовых документов и т.п. Как отмечает Дж. Ро­бинсон, банк в общей сложности украл 10 млрд долл., принадлежавших вкладчикам². Что касается финансовой отчетности BCCI, то, как пишет Дж. Робинсон, «его баланс был фикцией. Хотя многие из его пассивов были реальными, большинства его активов не существовало»³.

¹ Дфф Рб С 128 ² Дфф Рб С 124–125 ³ Дфф Рб С 124

Лишь в начале 1990­х гг., когда количество улик достигло критиче­ской массы, начались активные проверки банка в США, Великобритании, других странах.

Далее мы предложим интересную информацию о банке BCCI, содер­жащуюся в исследовании по проблемам финансирования терроризма «Ал­мазный трафик»¹.

В исследовании, в частности, отмечается:

«Эта организация работала в интересах американской и саудовской элит и представляла собой инструмент организации и финансирования управ­ляемых кризисов в различных регионах – от Южной Америки до Средней Азии. Расследование, проведенное Конгрессом США в 1991 году, показало, что BCCI активно участвовал в контрабанде оружия, финансировании терро­ристических группировок, отмывании наркодолларов, а также финансировал афганских моджахедов и создание ядерного оружия Пакистаном».

С банком были связаны многие известные лица, относившиеся к вашинг­тонскому истеблишменту, разведывательному сообществу США и Саудов­ской Аравии, семейству Бин Ладенов. В состав совета директоров BCCI вхо­дили двое руководителей ЦРУ – Уильям Кейси и Ричард Хелмс; руководитель Службы общей разведки Саудовской Аравии в 1997–2001 гг. Тюрки аль-Фейсал аль-Сауд; Камаль Адхам – шеф разведки Саудовской Аравии до 1977 г.; Аднан Хашогги – саудовский миллиардер, оружейный дилер, официальный предста­витель корпорации Бин Ладенов («Saudi Bin Laden Group») в США.

Структурой, аффилированной с BCCI, была инвестиционная компания «Carlyle Group», в которой были представлены интересы Дж. Буша­старшего, Дж. Буша­младшего, госсекретаря США Джеймса Бейкера, Аднана Хашог­ги, Халеда бин Махфуза (директора BCCI) и «Saudi Bin Laden Group».

Как отмечается в исследовании, на момент прекращения своей деятель­ности BCCI в 1991 году по размерам был третьим в мире банком.

Вот некоторые выводы исследования, касающиеся причин ликвида­ции банка:

«Значительная часть экспертов, изучавших историю BCCI, пришла к выводу, что основной причиной, по которой банк прекратил свое суще­ствование, было окончание холодной войны – в 1991 году его владельцам показалось, что надобность в такого рода инструментах региональной де­стабилизации отпала надолго. Но ситуация первой половины 90­х годов по­казала, что это не так…

Одним из результатов скандала с BCCI (1991 г.) стало ясное понимание принципиально неустранимой уязвимости банковской структуры, исполь­

¹ Ккк фк Чь 2 Р: http:wwwleftru200514 civil131phtml

зуемой в качестве рабочего инструмента процесса региональной управляе­мой дестабилизации. Как бы хорошо ни была защищена банковская инфор­мация, она существует на материальных носителях, следовательно, всегда есть не нулевая вероятность ее утечки и использования против собственных владельцев. В условиях, сложившихся после 1991 года, требовался новый элемент в механизме финансирования перспективных региональных кон­фликтов, позволяющий быстро проводить крупные финансовые операции (прежде всего в целях обеспечения поставок оружия) в бездокументарной форме. В 90­х годах широкий спектр возможностей такого рода предостав­лял алмазный рынок».

Поскольку цитируемое исследование прежде всего посвящено пробле­мам финансирования терроризма с помощью алмазов, то в своих выводах авторы акцентировали внимание именно на драгоценных камнях. Добавим, что важными инструментами финансирования терроризма стали также на­личная валюта (прежде всего доллары США), золото и другие драгоценные металлы. В частности, одной из частых тем СМИ после событий 11.09.2001 стала тема использования золота для создания системы финансирования терроризма, альтернативной коммерческим банкам¹.