 |
Экономические. Судебные. Гражданско-правовые. Уголовно-правовые
|
|
|
|
Экономические
Прекращение отгрузок, отмена скидок, сокращение кредитных лимитов и т. п.
Судебные
Гражданско-правовые
Это неоднократно упомянутый в книге арбитражный суд. Нужно понимать, что суд – крайняя мера, в большинстве случаев он портит отношения и втягивает должника в последовательное сопротивление. Плюс есть статистика, согласно которой исполняется меньше 10 % судебных решений – подавляющее большинство исполнительных листов спокойно ждут своего времени для получения акта о невозможности взыскания.
Александр Матвеев, который долго работал в Федеральной службе судебных приставов на разных должностях, вплоть до судебного пристава-исполнителя Управления юстиции Москвы, выделяет следующие типовые схемы ухода от долгов:
• реструктуризация долга (переуступка и новация);
• вывод (реструктуризация и потеря) активов;
• обременение активов;
• замена гендиректора и учредителей;
• реорганизация (дробление) бизнеса;
• продажа юрлица (поглощение, присоединение);
• банкротство (преднамеренное, фиктивное);
• «отсутствующий должник».
Основное время ухода – август, конец декабря и начало января.
Главные способы вывода активов:
• передача прав собственности путем отчуждения, передачи, сокрытия, фальсификации или признания права;
• несоразмерное отчуждение активов: дарение, занижение цены, отступное;
• передача актива вновь учрежденной организации;
• выплата пая (вклада) в связи с выходом из состава учредителей;
• перевод денежных средств со старого счета на новые счета или счета третьих лиц;
• брачный договор;
• преимущественное удовлетворение требований других кредиторов.
|
|
|
Схемы перехвата инициативы должником:
• обращение взыскания на залог;
• угроза «лотереи» или банкротства;
• пробный платеж от третьего лица без переоформления долга.
Как видите, у должника есть огромный арсенал приемов для противодействия кредитору. Поэтому оптимальным вариантом является разрешение долговой ситуации с помощью переговоров. Достигнутое в ходе них соглашение можно узаконить с помощью решения третейского суда или мирового соглашения в арбитражном суде.
Если решить вопрос путем переговоров невозможно, усилить угрозу обращения в суд нужно с помощью PR-угроз:
– В случае неоплаты в срок до __нами будет подготовлено обращение в арбитражный суд и проведено информирование ваших поставщиков, клиентов, банка и т. д. о наличии у вас сложной финансовой ситуации.
Великолепный консультант и мудрый человек Александр Матвеев однажды дал такой совет: «В суде нужно быть жертвой – агрессор всегда проигрывает». Настоятельно рекомендую воспользоваться этим советом. От него же я слышал интересную статистику: если поделить общее количество рабочего времени приставов на количество дел, которое за ними закреплено, получится, что в среднем у пристава всего 46 минут на одно дело. Что можно сделать за 46 минут? Разве что ознакомиться с делом. Как следствие – есть дела, которыми приставы занимаются дольше, и дела, которыми они вообще не занимаются.
Вывод – надо работать с приставами. Не надо ждать, что пристав сам будет делать свою работу. Воспринимайте его как орудие, которое вы своими ходатайствами можете направить в нужную сторону. Как любой чиновник, пристав действует в рамках своих обязанностей и всеми способами избегает прав. Поэтому надо превратить право пристава в обязанность с помощью ходатайств.
Александр Матвеев, который более 10 лет проработал в министерстве и органах юстиции, сделал интересное наблюдение: чем дольше пристав ищет ваше дело, тем меньше вероятность взыскания. Дело в том, что есть «болото» – дела, лежащие в шкафу. Результат, который вы получите, если не сможете вытащить дело из «трясины», – акт о невозможности взыскания. Есть дела контролируемые, которые находятся на расстоянии вытянутой руки – на ближайшей полке. И есть оперативные – они лежат на столе. Нужно добиться, чтобы ваше дело переместилось из «болота» на стол. Один из способов это сделать – подарить приставу яркую папку со словами: «Она принесет нам удачу! »
|
|
|
Совет: чтобы определить действующий расчетный счет должника, примените метод «таинственный покупатель». Притворитесь клиентом, расспросите менеджера о товаре и запросите счет. В нем вы увидите расчетный счет, на который компания получает деньги, и сможете наложить на него арест.
Уголовно-правовые
Уголовный кодекс РФ содержит ряд статей, которые кредиторы пробуют использовать в борьбе с должниками:
159. Мошенничество в сфере кредитования, при получении выплат, в сфере предпринимательской деятельности, в сфере страхования.
171, 173. 1, 2. Незаконное предпринимательство, создание и реорганизация юрлица через подставных лиц.
177. Злостное уклонение от погашения дебиторской задолженности.
201. Злоупотребление полномочиями.
303. Фальсификация доказательств по гражданскому делу.
315. Неисполнение решения суда или иного судебного акта.
Надо понимать, что если одна из сторон решает задействовать ресурсы Уголовного кодекса, она «выпускает джинна из бутылки». Ведь должники для защиты от кредиторов могут применить не меньший «букет» статей:
330. Самоуправство.
183. Незаконное получение и разглашение коммерческой, налоговой и банковской тайны.
163, 167. Вымогательство, умышленное повреждение имущества.
139. Незаконное проникновение в жилище.
128. 1. Клевета.
126, 127. 2. Похищение человека, незаконное лишение свободы, использование рабского труда.
111, 112, 115–117. Умышленное причинение вреда здоровью, побои, истязание.
110. Доведение до самоубийства.
При взаимодействии с юридически неграмотными должниками хорошо работает ссылка на статью 177 УК РФ «Злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности». Она гласит:
|
|
|
«Злостное уклонение руководителя организации или гражданина от погашения кредиторской задолженности в крупном размере или от оплаты ценных бумаг после вступления в законную силу соответствующего судебного акта наказывается штрафом в размере до двухсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до восемнадцати месяцев, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до шести месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет».
Звучит страшно и на первых порах дает сильный эффект в отношении юридически неграмотных должников, который, к сожалению, заканчивается сразу после консультации с юристом.
Чтобы осудить должника по этой статье, нужно соблюсти ряд условий:
1. Иметь судебное решение.
2. Сумма долга должна превышать 1, 5 млн рублей.
3. Доказать «злостность». Сделать это можно по доходу – имел доход, но не расплатился или по расходу – имел расходы (а значит, имел и средства), но тратил их на другие цели.
Эти три пункта делают применение статьи скорее исключением, чем практикой в российских судах. Однако в качестве угрозы ее вполне можно использовать. Пройдет, так пройдет, нет так нет.
|
|
|
