 |
Б. Предлагаемая структура сделки
|
|
|
|
Инвестор подготовит инвестиционную сделку, которая должна будет удовлетворить Ваши потребности в получении финансирования. Для этого инвестору потребуются дополнительные сведения о том, на каких условиях Вы хотите занять и/или получить деньги.
1. Будете ли Вы сами частично инвестировать данный проект?
Перечислите все источники финансирования и инвестиционные фонды, которые Вы уже привлекли к данному проекту. Если у Вас имеются денежные активы, которые Вы будете использовать, укажите, где они депонированы и сколько будет выделено на проект. Если Вы уже нашли иностранные инвестиции, которые будут вложены в проект, укажите сумму, компанию, предоставляющую данную сумму и предполагаемые пути использования.
2. Ищите ли Вы только один источник финансирования?
Если Вы обратились сразу к нескольким компаниям для частичного финансирования проекта, необходимо их указать. Перечислите только те, которые уже получили Ваш запрос или те, к которым Вы обязательно обратитесь.
3. Через какое время Вы предполагаете вернуть деньги?
Дайте ответ только в том случае, если Вы берете ссуду. Укажите, через какое время Вы выплатите сумму - это период окупаемости. Обычно инвесторы или кредиторы рассчитывают получить прибыль с вкладываемого капитала через четыре года. Часто период окупаемости бывает короче. Если Вы не уверены, сколько времени Вам понадобится для выплаты займа, укажите примерное время и сделайте приписку, что это предположительный период.
Вы сможете выплатить заем только в том случае, если у Вас останутся деньги после вычета всех текущих расходов, связанных с проектом. Другими словами, для того, чтобы выплатить заем, Ваш бизнес должен приносить прибыль. Лучше всего рассчитать период окупаемости на основе расчетов годовой прибыли, часть от которой пойдет на погашение задолженности.
|
|
|
4. Что Вы предоставите в качестве гарантии того, что заем/ ссуда будут выплачены?
Необходимо подготовить перечень того, что имеет компания, включая землю и оборудование, то, что Вы сможете продать с тем, чтобы гарантировать выплату всего займа или его части, в том случае, если у бизнеса возникнут проблемы. Залог - то есть имущество, которое Вы указываете для выплаты займа в случае неудачи - может определяться в виде активов, на которые кредитору дается закладная в качестве гарантии возвращения займа. Активы могут быть самые разнообразные: сырье, готовая продукция, денежная наличность и имущество, то есть все, что принадлежит компании. Обычно кредиторы хотят, чтобы Вы предоставили гарантию под заем в виде выплаты определенной части активов в том случае, если Вы не сможете выплатить заем. Вам следует подготовить примерную оценку основных фондов, которые могли бы быть проданы (например, оборудование, здания и земля), если Вы не сможете вернуть заем.
5. Существуют ли какие-либо агентства или организации, которые могли бы дать гарантию под заем/ссуду?
Предоставляют ли центральный банк, другие банки или государственные организации гарантии под заем? Можете ли Вы воспользоваться какой-либо формой предоставления гарантии под заем? Перечислите все эти организации и дайте подробную информацию, кому предоставляются гарантии, какие существуют ограничения и требования.
6. Обладаете ли Вы доступом к конкретной помощи в случае создания совместного предприятия с иностранной фирмой?
Подробно опишите налоговые льготы, скидки на уплату сборов и т.д. в случае создания совместного предприятия с иностранной фирмой. Укажите другие выгоды, как, например, доступ к государственным ссудам, экспортным ваучерам и т.д.
|
|
|
7. Каким временем Вы располагаете для получения первоначальной суммы инвестиций?
Если Вам нужны деньги к определенному сроку, укажите дату и объясните, почему такая-то сумма нужна к такому-то времени. В большинстве случаев потребуется довольно веская причина для получения денег к указанной дате. Попытайтесь доказать, что деньги будут использованы для достижения долгосрочной или постоянной рентабельности, а не для поддержания компании на короткий период времени. Если кредитор или инвестор решит, что Вам нужны деньги к определенной дате для возмещения отсутствующей у вас наличность для поддержания деятельности компании, очень проблематично, что такие деньги будут выделены.
ОПИСАНИЕ КОМПАНИИ И ЕЕ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
А) История компании
В этом разделе дается общее описание истории образования компании и ее последующего развития до современной структуры. Укажите исторические предпосылки современной деятельности и опишите установившуюся практику компании.
1. Кто является владельцем компании?
Укажите, является ли Ваше предприятие государственным или частным, приватизированным. Если компания частная, то кто ее владелец. Если у компании несколько владельцев, перечислите самых крупных владельцев акций предприятия с указанием их доли в процентах.
2. Какова история создания и развития Вашей компании?
Дайте краткое и общее описание основных событий в истории компании.
3. Какие значительные события изменили статус Вашей компании?
Можете ли Вы перечислить события, которые повлияли на деятельность компании? Это могут быть государственные решения по поводу экономической политики, в частности развития промышленности в Вашей стране, а также повышение и/или сокращение государственного финансирования Вашей компании.
|
|
|
